Список уловок уверенности

Эта статья требует дополнительных ссылок для проверки . Пожалуйста, помогите улучшить эту статью , добавив цитаты из надежных источников . Материал, не полученный от источника, может быть оспорен и удален Найти источники:  «Список уловок доверия»  -  новости  · газеты  · книги  · ученый  · JSTOR ( июль 2008 г. ) ( Узнайте, как и когда удалить этот шаблон сообщения )

Уловки уверенности и мошенничества сложно классифицировать, потому что они часто меняются и часто содержат элементы более чем одного типа. В этом списке виновный в уловке уверенности называется «аферистом» или просто «артистом», а предполагаемая жертва - «меткой». В частности, мошенничество в основном направлено на пожилых людей, поскольку они могут быть легковерными, а иногда и неопытными или небезопасными, особенно когда мошенничество связано с современными технологиями, такими как компьютеры и Интернет. Этот список не следует считать полным, он охватывает наиболее распространенные примеры.

Схемы быстрого обогащения [ править ]

Схемы быстрого обогащения чрезвычайно разнообразны; они включают поддельные франшизы , недвижимость « что вещи», получить богатые быстро книги, богатство потенциала семинаров, самопомощь гуру~d, безошибочное изобретение, бесполезные продукты, цепные письма , гадалка , шарлатан врач, чудодейственные лекарственные средства , иностранные обмен мошенничество , нигерийские деньги аферисты , мошеннические охотятся за сокровищами , и амулеты и талисманы . Изменения включают схему пирамиды , то схема Понци , и матричную схему .

«Схема копилок» [ править ]

Виктор Люстиг , немецкий мошенник, сконструировал и продал «копилку», которая, как он утверждал, могла печатать 100-долларовые банкноты с использованием чистых листов бумаги. ^{[1] [ самостоятельно опубликованный источник ]} Жертва, предчувствуя огромную прибыль и не обеспокоенная этическими последствиями, купила бы машину по высокой цене - от 25 000 до 102 000 долларов. ^[1] Люстиг снабдил машину от шести до девяти подлинных банкнот по 100 долларов для демонстрационных целей, но после этого она производила только чистый лист бумаги. ^[2] К тому времени, когда жертвы поняли, что их обманули, Люстига уже не было. ^{[1] [2]}

Соление [ редактировать ]

Засоление или «засолка рудника» - это условия мошенничества, при котором драгоценные камни или золотая руда высаживаются в руднике или на ландшафте, обманывая знак для покупки акций бесполезной или несуществующей горнодобывающей компании. ^[3] Во время золотой лихорадки мошенники заряжали дробовики золотой пылью и стреляли по стенкам шахты, создавая впечатление богатой руды, таким образом «засаливая шахту». Примеры включают алмазную мистификацию 1872 года и мошенничество с золотом Bre-X в середине 1990-х годов. Этот трюк был показан в сериале HBO « Дедвуд» , когда Эл Сверенген иЭ. Б. Фарнум обманом заставил Брома Гаррета поверить в то, что золото можно найти в иске, который Суеренген намеревается продать ему.

Испанский заключенный[ редактировать ]

Испанский узник жульничество и его современный вариант, то авансовый взнос-афера или « Нигерийское письмо афера » -involves заручившись знак на помощь в получении некоторых украденные денег из тайника. Жертва иногда полагает, что они могут обмануть мошенников над своими деньгами, но любой, кто пытается это сделать, уже попался на существенный обман, полагая, что деньги нужны для кражи (см. Также мошенничество с черными деньгами ). Классический трюк с испанским узником также содержит элемент романтической аферы (см. Ниже).

Многие аферисты прибегают к дополнительным уловкам, чтобы жертва не обратилась в полицию . Распространенная уловка инвестиционных мошенников - побудить торговую марку использовать деньги, скрытые от налоговых органов. Знак не может быть передан властям, не раскрыв, что они совершили налоговое мошенничество . Многие мошенничества включают незначительный элемент преступления или другого проступка. Сделано впечатление, что они заработают деньги, помогая мошенникам вывести огромные суммы из страны (классическое мошенничество с предоплатой / нигерийское мошенничество); следовательно, отметка не может быть доставлена ​​в полицию без раскрытия того, что она сама планировала совершить преступление.

В одном из вариантов нигерийской схемы мошенничества марке говорят, что они помогают кому-то за границей взыскивать долги с корпоративных клиентов. Крупные чеки, украденные у предприятий, отправляются по почте. Эти чеки изменяются, чтобы отразить название марки, и затем марку предлагается обналичить их и передать мошеннику все, кроме процента средств (их комиссионных ). Чеки часто бывают полностью подлинными, за исключением того, что информация о платеже была искусно изменена. Это подвергает марку не только огромному долгу, когда банк забирает деньги со своего счета, но и уголовному преследованию за отмывание денег . Более современный вариант - использование лазерной печати.поддельные чеки с правильными номерами банковских счетов и информацией о плательщике. Эту аферу можно увидеть в фильме «Испанский пленник».

Уловки убеждения [ править ]

Мошенничество с убеждением, когда мошенники убеждают людей использовать только свои деньги, является старомодным видом мошенничества.

Мошенничество с дедушкой и бабушкой [ править ]

Бабушке или дедушке звонят или пишут по электронной почте кто-то, называющий себя их внуком, и говорят, что у них проблемы. Например, мошенник может заявить, что был арестован и потребовать денежные переводы или подарочные карты, купленные под залог, и попросить жертву не рассказывать родителям внука, поскольку они «только расстроятся». Звонок является мошенническим выдачей себя за другое лицо, имя внука обычно получают из сообщений в социальных сетях, а также из некрологов, перечисленных в газетах или на веб-сайте похоронного бюро. Любые деньги, выведенные из страны, ушли навсегда. ^[4]

Романтическое мошенничество [ править ]

Традиционная афера с романтическими отношениями теперь переместилась на сайты знакомств в Интернете , получив новое название кошачьей рыбалки . Партнер активно поддерживает романтические отношения, которые часто включают обещания брака. Однако по прошествии некоторого времени становится очевидно, что этот интернет-«возлюбленный» застрял в своей стране или в третьей стране, у него нет денег, чтобы уехать, и поэтому он не может объединиться с маркой. Затем мошенничество становится мошенничеством с предоплатой или мошенничеством с чеками.. Может быть предложено множество причин отсутствия у обманщика денег, но вместо того, чтобы просто занять деньги у жертвы (мошенничество с предоплатой), мошенник обычно заявляет, что у него есть чеки, которые жертва может обналичить от их имени, и перевести деньги через службу необратимого перевода, чтобы облегчить поездку ( проверка мошенничества ). Конечно, чеки подделывают или крадут, и мошенник никогда не совершает поездки: несчастная жертва оказывается с большим долгом и с болью в сердце . Эту аферу можно увидеть в фильме « Ночи Кабирии» .

В некоторых случаях сайт онлайн-знакомств сам занимается мошенничеством , публикуя профили вымышленных лиц или лиц, которые, как известно оператору, в настоящее время не ищут свидания в рекламируемой местности. ^[5]

Мошенничество с предсказанием судьбы [ править ]

Одно традиционное мошенничество связано с гаданием . В этой афере гадалка использует навыки холодного чтения, чтобы определить, что клиент действительно обеспокоен, а не просто ищет развлечений; или игрок жалуется на неудачу . Гадалка сообщает метке, что они стали жертвой проклятия , и что за определенную плату можно наложить заклинание для снятия проклятия. В цыганском , этот прием называется bujo ( «мешок») после того, как один традиционный формат: знак сказано , что проклятие в их деньги; они приносят деньги в сумке, чтобы наложить на нее заклинание, и уезжают с мешком бесполезной бумаги. ^[6]Страх перед мошенничеством был одним из оправданий законодательства, согласно которому гадание является преступлением. ^[7] См. «Мошенничество с благословениями» ниже.

Эта афера получила новую жизнь в эпоху электроники с помощью вирусной мистификации . Поддельное антивирусное программное обеспечение ложно утверждает, что компьютер заражен вирусами, и выводит его из строя с помощью поддельных предупреждений, если шантаж не оплачен. В инциденте с Datalink Computer Services фирма украла несколько миллионов долларов с марки, которая утверждала, что его компьютер был заражен вирусами и что заражение указывало на тщательно продуманный заговор против него в Интернете. ^{[8] [9] [10]} Предполагаемое мошенничество длилось с августа 2004 года по октябрь 2010 года и, по оценкам, обошлось жертве в 6–20 миллионов долларов. ^{[8] [11]}

Мошенничество с золотым кирпичом [ править ]

Мошенничество с золотым кирпичом предполагает продажу материального предмета дороже, чем он стоит; они названы в честь продажи жертве якобы золотого слитка, который оказался покрытым золотом свинцом.

Зеленые товары [ править ]

Зеленые товары афера , также известная как «игра зеленых товаров», была схема популярна в девятнадцатом веке Соединенных Штатах , в которых люди были обмануты платить за бесполезные фальшивые деньги. Это вариация на свино-в-мешке аферы с использованием денег , а не других товаров , как свинья. Знак, или жертва, реагировал бы на листовки, распространяемые по всей стране мошенниками («экологами»), которые утверждали, что предлагают для продажи «настоящую» поддельную валюту. Иногда предполагалось, что эта валюта была напечатана с помощью украденных гравировальных пластин. Жертвы, обычно живущие за пределами крупных городов, будут соблазнены отправиться к месту, где занимаются экологические товары, чтобы завершить сделку. Жертв направлял « штурман»." , Чтобы показать большое количество звонкой монеты представлены поддельными, который затем был помещен в сумке или ранце . Жертвы затем получили предложения на покупку денег , по цене , значительно меньше , чем номинальная стоимость. В то время как жертва переговоров цены или была отвлекаясь иным образом, другой сообщник («звонящий») заменял сумку с деньгами на сумку, содержащую опилки, зеленую бумагу или другие бесполезные предметы. Жертвы не знали о переключении и не хотели сообщать о преступлении, поскольку пытались покупка фальшивой валюты сама по себе была преступлением, и, соответственно, жертва рисковала арестовать .

