Банк международных расчетов

Банк международных расчетов

Члены BIS
Учредил	17 мая 1930 г . ; 90 лет назад ( 1930-05-17 )
Тип	Международное финансовое учреждение
Цель	Сотрудничество с центральным банком
Место расположения	Базель , Швейцария (Экстерриториальная юрисдикция)
Координаты	47 ° 32′53 ″ N 7 ° 35′31 ″ E / 47,54806 ° с. Ш. 7,59194 ° в. / 47.54806; 7,59194 Координаты: 47 ° 32′53 ″ N 7 ° 35′31 ″ E  / 47,54806 ° с. Ш. 7,59194 ° в. / 47.54806; 7,59194
Членство	62 центральных банка
Главный управляющий	Агустин Карстенс
Главный орган	Совет директоров [1]
Интернет сайт	www .bis .org

Банк международных расчетов ( BIS ) является международным финансовым учреждением ^[2] принадлежит центральным банкам , что «содействует развитию международного валютно-финансовое сотрудничество и служит банком для центральных банков». ^[3] БМР осуществляет свою работу через свои встречи, программы и через Базельский процесс, принимая международные группы, стремящиеся к глобальной финансовой стабильности и способствуя их взаимодействию. Он также предоставляет банковские услуги, но только центральным банкам и другим международным организациям. Он расположен в Базеле , Швейцария , с представительствами в Гонконге и Мехико..

История [ править ]

Главное здание BIS в Базеле, Швейцария

BIS была создана в 1930 году в соответствии с межправительственным соглашением между Германией , Бельгией , Францией , Великобританией , Италией , Японией , США и Швейцарией . Он открыл свои двери в Базеле, Швейцария, 17 мая 1930 года. ^{[4] [5]}

BIS была первоначально предназначена для облегчения репарации , наложенные на Германию по Версальскому договору после Первой мировой войны , а также выступать в качестве доверенного лица для немецкого правительства международного займа ( Young займа ) , который плавал в 1930 году ^[6] Необходимость создания Специальное учреждение для этой цели было предложено в 1929 году Комитетом молодежи и согласовано в августе того же года на конференции в Гааге . Устав банка был разработан на Международной банковской конференции в Баден-Бадене.в ноябре и принят на второй Гаагской конференции 20 января 1930 года. Согласно уставу, акции банка могут принадлежать физическим и негосударственным организациям. Однако право голоса и представительства на Общем собрании Банка должно было осуществляться исключительно центральными банками стран, в которых были выпущены акции. По соглашению со Швейцарией у BIS было свое корпоративное существование и штаб-квартира. Он также пользовался определенным иммунитетом в договаривающихся государствах (Брюссельский протокол 1936 г.).

Первоначальная задача BIS по содействию выплатам репараций во время Первой мировой войны быстро устарела. Компенсационные выплаты сначала были приостановлены ( мораторий Гувера , июнь 1931 г.), а затем полностью отменены (Лозаннское соглашение, июль 1932 г.). Вместо этого БМР сосредоточился на своей второй уставной задаче, а именно на развитии сотрудничества между центральными банками-членами. Он служил форумом для встреч центральных банков и предоставлял им банковские услуги. Например, в конце 1930-х годов BIS сыграл важную роль в оказании помощи центральным банкам континентальной Европы в пересылке части своих золотых резервов в Лондон . ^[7]

Будучи якобы аполитичной организацией, BIS не мог предотвращать транзакции, которые отражали современные геополитические реалии, но также считались недобросовестными. В результате политики умиротворения нацистской Германии со стороны Великобритании и Франции в марте 1939 года BIS был вынужден передать 23 тонны золота, которое находилось у него от имени Чехословакии , в немецкий Рейхсбанк после немецкой аннексии Чехословакии. . ^[8]

