Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Мошенническое письмо, отправленное в Южной Африке

Заранее пошлина афера является формой мошенничества и один из наиболее распространенных видов доверия трюки . Мошенничество обычно предполагает обещание жертве значительной доли крупной суммы денег в обмен на небольшой авансовый платеж, который, как утверждает мошенник, будет использован для получения крупной суммы. Если жертва производит платеж, мошенник либо изобретает серию дополнительных сборов для жертвы, либо просто исчезает. [1]

Федеральное бюро расследований (ФБР) говорится , что «схема авансового взноса происходит , когда жертва платит деньги кому - то в ожидании получения нечто большее значение, такое как кредит, договор, инвестиция, или подарок, а потом получает мало или ничего взамен ". [2]

Существует множество разновидностей мошенничества этого типа , в том числе « афера с нигерийским принцем », также известная как афера 419 . Оба термина были аргументировано способствовать расизма в отношении африканцев , [3] , особенно в scambaiting сообщества. Число «419» относится к разделу Уголовного кодекса Нигерии, касающемуся мошенничества, обвинений и наказаний для преступников. Мошенничество использовалось с факсом и традиционной почтой , и теперь оно широко распространено в онлайн-коммуникациях, таких как электронная почта . [4] Среди других стран, которые, как известно, часто встречаются случаи мошенничества с предоплатой, относятся: Кот-д'Ивуар ,[5] Того , [6] Южная Африка , [7] Нидерланды , [8] Испания , [9] Польша [10] и Ямайка . [11] [12]

Другие варианты включают мошенничество с испанскими заключенными, мошенничество с черными деньгами, мошенничество Фифо и мошенничество Детройт-Буффало. [13]

История [ править ]

Современная афера похожа на аферу с испанскими заключенными, которая восходит к концу 18 века. [14] [15] На этом афере с бизнесменами связался человек, якобы пытавшийся вывести кого-то, кто связан с богатой семьей, из тюрьмы в Испании. В обмен на помощь мошенник пообещал поделиться с жертвой деньгами в обмен на небольшую сумму денег для подкупа тюремных охранников. [16]

Один из вариантов аферы, возможно, относится к XVIII или XIX векам, поскольку очень похожее письмо под названием «Письмо из Иерусалима» встречается в мемуарах Эжена Франсуа Видока , бывшего французского уголовного и частного сыщика . [17] Другой вариант мошенничества, датируемый примерно 1830 годом, кажется очень похожим на то, что передается сегодня по электронной почте: «Сэр, вы, несомненно, будете удивлены, получив письмо от неизвестного вам человека, который собирается попросить у вас одолжение ... », и продолжает говорить о шкатулке, содержащей 16 000 франков золотом и бриллиантах покойной маркизы. [18]

Современная транснациональная афера берет свое начало в Германии в 1922 году [19] и стала популярной в 1980-х годах. Есть много вариантов отправленных писем. Одно из них, отправленное по почте, было адресовано мужу женщины и интересовалось его здоровьем. Затем он спросил, что делать с прибылью от инвестиций в размере 24,6 миллиона долларов, и закончил с телефонным номером. [20]

Другие письма официального вида были отправлены писателем, который сказал, что является директором государственной Нигерийской национальной нефтяной корпорации . Он сказал, что хочет перевести 20 миллионов долларов на банковский счет получателя - деньги, которые были заложены в бюджет, но так и не были потрачены. В обмен на перевод средств из Нигерии получатель оставит себе 30% от общей суммы. Чтобы начать процесс, мошенник попросил несколько листов бланка компании, номера банковских счетов и другую личную информацию. [21] [22] В других вариантах упоминается нигерийский принц.или другой член королевской семьи, стремящийся вывести крупные суммы денег из страны - таким образом, эти мошенничества иногда называют «электронной почтой нигерийского принца». [23] [24]