Свинья в мешке (кот в мешке) [ править ]

Свинья в мешке возникла в позднем средневековье . Это подразумевает продажу того, что якобы является маленькой свиньей в мешке. В сумке действительно находится кошка (не особо ценимая как источник мяса). Если кто-то покупает сумку, не заглядывая в нее, значит, человек купил что-то менее ценное, чем предполагалось, и на собственном опыте усвоил урок: будьте осторожны с покупателем . ^{[ необходима цитата ]} «Покупка кота в мешке» стало разговорным выражением на многих европейских языках, включая английский, когда кто-то покупает что-то, не изучив это заранее. ^[12]В некоторых регионах «свинья» во фразе заменяется «кошкой», имея в виду фактическое содержимое сумки, но в остальном поговорка идентична. ^{[ необходима цитата ]} Говорят, что именно отсюда происходит фраза «выпускать кошку из мешка », хотя могут быть и другие объяснения. ^{[ необходима цитата ]}

В португальских или испаноязычных странах «свинья» во фразе заменяется зайцем или зайцем. Жертва думает, что покупает зайца, тогда как на самом деле он покупает кошку, отсюда и выражение «gato por lebre» (по- португальски ) или «gato por liebre» (по- испански ). ^{[ необходима цитата ]}

Тайские драгоценности [ править ]

В мошенничестве с тайскими драгоценными камнями участвуют слои мошенников и помощников, которые рассказывают туристу в Бангкоке о возможности заработать деньги, покупая ювелирные изделия беспошлинной торговли и отправляя их обратно в родную страну туриста. Знак ездит по городу в тук-туке, которым управляет один из мошенников, который следит за тем, чтобы знак встретил одного помощника за другим, пока знак не уговорит купить украшения в магазине, которым также управляют мошенники. Самоцветы настоящие, но цены на них значительно завышены. Эта афера существует уже двадцать лет в Бангкоке и, как говорят, находится под защитой тайской полиции и политиков. Подобная афера обычно выполняется параллельно с костюмами, изготовленными на заказ. Многие туристы попадают в ловушку мошенников, рекламирующих оба товара. ^{[цитата необходима ]}

Подобный трюк в Таиланде заключается во лжи о наличии слоновой кости в украшениях. Трикстеры предлагают на продажу украшение из слоновой кости рядом с надписью на английском языке «Ввоз слоновой кости в Соединенные Штаты строго запрещен, и продавец не несет ответственности». Это может заставить покупателя поверить в то, что он или она наткнулся на «запретный плод», соблазняя его купить украшение, обычно маленькое и легко скрываемое, и вывезти его из страны. Позже покупатель обнаружил, что украшение сделано из кости без каких-либо следов слоновой кости. ^{[ необходима цитата ]}

Белые фургоны [ править ]

В аферах белого фургона с громкоговорителями некачественные громкоговорителипродаются - стереотипно из белого фургона - как дорогостоящие единицы, которые были значительно уценены. Продавцы объясняют сверхнизкую цену несколькими способами; например, что их работодатель не знает, что заказал слишком много динамиков, поэтому они тайком продают излишки за спиной босса. «Спикеры» готовы торговаться до, казалось бы, ничтожной цены, потому что громкоговорители, которые они продают, хотя обычно функциональны, на самом деле стоят лишь крошечную долю от их «прейскурантной цены». Мошенничество может распространяться на создание веб-сайтов для фиктивного бренда, который обычно звучит так же, как у уважаемой компании по производству громкоговорителей. Они часто размещают рекламу ораторов в объявлениях местной газеты «На продажу» по непомерно высокой цене,а затем покажите марке копию этого объявления, чтобы «проверить» их ценность.^{[ необходима цитата ]}

Вариант подобной аферы на «торговой выставке» может включать мошенника, который притворяется, что у него проблемы с автомобилем, на обочине шоссе, пытаясь остановить проезжающие машины. Когда добрый самаритянин останавливается, этот человек утверждает, что является иностранным гражданином, посещающим страну для участия в какой-нибудь местной торговой выставке. Человек утверждает, что он собирается покинуть страну после шоу (например, едет в аэропорт), но в его машине закончилось топливо, и у него нет местной валюты, чтобы заправить его или нанять такси. В то же время они демонстрируют, что багажник их машины забит товарами, которые, как они утверждают, были взяты из их только что демонтированного стенда компании после выставки. Эти товары обычно представляют собой компактные популярные предметы, такие как электроника или электроинструменты. Они предлагают эти предметы по «значительно сниженной» цене,якобы просто для того, чтобы собрать немного местных денег, чтобы «добраться до аэропорта». (Иногда мошенник пытается продать ценные личные украшения, например, золотое кольцо на пальце). В большинстве случаев эти предметы технически подлинны, но стоят несравнимо меньше, чем та, за которую мошенник пытается их продать. В хорошо подготовленной версии этой аферы мошенник часто является настоящим иностранцем, говорящим с подлинным акцентом и хорошо владеющим своим соответствующим иностранным языком.В хорошо подготовленной версии этой аферы мошенник часто является настоящим иностранцем, говорящим с подлинным акцентом и хорошо владеющим своим соответствующим иностранным языком.В хорошо подготовленной версии этой аферы мошенник часто является настоящим иностранцем, говорящим с подлинным акцентом и хорошо владеющим своим иностранным языком.

Люди покупки для бутлег программного обеспечения , незаконных порнографических изображений, суррогатной музыки, наркотиков, огнестрельного оружия или других запрещенных или контролируемых товаров может быть юридически затруднено из аферы в полицию отчетности. Примером может служить «телевизор с большим экраном в кузове грузовика»: телевизор рекламируется как «горячий» (украденный), поэтому он будет продаваться по очень низкой цене. Телевизор действительно неисправен или сломан; На самом деле это может быть даже не телевизор, поскольку некоторые мошенники обнаружили, что дверцы духовки, оформленной соответствующим образом, будет достаточно. ^[13] Покупатель не может обратиться в суд, не признав попытки покупки украденного товара .

Иракский динар [ править ]

Иракская валюта продается потенциальным инвесторам с верой в то, что экономические / финансовые обстоятельства резко увеличат стоимость их инвестиций. На самом деле нет убедительного обоснования или информации, указывающих на то, что эти обстоятельства материализуются или, если они действительно материализуются, что они окажут значительное влияние на стоимость валюты. Более того, дилеры продают этим инвесторам валюту со значительной наценкой, так что потребуется значительное повышение курса валюты только для того, чтобы их инвестиции окупились. ^{[14] [15] [16]}

Noorseekee [ править ]

Мошенничество Noorseekee (нурсики) - это многократный вариант аферы с золотым кирпичом, вошедший в русские городские легенды из непроверяемых инцидентов во время конфликта в Афганистане. Мошенничество состоит из нескольких раундов «продавец» и «покупатель», причем как продавцы, так и покупатели являются советскими офицерами, участвующими в мошенничестве. Сначала «продавцы» предложили небольшое количество таинственного предмета - маленькие блестящие золотые чашки, называемые «noorseekee» - на известном базаре по дешевке («продавец»). Первый раунд «продавцов» завершился незначительной сделкой, так как традиционно ожидалось, что торговцы купят хотя бы образец нового и неизвестного товара «на всякий случай». Затем «покупатели» посетили тот же базар, требуя от них любого доступного хозяина и доверчиво платя больше, чем «продавцы».потребовал. Таким образом, купцы, получающие легкую прибыль, с большим энтузиазмом относились к следующим «продавцам». Noorseekee были небольшими, штабелируемыми, достаточно прочными, легкими, не портились и не ржавели, что делало торговлю особенно простой.

Это продолжалось в течение нескольких раундов, чтобы укрепить доверие, сформировать каналы обмена сообщениями и сделать норсики специальной посудой или даже вторичной валютой, специализированной в Советском Союзе. В предфинальном раунде «покупатели» опустошили коллективный запас норсики на базаре и ушли с объявлением о скором возвращении с непомерно высокой суммой денег, оставив при этом столь же непомерно непомерную сумму заказа на добавление норсики (и даже предоплату). «Продавцы» с радостью согласились предоставить требуемое количество товаров, но потребовали более высокую цену за единицу товара, сославшись, например, на необходимость платить больше денег своим командирам. Затем «продавцы» выполнили заказ, а продавцы купили огромные количества (например, буквально грузовики) noorseekee, надеясь получить большую прибыль из-за размера невыполненного «заказа»,независимо от уменьшенной прибыли на единицу продукции и независимо от того, сколько инвестиций она потребовала от них. Размер окончательного заказа noorseekee обычно превышает денежные резервы базара, в результате чего торговцы получают доступ к своим сбережениям и / или обменивают накопленные товары премиум-класса.

Очевидно, что «покупателей» больше никогда не увидят, оставив торговцев на базаре с грузовиками норсики и без средств их продать. Установление новых контактов с Советами затем раскрыть noorseekee как бесполезные латунных колпачки от неуправляемых ракетных пачек советских вертолетов воздух-земли (нурсики происходят от уменьшительного НУРСА, т.е. н х Статистик у правляемого р акетный с наряд, или неуправляемыми ракетный) . Эти заглушки использовались во время транспортировки и выбрасывались, когда ракетные ранцы миллионами вставляли в боевые корабли и по сути ничего не стоили.

Вымогательство или уловки с ложным оскорблением [ править ]

Барсучья дичь [ править ]

Барсук игры вымогательство было совершено в основном на женатых мужчин. Марка намеренно принуждают к компромиссу, например, в предполагаемом романе, а затем ему угрожают публичным разоблачением его действий, если не будут выплачены деньги за шантаж. ^[17]

Поддельное мошенничество со счетами за химчистку [ править ]

Мошенничество с использованием почты , который , как правило , совершается на рестораторах, эта схема берет расписку от законной химчистки в целевом городе, дублирует это тысячи раз, и отправляет его на все высококлассные закусочной в городе. В прилагаемой записке утверждается, что официант в ресторане жертвы пролил еду, кофе, вино или заправку для салата на дорогой костюм закусочной, и требует возмещения расходов на химчистку. Поскольку сумма, которую обманным путем требуют от каждой жертвы, относительно невелика, некоторые из них дадут мошенникам преимущество в виде сомнения или просто попытаются избежать неудобств, связанных с дальнейшими действиями, и оплатят иск.

