BMP Global Distribution Inc v Bank of Nova Scotia , [2009] 1 SCR 504 , 2009 SCC 15, является важным делом Верховного суда Канады по закону о реституции и отслеживании , в данном случае речь идет о праве банка на возврат средств. заплачено по ошибке по депозиту мошеннического чека.
BMP, компания, распространяющая антипригарные формы для выпечки, заключила соглашение с третьей стороной о продаже прав на распространение таких товаров в США. Впоследствии она получила неподтвержденный чек на сумму 904 563 долл. США, подлежащий оплате БМП. Чек был выписан на счет компании в Королевском банке Канады ("РБК"). Ни эта компания, ни имя отправителя конверта с чеком не были известны BMP и, по-видимому, не были связаны с бизнесом, приобретающим право на распространение форм для выпечки. BMP работала в Bank of Nova Scotia («BNS») и организовала депонирование чека на свой счет там.
После того, как чек был погашен и средства впоследствии были переведены в BMP, в течение следующих десяти дней было осуществлено несколько переводов на другие счета в BNS, принадлежащие руководителям BMP и связанной компании. Впоследствии РБК уведомил BNS о том, что чек на $904 563 является поддельным, так как подписи чекодателя были подделаны, и обратился за помощью к BNS. BNS прервал все транзакции на счете BMP и на всех связанных счетах и обратился к BMP за помощью в возврате доходов от поддельного чека. BMP настаивала на сохранении той суммы, которая у нее оставалась.
Затем BNS заблокировала средства на подконтрольных ему счетах, которые были связаны с поддельным чеком. РБК и BNS заключили договор, по которому BNS по требованию РБК должен был передать РБК арестованные средства, а РБК должен был возместить BNS любые убытки, связанные с арестом и переводом. BNS перечислил РБК $777 336.
В первоначальном деле, рассмотренном Верховным судом Британской Колумбии , судья первой инстанции обязал BNS выплатить 777 336 долларов США в качестве компенсации общего материального ущерба, а также присудил компенсацию за неправомерное раскрытие информации и клевету. По его мнению, BNS нарушил соглашение об обслуживании, а также закон, применимый к отношениям между банкиром и клиентом, списав суммы, зачисленные на счета BMP и связанные с ними счета.
После подачи апелляции в Апелляционный суд Британской Колумбии BNS удовлетворила апелляцию против BMP, уменьшив ущерб последней до 101 доллара. Что касается средств, прослеженных на соответствующих счетах, суд постановил, что переводы БМП были надлежащими, а чеки представляли собой настоящие переводные векселя, и отклонил апелляции против сторон, связанных с БМП.