Когда в сентябре 1939 года разразилась Вторая мировая война , Совет директоров БМР, в котором были представлены основные европейские центральные банки, решил, что Банк должен оставаться открытым, но во время военных действий не проводить заседаний Совета директоров. Директора должны были занять свое место, и Банк должен сохранять нейтральную позицию в ведении своей деятельности. Однако по мере того, как война затягивалась, появлялись доказательства того, что BIS проводила операции, которые были полезны немцам. Кроме того, на протяжении всей войны союзники обвиняли нацистов в грабежах и умоляли БМР не принимать золото из Рейхсбанка в качестве оплаты довоенных обязательств, связанных с планом Янга.. Это было бесполезно, поскольку переплавленное золото было либо конфисковано у заключенных, либо изъято в знак победы и, таким образом, приемлемо в качестве оплаты BIS. ^{[9] : 245–252} Операции, проводимые BIS, ^{вызывали} растущее подозрение со стороны Лондона и Вашингтона. Тот факт, что высокопоставленные немецкие промышленники и советники входили в совет директоров BIS, казалось, предоставил достаточное свидетельство того, как BIS мог использоваться Гитлером на протяжении всей войны с помощью американских, британских и французских банков. Между 1933 и 1945 годами в совет директоров BIS входили Вальтер Функ , видный нацистский чиновник, и Эмиль Пуль, ответственный за обработку стоматологического золота, украденного у жертв концлагерей, а также Герман Шмитц., директор IG Farben и барон фон Шредер , владелец банка JH Stein Bank  [ de ] , все из которых впоследствии были осуждены за военные преступления или преступления против человечности. ^[10]

Бреттон-Вудская конференция 1944 года рекомендовала « ликвидировать Банк международных расчетов как можно скорее». Это привело к тому, что BIS стал предметом разногласий между делегациями США и Великобритании. Ликвидацию банка поддержали другие европейские делегаты, а также американцы (включая Гарри Декстера Уайта и министра финансов Генри Моргентау-младшего ). ^[11] Против отмены смертной казни выступил Джон Мейнард Кейнс , глава британской делегации.

Кейнс отправился в Моргентау в надежде предотвратить или отложить роспуск, но на следующий день он был одобрен; Фактически ликвидация банка так и не была проведена. ^[12] В апреле 1945 года новый президент США Гарри С. Трумэн прекратил участие США в этой схеме. Британское правительство приостановило роспуск, и решение о ликвидации BIS было официально отменено в 1948 году ^[13].

После Второй мировой войны BIS сохранил отчетливую европейскую направленность. Он действовал как агент Европейского платежного союза (EPU, 1950–58), внутриевропейского клирингового соглашения, предназначенного для помощи европейским странам в восстановлении конвертируемости валюты и свободной многосторонней торговле. ^[14] В 1960-е годы - время расцвета Бреттон-Вудской системы фиксированного обменного курса - БМР снова стал центром трансатлантического валютного сотрудничества. Он координировал золотой пул центральных банков ^{[15] : 416} и ряд операций по поддержке валюты (например, соглашения Sterling Group 1966 и 1968 годов ^{[ необходима цитата ]}. Группа десять (G10) , в том числе основных европейских стран, Канада , Япония и Соединенные Штаты Америки, стала самым видной группировкой.

С концом Бреттон-Вудской системы (1971–73) и возвращением к плавающим обменным курсам на первый план вышла финансовая нестабильность. Крах некоторых международных банков, таких как Herstatt Bank (1974), подчеркнул необходимость улучшения банковского надзора на международном уровне. Управляющие G10 создали Базельский комитет по банковскому надзору (BCBS), который остается активным. БМР превратился в глобальное место встречи регулирующих органов и для разработки международных стандартов (Базель Конкордат, Базельское соглашение о капитале, Базель II и III ). Через свои центральные банки-члены БМР активно участвовал в разрешении долгового кризиса в Латинской Америке (1982 г.).