Обратный адрес жульничества - это почтовый ящик; остальная контактная информация вымышлена или принадлежит невиновной третьей стороне. Оригинальная химчистка, не имеющая отношения к схеме, получает множество гневных запросов от пострадавших рестораторов. ^{[18] [19] [20]}

Соединение с зажимом [ править ]

Клип совместный или «котел для варки мяса» является создание, как правило, стриптиз - клуб или развлекательный бар, как правило , один претендуя на предложение взрослого развлечения или службы бутылки , в которых клиенты навороченного в платить деньги и получать бедных, или нет, товары или услуги в обмен . Как правило, зажимы предполагают возможность секса, устанавливают чрезмерно высокие цены за разбавленные напитки, а затем выталкивают клиентов, когда они не хотят или не могут тратить больше денег. Продукт или услуга могут быть незаконными, так как жертва не может обращаться за помощью по официальным или законным каналам. ^[21]

Игра на совпадение монет [ править ]

Два оператора, также называемые игрой с ударами монет , обманывают жертву во время игры, в которой сопоставляются монеты. Один оператор начинает игру с жертвой, затем присоединяется второй. Когда второй оператор ненадолго уходит, первый вступает в сговор с жертвой, чтобы обмануть второго оператора. После повторного входа в игру второй оператор, рассерженный «проигрышем», угрожает вызвать полицию. Первый оператор убеждает жертву скрыть деньги , которые потом два оператора разделили. ^[22]

Мошеннические коллекторские агентства [ править ]

Потребитель спрашивает о ссуде до зарплаты или краткосрочном кредите в Интернете, и ему предлагается длинный список личной информации. Кредитор - это подставная фирма; кредит может никогда не быть предоставлен, но личная информация жертвы теперь находится в руках мошенников, которые продают ее мошенническому коллекторскому агентству. ^{[23] [24]} Затем это агентство в любое время запускает серию беспокоящих телефонных звонков (часто на рабочее место жертвы), пытается получить номера банковских счетов (позволяя опорожнить счет путем прямого снятия средств) ^[25] или выдает себя за другое лицо. полиция (иногда с подделкой идентификатора вызывающего абонента ), чтобы угрожать жертве арестом. ^{[26] [27] [28]}Сборщики фальшивых долгов часто отказываются предоставить юридически требуемое письменное «уведомление о проверке» долга, не предоставляют доказательств того, что долг действительно причитается, и требуют платежа с использованием службы денежных переводов, такой как Moneygram или Western Union, с плохой отслеживаемостью и отсутствием защиты от возвратных платежей. ^[29] Базовый долг либо не существует, либо недействителен в связи с истечением срока давности, либо не принадлежит на законных основаниях юридическому лицу, осуществляющему звонки; в некоторых случаях жертва становится целью кражи личных данных . ^[30]

Мошенники действуют под разными именами, многие из которых могут быть ошибочно приняты за официальные или правительственные учреждения. ^[31] Мошеннические звонки часто исходят из-за границы; любые вымогаемые деньги немедленно вывозятся из страны. ^[32]

Поддельные юридические фирмы [ править ]

Поддельная или нечестная юридическая фирма - ценный инструмент для мошенника во многих отношениях. Он может отправлять запросы на предоплату в отношении наследства, полученного от неизвестных родственников, что является формой мошенничества с предоплатой . ^[33] Он также является эффективным агентством по сбору мошенничества, поскольку жертвы опасаются, что им придется платить своему адвокату сотни долларов в час для защиты от легкомысленных, досадных или совершенно необоснованных претензий. ^[34]

В некоторых случаях нечестный юрист - всего лишь часть более крупной мошеннической схемы. ^[35] Мошенничество с недвижимостью может включать в себя взятие депозита для строящегося проекта, ^[36] теоретически юрист держит деньги на условном депонировании , охраняя авансовые платежи как активы доверительного фонда до закрытия сделки с недвижимостью . ^[37] Когда проект так и не завершен, инвесторы ищут свои деньги обратно, но обнаруживают, что предполагаемый трастовый фонд пуст, поскольку и юрист, и застройщик являются мошенниками.

Страховое мошенничество [ править ]

Страховое мошенничество включает в себя широкий спектр схем, в которых страхователи пытаются обмануть своих страховых компаний, но когда жертвой является частное лицо, мошенник обманом обманывает знак, чтобы повредить, например, машину мошенника или нанести травму мошеннику. , в манере, которую мошенник может позже преувеличить. Одна относительно распространенная схема включает две машины, одну для мошенника, а другую для гонорара.. Мошенник будет тянуть вперед жертву, а аферист будет тянуть перед мошенником, прежде чем замедлится. Затем мошенник нажмет на тормоз, чтобы «избежать» шилла, в результате чего жертва ударит мошенника сзади. Шил разгоняется, уходя с места происшествия. Затем мошенник будет требовать различные преувеличенные травмы, пытаясь взыскать со страховой компании жертвы, несмотря на то, что он умышленно вызвал аварию. Страховые компании, которым приходится тратить деньги на борьбу даже с теми претензиями, которые они считают мошенническими, часто выплачивают перевозчику тысячи долларов - крошечную сумму, несмотря на то, что это значительная сумма для отдельного лица, - для урегулирования этих претензий вместо того, чтобы обращаться в суд. ^[38]

Разновидность этого мошенничества встречается в странах, где страховые взносы обычно привязаны к рейтингу « бонус-малус» : мошенник предлагает избежать страхового иска, вместо этого рассчитывая получить денежную компенсацию. Таким образом, мошенник может уклониться от профессиональной оценки ущерба и получить неотслеживаемую оплату в обмен на щадящие расходы, связанные с пониженным классом заслуг. ^{[ необходима цитата ]}

Капля дыни [ править ]

Падение дыни - это афера, похожая на китайскую версию Pengci, в которой мошенник заставляет ничего не подозревающую метку наткнуться на них, заставляя мошенника уронить предмет предполагаемой ценности. Изначально аферы были нацелены на японских туристов из-за высокой цены на арбузы в Японии. Мошенник может получить более 100 долларов в качестве «компенсации». ^{[39] [40]} Мошенничество также называется мошенничеством с разбитыми стеклами или мошенничеством с разбитыми бутылками, когда мошенник притворяется, что знак разбил пару дорогих стаканов, или использует бутылку дешевого вина, ликера или бутылку с водой и требует компенсации . Азиатские туристы часто становятся основной целью. ^[41]

Pengci [ править ]

Pèngcí - это мошенничество из Китая, в котором мошенники симулируют травмы в дорожно-транспортных происшествиях , чтобы вымогать деньги у водителей. ^{[42] [43]} Мошенники также могут размещать якобы дорогие, хрупкие предметы (обычно фарфор) в местах, где они могут быть легко опрокинуты, что позволяет им взыскать убытки при повреждении предметов. ^[44]

Игровые приемы [ править ]

Baltimore Stockbroker / Psychic Sports Picks [ править ]

Мошенничество с биржевым маклером в Балтиморе основывается на массовой рассылке или рассылке по электронной почте. Мошенник начинает с большого пула оценок, в идеале нумерованного в степени двойки, например 1024 (2 ¹⁰). Мошенник делит пул на две половины и отправляет всем участникам каждой половины прогноз о будущем исходе события с двоичным исходом (например, рост или падение курса акций или выигрыш / проигрыш спортивного события. ). Одна половина получает прогноз, что цена акций вырастет (или команда выиграет и т. Д.), А другая половина получает противоположный прогноз. После того, как событие происходит, мошенник повторяет процесс с группой, которая получила правильный прогноз, снова разделяя группу пополам и отправляя каждой половине новые прогнозы. После нескольких итераций «уцелевшая» группа меток получила замечательную последовательность правильных прогнозов, после чего мошенник предлагает этим меткам еще один прогноз, на этот раз за плату. Следующее предсказание, конечно, не лучше, чем случайное предположение,но предыдущий рекорд успеха заставляет думать, что это очень ценное предсказание.

Для азартных предложений с более чем двумя исходами, например, в скачках, мошенник начинает с пула оценок с числом, равным степени количества исходов, и делит оценки на каждом шаге на соответствующее количество групп, таким образом обеспечение того, чтобы одна группа получала правильный прогноз на каждом этапе. Это требует большего количества оценок в начале, но требуется меньше шагов, чтобы получить уверенность в оценках, которые получают успешные прогнозы, потому что вероятность правильного прогноза ниже на каждом шаге, и, таким образом, это кажется более замечательным.

Жульничества полагаются на ошибках отбора и смещении выживаемости и похож на систематической ошибку (файл-ящик эффект) в научных публикациях ( в результате чего успешные эксперименты, более вероятно, будет опубликовано, а не неудачи).

Эта конкретная афера получила свое название в результате выхода книги Фрэнка Дефорда « Cut N 'Run », в которой биржевой маклер из Балтимора заходит в несколько разных баров и предсказывает исход предстоящей игры Джонни Юнитаса и Эры Балтимора Кольтса . Он делает одинаковое количество прогнозов выигрыша / проигрыша и никогда не возвращается к барам, где он ошибается. Что касается последней ставки, он предсказывает в одном баре, что Кольты проиграют, и они проиграют. Увидев, как он правильно предсказывает 6 футбольных матчей подряд, посетители приходят в восторг, когда на следующей неделе он возвращается в бар и заявляет, что «футбол - это хобби, а мой настоящий бизнес - фондовый рынок». Он получает приток новых клиентов и говорит своим новым клиентам, что рынок «приспосабливается». в любое время, когда DJIA падает.

Несколько авторов упоминают мошенничество: Дэниел С. Деннет в « Локтевой комнате» (где он называет это пирамидой рекламирования); Дэвид Хэнд в «Принципе невероятности» ; и Джордан Элленберг в книге « Как не ошибиться» . ^[45]

Элленберг сообщает, что часто слышал о мошенничестве, которое рассказывалось как иллюстративная притча, но он не мог найти реальных примеров того, как кто-либо использовал бы это как настоящую аферу. Ближе всего к этому он обратил внимание, когда иллюзионист Деррен Браун представил его в своем телевизионном выпуске The System.в 2008 году. Намерение Брауна состояло в том, чтобы просто убедить свою марку в том, что у него была надежная система ставок на скачки, а не выманивать у нее деньги. Однако Элленберг продолжает описывать, как инвестиционные фирмы делают нечто подобное, создавая множество собственных инвестиционных фондов и закрывая фонды с самой низкой доходностью, прежде чем предлагать оставшиеся фонды (с их рекордной высокой доходностью) для продажи публике. Предвзятость отбора, присущая оставшимся фондам, делает маловероятным, что они сохранят свои предыдущие высокие доходы.

