Во втором тысячелетии до н. э. в провинции проживали умбры, основавшие несколько городов. С развитием цивилизации этрусков, занимаемая умбрами терриротория значительно уменьшилась. Война за господство в долине Тибра продолжалась несколько веков до прихода римлян в 299 году до н. э.[2]
В III веке местным епископом стал Валентин Интерамнский, позже причисленный к лику святых. День Святого Валентина празднуется во многих христианских странах[3].
В 571 году Умбрия была завоевана ломбардами и оставалась частью формально независимого Сполетского герцогства до середины XIII века.
В конце XIX века единая Умбрия была разделена на провинции Терни, Перуджа и Риети. С наступлением индустриализации, Терни стала центром железнорудной и сталелитейной промышленности, из-за чего подвергалась бомбардировкам во время Второй мировой войны[2].
К северу граничит с Перуджей, к востоку, югу и западу — с Риети, а на северо-западе — с Сиеной. Провинция располагается в юго-западной части Умбрии, занимая низовье Неры неподалёку от слияния с Велино и восточную часть долины Тибра.
Благодаря перепадам высот, в провинции широко используется гидроэнергетика, многие озёра служат водохранилищами или имеют искусственное происхождение.