С 1964 по 1993 год БМР выполнял функции секретариата Комитета управляющих центральных банков государств-членов Европейского сообщества (Комитета управляющих). ^[16] Этот комитет был создан решением Совета Европы для улучшения валютного сотрудничества между центральными банками ЕС. Точно так же БМР в 1988–89 гг. Принимал у себя большинство заседаний Комитета Делора (Комитета по изучению экономического и валютного союза), который разработал план денежно-кредитной унификации, впоследствии принятый в Маастрихтском договоре (1992). В 1993 году, когда Комитет управляющих был заменен Европейским валютным институтом (EMI - предшественник ЕЦБ), он переехал из Базеля во Франкфурт , разорвав связи с БМР.

В 1990–2000-е гг. BIS успешно глобализировалась, вырвавшись из своего традиционного европейского ядра. Это нашло отражение в постепенном увеличении его членского состава (с 33 членов центрального банка, владеющих акциями в 1995 году, до 60 в 2013 году, что в совокупности составляет примерно 95% мирового ВВП), а также в гораздо более глобальном составе Совета директоров BIS. В 1998 году BIS открыл представительство в Азиатско-Тихоокеанском регионе в САР Гонконг. Представительство BIS в Северной и Южной Америке было открыто в 2002 году в Мексике.

Первоначально БМР принадлежал как центральным банкам, так и частным лицам, поскольку Соединенные Штаты, Бельгия и Франция решили продать все или часть акций, выделенных их центральным банкам, частным инвесторам. Акции BIS торговались на фондовых рынках, что сделало банк необычной организацией: международной организацией (в техническом смысле международного публичного права), но разрешенной для частных акционеров. Многие центральные банки тоже начинали как частные учреждения; например, Банк Англии до 1946 года находился в частной собственности. В последние годы БМР выкупил свои акции, которые когда-то обращались на бирже. ^[17]В настоящее время он полностью принадлежит членам BIS (центральным банкам), но по-прежнему работает на частном рынке в качестве контрагента, управляющего активами и кредитора для центральных банков и международных финансовых институтов. ^[18] Прибыль от его операций используется, среди прочего, для финансирования другой международной деятельности банка.

Организация центральных банков [ править ]

Как организация центральных банков, БМР стремится сделать денежно-кредитную политику более предсказуемой и прозрачной для своих центральных банков, состоящих из 60 членов, за исключением стран еврозоны, которые утратили право проводить денежно-кредитную политику для введения евро. Хотя денежно-кредитная политика определяется большинством суверенных стран, она является объектом пристального внимания центральных и частных банков и, возможно, спекуляций, влияющих на обменные курсы валют и особенно на судьбу экспортных экономик. Неспособность привести денежно- кредитную политику в соответствие с реальностью и своевременно провести денежно-кредитные реформы , предпочтительно в виде одновременной политики всех 60 банков-членов, а также с участием Международного валютного фонда..

Центральные банки не «устанавливают» ставки в одностороннем порядке, они скорее ставят цели и вмешиваются, используя свои огромные финансовые ресурсы и регулирующие полномочия для достижения поставленных ими целей денежно-кредитной политики. Одна из причин для тщательной координации политики состоит в том, чтобы гарантировать, что это не станет слишком дорогим и что возможности для частного арбитража, использующего изменения в политике или различия в политике, редки и быстро устраняются.

Два аспекта денежно-кредитной политики оказались особенно чувствительными, и поэтому BIS преследует две конкретные цели: регулирование достаточности капитала и обеспечение прозрачности требований к резервам .

Регулирует достаточность капитала [ править ]

Политика достаточности капитала применяется к собственному капиталу и капитальным активам . Они могут быть переоценены во многих случаях, потому что они не всегда отражают текущие рыночные условия или адекватно оценивают риск каждой торговой позиции. Соответственно, Базельские стандарты требуют, чтобы соотношение капитала / активов международных коммерческих банков было выше установленного минимального международного стандарта, чтобы повысить устойчивость банковского сектора.