Игра на скрипке [ править ]

В игре на скрипке используется техника падения голубя . Пара мошенников работает вместе: один заходит в дорогой ресторан в потрепанной одежде, ест и утверждает, что оставил свой бумажник дома, который находится поблизости. В качестве залога мошенник оставляет свое единственное мирское владение - скрипку, которая обеспечивает ему средства к существованию. После того, как он уходит, появляется второй аферист, предлагает возмутительно большую сумму (например, 50000 долларов) за то, что он называет редким инструментом, затем смотрит на часы и убегает на встречу, оставляя свою карточку, чтобы знак мог позвонить ему. когда вернется владелец скрипки. «Бедный человек» возвращается, получив деньги, чтобы заплатить за еду и выкупить скрипку. Марк, думая, что у него есть предложение от второго заговорщика, затем покупает скрипку ускрипач, который «неохотно» соглашается продать ее за определенную сумму, которая все еще позволяет марке получать «прибыль» от ценной скрипки. В результате два мошенника стали богаче (за вычетом стоимости скрипки), и остался дешевый инструмент. ^{[ необходима цитата ]}

В эту игру на скрипке можно играть с любым достаточно ценным, на первый взгляд, объектом собственности; распространенная разновидность, известная как мошенничество с породистыми собаками, использует беспородную собаку, проданную как редкую породу, но в остальном идентична. ^[46]

Мошенничество с лотереей по доверенности [ править ]

Мошенничество с лотереей по доверенности - это афера, при которой мошенник покупает лотерейный билет со старыми выигрышными номерами. Затем он или она изменяет дату на билете так, чтобы она выглядела как предыдущая, и, следовательно, выигрышный билет. Затем он или она продает билет до отметки, утверждая, что это выигрышный билет, но по какой-то причине он или она не может получить приз (не имеет права и т. Д.). Особая жестокость в этом мошенничестве заключается в том, что если марка попытается забрать приз, будет обнаружен поддельно измененный билет и марка привлечена к уголовной ответственности. ^{[ необходима цитата ]} Этот обман был показан в фильме « Люди из спичек» , где Николас Кейдж учит этому свою дочь. ^{[ необходима цитата ]}Изюминка аферы была показана в « Великом учителе Онидзуке» , где более чем легковерному Онидзуке удалось обманом получить «выигрышный билет». Билет не был изменен, но ежедневная газета, сообщающая о выигрышных числах дня, была изменена черной ручкой. ^{[ необходима цитата ]}

В СССР в результате этой аферы в 1977 году погибли три человека, после того как марка перепродала поддельный билет, а второй покупатель привлек преступника для «выяснения проблемы», что привело к убийству оригинальной марки и двух членов семьи. В ходе расследования с использованием фальшивой лотереи была обнаружена большая группа знаков, на которые нацелился один художник, недовольный бывший сотрудник Монетного двора, который использовал свои инсайдерские знания и навыки для производства высококачественных поддельных билетов.

Трехкарточный Монте [ править ]

Трехкарточный Монте , «найди королеву», «трехкарточный трюк» или «следуй за дамой», по сути, то же самое, что и многолетняя игра в ракушку или наперсток (за исключением реквизита ). ^[47] Обманщик показывает аудитории три игральные карты , одна из которых - королева («дама»), затем кладет карты лицом вниз, перемешивает их и предлагает публике сделать ставку на то, какая из них королева. . Поначалу публика настроена скептически, поэтому аферист делает ставку, а мошенник позволяет ему выиграть. ^[48]В одном из вариантов игры шил (по-видимому, тайком) будет смотреть на даму, гарантируя, что отметка также увидит карту. Иногда этого бывает достаточно, чтобы соблазнить публику делать ставки, но обманщик использует ловкость рук, чтобы всегда проигрывать, если только мошенник не решит позволить ему выиграть, надеясь заманить его к тому, чтобы он поставил гораздо больше. Знак проигрывает всякий раз, когда крупье решает заставить его проиграть.

Вариант этой аферы существует в Барселоне , Испания , но с добавлением карманника. ^{[ необходимая цитата ]} Дилер и зазывалы ведут себя откровенно очевидным образом, привлекая более широкую аудиторию. Когда карманнику удается украсть у члена аудитории, он подает сигнал дилеру. Затем дилер выкрикивает слово «агуас», что означает «Осторожно!» - и трое расстались. Публика остается верой в то, что приедет полиция, и что выступление было провальной аферой. ^{[ необходима цитата ]}

Вариант этой аферы существует в Мумбаи, Индия. ^{[ необходима цитата ]} Шил громко говорит дилеру, что его карты поддельные и что он хочет их увидеть. Он берет карточку, складывает угол и приглушенным голосом говорит аудитории, что сделал отметку на карточке. Он делает ставку и выигрывает. Затем он просит и остальных сделать ставки. Когда одна из зрителей делает ставку на крупную сумму денег, карты меняются местами. ^{[ необходима цитата ]}

Поддельные оговорки или подтверждения [ править ]

Дипломная фабрика [ править ]

Государственные органы ведут список организаций, которые аккредитуют образовательные учреждения . Например, Министерство образования США контролирует аккредитацию высшего образования в Соединенных Штатах .

Большинство предприятий по выдаче дипломов не аккредитованы такими организациями, хотя многие из них получают аккредитацию от других организаций (например, от предприятий по аккредитации или коррумпированных иностранных чиновников), чтобы считаться законными. Выпускники этих учебных заведений рискуют, что квалификации, полученные в этих учебных заведениях, могут оказаться недостаточными для дальнейшего обучения, законного трудоустройства или получения профессиональной лицензии, поскольку их выпускающие не имеют действующей на местном уровне аккредитации для присвоения степеней. ^{[ необходима цитата ]}

Некоторые фабрики дипломов не проводят инструктаж или экзамены, вместо этого выдают аттестаты на основе оплаты и «жизненного опыта». ^{[ необходима цитата ]} Некоторые из них по незнанию присвоили ученые степени и свидетельства животным-компаньонам. ^[49]

Доктор Богословия титул является особенно склонным к злоупотреблению. ^{[ согласно кому? ]} В Соединенном Королевстве это полученная докторская степень, требующая ряда публикаций, но в Соединенных Штатах любая церковь может присвоить ее как почетное звание; мельницы посвящения с готовностью предоставляют эту докторскую степень за умеренную плату и символическое количество исследований. ^[50]

Публикации и награды Vanity [ править ]

Тщеславие пресса является оплата к публикации схемы , где издательство, обычно является автор мельница , получает большую часть своих доходов от авторов , которые платят , чтобы их книгу , изданной ^[51] , а не от читателей покупки готовой книги. Поскольку автор несет весь финансовый риск, тщеславная пресса получает прибыль, даже если книги не продвигаются (или плохо продвигаются) и не продаются. Рост спроса на печать , позволяющий дешево печатать небольшое количество книг, ускорил эту тенденцию. ^{[ необходима цитата ]}

Публикация в тщеславии - это не то же самое, что самостоятельная публикация , поскольку авторы, издающие сами себя, владеют своими готовыми книгами и контролируют их распространение, полагаясь только на типографию для превращения готового к съемке контента в печатные тома. В тщеславной прессе автор берет на себя финансовый риск, в то время как издатель владеет печатными томами. ^{[ необходима цитата ]}

Награда тщеславия является наградой , которая покупка получателей, давая ложную видимость законной чести. ^{[52] [53]} Они тесно связаны с мошенничеством « Кто есть кто» , когда биографический субъект платит за тщеславие в печатном справочнике. ^{[ необходима цитата ]}

Кто есть кто мошенничество [ править ]

Операторы мошеннических каталогов типа «Кто есть кто» могут предлагать списки или «членство» покупателям, которые часто не знают о низких ставках, с которыми консультируются указанные каталоги. ^{[ необходима цитата ]}

Всемирная ассоциация роскоши [ править ]

World Luxury Association является самопровозглашенной международная организация , основанная в Китае , который предлагает «официальной регистрации» для люксовых брендов, а также включение в «официальный список» люксовых брендов, в обмен на плату. ^[54]

Мошенничество в Интернете [ править ]

Поддельный антивирус [ править ]

Пользователи компьютеров невольно загружают и устанавливают мошенническое программное обеспечение безопасности , вредоносное ПО, замаскированное под антивирусное программное обеспечение , следуя сообщениям, которые появляются на их экранах. Затем программа делает вид, что обнаруживает несколько вирусов на компьютере жертвы, «удаляет» несколько и запрашивает оплату, чтобы позаботиться об остальных. Затем они подключаются к веб-сайтам мошенников, профессионально разработанным для того, чтобы их поддельное программное обеспечение выглядело легитимным, где они должны заплатить комиссию, чтобы загрузить «полную версию» своего «антивирусного программного обеспечения».

Фишинг [ править ]

Фишинг - это современная афера, при которой художник общается с товарным знаком, маскируясь под представителя официальной организации, с которой этот знак ведет бизнес, с целью извлечения личной информации, которая затем может быть использована, например, для кражи денег. В типичном случае художник отправляет марке письмо по электронной почте, якобы от компании, например eBay . Он отформатирован точно так же, как электронное письмо от этой компании, и попросит отметку «подтвердить» некоторую личную информацию на веб-сайте, на который предоставлена ​​ссылка, чтобы «повторно активировать» его заблокированный аккаунт. Веб-сайт фальшивый, но спроектирован так, чтобы выглядеть в точности как веб-сайт компании. На сайте есть форма с запросом личной информации, такой как номера кредитных карт., который знак считает своим долгом предоставить или потерять доступ к услуге. Когда отметка отправляет форму (без перепроверки адреса сайта ), информация отправляется мошеннику.

Похожая схема подделки идентификатора вызывающего абонента существует с вводящими в заблуждение телефонными звонками («вишингом») при помощи интернет-телефонии . Мошенник может совершать звонки через шлюз Интернет- ТфОП, выдавая себя за банки, полицию, школы или другие доверенные лица. Компьютер со случайным набором номера или автоматический дозвон может выдавать себя за медицинских работников, чтобы получить номера социального страхования и даты рождения от пожилых пациентов, недавно выписанных из больницы. В автоматическом дозвоне указано, что он поступил из больницы или аптеки с хорошей репутацией, а в сообщении объясняется необходимость «обновить записи», чтобы они поступали из больницы или аптеки.