Распространение электронной почты и программного обеспечения для сбора электронных писем значительно снизило стоимость отправки мошеннических писем через Интернет. [25] [26] Хотя Нигерия чаще всего упоминается в этих мошенничествах, они могут происходить и из других стран. Например, в 2007 году глава Комиссии по экономическим и финансовым преступлениям заявил, что мошеннические электронные письма чаще исходят из других африканских стран или из Восточной Европы . [27] Среди других стран, в которых, как известно, наблюдается высокий уровень мошенничества с предоплатой, находятся Нидерланды [8] и Испания . [9]

Одна из причин, по которой Нигерия могла быть выделена, - это очевидно комичный, почти нелепый характер обещаний западноафриканских богатств от нигерийского принца. [ необходима цитата ] По словам Кормака Херли, исследователя Microsoft , «отправляя электронное письмо, которое отталкивает всех, кроме самых легковерных, мошенник получает самые многообещающие оценки для самостоятельного выбора». [28] Тем не менее, Нигерия заработала репутацию центра мошенников по электронной почте [29], а число 419 относится к статье Уголовного кодекса Нигерии (часть главы 38: «Получение собственности с помощью ложных предлогов ; мошенничество »). ) борьба с мошенничеством. [30]Однако ученые утверждают, что стереотипный термин «нигерийский принц» является расистским , и нигерийцы не должны превращаться в нацию мошенников и мошенников-принцев. [3]

Они называют свои цели мага или мугу , сленг, образованный от слова йоруба, означающего «легкая цель» или «дурак» и относящегося к легковерным людям в целом. У некоторых мошенников есть сообщники в Соединенных Штатах и ​​за рубежом, которые приезжают, чтобы завершить сделку после установления первоначального контакта. [31]

Реализация [ править ]

Эта афера обычно начинается с того, что злоумышленник связывается с жертвой через электронную почту , обмен мгновенными сообщениями или в социальных сетях, используя поддельный адрес электронной почты или поддельную учетную запись в социальной сети, и делает предложение, которое предположительно приведет к крупной выплате жертве. [16] [32] В строке темы электронного письма может быть написано что-то вроде «Со стола адвоката [Имя]», «Требуется ваша помощь» и т. Д. Детали различаются, но обычная история такова, что человек, часто правительственный или банковский служащий, знает о большом количестве невостребованных денег или золота, к которым они не могут получить доступ напрямую, обычно потому, что не имеют на них права [33] . [ необходима цитата ]

К таким людям, которые могут быть реальными, но вымышленными людьми или вымышленными персонажами, которых играет аферист , могут относиться, например, жена или сын свергнутого африканского лидера, накопившего украденное состояние, служащего банка, который знает о неизлечимо больном богатый человек, не имеющий родственников, или богатый иностранец, который положил деньги в банк непосредственно перед смертью в авиакатастрофе (не оставив завещания или известных ближайших родственников ) [34], солдат США, который наткнулся на скрытый тайник с золотом в Ирак, бизнес, проверяемый правительством, недовольный рабочий или коррумпированный правительственный чиновник, присвоивший средства, беженец [35] и подобные персонажи.

Деньги могут быть в форме золотых слитков , золотой пыли, денег на банковском счете, кровавых алмазов , серии чеков или банковских тратт и т. Д. [ Цитата необходима ] . Суммы обычно исчисляются миллионами долларов, и инвестору обещают большую долю, обычно от 10 до 40 процентов, в обмен на помощь мошеннику в получении или вывозе денег. Хотя подавляющее большинство получателей не отвечает на эти электронные письма, очень небольшой процент отвечает, и этого достаточно, чтобы оправдать мошенничество, поскольку ежедневно можно отправлять миллионы сообщений. [ необходима цитата ]

Чтобы помочь убедить жертву согласиться на сделку, мошенник часто отправляет один или несколько фальшивых документов с официальными государственными штампами и печатями . [36] 419 мошенников часто упоминают ложные адреса и используют фотографии, взятые из Интернета или журналов, для ложного представления о себе [ необходима ссылка ] . Часто фотография, используемая мошенником, не является изображением какого-либо лица, причастного к схеме. Несколько «людей» могут писать или участвовать в схемах по мере их продолжения, но они часто являются вымышленными; во многих случаях один человек контролирует множество фиктивных личностей, которые используются в мошенничестве. [5]