Основная роль Базельского комитета по банковскому надзору , находящегося в ведении БМР, заключается в установлении требований к достаточности капитала. С международной точки зрения обеспечение достаточности капитала является ключевым для центральных банков, поскольку спекулятивное кредитование, основанное на недостаточном базовом капитале и широко варьирующихся правилах ответственности, вызывает экономические кризисы, поскольку «плохие деньги вытесняют хорошие» ( закон Грешема ).

Поощряет прозрачность резерва [ править ]

Резервная политика также важна, особенно для потребителей и внутренней экономики. Чтобы обеспечить ликвидность и ограничить ответственность перед более крупной экономикой, банки не могут создавать деньги в определенных отраслях или регионах без ограничений. Чтобы сделать банковские депозиты и займы более безопасными для клиентов и снизить риск массового изъятия средств из банков , банки должны откладывать или «резервировать».

Резервную политику сложнее стандартизировать, так как она зависит от местных условий и часто настраивается для внесения изменений в зависимости от отрасли или региона, особенно в крупных развивающихся странах . Например, Народный банк Китая требует, чтобы городские банки держали 7% резервов, в то время как сельские банки продолжали держать только 6%, и одновременно сообщая всем банкам, что резервные требования для некоторых перегретых отраслей резко возрастут или будут наложены штрафы, если инвестиции в их не прекратили полностью. Таким образом, НБК необычно действует в качестве национального банка , ориентированного на страну, а не на валюту, но его желание контролировать инфляцию активов все чаще разделяется среди членов БМР, которые опасаются « пузырей».", а также среди стран-экспортеров, которым трудно справиться с разнообразными потребностями внутренней экономики, особенно сельского хозяйства, и экспортной экономики, особенно в промышленных товарах.

Фактически, PBoC устанавливает разные уровни резервов для внутреннего и экспортного стилей развития. Исторически сложилось так, что Соединенные Штаты также делали это, разделив федеральное денежно-кредитное управление на девять регионов, в которых менее развитая западная часть Соединенных Штатов проводила более мягкую политику.

По разным причинам стало довольно сложно точно оценить резервы по более чем простым кредитным инструментам, и это плюс региональные различия имеют тенденцию препятствовать стандартизации любых правил резервирования в глобальном масштабе BIS. Исторически сложилось так, что BIS действительно установил некоторые стандарты, которые отдавали предпочтение ссуде денег частным землевладельцам (примерно 5 к 1) и коммерческим корпорациям (примерно 2 к 1) над ссудами физическим лицам. Эти различия, отражающие классическую экономику, были заменены политикой, основанной на недифференцированных рыночных ценностях, что больше соответствовало неоклассической экономике .

Цель: денежно-кредитная и финансовая стабильность [ править ]

Заявленная миссия БМР состоит в том, чтобы служить центральным банкам в их стремлении к денежно-кредитной и финансовой стабильности, содействовать международному сотрудничеству в этих областях и действовать в качестве банка для центральных банков. BIS выполняет свою миссию путем:

• стимулирование обсуждения и содействие сотрудничеству между центральными банками;
• поддержка диалога с другими органами власти, которые несут ответственность за обеспечение финансовой стабильности;
• проведение исследований и анализа политики по вопросам, имеющим отношение к денежно-кредитной и финансовой стабильности;
• выступать в качестве основного контрагента центральных банков в их финансовых операциях; и
• выступление в качестве агента или доверительного управляющего в связи с международными финансовыми операциями.

Роль, которую играет сегодня BIS, выходит за рамки ее исторической роли. Первоначальной целью БМР было «способствовать сотрудничеству центральных банков и предоставлять дополнительные возможности для международных финансовых операций; и действовать в качестве доверительного управляющего или агента в отношении международных финансовых расчетов, порученных ему в соответствии с соглашениями с заинтересованными сторонами» , как указано в его Уставе 1930 года. ^[19]

Роль в банковском надзоре [ править ]

BIS размещает секретариат Базельского комитета по банковскому надзору и вместе с ним играет центральную роль в создании Базельских соглашений о капитале 1988 г., Базель II в 2004 г. и совсем недавно Базель III .

