В 2014 году из трёх молдавских банков, Banca de Economii, Unibank и Banca Socială, похищен $1 млрд.[1] Банковское мошенничество было результатом координированных усилий всех трёх банков, чтобы извлечь как можно больше кредитов без какого-либо очевидного бизнес-обоснования. Организовал мошенничество 28-летний молдавский бизнесмен Илан Шор, на тот момент занимая должность примара муниципия Орхея. Шор также был председателем правления Banca de Economii (Сбербанк) до 28 ноября 2014 года[2].
Средства на сумму 1 млрд долларов США были переведены в подставные компании в Соединённом Королевстве и Гонконге, с целью сокрытия реальных владельцев активов[3], затем переведены на хранение в латвийский банк на счета под именами различных иностранцев.
В ходе парламентских слушаний о банковских аферах, заместитель директора Служба информации и безопасности Республики Молдова (СИБ) Вадим Врабие заявил, что президент Республики Молдова Николае Тимофти знал с 2013 года о краже в Banca de Economii, Banca Socială и Unibank[5][6].
В 2005—2008 гг. финансово-банковское законодательство было существенно изменено специальной комиссией парламента во главе с Олегом Рейдманом; изменились также нормативные акты Национального банка Молдовы по надзору за банковским сектором и отслеживанию финансовых потоков. Эти изменения ослабили банковскую систему и сделали её уязвимой для мошенничества.
В 2007—2009 годах в Banca de Economii (Сбербанк) увеличили частоту кредитования;, значительное количество кредитов, выданных в то время имело срок возврата не до конца 2011 года. В июне 2012 года, Антикоррупционному Центру Молдовы было поручено расследовать причастность организаций, зарегистрированных в Республике Молдова, в схемах отмывания денег на региональном и международном уровне, по аналогии с делом Магнитского.[7]
В течение этого периода, три банка были подвержены значительной смене акционеров. Начиная с августа 2012 года, Unibank перешёл под контроль лиц, близких к Илану Шору[8] В 2013 году Шор получил контроль над Banca de Economii[9].