Другие интернет - мошенничества включают мошенничество заранее пошлиной , гонорар торгов аукционов ( «пенни аукционов»), нажмите мошенничества , домен хлопанье , различные атаки спуфинга , веб-зубрежки , и онлайн - версии жульничества занятости , романтика жульничества и поддельные награды .

Поддельный звонок в службу поддержки [ править ]

Ничего не подозревающие владельцы компьютеров и пользователи становятся жертвами людей, утверждающих, что они из Windows , то есть Microsoft, или от своего интернет-провайдера, а затем сообщают им, что их компьютер / машина создает ошибки, и им необходимо исправить сбои на своих компьютерах. Они могут даже заставить людей перейти на тот или иной сайт, чтобы показать им эти так называемые ошибки, после чего от них требуется предоставить данные своей кредитной карты, чтобы приобрести какую-либо форму поддержки, после чего их просят разрешить удаленный доступ. подключение к "загруженному ошибкой" компьютеру, чтобы можно было устранить проблему (ы). На этом этапе компьютер жертвы заражен вредоносным или шпионским ПО или программным обеспечением для удаленного подключения ^[55]

Мошенничество со входом в банк [ править ]

Мошенник убеждает жертву войти в банк и убеждает их, что они получают деньги. Некоторые жертвы мошенничества с технической поддержкой могут продать свою информацию или обменять ее на новую организацию, которая позвонит им и сообщит, что они имеют право на возмещение за поддержку, за которую они ранее заплатили. В качестве альтернативы мошенник может выдать себя за охранную компанию и убедить жертву в том, что хакеры манипулируют их банковским счетом. Цель мошенника - перевести деньги между учетными записями пользователя и использовать редактирование HTML в браузере, чтобы создать впечатление, будто новые деньги были переведены на счет законной компанией. Мошенник "совершает ошибку" и отправляет большую сумму денег, чем он изначально обещал отправить,затем убеждает жертву в том, что они должны вернуть мошеннику ошибочно отправленные дополнительные деньги банковским переводом, денежным переводом или подарочными картами.

Схемы, основанные на религии [ править ]

Мошенничество с Affinity Church [ править ]

Утверждение о том, что разделяет чужую точку зрения, является хитрым прикрытием, которое используют многие церковные мошенники. Представление о том, что они разделяют свою веру, убаюкивает членов религиозных организаций, заставляя их думать, что мошенник настоящий. Часто требуя какого-то божественного руководства, используя религиозные лозунги или заявляя о сборе средств для религиозного или другого достойного дела, церковные мошенники приглашают своих новых «друзей» вложить средства в то, что оказывается не чем иным, как схемой Понци . Это настолько распространенное преступление, что штат Аризона назвал аффинити этого типа мошенничеством номер один в 2009 году. В одном недавнем общенациональном религиозном мошенничестве прихожане, как утверждается, потеряли более 50 миллионов долларов в мошеннической схеме слитков золота, продвигаемой на ежедневные телефонные «молитвенные цепочки», в которых они думали, что могут заработать огромную прибыль. ^[56]

Другие уловки и мошенничество [ править ]

Студент искусства [ править ]

Студент искусства афера распространена в крупных городах Китая. Небольшая группа «студентов» начнет разговор, сославшись на желание попрактиковаться в английском. Вскоре они переведут разговор на образование и будут выдавать себя за студентов-искусствоведов, желающих принести знак на бесплатную художественную выставку, которая обычно будет проходить в небольшом, хорошо скрытом арендованном офисе. Оказавшись там, студенты покажут отметке некоторые произведения искусства, которые, по их утверждению, являются их собственными работами, и попытаются продать их по высокой цене, несмотря на то, что эти произведения обычно представляют собой не более чем бесполезную распечатку. Они часто прибегают к «уловкам вины» (например, представляя своего «голодающего ребенка»), чтобы преодолеть сопротивление или препятствовать переговорам о цене со стороны знака. ^{[ необходима цитата ]}

Мошенничество с счетами в баре [ править ]

Афера с счетами в баре распространена в Европе ^[57], особенно в Будапеште, Венгрия . ^{[58] [59] [60] К} знаку, обычно это мужчина, который является туристом, подходит привлекательная женщина или пара женщин, которые начинают разговор, например, спрашивают дорогу (делая вид, что приняли туриста за местного жителя). ). После небольшого разговора женщины предложат им сходить в известный им бар. Находясь там, они заказывают много закусок и напитков и поощряют марку делать то же самое. Либо в меню нет цен, либо меню позже переключается на то, которое имеет более высокие цены.

Когда приходит счет, он во много раз больше, чем ожидалось. У женщин при себе лишь небольшая сумма наличных, и они просят марку оплатить счет. Марку заставляют заплатить перед отъездом (иногда с угрозой насилия) и направляют в банкомат в помещении, где они могут снять наличные. Женщины извиняются за сложившуюся ситуацию и договариваются о встрече на следующий день, чтобы вернуть им долг, но они не появляются. По правде говоря, женщины работают со штангой и получают часть оплаты. ^[58]

Мошенничество также может быть выполнено с хорошо одетым мужчиной или общительным местным жителем, а не с привлекательной женщиной. Другой вариант - попросить водителя такси порекомендовать бар пассажиру, который входит один и делает заказ, не понимая, что с него будет выставлен непомерно высокий счет. Таксист получает часть оплаты. ^[58]

Пекинский чай [ править ]

Мошенничество с чаем в Пекине - это известный вариант аферы Clip Joint, которая практикуется в Пекине и его окрестностях, а также в некоторых других крупных городах Китая. Артисты (обычно девушки, работающие парами) подходят к туристам и стараются подружиться. После разговора они предложат поездку на чайную церемонию , утверждая, что никогда не были на ней раньше. Туристу никогда не показывают меню, но он предполагает, что так устроено в Китае. После церемонии туристу предъявляется счет, стоимость которого превышает 100 долларов на человека. Затем артисты передадут свои счета, и туристы обязаны последовать их примеру. Также имеют место подобные аферы с участием ресторанов, кафе и баров. ^{[61] [62]}

Большой магазин [ править ]

Большой магазин - это метод продажи легитимности мошенничества, который обычно включает в себя большую команду мошенников и тщательно продуманных наборов. Часто здание сдается и обставляется как законный и значительный бизнес. ^[63] Вариант «букмекерской конторы» в The Sting является примером.

В 2014 году сельский кооператив в Нанкине , Китай, построил целый фальшивый банк из кирпича и раствора с клерками в униформе за прилавками; нелицензированный банк проработал немногим больше года, а затем объявил дефолт по своим обязательствам, выманив у китайских вкладчиков 200 миллионов китайских юаней . ^[64] Onecoin - европейский пример.

Благословение мошенничества [ править ]

Благословение аферы цели пожилых китайские женщин - иммигрантов, чтобы убедить их , что злой дух угрожает их семье , и что эта угроза может быть удалена с помощью церемонии благословения с участием мешка с их сбережениями, драгоценностью или другими ценностями. Во время церемонии мошенники заменяют сумку с ценностями идентичной сумкой с бесполезным содержимым и убегают с деньгами или драгоценностями жертвы.

Изменение повышения [ править ]

Сбор сдачи, также известный как «художник быстрой смены» ^[65], является частым коротким мошенничеством и включает в себя предложение поменять сумму денег на кого-то, в то же время принимая сдачу или счета вперед и назад, чтобы сбить с толку человека как к тому, сколько денег на самом деле меняют. Наиболее распространенной формой, «Короткий граф», был показан заметно в нескольких фильмах о grifting, в частности , Кидалы , Криминальные , Nine Queens и Paper Moon . Например, мошенник нацелился на кассира.извиняющимся тоном использует десятидолларовую купюру для оплаты предмета, стоящего меньше доллара, утверждая, что у нее нет более мелких купюр; сдача на сумму более девяти долларов будет включать либо девять синглов, либо пять и четыре сингла. Затем мошенник утверждает, что обнаружил, что у него все-таки была долларовая купюра, и предлагает поменять ее и девять долларов на первоначальные десять. Если мошенник может манипулировать клерком, чтобы он сначала отдал десятидолларовую купюру, то мошенник может затем вернуть ее клерку вместо одной из одиночных игр, которую мошенник должен был передать клерку. Затем мошенник делает вид, что замечает, что он «по ошибке» дал клерку девятнадцать долларов вместо десяти; производя еще один сингл, мошенник предлагает добавить его к девятнадцати и позволить клерку вернуть ему еще двадцать.Мошенничество основывается на желании кассира хранить мелкие купюры в кассе и на том, что кассир не заметил, что мошенник когда-либо давал только двенадцать долларов (оригинальная десятидолларовая купюра и две одиночные игры); Двадцать долларов, которые остается на руках у клерка, представляют собой смесь денег мошенника и денег из кассы магазина, в то время как мошенник украл восемь долларов (и, по сути, дешевый предмет, который был куплен). Чтобы избежать этого мошенничества, клерки должны хранить каждую транзакцию отдельно и никогда не разрешать клиенту обрабатывать исходные десять транзакций, прежде чем передать десять.Двадцать долларов, которые остается на руках у клерка, представляют собой смесь денег мошенника и денег из кассы магазина, в то время как мошенник украл восемь долларов (и, по сути, дешевый предмет, который был куплен). Чтобы избежать этого мошенничества, клерки должны хранить каждую транзакцию отдельно и никогда не разрешать клиенту обрабатывать исходные десять транзакций, прежде чем передать десять.Двадцать долларов, которые остается на руках у клерка, представляют собой смесь денег мошенника и денег из кассы магазина, в то время как мошенник украл восемь долларов (и, по сути, дешевый предмет, который был куплен). Чтобы избежать этого мошенничества, клерки должны хранить каждую транзакцию отдельно и никогда не разрешать клиенту обрабатывать исходные десять транзакций, прежде чем передать десять.