Финансовые результаты [ править ]

БМР выражает свой резерв в специальных правах заимствования МВФ . Общий баланс BIS на 31 марта 2019 года составлял 291,1 млрд СДР (403,7 млрд долларов США), а чистая прибыль - 461,1 млн СДР (639,5 млн долларов США). ^[20]

Члены [ править ]

Шестьдесят два центральных банка и органы денежно-кредитного регулирования в настоящее время являются членами БМР и имеют право голоса и представительства на общих собраниях. Количество стран, представленных на каждом континенте: 35 в Европе , 14 в Азии , 5 в Южной Америке , 3 в Северной Америке , 2 в Океании и 3 в Африке . ^[21] 62 члена представляют следующие страны:

Лидерство [ править ]

Первым председателем был Гейтс В. МакГарра (1863–1940), который прошел путь от кассира в промышленном банке Нью-Йорка до его президента, а затем и первого председателя Федерального резервного банка Нью-Йорка . ^[22]

Председатель и президент / генеральный директор [ править ]

Председатель	Национальность	Даты	Президент	Национальность	Даты	Главный управляющий	Национальность	Даты
Гейтс В. МакГарра *	Соединенные Штаты Америки	Апрель 1930 г. - май 1933 г.				Пьер Кенэ	Франция	1930–1938
Леон Фрейзер *	Соединенные Штаты Америки	Май 1933 г. - май 1935 г.				Пьер Кенэ	Франция	1930–1938
Леонардус Дж. А. Поездка *	Нидерланды	Май 1935 г. - май 1937 г.				Пьер Кенэ	Франция	1930–1938
О. Э. Нимейер *	объединенное Королевство	Май 1937 г. - май 1940 г.	Йохан Бейен	Нидерланды	Май 1937 г. - декабрь 1939 г.	Пьер Кенэ Роджер Обойн	Франция  Франция	1930–1938 1938–1958
Томас Х. МакКиттрик	Соединенные Штаты Америки	Январь 1940 - июнь 1946 г.	Не указано **			Роджер Обойн	Франция	1938–1958
Эрнст Вебер	Швейцария	Декабрь 1942 г. - ноябрь 1945 г.	Не указано **			Роджер Обойн	Франция	1938–1958
Морис Фрер	Бельгия	Июль 1946 г. - июнь 1958 г.				Роджер Обойн	Франция	1938–1958
Мариус В. Холтроп *	Нидерланды	Июль 1958 г. - июнь 1967 г.				Гийом Гиндей Габриэль Феррас	Франция  Франция	1958–1963 1963–1971
Джелле Зейлстра *	Нидерланды	Июль 1967 - декабрь 1981				Габриэль Феррас Рене Ларр	Франция  Франция	1963–1971 1971–1981
Джелле Зейлстра *	Нидерланды	Июль 1967 - декабрь 1981				Гюнтер Шлеймингер	Германия	1981 - май 1985
Фриц Лейтвилер *	Швейцария	Январь 1982 - декабрь 1984				Гюнтер Шлеймингер	Германия	1981 - май 1985
Жан Годо *	Бельгия	Январь 1985 - декабрь 1987				Гюнтер Шлеймингер Александр Ламфалусси	Германия  Бельгия	1981 - май 1985 Май 1985 г. - декабрь 1993 г.
В. Ф. Дуйзенберг *	Нидерланды	Январь 1988 - декабрь 1990				Александр Ламфалусси	Бельгия	Май 1985 г. - декабрь 1993 г.
Бенгт Деннис *	Швеция	Январь 1991 - декабрь 1993				Александр Ламфалусси	Бельгия	Май 1985 г. - декабрь 1993 г.
В. Ф. Дуйзенберг *	Нидерланды	Январь 1994 - июнь 1997				Сэр Эндрю Крокетт	объединенное Королевство	Январь 1994 - март 2003
Альфонс Верплаетсе *	Бельгия	Июль 1997 - февраль 1999				Сэр Эндрю Крокетт	объединенное Королевство	Январь 1994 - март 2003
Урбан Бэкстрём *	Швеция	Март 1999 г. - февраль 2002 г.				Сэр Эндрю Крокетт	объединенное Королевство	Январь 1994 - март 2003
АХЕМ Веллинк *	Нидерланды	Март 2002 г. - февраль 2006 г.				Сэр Эндрю Крокетт Малькольм Д. Найт	объединенное Королевство  Канада	Январь 1994 - март 2003 Апрель 2003 г. - сентябрь 2008 г.
Жан-Пьер Рот	Швейцария	Март 2006 г. - февраль 2009 г.	Не указано ***			Малькольм Д. Найт	Канада	Апрель 2003 г. - сентябрь 2008 г.
Гильермо Ортис	Мексика	Март 2009 г. - декабрь 2009 г.	Не указано ***			Хайме Каруана	Испания	Апрель 2009 г. - ноябрь 2017 г.
Кристиан Нойер	Франция	Март 2010 г. - октябрь 2015 г.	Не указано ***			Хайме Каруана	Испания	Апрель 2009 г. - ноябрь 2017 г.
Йенс Вайдманн	Германия	Ноябрь 2015 - настоящее время	Не указано ***			Хайме Каруана	Испания	Апрель 2009 г. - ноябрь 2017 г.
Йенс Вайдманн	Германия	Ноябрь 2015 - настоящее время	Не указано ***			Агустин Карстенс	Мексика	Декабрь 2017 г. - настоящее время [23] [24]
Источник: [25] [26]

