Из Википедии, свободной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Соединенные Штаты Америки против Кларка
СудАпелляционный суд США, восьмой округ
Полное название делаСоединенные Штаты против Кларка
Приняли решение10 февраля 2012 г.
Цитата (и)Соединенные Штаты Америки, апеллянт против Джейсона Эллиотта Кларка, апеллянт (№ 11–2270)
Членство в суде
Судья сидитУоллман, Мерфи и Бентон

Соединенные Штаты Америки против Кларка (США против Кларка, 11-2270) ( Апелляционный суд США, восьмой округ, 2012 г.) - так называется судебный процесс против Джейсона Эллиотта Кларка, поданный правительством США на основании кражи личных данных , банковского мошенничества и заговор . Это была апелляция Окружного суда США по округу Миннесота . Кларк обжаловал свой приговор за кражу личных данных при отягчающих обстоятельствах на основании достаточности доказательств и признания судом некоторых предшествующих доказательств.

Краткое изложение дела [ править ]

Джейсону Эллиоту Кларку, Маркусу Бенсону, Джейсону Ричарду Хансену и Ноу Тхоа были предъявлены обвинения в краже личных данных и последующем краже более 150 000 долларов у жертв. Кларку было предъявлено обвинение по двум пунктам обвинения в банковском мошенничестве и по одному пункту обвинения в краже личных данных при отягчающих обстоятельствах. Кларк и его партнеры по преступлению сговорились получить средства со счетов других лиц, создавая поддельные чеки, включая украденные банковские маршруты и номера счетов. Кларк использовал личную информацию с намерением совершить банковское мошенничество и мошенничество с устройствами доступа. Обвинения в банковском мошенничестве были связаны с незаконным снятием и переводом денег со счетов потерпевших. Полная судимость привела бы к максимальному наказанию в виде 30 лет за сговор., 30 лет по каждому счету банковского мошенничества, 15 лет по каждому счету кражи личных данных, 10 лет по каждому счету мошенничества с устройствами доступа и два года по каждому счету кражи личных данных при отягчающих обстоятельствах. В конечном итоге Кларк был приговорен к 48 месяцам тюремного заключения на основании сговора с банковским мошенничеством согласно 18 USC  § 1349 , банковского мошенничества (два пункта) согласно 18 USC  § 1344 , кражи личных данных согласно 18 USC  § 1028 и кражи личных данных при отягчающих обстоятельствах согласно 18 USC  § 1028 (a ) (1) .

Подробности преступления [ править ]

Заговор возглавил Бенсон, в то время как Кларк, Хансен и Тхоа были сообщниками. Бенсон предоставил поддельные чеки, которые сообщники положили на его личный банковский счет . Затем деньги были изъяты, большая часть отправлена ​​Бенсону, а небольшая часть оставлена ​​сообщниками в качестве оплаты за предоставленные услуги. Бенсон, Кларк и Хэнсон изначально подружились, когда вместе работали в магазине электроники. Хансен оставил эту работу и начал работать аналитиком в ипотечном брокере. Во время работы он решил использовать конфиденциальную информацию, позволяющую установить личность, включая номера социального страхования, даты рождения, адреса и номера счетов лиц, обращающихся за ипотечным кредитом. Бенсон в то же время открыл собственный ипотечный кредит.маклерство. Хансен связался с Бенсоном через Кларка, чтобы предложить ему эту личную информацию, утверждая, что они были потенциальными клиентами по ипотеке. В конечном итоге Бенсон использовал конфиденциальную личную информацию для получения поддельных чеков. Хансен также обратился к Тао за помощью со схемой обналичивания чеков. В сентябре 2007 года Кларк депонировал чек от жертвы (DRO) на 10 250 долларов, а затем снова на 145 000 долларов; предположительно в качестве платы за собственность, которой Кларк владел и теперь продавал. Wells Fargo инициировал расследование, в ходе которого изначально подозревалось, что Кларк был мошенником.жертва. Позже выяснилось, что совсем наоборот, когда они получили свидетельство от DRO, что они на самом деле никогда не отправляли денег Кларку. Кларк впоследствии признался, что получал чеки от Бенсона, снимал средства и отправлял ему подавляющую часть средств. Офицеры арестовали Бенсона и провели обыск в его доме, где они обнаружили поддельные документы, удостоверяющие личность, кредитные карты и скиммеры, а также фотографии Кларка и других подсудимых, Хансена и Тао.

Судебное разбирательство и апелляция [ править ]

На основании 18 USC  § 1028 (a) (1) правительство должно доказать, что ответчик знал, что личность была связана с реальным человеком, а не была сфабрикована. Кларк утверждал, что доказательств было недостаточно для того, чтобы разумный присяжный заседатель без разумных сомнений обнаружил, что Кларк знал, что удостоверение личности на чеке принадлежало реальному человеку. Суд пришел к выводу, что разумный присяжный может сделать вывод, что Кларк (как владелец банковского счета и ранее похититель личных данных) знал, что банки открывают счета и предоставляют кредиты только реальным людям.

