Бизнес денег услуг ( MSB ) является юридическим термином , используемым финансовыми регуляторами для описания бизнеса , которые передают или конвертировать деньги . Это определение было создано для того, чтобы охватить не только банки, которые обычно предоставляют эти услуги, но и небанковские финансовые учреждения .
MSB имеет определенное значение в разных юрисдикциях , но обычно включает любой бизнес, который переводит деньги или их представителей, обеспечивает обмен иностранной валюты, такой как Bureaux de change , или обналичивает чеки или другие инструменты, связанные с деньгами. Он часто используется в контексте законодательства и правил по борьбе с отмыванием денег (AML). [1] [2] Предприятия, оказывающие денежные услуги, регулируются местными регуляторами и должны соблюдать требования к ведению учета для проведения надлежащей проверки клиентов, если клиенты запрашивают сумму в иностранной валюте, превышающую определенный порог, установленный для обнаружения отмывания денег. [3]
MSB часто предоставляет важные финансовые услуги слаборазвитым регионам с ограниченными или отсутствующими банковскими услугами и может быть небольшой организацией с такими торговыми точками, как продуктовые магазины, аптеки, аптеки или магазины шаговой доступности. Он может включать региональные сети почтовых отделений, банков или агентов. [4]
Смотрите также
Рекомендации
- ^ «Предприятия, оказывающие денежные услуги, и правила отмывания денег» . HM Revenue and Customs . Проверено 20 ноября 2011 года .
- ^ «Регистрация бизнеса в сфере денежных услуг (MSB)» . Финсен . Проверено 20 ноября 2011 года .
- ^ «Исходные суммы для ведения документации» . Biz4x . Проверено 27 мая 2019 .
- ^ «Руководство ФАТФ по риск-ориентированному подходу для предприятий, оказывающих денежные услуги» . www.fatf-gafi.org . Проверено 21 мая 2019 .