Когда доверие жертвы завоевано, мошенник вводит отсрочку или денежное препятствие, которое не позволяет совершить сделку, как планировалось, например: «Чтобы перевести деньги, нам нужно подкупить служащего банка. Не могли бы вы помочь нам с ссудой? " или «Чтобы вы могли участвовать в сделке, у вас должны быть средства в нигерийском банке на сумму 100 000 долларов или более» или аналогичный [ ссылка ] . Это деньги, украденные у жертвы; жертва охотно переводит деньги, обычно через какой-то необратимый канал, такой как банковский перевод , а мошенник получает их и кладет в карман. [5]

Добавляются дополнительные задержки и дополнительные расходы, всегда сохраняя обещание о неминуемом крупном переводе живым, убеждая жертву, что деньги, которые жертва в настоящее время платит, в несколько раз покрываются выплатой [ необходима цитата ] . Намек на то, что эти платежи будут использованы для совершения "белых воротничков" преступлений, таких как взяточничество, и даже что деньги, которые им обещают, украдены у правительства или королевской / богатой семьи, часто не позволяет жертве рассказывать другим о " сделка ", поскольку это будет означать признание того, что они намеревались быть соучастниками международного преступления. [5]

Иногда психологическое давление добавляется заявлением о том, что нигерийская сторона, чтобы заплатить определенные сборы, должна была продавать вещи и занимать деньги на дом, или путем сравнения шкалы заработной платы и условий жизни в Африке с таковыми на Западе [ цитата необходима ] . Однако большую часть времени необходимое психологическое давление оказывает на себя; как только жертвы предоставили деньги на выплату, они чувствуют, что они заинтересованы в доведении «сделки» до конца. Некоторые жертвы даже верят, что могут обмануть другую сторону и уйти со всеми деньгами, а не только с обещанным процентом. [5]

Важным фактом во всех мошеннических операциях с предоплатой является то, что обещанный перевод денег жертве никогда не происходит, потому что денег не существует. Преступники полагаются на тот факт, что к тому времени, когда жертва это осознает (часто только после того, как она столкнется с третьей стороной, которая заметила транзакции или разговор и узнала мошенничество), жертва могла отправить тысячи долларов своих собственных денег. , а иногда и тысячи других, которые были заимствованы или украдены мошеннику с помощью не отслеживаемых и / или необратимых средств, таких как банковский перевод. [5] Мошенник исчезает, а жертва остается на крючке за деньги, отправленные мошеннику.

В ходе многих схем мошенники просят жертв предоставить информацию о банковском счете. Обычно это «тест», разработанный мошенником, чтобы оценить доверчивость жертвы ; [8] информация о банковском счете не используется мошенником напрямую, потому что мошеннический вывод средств со счета легче обнаруживается, отменяется и отслеживается. Вместо этого мошенники обычно требуют, чтобы платежи производились с помощью службы банковских переводов, такой как Western Union и MoneyGram . [37]Причина, указанная мошенником, обычно связана со скоростью, с которой платеж может быть получен и обработан, что позволяет быстро получить предполагаемую выплату. Настоящая причина заключается в том, что банковские переводы и аналогичные методы оплаты необратимы, не отслеживаются и, поскольку идентификация, выходящая за рамки знания деталей транзакции, часто не требуется, полностью анонимна. [5] Однако информация о банковских счетах, полученная мошенниками, иногда продается оптом другим мошенникам, которые ждут несколько месяцев, пока жертва возместит ущерб, причиненный первоначальным мошенничеством, прежде чем совершать набег на любые счета, которые жертва не закрыла.