Другой вариант - показать клерку 20-долларовую купюру, а затем попросить что-нибудь за прилавком. Когда клерк отворачивается, мошенник может поменять свой счет на меньший счет. Затем служащий может внести сдачу в более крупный счет, не заметив, что он был заменен. Этот метод может работать лучше, когда банкноты на первый взгляд одного цвета, как, например, банкноты в долларах США . Похожая техника существует, когда мошенник просит использовать купюру очень большого достоинства для покупки дешевой вещи. Мошенник отвлекает клерка беседой, пока клерк готовит сдачу, в надежде, что клерк передаст большую сумму сдачи, не осознавая, что мошенник на самом деле никогда не передавал большой счет. ^{[ необходима цитата ]} Иногда водители такси в Индии пробуют использовать аналогичный довод, когда клиенты требуют сдачи обратно. Например, они могут заплатить 100 долларов за поездку 60 долларов и ожидать возврата 40 долларов. Но мошенник сказал бы, что он получил только 10 долларов, а на самом деле ему нужно еще 50 долларов. Знак сбит с толку, пытается вспомнить, и, конечно же, мошенник быстро заменил 100-долларовую купюру на 10-долларовую, размахивая ею, чтобы показать, что это действительно то, что ему дала марка. Поскольку из-за мошенничества марка выглядела подозрительно, марка чувствует себя виноватой и оплачивается. Этот сценарий также может быть реализован на рынках, когда продавцы иногда объединяются и поддерживают недостатки друг друга, если знак пытается сопротивляться.

Другой вариант - использовать запутанный или неверно направленный язык.

Мошенничество с потерянным кошельком [ править ]

Мошенничество с брошенным кошельком обычно нацелено на туристов. Мошенник делает вид, что случайно уронил кошелек в общественном месте. После того, как ничего не подозревающая жертва берет бумажник и предлагает его мошеннику, начинается афера. Художник обвиняет жертву в краже денег из кошелька и угрожает вызвать полицию, напугав жертву, чтобы она вернула якобы украденные деньги. Случаи заболевания были зарегистрированы в Восточной Европе, а также в крупных городах или на железнодорожных вокзалах Китая.

Вариант капли голубя также основан на выпавшем кошельке. ^[66]

Мошенничество с поддельным агентом по кастингу [ править ]

В этой афере, то скамеры позы как разливочный агент для модельного агентства в поисках новых талантов. Начинающей модели говорят, что ему понадобится портфолио или визитка . Марк заплатит аванс за фотографии и создание своего портфолио, после чего его отправят в путь в надежде, что его агент найдет ему работу в следующие недели. ^[67] Конечно, он никогда не слышит ответа от художника уверенности.

В одном из вариантов этой аферы уверенный художник - агент по кастингу, связанный с индустрией развлечений для взрослых . Отметку доставляют в офис артистки на интервью, в котором ей говорят, что ей придется позировать для фотографий обнаженной натуры или снять кастинг-видео, как правило, с сексуальными актами. По ее согласию, отметка отправляется ей в путь, как и раньше. Возможно, ей не придется платить аванс за портфолио, но любой материал, созданный во время ее «интервью», может быть использован и продан художником-доверителем без какой-либо оплаты марки. ^{[ необходима цитата ]}

Мошенничество с поддельным агентом часто нацелено на новичков в отрасли, поскольку им часто не хватает опыта, необходимого для обнаружения таких уловок. Законные агентства по работе с талантами сообщают, что настоящий агент по поиску талантов никогда не будет просить деньги вперед, поскольку они зарабатывают на жизнь комиссионными с доходов своих клиентов.

Эта афера изображена в «Шоу 70-х», где Донна доказывает Джеки, что «любой может быть моделью».

Мошенничество с фальшивыми предложениями о работе [ править ]

Очень похоже на мошенничество с агентом по подбору кадров, это афера с «предложением работы», при которой жертва получает нежелательное электронное письмо, в котором утверждается, что ее рассматривают для найма на новую работу. Художник-исполнитель обычно получает имя жертвы на сайтах социальных сетей, таких как LinkedIn и Monster.com . Во многих случаях мошенники создают поддельные веб-сайты со списком вакансий, которые ищет жертва, а затем связываются с жертвой, чтобы предложить им одну из вакансий.

Если жертва ответит на первоначальное электронное письмо, мошенник отправит дополнительные сообщения, чтобы повысить уверенность жертвы в том, что она работает или уже была выбрана для законной работы. Это будет включать запрос резюме жертвы, а также заверения в том, что телефонное собеседование станет «следующим шагом в процессе найма».

Цель мошенничества с предложениями работы - убедить жертву передать средства или информацию о банковском счете мошеннику, для чего существует два распространенных метода. Первый заключается в том, чтобы сообщить жертве, что она должна пройти тест, чтобы получить право на работу, а затем отправить ссылки на обучающие сайты, на которых за плату продаются материалы для тестирования и электронные книги . Жертве также может быть предоставлен фактический онлайн-тест, который обычно представляет собой поддельный веб-сайт, созданный путем копирования вопросов из реальных сертификационных экзаменов, таких как сертификат специалиста по персоналу (PHR) или экзамен менеджера проекта . если жертва платит за учебный материал, это обычно является концом афера, и мошенник прерывает дальнейший контакт. ^[68]

Второй, более зловещий вариант - это когда мошенник сообщает жертве, что он был нанят на работу, и запрашивает доступ к банковским счетам и номерам маршрутов, чтобы ввести «нового сотрудника» в систему расчета заработной платы компании. Это также может включать электронные письма, содержащие поддельные налоговые формы, с попытками получить номер социального страхования жертвы и другую личную информацию . Если жертва подчиняется, ее банковский счет будет опустошен, а ее личная информация будет использована для кражи личных данных.

Мошеннические запросы каталога [ править ]

Этот раздел, возможно, содержит оригинальные исследования . Пожалуйста, улучшите его , проверив сделанные утверждения и добавив встроенные цитаты . Заявления, содержащие только оригинальные исследования, следует удалить. ( Январь 2018 г. ) ( Узнайте, как и когда удалить этот шаблон сообщения )

В этой афере десятки тысяч запросов под видом счетов-фактур рассылаются компаниям по всей стране. Они могут содержать отказ от ответственности, например: «Это приглашение на заказ товаров или услуг, или и того, и другого, а не счет, счет или выписка из счета, подлежащих оплате. Вы не обязаны производить какие-либо платежи в соответствии с этим предложением. если вы не примете это предложение ". (из 39 USC  § 3001 (d) (2) (A) ) или «ЭТО НЕ СЧЕТ. ЭТО УСТРОЙСТВО. ВЫ НЕ ОБЯЗАНЫ ОПЛАТИТЬ УКАЗАННУЮ ВЫШЕ СУММУ, ЕСЛИ ВЫ НЕ ПРИНИМАЕТЕ ДАННОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ ». (из Руководства по внутренней почте USPS §CO31, часть 1.2), но в остальном предназначены для использования в качестве счетов-фактур или обновлений существующей медийной рекламы.в торговом справочнике или издании. Переписка оформляется как счет-фактура, часто с последовательным идентификационным номером, датой, персонализированным описанием информации, которая будет опубликована, реквизитами платежа и общей суммой к оплате, которая включает символическую скидку при оплате в течение определенного периода времени. ^[69] В некоторых случаях текущая реклама компании, вырезанная из существующей публикации (например, Thomas Register , Hotel and Travel Index или Official Meeting Facilities Guide), прилагается к приглашению на размещение рекламы в неаффилированном, конкурирующем издании ^[70], которое работает из почтового ящика . ^[71]

Один вариант отправляет «Окончательное уведомление о листинге доменов» от лица, называющего себя «Доменные службы», в котором утверждается, что «Невозможность завершить регистрацию в системе поиска доменных имен до истечения срока действия может привести к отмене этого предложения, что затруднит работу ваших клиентов. найти вас в Интернете ". Список потенциальных жертв получается из списков whois доменов в Интернете, и запросы выглядят как продление регистрации или листинга существующего доменного имени. «Регистрация» на самом деле не предлагает ничего, кроме расплывчатого утверждения, что организация, отправляющая запрос, предоставит доменное имя жертвы существующим поисковым системам за завышенную плату. Это не обязывает поставщика публиковать каталог,обновлять базовый домен в любом реестре ICANN или предоставлять какой-либо материальный продукт.^[72]

В аналогичной схеме используются приглашения, которые выглядят как счета за размещение местных желтых страниц или рекламных объявлений. Поскольку любой может опубликовать справочник на желтых страницах, рекламируемая книга - это не местный печатный справочник местного оператора телефонной связи, а его конкурент, который может иметь ограниченное распространение, если вообще появится. ^[73] Вместо того, чтобы четко указывать проверенный тираж , в запросах будет ошибочно утверждаться «предложение 50000 копий» или «тысячи читателей» без указания того, действительно ли предполагаемое количество каталогов было напечатано, не говоря уже о продаже.

Публичные записи, в которых перечислены законные владельцы новых зарегистрированных товарных знаков , также используются как источник адресов для мошеннических обращений в каталоги.

Намерение состоит в том, чтобы небольшая часть предприятий либо ошибочно принимала запросы на счета-фактуры (оплачивая их), либо ошибочно принимала их за запрос на исправления и обновления существующего списка (тактика получения подписи предпринимателя на документе, который служит повод выставить счет потерпевшему).