Двойная опасность [ править ]

Ответчик может двигаться оправдательного приговора после того , как правительство закрывает свои доказательства или все доказательства в соответствии с правилом 23 [1] из Федеральных правил уголовного судопроизводства . Кларк пытался добиться оправдания по делу о краже личных данных и краже личных данных при отягчающих обстоятельствах. Кларк утверждал, что разделы 18 USC  § 1028A и 18 USC  § 1028 (a) (7) кодекса США запрещают одно и то же преступление. Double Jeopardy Статья о пятой поправке к Конституции Соединенных Штатов будет запрещать наказание как для кражи личных данных и отягчающих краж личных данных. В Соединенных Штатах против Феликса503 US 378 (1992), было постановлено, что преступление и сговор с целью совершения этого преступления - не одно и то же; принципиально нельзя судить дважды за одно и то же преступление. Однако в этом случае суд постановил, что раздел 18 USC  § 1028 (b) (2) допускает наказание как за кражу личных данных, так и за кражу личных данных при отягчающих обстоятельствах, и что намерение Конгресса США состоит в том, чтобы наложить множественные наказания как за кражу личных данных, так и за кражу личных данных. кража личных данных при отягчающих обстоятельствах, поскольку оба являются отдельными законами. В деле Блокбургер против США , 284 U.S. 299(1932), было подтверждено, что множественные наказания за осуждения, подпадающие под действие отдельных законодательных актов, не нарушают оговорку о двойной опасности. Ходатайство об оправдательном приговоре было отклонено, поскольку Чейз [2] применил тот же стандарт проверки к округу.

Доказательства характера [ править ]

Во время судебного разбирательства окружной суд возбудил дело 2001 года, в котором Кларк признал себя виновным в краже личных данных. Кларк утверждал, что эта ссылка на предыдущие плохие действия неприемлема в качестве доказательства характера. Суд пришел к выводу , что доказательства предыдущих дурных действий было фактически допустимом под исключениями из правила 404 (б) [3] из федеральных правил доказываниядля ограниченных целей, таких как умысел, знание или отсутствие ошибки, если это имеет отношение к существенному вопросу. Поскольку Кларк представил защиту, что он действовал добросовестно при депонировании этих чеков, его знания и намерения считались проблемой. Правило 404 (b) также разрешает включение прошлых плохих действий, если предыдущее действие аналогично и не слишком удалено по времени от текущего преступления. Ходатайство о признании предшествующих действий также было отклонено. Ссылаясь на Руиса-Эстраду [4], суд заявил, что они отменит решение только тогда, когда такие доказательства не имеют отношения к делу и в основном используются для доказательства того, что обвиняемый имел склонность к совершению преступного деяния. Ссылаясь на Балангу, [5]Суд пришел к выводу, что разумный присяжный заседатель мог бы признать обвиняемого виновным в предъявленном обвинении поведении вне всяких разумных сомнений. Суд со ссылкой на Эрдмана заявил, что обвинительный приговор может быть основан как на косвенных, так и на прямых доказательствах. [6]

В конечном итоге Кларк был приговорен к 48 месяцам тюремного заключения - 24 месяца за банковское мошенничество и 24 месяца за кражу личных данных при отягчающих обстоятельствах.

Юридические детали: кража личных данных и банковское мошенничество [ править ]

Кража личных данных обычно совершается не как самоцель, а как средство облегчения совершения какого-либо другого преступления, такого как кража финансового или недвижимого имущества. Кража личных данных не считалась федеральным преступлением в США до 1998 года, когда вступил в силу Закон о краже личных данных и защите предположений [7] . Ранее потерпевшими считались только кредитные учреждения, понесшие денежные убытки. После принятия этого акта впервые лицо, у которого было украдено удостоверение личности, рассматривалось как фактическая жертва.

Согласно 18 USC  § 1028 производство незаконного документа, удостоверяющего личность, идентификационных признаков или ложной идентификации, обладание таким документом является совершением преступления и будет соответствующим образом наказано в соответствии с установленными последствиями. В одном из самых крупных и изощренных случаев кражи личных данных в США участвовали 111 человек, которые использовали скимминговые устройства для считывания и кражи информации о кредитных картах потребителей в магазинах розничной торговли и пищевых продуктах. [8] По оценкам, в 2011 году кража личных данных обошлась Налоговой службе США примерно в 5,2 миллиарда долларов. [9]

Подделка чеков в США обошлась американским потребителям и банкам примерно в 20 миллиардов долларов в 2010 году, и некоторые утверждают, что эту систему (чеки) нужно было давно ликвидировать. [10] Отмена чеков не только снижает вероятность мошенничества, но и снижает затраты на обработку. Банковское мошенничество в США подпадает под действие 18 USC  § 1344 и относится к любой попытке обмануть финансовое учреждение с целью получения денег, средств, кредитов, активов или другого имущества, принадлежащего финансовому учреждению.