Телефонные номера, используемые мошенниками, как правило, поступают с мобильных телефонов . В Кот-д'Ивуаре мошенник может приобрести недорогой мобильный телефон и SIM-карту с предоплатой без предоставления какой-либо идентифицирующей информации. Если мошенники считают, что их отслеживают, они отказываются от своих мобильных телефонов и покупают новые. [5]

Спам-сообщения, используемые в этих мошенничествах, часто отправляются из интернет-кафе, оборудованных спутниковым доступом в Интернет. Адреса получателей и содержимое электронной почты копируются и вставляются в интерфейс веб-почты с использованием автономного носителя информации, такого как карта памяти [ необходима ссылка ] . В некоторых районах Лагоса , таких как Фестак , есть множество интернет-кафе, которые обслуживают мошенников; Интернет-кафе часто закрывают свои двери в нерабочее время, например с 22:30 до 7:00, чтобы мошенники внутри могли работать, не опасаясь обнаружения. [38]

В Нигерии также есть много предприятий, которые предоставляют поддельные документы, используемые для мошенничества; после мошенничества с подделкой подписи президента Нигерии Олусегуна Обасанджо летом 2005 года нигерийские власти совершили набег на рынок в районе Олуволе в Лагосе [39] . Полиция изъяла тысячи нигерийских и нигерийских паспортов, 10 000 пустых посадочных талонов British Airways , 10 000 Почтовые денежные переводы США , таможенные документы, фальшивые университетские аттестаты, 500 печатных форм и 500 компьютеров. [38]

«Степень успеха» мошенников также сложно оценить, поскольку они действуют незаконно и не отслеживают конкретные цифры. Один человек подсчитал, что он отправлял 500 электронных писем в день и получал около семи ответов, ссылаясь на то, что когда он получил ответ, он был на 70 процентов уверен, что получит деньги. [31] Если десятки тысяч электронных писем отправляются каждый день тысячами людей, не требуется очень высокий уровень успеха, чтобы быть стоящим. [40]

Контрмеры [ править ]

Снимок экрана с предупреждением о подозрительном сайте в браузере Firefox [41]

В последние годы правительства, интернет-компании и частные лица прилагают усилия для борьбы с мошенниками, участвующими в мошенничестве с предоплатой и 419 мошенничестве. В 2004 году правительство Нигерии сформировало Комиссию по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC) для борьбы с экономическими и финансовыми преступлениями, такими как мошенничество с предоплатой. [42] В 2009 году EFCC Нигерии объявил о внедрении интеллектуальной технологии, разработанной Microsoft для отслеживания мошеннических электронных писем. Они надеялись, что служба, получившая название «Коготь орла», будет работать на полную мощность, чтобы предупредить четверть миллиона потенциальных жертв. [29]

Некоторые люди участвуют в практике, известной как мошенничество , при которой они выступают в качестве потенциальных целей и вовлекают мошенников в длительный диалог, чтобы зря тратить время мошенника и сокращать время, доступное для реальных жертв. [43]

Общие элементы [ править ]

Необратимые денежные переводы [ править ]

Центральным элементом мошенничества с предоплатой является то, что транзакция от жертвы к мошеннику должна быть неотслеживаемой и необратимой. В противном случае жертва, узнав о мошенничестве, сможет успешно получить свои деньги и предупредить должностных лиц, которые могут отслеживать учетные записи, используемые мошенником. [ необходима цитата ]

Банковские переводы через Western Union и MoneyGram идеально подходят для этой цели. Международные банковские переводы не могут быть отменены или отменены, а лицо, получающее деньги, не может быть отслежено. Другие формы оплаты, которые не подлежат отмене, включают почтовые денежные переводы и кассовые чеки, но чаще используется банковский перевод через Western Union или MoneyGram. Также используются платежи в криптовалюте . [ необходима цитата ]

Анонимное общение [ править ]

Поскольку операции мошенника должны быть неотслеживаемыми, чтобы избежать идентификации, и поскольку мошенник часто выдает себя за другое лицо, любое общение между мошенником и его жертвой должно осуществляться через каналы, которые скрывают истинную личность мошенника [ необходима цитата ] . В частности, широко используются следующие параметры.