Один из таких поставщиков, Всемирный торговый регистр (также известный как Европейский торговый регистр, Всемирный регистр компаний, Всемирный бизнес-справочник, все они связаны с EU Business Services Ltd), утверждает: «Чтобы обновить профиль вашей компании, распечатайте, заполните и отправьте эту форму. Обновление бесплатное. заряда. Подпишите, только если хотите разместить вставку ". Лишь позже становится ясно, что подписание формы подразумевает оплату почти 1000 евро в год за рекламу сомнительной стоимости. ^[74]

Jam Auction [ править ]

В этом мошенничестве художник уверенности выдает себя за промоутера розничных продаж, представляя производителя, дистрибьютора или группу магазинов. Жульничество требует, чтобы помощники управляли покупками и обменом денег, в то время как продавец поддерживает уровень энергии. Прохожие соблазняются собраться и послушать продавца, стоящего рядом с массой привлекательных товаров. Обманщик соблазняет, ссылаясь на продукты высокого класса, но утверждает, что следует правилам, согласно которым он должен начинать с предметов меньшего размера. Мелкие предметы описываются и «продаются» за символическую сумму в долларах, причем столько участников аудитории, сколько заинтересованных, каждый получает предмет. Продавец делает эмоциональный призыв, например, говорит: «Поднимите руку, если вы довольны своей покупкой», и, когда руки поднимаются, приказывает своим товарищам вернуть всех »деньги (они хранят товар). Этот обмен повторяется с предметами возрастающей ценности, чтобы установить ожидание паттерна. В конце концов, схема завершается завершением «аукциона», не доходя до дорогостоящих предметов, и остановкой на полпути через фазу, когда обманщик удерживает собранные деньги от этого раунда покупок. Марк чувствует себя неуверенно неудовлетворенным, но у него есть что-то хорошее, и воодушевляющее чувство от того, что он несколько раз продемонстрировал собственное счастье. Марки не осознают, что общая стоимость полученных товаров значительно меньше цены, уплаченной в финальном раунде. Раунды аукционов / возмещения могут чередоваться с раундами продаж, которые не возвращаются, оставляя баллы вне баланса и надеясь, что в следующем раунде будет произведено возмещение. Аукцион варенья уходит корнями вЭтот обмен повторяется с предметами возрастающей ценности, чтобы установить ожидание паттерна. В конце концов, схема завершается завершением «аукциона», не доходя до дорогостоящих предметов, и остановкой на полпути через фазу, когда обманщик удерживает собранные деньги от этого раунда покупок. Марк чувствует себя неуверенно неудовлетворенным, но у него есть что-то хорошее, и воодушевляющее чувство от того, что он несколько раз продемонстрировал собственное счастье. Марки не осознают, что общая стоимость полученных товаров значительно меньше цены, уплаченной в финальном раунде. Раунды аукционов / возмещения могут чередоваться с раундами продаж, которые не возвращаются, оставляя баллы вне баланса и надеясь, что в следующем раунде будет произведено возмещение. Аукцион варенья уходит корнями вЭтот обмен повторяется с предметами возрастающей ценности, чтобы установить ожидание паттерна. В конце концов, схема завершается завершением «аукциона», не доходя до дорогостоящих предметов, и остановкой на полпути через фазу, когда обманщик удерживает собранные деньги от этого раунда покупок. Марк чувствует себя неуверенно неудовлетворенным, но у него есть что-то хорошее, и воодушевляющее чувство от того, что он несколько раз продемонстрировал собственное счастье. Марки не осознают, что общая стоимость полученных товаров значительно меньше цены, уплаченной в финальном раунде. Раунды аукционов / возмещения могут чередоваться с раундами продаж, которые не возвращаются, оставляя баллы вне баланса и надеясь, что в следующем раунде будет произведено возмещение. Аукцион варенья уходит корнями вВ конце концов, схема завершается завершением «аукциона», не доходя до дорогостоящих предметов, и остановкой на полпути через фазу, когда обманщик удерживает собранные деньги от этого раунда покупок. Марк чувствует себя неуверенно неудовлетворенным, но у него есть что-то хорошее, и воодушевляющее чувство, что он несколько раз продемонстрировал собственное счастье. Марки не осознают, что общая стоимость полученных товаров значительно меньше цены, уплаченной в финальном раунде. Раунды аукционов / возмещения могут чередоваться с раундами продаж, которые не возвращаются, оставляя баллы вне баланса и надеясь, что в следующем раунде будет произведено возмещение. Аукцион варенья уходит корнями вВ конце концов, схема завершается завершением «аукциона», не доходя до дорогостоящих предметов, и остановкой на полпути через фазу, когда обманщик удерживает собранные деньги от этого раунда покупок. Марк чувствует себя неуверенно неудовлетворенным, но у него есть что-то хорошее, и воодушевляющее чувство, что он несколько раз продемонстрировал собственное счастье. Марки не осознают, что общая стоимость полученных товаров значительно меньше цены, уплаченной в финальном раунде. Раунды аукционов / возмещения могут чередоваться с раундами продаж, которые не возвращаются, оставляя баллы вне баланса и надеясь, что в следующем раунде будет произведено возмещение. Аукцион варенья уходит корнями ви остановка на полпути через фазу, когда обманщик удерживает деньги, собранные в результате этого раунда покупок. Марк чувствует себя неуверенно неудовлетворенным, но у него есть что-то хорошее, и воодушевляющее чувство от того, что он несколько раз продемонстрировал собственное счастье. Марки не осознают, что общая стоимость полученных товаров значительно меньше цены, уплаченной в финальном раунде. Раунды аукционов / возмещения могут чередоваться с раундами продаж, которые не возвращаются, оставляя баллы вне баланса и надеясь, что в следующем раунде будет произведено возмещение. Аукцион варенья уходит корнями ви остановка на полпути через фазу, когда обманщик удерживает деньги, собранные в результате этого раунда покупок. Марк чувствует себя неуверенно неудовлетворенным, но у него есть что-то хорошее, и воодушевляющее чувство от того, что он несколько раз продемонстрировал собственное счастье. Марки не осознают, что общая стоимость полученных товаров значительно меньше цены, уплаченной в финальном раунде. Раунды аукционов / возмещения могут чередоваться с раундами продаж, которые не возвращаются, оставляя баллы вне баланса и надеясь, что в следующем раунде будет произведено возмещение. Аукцион варенья уходит корнями вМарки не осознают, что общая стоимость полученных товаров значительно меньше цены, уплаченной в финальном раунде. Раунды аукционов / возмещения могут чередоваться с раундами продаж, которые не возвращаются, оставляя баллы вне баланса и надеясь, что в следующем раунде будет произведено возмещение. Аукцион варенья уходит корнями вМарки не осознают, что общая стоимость полученных товаров значительно меньше цены, уплаченной в финальном раунде. Раунды аукционов / возмещения могут чередоваться с раундами продаж, которые не возвращаются, оставляя баллы вне баланса и надеясь, что в следующем раунде будет произведено возмещение. Аукцион варенья уходит корнями вплотоядная культура.

Обмен денег [ править ]

Эта афера происходит при обмене иностранной валюты. Если обменивается крупная сумма наличных денег, жертве приказывают спрятать деньги быстро, прежде чем пересчитывать их («Местным жителям нельзя доверять»). Значительная сумма будет отсутствовать.

В некоторых случаях настаивание на подсчете, чтобы убедиться, что денег есть все, является основанием для хитроумной аферы. Эту аферу иногда называют «укус Санто-Доминго» из-за произошедшего там инцидента, о котором сообщил в начале 1990-х журналист Джо Харкинс, который сообщил о своей причастности. ^[75]Он работает в странах, где только банкам и другим назначенным сторонам разрешено хранить и обменивать местную валюту на доллары США по «официальному» курсу, который значительно ниже, чем «уличный» курс. Для этого также нужен жадный турист, который хочет побить официальную ставку, имея дело с нелегальными обменными пунктами. Человек, выдающий себя за незаконного обменника, подойдет к туристу с предложением купить доллары по незаконному курсу, который может быть даже выше, чем уличный. Обменный пункт предлагает купить только крупную валюту США, как правило, 100-долларовую купюру. Как только жертва («отметка») покажет свою 100-долларовую купюру, обменник фактически отсчитает и четко покажет обещанную сумму в местной валюте. Затем он отправит местную валюту в руки «марки».и призываю их сосчитать, когда он берет 100 долларов. «Видите, у вас есть деньги. Я подожду, пока вы убедитесь. Считайте их вслух, чтобы не было ошибки». И поскольку тщательный подсчет марки превышает «уличную» ставку, разменщик делает вид, что понимает, что он переплатил марку, и становится неразумно взволнованным и сердитым, обвиняя марку в мошенничестве. Он забирает свои деньги, возвращает купюру в руки и забирает песо. Афера была завершена. Турист только что потерял 99 долларов. Марке вернули сложенную 1-долларовую купюру, которую заменили на 100-долларовую купюру марки, пока он отвлекался, считая местную валюту. (До недавнего времени валюта США была в основном однородной по размеру и цвету, а это означало, что в сложенном виде купюра в 1 доллар и 100 долларов были почти неразличимы. Даже в 2014 годуаккуратное складывание 100-долларовой банкноты легко скрывает выключатель).^{[ необходима цитата ]} Якобы разменщик денег притворно, но очень правдоподобно, гнев - это уловка, чтобы сбить с толку знак и отложить его развертывание единственной банкноты, пока мошенник не уйдет.

Тайный покупатель [ править ]

Существует мошенническая уловка доверия (форма мошенничества с предоплатой ), применяемая к людям в нескольких странах, которые хотят быть тайными покупателями . Человек отправляется денежный перевод , часто из Western Union , ^[76] или проверить на большую сумму , чем покупка тайны он требуется , чтобы, с просьбой внести его в свой банковский счет , использовать часть для покупки тайны и комиссию, а оставшуюся часть перечислите банковским переводом.такая компания, как Western Union или MoneyGram; деньги должны быть переведены немедленно, так как время отклика оценивается. Чек является поддельным и возвращается неоплаченным банком жертвы после перевода денег. ^[77] Одно мошенничество было связано с мошенническими веб-сайтами, использующими неправильный URL-адрес для рекламы в Интернете и в газетах под законным названием компании. ^[78] Следует помнить, что это не единственный вид мошенничества с использованием тайных покупок, который включает в себя выплату денег, поскольку в Великобритании широко сообщалось, что покупатели должны «остерегаться некоторых мошенничеств с тайными покупками в Интернете, которые будут стоить дорого. вы деньги либо на обучение, либо на регистрацию без обещания какой-либо работы ". ^[79]

Действующие компании «Тайный покупатель» обычно не отправляют своим клиентам чеки до завершения работы, а в их рекламе обычно указывается контактное лицо и номер телефона. Некоторые поддельные чеки могут быть выявлены профессиональным финансовым специалистом. 3 февраля 2009 г. Центр жалоб на Интернет-преступления вынес предупреждение об этой афере. ^[80] Законная компания, которая время от времени отправляет предоплату для крупных транзакций, сообщает: «Иногда мы вносим авансовые платежи для очень крупных покупок, но мы используем чеки или прямые банковские переводы, что должно означать, что вы можете видеть, когда они оплачены, и поэтому можете быть уверены, что действительно есть деньги ". ^[76]Это стандартная практика для поставщиков услуг «тайный покупатель», оценивающих такие услуги, как авиакомпании, чтобы заранее оформить авиабилет за свой счет (обычно с помощью премиального билета для часто летающих пассажиров ). В любом случае маловероятно, что какой-либо добросовестный поставщик услуг выделит важное задание новому покупателю или активно привлечет для этой цели новых, предпочитая вместо этого работать с пулом уже прошедших предварительную проверку опытных покупателей.

