Мошенничество на массовом рынке (или мошенничество на массовом рынке ) — это схема, в которой используются средства массовой коммуникации , включая телефоны, Интернет, массовые рассылки , телевидение, радио и личные контакты, для связи, вымогательства и получения денег, средств или других средств. ценные предметы от нескольких жертв в одной или нескольких юрисдикциях. Мошенничество, при котором жертвы расстаются со своими деньгами, обещая деньги, призы и услуги, а также высокую отдачу от инвестиций, является частью мошенничества на массовом рынке. [1] [2]
Сообщения потерпевших показывают, что обращения через Интернет являются одними из наиболее распространенных: в Соединенных Штатах на веб-сайты и электронную почту приходилось 60 процентов зарегистрированных контактов в 2009 году, а в Канаде с 2008 по 2009.
Согласно Министерству юстиции США, схемы мошенничества в массовом маркетинге обычно делятся на три основные категории: (i) схемы мошенничества с предоплатой ; (ii) схемы банковских и финансовых счетов; и (iii) инвестиционные возможности. Наиболее популярны схемы мошенничества с предоплатой . Этот тип схемы основан на концепции, что жертве будет обещана существенная выгода, такая как приз в миллион долларов, выигрыш в лотерею , значительное наследство или какая-либо другая ценность, но она должна заранее заплатить некоторый предполагаемый сбор или вознаграждение. ряд сборов, прежде чем жертва сможет получить это пособие. [1]
Мобильные телефоны, Интернет и электронные средства массовой информации дали мошенникам массового рынка следующие явные преимущества:
Мошеннические схемы массового маркетинга носят преимущественно транснациональный/межгосударственный характер. Преступники действуют из нескольких зарубежных стран и используют финансовую инфраструктуру одной или нескольких стран для перевода и отмывания средств. [5] Расследования правоохранительных органов выявили, что такие схемы действуют не только во многих странах Северной Америки, Европы и Африки, но и в других странах и юрисдикциях, таких как Бразилия, Коста-Рика, Гонконг, Индия, Израиль, Филиппины, Таиланд и Объединенные Арабские Эмираты. [2]
Многие мошенничества, совершаемые в Интернете, работают по принципу большого количества жертв, теряющих относительно небольшие суммы денег. Исследование Office for Fair Trading (2006) показывает, что во многих случаях мошенничества теряются относительно небольшие суммы денег — часто менее 100 фунтов стерлингов. Тактика мошенника заключается в том, чтобы получить такую сумму денег, чтобы жертва меньше беспокоилась о том, чтобы сообщить о мошенничестве. [6]