Банк развития Эфиопии ( DBE ) является специализированным государственным финансовым институтом развития , который контролируется Агентством государственных финансовых предприятий Эфиопии .
Банк развития Эфиопии был первым учреждением по финансированию развития в Эфиопии, и как таковой он был предназначен для: «(а) оказания помощи в развитии промышленного и сельскохозяйственного производства... (и) (б) содействия инвестированию частного капитала в продуктивных целях..." [1]
Целью этого банка является содействие экономическому развитию путем финансирования торговли, промышленности, сельского хозяйства и производства. В каждый период политической истории Эфиопии банк использовался для разных целей. Таким образом, банк несколько раз менял название:
Банк был основан в 1909 году как Societe Nationale d'Ethiopie Pour le Development de l'agriculture et de Commerce. [2] В 1945 году был создан Сельскохозяйственный банк, но в 1951 году он был заменен Банком развития. В 1970 году банк был временно переименован в Банк сельскохозяйственного и промышленного развития, но в 1994 году был снова переименован в Банк развития Эфиопии . 3]
Географическое распределение проектов, финансируемых Банком развития, также свидетельствует о неравномерности регионального развития страны. Почти 57 процентов промышленных проектов, финансируемых Банком, располагались в Аддис-Абебе или ее окрестностях . На более крупные города в трех провинциях Шева (за исключением Аддис-Абебы), Харрар и Эритрея приходилось почти 36 процентов промышленных кредитов по количеству и поглощалось более 50 процентов общей стоимости промышленных кредитов. Что касается сельского хозяйства, то три провинции Каффа , Иллубабор и Сидамополучили немногим более 49 процентов от общей суммы сельскохозяйственных кредитов и составили более 47 процентов от общего числа. Эти три провинции находятся в кофейных регионах Эфиопии.
Политика Банка, требующая залога на сумму 200 и более процентов от суммы запрашиваемого кредита, имела неблагоприятные последствия. Требование безопасности направляло ссуды в городские районы, где стоимость собственности высока, и исключало ссуды в потенциально продуктивные районы, где не существует документов о праве собственности или где преобладает общинная собственность. Банк развития как инструмент масштабного развития не выполнил всех поставленных задач. Одной из слабостей банка была пассивная позиция. Было бы более желательно, если бы он искал многообещающие направления инвестиций, а не ждал, пока кандидаты обратятся к ним. Около 85 процентов от общего числа кредитов, выданных банком, были просроченными. К ним относятся 97 процентов небольших сельскохозяйственных кредитов (до 2000 ETH $), около 80 процентов промышленных промышленных кредитов, почти 78 процентов кредитов на кофе и более 65 процентов кредитов на развитие сельского хозяйства. Однако 85 процентов просроченных непогашенных кредитов составляют менее 27 процентов от общей суммы непогашенных кредитов. Множественность форм землевладения, преобладание арендного земледелия, отсутствие юридически оформленных отношений между помещиками и арендаторами, отсутствие кадастровых съемок и четко оформленных свидетельств о собственности ограничивали деятельность Банка.