Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску

Мошенничество с использованием личных данных - это использование одним лицом личной информации другого лица без разрешения для совершения преступления или для обмана или обмана этого другого лица или третьего лица. Большинство случаев мошенничества с идентификационными данными совершается в контексте финансовых преимуществ, таких как доступ к кредитной карте жертвы, банковским или ссудным счетам. Фальшивые или поддельные документы, удостоверяющие личность, использовались в преступной деятельности (например, для получения доступа в зоны безопасности) или в отношениях с государственными органами, такими как иммиграционная служба. Сегодня часто при составлении этих фальшивых документов используются имена реальных людей.

Личная информация человека может быть получена тайно, что обычно называется кражей личных данных , различными способами. Мошенник может использовать основные личные данные другого человека (такие как имя, адрес, имя пользователя и PIN-код) для доступа к онлайн-счетам жертвы, включая банковские счета, электронную почту и учетные записи в социальных сетях. Такой доступ может быть с целью получения дополнительной личной информации о цели. Более серьезно, информация может затем использоваться в действительно мошеннических действиях, таких как открытие учетной записи кредитной карты на имя жертвы и последующее списание покупок с этой учетной записи или заключение кредитного соглашения на имя жертвы.

Мошенничество с использованием личных данных может быть совершено без кражи личных данных , как в случае, если мошеннику была предоставлена ​​чья-то личная информация по другим причинам, но он использует ее для совершения мошенничества, или когда лицо, личность которого используется, вступает в сговор с лицом, совершающим мошенничество. [1] Было множество случаев взлома организаций с целью получения личной информации. Одним из случаев кражи личных данных стал взлом сети PlayStation Network в 2011 году , когда была украдена личная информация и информация о кредитных картах 77 миллионов учетных записей.

Несанкционированное использование украденной кредитной карты обычно не считается мошенничеством с использованием личных данных, но может считаться мошенничеством со стороны потребителей . Использование вымышленных имен, удостоверений личности, фальсифицированных или поддельных документов, а также ложь о его или ее возрасте, чтобы просто «скрыть» его или ее настоящую личность, иногда также рассматривается как подделка личных данных. Причины этого типа мошенничества с идентификацией могут включать в себя желание приобрести табак или алкоголь в качестве несовершеннолетнего, а также продолжать играть в определенной спортивной команде или организации, когда этот человек действительно слишком стар для участия в соревнованиях. [2] [3]

Кража личных данных [ править ]

Основная статья: Кража личных данных

Мошенничество с использованием личных данных - это использование украденных личных данных для получения товаров или услуг путем обмана. [4] Это обычно связано с использованием украденных, поддельных или поддельных документов, таких как паспорт или водительские права. Термин «товары или услуги» обычно включает банковские счета, ипотечные кредиты, кредитные карты, железнодорожные продукты, заявление о приеме на работу или просто нечестные требования о государственных пособиях.

Мошенничество с синтетической идентификацией [ править ]

Синтетические удостоверения личности - это поддельные удостоверения личности, которые объединяют поддельную информацию с фактическими данными удостоверения личности. Например, объединение реального номера социального страхования с поддельным адресом и другими синтетическими данными. Затем мошенник может использовать поддельное удостоверение личности для получения водительских прав, паспортов и других реальных документов, а также кредитных карт и других учетных записей. По оценкам, на искусственное мошенничество с удостоверениями личности приходится 80% всех потерь от мошенничества с кредитными картами, и в период с 2014 по 2018 год они вырастут на 44%, увеличившись с 5 млрд долларов в год до прогнозируемых 8 млрд долларов. [5]

Дети и кража личных данных [ править ]

По оценкам, каждый год обманным путем используются личности от 140 000 до 400 000 детей. [6] Личность ребенка однозначно желательна для похитителей личных данных. Стив Топорофф, поверенный из Отдела конфиденциальности и защиты личных данных Федеральной торговой комиссии, говорит, что, хотя среди инсайдеров отрасли существует мнение, что кража личных данных детей является серьезной проблемой, это очень сложно дать количественную оценку, потому что в большинстве случаев люди нет никаких признаков того, что они жертвы, пока не прошло много лет. [7]

Организованная преступность [ править ]

Организованная преступность часто использует ложные данные для доступа к товарам и услугам или для участия в отмывании денег . Важно отметить, что значительная часть мошенничества с использованием личных данных связана с торговлей людьми, отмыванием денег, незаконным оборотом наркотиков и терроризмом. [ необходима цитата ] Информация (от Интерпола, Национального управления по борьбе с мошенничеством (NFA) и Службы предотвращения мошенничества Великобритании (CIFAS) [ необходима цитата ]] подчеркивает финансовые последствия мошенничества с использованием личных данных, но не принимает во внимание страдания, причиненные десяткам тысяч людей и компании, которые становятся жертвами этой формы крупной организованной преступности.

См. Также [ править ]

  • Кардинг (мошенничество)
  • Преступное выдача себя за другое лицо

Ссылки [ править ]

  1. ↑ Identity Fraud, определение. Архивировано 27 июня 2009 г. в Wayback Machine , Сьюзан Спроул и Норм Арчер.
  2. ^ "Отчет: имя спортсмена HS вымышленное, на самом деле 21 год" . 9 ноября 2012 . Проверено 9 ноября 2012 года .
  3. ↑ Соединенное Королевство, Кабинет министров (2002), Подделка личных данных пользователей: исследование (PDF) (опубликовано в июле 2002 г.)
  4. ^ «Кража личных данных» . Министерство юстиции США . 16 ноября 2020.
  5. ^ «Выявление мошенничества с синтетической идентификацией» . 22 марта 2017 г.
  6. ↑ Левин, Адам (12 ноября 2015 г.), «Невидимые жертвы кражи личных данных: наши дети» , The Huffington Post
  7. ↑ Альтерман, Элизабет (10 октября 2011 г.), «Пока дети выходят в Интернет, кража личных данных требует больше жертв» , cnbc.com

Внешние ссылки [ править ]

  • Как проверить личность клиента с помощью файла почтового индекса Royal Mail (PAF)