Поскольку большинство финансовых систем в наши дни представляют собой мошенничество с электронными банками, преступления часто совершаются через компьютерные системы и сети. Согласно 18 USC  § 1030 (4) превышение полномочий для компьютерной системы сознательно с намерением обмануть и получить что-либо ценное также является незаконным. Повреждение банковского компьютера также является правонарушением в соответствии с 18 USC  § 1030 (a) (5) .

Предотвращение мошенничества - интеллектуальный анализ данных и идентификация шаблонов [ править ]

Компании используют преимущества систем управления информацией и событиями в сочетании с методами интеллектуального анализа больших данных и идентификации шаблонов, чтобы снизить риск финансового мошенничества. Модели мошенничества и ненадлежащих транзакций следует отличать от нормальной или приемлемой активности пользователя. Хотя в приведенном выше случае основное внимание уделяется мошенничеству с чеками, мошенничество с кредитными картами, как правило, было наиболее распространенным типом мошенничества при помощи кражи личных данных. [11] Банки использовали мониторинг в реальном времени на основе механизмов, основанных на правилах, однако из-за динамичного характера мошенничества, собственных тенденций мошенничества банка, моделей клиентов и обмена данными между финансовыми учреждениями должен быть столь же гибким. [12]

Краткое изложение применяемых законов [ править ]

  • 18 USC  § 1028 (a) (1) : Мошенничество и связанная с этим деятельность в отношении документов, удостоверяющих личность, функций аутентификации и информации
  • 18 USC  § 1028 (a) (7) : Мошенничество и связанные с ним действия в связи с документами, удостоверяющими личность, функциями аутентификации и информацией
  • 18 USC  § 1028 (b) (2) : Мошенничество и связанные с ним действия в связи с документами, удостоверяющими личность, функциями аутентификации и информацией
  • 18 USC  § 1028A : Кража личных данных при отягчающих обстоятельствах
  • 18 USC  § 1344 : Банковское мошенничество
  • 18 USC  § 1349 : Покушение и заговор

См. Также [ править ]

  • Банковское мошенничество
  • Проверить мошенничество
  • Проверить стирку
  • Программа гражданской идентичности Северной и Южной Америки
  • Мошенничество с кредитными картами
  • Закон о справедливых и точных кредитных операциях
  • Закон о справедливом кредитном выставлении счетов
  • Закон о справедливой кредитной отчетности
  • Призрак (кража личных данных)
  • Взлом
  • Подделка документов, удостоверяющих личность
  • Подделка личных данных
  • Кража беспроводной идентичности

Ссылки [ править ]

  1. ^ Правило 23 - Федеральные правила уголовного судопроизводства , Корнельский университет - Институт правовой информации
  2. ^ 'Соединенные Штаты против Чейза, 451 F.3d 474, 479 (8-й округ 2006 г.)
  3. ↑ Правило 404 - Федеральные правила доказывания по уголовным делам , Корнельский университет - Институт правовой информации
  4. Перейти ↑ United States v. Ruiz-Estrada, 312 F.3d 398, 403 (8th Cir.2002)
  5. ^ Соединенные Штаты v. Balanga, 109 F.3d 1299, 1301 (8Cir. 1997)
  6. ^ Соединенные Штаты v. Эрдман, 953 F.2d 387, 389 (восьмая Cir. 1992)
  7. ^ "Закон о краже личных данных и предположении о сдерживании" . Веб-сайт Федеральной торговой комиссии. Архивировано из оригинала на 2012-08-01 . Проверено 7 февраля 2016 .
  8. ↑ Комптон, Элли (7 августа 2012 г.). «Крупнейшее дело о краже личных данных в истории США» . The Huffington Post.
  9. Рианна Голдман, Джефф (6 августа 2012 г.). «Кража личных данных ежегодно обходится в миллиарды IRS» . Планета электронной безопасности.
  10. ^ Кинг, Бретт (3 августа 2011 г.). «Банки США тратят миллиарды на предотвращаемое мошенничество» . Банковское дело на завтра.
  11. ^ «Кража личных данных - тенденции, закономерности и типологии, указанные в отчетах о подозрительной деятельности» (PDF) . Депозитарные учреждения - Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями - Правительство США. Август 2010 г.
  12. ^ Руководитель Шубха (январь 2012). «Управление розничным банковским мошенничеством: проблемы и новые альтернативы» .

Внешние ссылки [ править ]

  • Соединенные Штаты против Кларка - Фактическое дело в Финдлоу
  • Веб-сайт "Остановить мошенничество" - три обвиняемых
  • Государственные статуты о краже личных данных
  • Ресурсный центр по краже личных данных - США
  • Кража личных данных и мошенничество - Министерство юстиции США