* Президент и председатель.
** Никто.
*** Должность упразднена 27 июня 2005 г.

Рагурам Раджан был избран заместителем председателя совета директоров Банка международных расчетов (BIS) на собрании в Базеле, состоявшемся в понедельник, сроком на три года с 10 ноября 2015 года », - говорится в сообщении RBI. выпуск на своем сайте; 11 ноя 2015. В то время он был управляющим Центрального банка Индии, RBI.

Совет директоров [ править ]

Красные книги [ править ]

Один из первых проектов Группы, подробный обзор развития платежных систем в странах G10, был опубликован BIS в 1985 году в первой из серии, которая стала известна как «Красные книги». В настоящее время красные книги охватывают страны, входящие в Комитет по платежам и рыночной инфраструктуре (CPMI). ^[27] Образец статистических данных из красных книг представлен в таблице ниже, где местная валюта конвертируется в доллары США по курсу на конец года. ^[28]

Швеция - богатая страна, в которой на душу населения не так много денег (см. Шведские кроны ).

См. Также [ править ]

• Банковское регулирование
• Базель III
• Группа CLS
• Совет по финансовой стабильности
• Мировая финансовая система
• Международный суд
• Лига Наций

Ссылки [ править ]

Внешние ссылки [ править ]

Викискладе есть медиафайлы по теме Банка международных расчетов .

• Официальный веб-сайт
• У них есть секрет от Майкла Хирш , The New York Times , 2013 (обзор книжной башни Базеля , Адам Lebor, 2014.)
• «Деньги - клуб» , по Эдвард Джей Эпштейн , Harpers , 1983.
• Заявление Эндрю Крокетта в МВФ.
• Отчет об использовании резервной политики и других полномочий центрального банка в Китае в Wayback Machine (архив 4 февраля 2012 г.) Генри К.К. Лю в Asia Times .
• Банковское дело с Гитлером наYouTube, Timewatch , Пол Элстон, продюсерЛоуренс Рис, рассказчикШон Барретт(Великобритания),BBC, 1998 (документальный видеофильм о роли BIS в финансировании нацистской Германии)
• eabh (Европейская ассоциация банковской и финансовой истории, eV)
• Банк международных расчетов в Dodis базе данных о дипломатических документах Швейцарии
• Документы и вырезки о Банке международных расчетов в 20 веке Пресс Архивы по ZBW