Плати или будь арестован мошенничество [ править ]

Эта афера осуществляется по телефону, когда звонящий угрожает жертве фиктивным ордером на арест. Чтобы эта угроза казалась реальной, идентификатор вызывающего абонента идентифицирует звонящего как местного шерифа . Жертвам говорят, что они должны заплатить штраф, чтобы избежать ареста. Штрафы исчисляются сотнями, а иногда и тысячами долларов. Оплата запрашивается через Western Union , предоплаченную карту Green Dot или аналогичный способ обмена валюты без отслеживания.

Случаи заболевания зарегистрированы во Флориде , Джорджии , Канзасе и Орегоне . ^[81]

Голубиная капля [ править ]

Падение Голубя (также называемое Ямайский коммутатором ), который изображен в начале фильма Sting , включает в себя знак или голубь помощь престарелому, слабый или немощный незнакомцу , чтобы сохранить большую сумму денег сейфа для него. ^{[82] [83]}При этом незнакомец (на самом деле обманщик) кладет свои деньги вместе с деньгами марки в конверт или портфель, которые затем следует доверить марке. Контейнер сначала заменяется идентичным контейнером, в котором нет денег, и создается ситуация, дающая знаку возможность сбежать с деньгами от предполагаемой угрозы (например, местной полиции или хулиганов). Если это произойдет, значит, он убегает от своих денег, которые мошенник оставит себе или передаст сообщнику.

Хищные журналы [ править ]

Ряд хищнических журналов нацелены на ученых, чтобы они запрашивали рукописи для публикации. Журналы взимают высокую плату за публикацию, но не выполняют функций законных академических журналов - редакционного надзора и рецензирования - они просто публикуют работу за деньги. В этом случае потребность знака в публикациях является для них стимулом платить гонорары. В некоторых случаях хищнические журналы будут использовать вымышленные редакционные коллегии или имена уважаемых ученых без разрешения, чтобы придать журналу видимость доверия. Кураторскую базу данных хищных журналов можно найти в "Открытом научном доступе". ^[84]

Рекламный чек [ править ]

Жертве высылают документ, который на лице выглядит как купон или чек на небольшую сумму как «призовой выигрыш». ^[85] Мелким шрифтом похоронено нечто совершенно иное; разрешение на хлопать жертву альтернативного телефонного провайдера или даже разрешения на ежемесячные прямые снятия с банковского счета жертвы за «услуги» , которые не были ни используются , ни желаемыми.

Психическая хирургия [ править ]

Психическая хирургия - это мошенничество, в котором обманщик использует ловкость рук, чтобы удалить злокачественные новообразования с тела метки. Распространенная форма медицинского мошенничества в слаборазвитых странах , это ставит под угрозу потерпевших, которые могут не обратиться за квалифицированной медицинской помощью. В фильме « Человек на Луне» комик Энди Кауфман подвергается психической операции. Это также можно увидеть в эпизоде ​​« Джонатан Крик» и в фильме « Пенн и Теллер убиты» .

Мошенничество с контролем над билетами в общественном транспорте [ править ]

В этой афере артисты изображают из себя сотрудников по контролю за билетами на общественном транспорте. Они склонны рассматривать туристов как легкие ориентиры и поэтому ориентируются на поезда, идущие из аэропорта. Они попросят показать билеты пассажира и, найдя подходящую отметку, заявят, что с билетом, который у них есть, что-то не так. Затем они заявят, что требуется мгновенный платеж, чтобы избежать дальнейших юридических проблем. В некоторых случаях эту аферу совершают даже сотрудники общественного транспорта, стремящиеся ограбить туристов. ^[86]

Создание дождя [ править ]

Создание дождя - это простая афера, в которой обманщик обещает использовать свою власть или влияние на сложную систему, чтобы заставить ее сделать что-то благоприятное для марки.

Классически это было многообещающим, чтобы вызвать дождь, ^[87] но более современные примеры включают размещение чьего-либо приложения в магазине приложений , получение проходных баллов на вступительном экзамене в университет, получение работы или политик, подразумевающий, что они могут использовать свои влияние, чтобы получить контракт, присужденный к знаку.

Обманщик не имеет фактического влияния на исход, но если все равно произойдет благоприятный исход, он получит кредит. Если событие, конечно, не произойдет, то обманщик может заявить, что ему нужно больше денег, пока он, наконец, не произойдет.

Комната восстановления [ править ]

Мошенничество с комнатой восстановления - это форма мошенничества с предоплатой, при которой мошенник (иногда изображающий из себя сотрудника правоохранительных органов или поверенного) звонит инвесторам, которым были проданы бесполезные акции (например, в результате мошенничества с котельной ), и предлагает их купить. , чтобы инвесторы могли вернуть свои вложения. ^[88] Жертва мошенничества 419 из Нигерии может получить запрос от Комиссии по экономическим и финансовым преступлениям Нигерии или другого государственного учреждения. ^[89]

Мошенничество включает в себя требование предоплаты перед осуществлением платежа, например, «судебный сбор». ^[90]

Красный флаг в «афере о восстановлении» заключается в том, что предполагаемое следственное агентство по собственной инициативе приближается к жертве. ^[91] Законные правоохранительные органы обычно позволяют жертве установить первый контакт и не требуют предоплаты. У аферы восстановления есть номер жертвы только потому, что ею управляет сообщник первоначального мошенника, использующий «список лохов» из более раннего мошенничества. ^[92]

Мошенничество с арендой [ править ]

Сдается квартира, часто на онлайн-форумах, таких как Craigslist или Kijiji , по рыночной стоимости или чуть ниже ее. ^[93] Продавец запрашивает арендную плату за первый и последний месяц авансом, иногда также запрашивая рекомендации или личную информацию от потенциальных арендаторов. Арендная плата освобождает банк, новые арендаторы прибывают с грузовиком мирского имущества в день переезда и обнаруживают, что та же квартира была сдана в аренду нескольким другим новым арендаторам и что предполагаемый «арендодатель» не является владельцем собственности и является нигде не найти. ^[94] Этот вид мошенничества часто используется в Интернете в отношении студентов, планирующих учиться за границей и ищущих жилье, поскольку их средства проверки собственности ограничены. ^[95]

Разорвать сделку [ править ]

Rip Deal - это очень популярное в Европе мошенничество, которое, по сути, является уловкой, позволяющей снизить уверенность в себе. В типичном варианте мошенники нацелены, скажем, на ювелира и предложат купить значительное количество его товаров с большой наценкой при условии, что он совершит некую скрытую сделку за наличные, первоначально обменяв швейцарские франки на евро. Этот обмен проходит безупречно, со значительной прибылью для марки. Спустя некоторое время мошенники подходят к марке с аналогичным предложением, но за большую сумму денег (и, следовательно, большую отдачу от марки). Его уверенность и жадность, вдохновленные предыдущей сделкой, купец соглашается - только для того, чтобы его деньги и товары забирались с помощью ловкости рук или насилия в пункте обмена. ^{[цитирование ]}Эта афера была изображена в фильме «Люди из спичек».

Этот же термин используется для описания преступления, когда продавца (особенно торговца наркотиками) убивают, чтобы не платить за товары. ^[96]

Незапрошенные товары [ править ]

Существуют различные схемы выставления счетов жертвам за незапрошенные товары или услуги. ^[97]

Распространенная афера, нацеленная на бизнес, - это мошенничество с бандитами с тонером ; Незапрашиваемый абонент пытается обманом заставить персонал фронт-офиса предоставить производителя / модель или серийные номера офисного оборудования и / или имя сотрудника, отвечающего на звонок. Часто звонок будет искажен как «опрос» или «приз». ^[98] Затем компания получает завышенные счета за незапрошенную копировальную бумагу, тонер для копировальных аппаратов, чистящие средства, лампочки, мешки для мусора или другие расходные материалы с использованием имени человека, который ответил на звонок, чтобы ложно заявить, что это лицо заказало товары. Когда бизнес возражает, работникам угрожают судебными исками или притесняют поддельные коллекторские агентства. ^[99]

Другой, ориентированный на пожилых людей, утверждает, что бесплатное медицинское устройство для оповещения было заказано для пациента членом семьи или врачом. Автоматическое сообщение сообщает, что «кто-то заказал для вас бесплатную систему медицинского оповещения, и этот звонок должен подтвердить инструкции по доставке», прежде чем звонок будет переведен на действующего оператора, который запросит номера кредитной карты пожилого пациента и номера удостоверения личности. Устройство не бесплатное; за «мониторинг» взимается высокая ежемесячная плата. Семья не покупала и не заказывала это, равно как и практикующие; звонок является мошенническим. ^{[100] [101]}

Мошенничество с планировщиком свадеб [ править ]

Мошенничество со специалистами по планированию свадеб использует уязвимость молодых пар в то время, когда они наиболее отвлечены и доверчивы, для хищения средств для личного использования планировщиками. При первом типе мошенничества компания, занимающаяся планированием свадеб, может предложить бесплатную свадьбу в паре с медиа-станцией для пары, нуждающейся в благотворительности, и собрать пожертвования от населения, которые предназначались для свадьбы. Во втором типе мошенничества планировщик просит пары выписать чеки продавцам (палатки, еда, пирожные), но оставить поле имени пустым, которое планировщик обещает заполнить. Поскольку большинство продавцов никогда не были наняты и не получали зарплату, мошенничество потом выставят в день свадьбы. Пример из реальной жизни - история телеканала Канзаса о свадебном планировщике Кейтлин Хершбергер Тайс, которая обманула три пары через свою консультацию по планированию свадеб.Живи, люби и женись, используя эти две схемы. ^[102]

См. Также [ править ]

В Wikivoyage есть путеводитель по распространенным мошенникам .

• Великое мошенничество с реалити-шоу
• Канзас-Сити в случайном порядке
• Список криминальных предприятий, банд и синдикатов
• Психологическая манипуляция
• Скамбейтинг
• Больной ребенок мистификация
• Испанский заключенный

Ссылки [ править ]