Электронная почта в Интернете [ править ]

Поскольку многие бесплатные почтовые службы не требуют действительной идентифицирующей информации, а также позволяют общаться со многими жертвами за короткий промежуток времени, они являются предпочтительным методом связи для мошенников [ необходима цитата ] . Некоторые службы заходят так далеко, что маскируют исходный IP-адрес отправителя ( Gmailявляется обычным выбором), что затрудняет поиск мошенника до страны происхождения. Хотя Gmail действительно удаляет заголовки из электронных писем, на самом деле можно отследить IP-адрес в таком электронном письме. Мошенники могут создать столько учетных записей, сколько захотят, и часто имеют несколько одновременно. Кроме того, если провайдеры электронной почты получают предупреждение о действиях мошенника и приостанавливают действие учетной записи, мошенник может просто создать новую учетную запись, чтобы возобновить мошенничество. [ необходима цитата ]

Угон электронной почты / мошенничество с друзьями [ править ]

Некоторые мошенники захватывают существующие учетные записи электронной почты и используют их для мошенничества с предоплатой. Мошенник выдает себя за сообщников, друзей или членов семьи законного владельца учетной записи в попытке обмануть их. [44] Для получения информации для входа на адрес электронной почты используются различные методы, такие как фишинг , клавиатурные шпионы и компьютерные вирусы .

Передача факсов [ править ]

Факсимильные аппараты - это обычно используемые бизнес-инструменты, когда клиенту требуется бумажная копия документа. [ необходима цитата ] Их также можно смоделировать с помощью веб-сервисов и сделать неотслеживаемыми с помощью телефонов с предоплатой, подключенных к мобильным факсимильным аппаратам, или с помощью общедоступного факсимильного аппарата, например, принадлежащего бизнесу по обработке документов, например FedEx Office / Kinko's . Таким образом, мошенники, выдающие себя за коммерческие предприятия, часто используют факсимильную передачу в качестве анонимной формы общения. Это дороже, поскольку телефонное и факсимильное оборудование с предоплатой стоит дороже, чем электронная почта, но для скептически настроенной жертвы это может быть более правдоподобным. [ необходима цитата ]

SMS сообщения [ править ]

Злоупотребляя массовыми отправителями SMS, такими как WASP , мошенники подписываются на эти услуги, используя мошеннические регистрационные данные и оплачивая либо наличными, либо украденными данными кредитной карты [ необходима ссылка ] . Затем они рассылают жертвам массу незапрашиваемых SMS-сообщений, в которых говорится, что они выиграли конкурс, лотерею, награду или мероприятие, и им нужно связаться с кем-нибудь, чтобы получить свой приз. Обычно сведения о стороне, с которой необходимо связаться, будут в равной степени неотслеживаемым адресом электронной почты или виртуальным номером телефона . [ необходима цитата ]

Эти сообщения могут быть отправлены в выходные дни, когда персонал поставщиков услуг не работает, что позволяет мошеннику злоупотреблять услугами в течение целых выходных. Даже если их можно отследить, они выдают долгие и извилистые процедуры получения вознаграждения (реального или нереального), а также неминуемых огромных транспортных расходов и налогов или пошлин. Такие SMS-сообщения часто отправляются с поддельных веб-сайтов / адресов. [ необходима цитата ]

Недавнее (середина 2011 г.) нововведение - использование номера обратного звонка по тарифу Premium (вместо веб-сайта или электронной почты) в SMS. При звонке по номеру жертва сначала убеждается, что «она победитель», а затем получает длинную серию инструкций о том, как получить свой «выигрыш». Во время сообщения будут частые инструкции «перезвонить в случае проблем». Звонок всегда «прерывается» непосредственно перед тем, как потерпевший успевает заметить все детали. Некоторые жертвы перезванивают несколько раз, чтобы собрать все подробности. Таким образом, мошенник зарабатывает деньги на комиссии за звонки. [ необходима цитата ]

Услуги ретрансляции телекоммуникаций [ править ]

Многие мошенники используют телефонные звонки, чтобы убедить жертву в том, что человек на другом конце сделки - настоящий и правдивый человек. Мошенник, возможно, выдающий себя за лицо другой национальности или пола, может вызвать подозрение, позвонив жертве по телефону. В этих случаях мошенники используют TRS , услугу ретрансляции, финансируемую из федерального бюджета США, где оператор или программа перевода текста / речи действует как посредник между человеком, использующим обычный телефон, и глухим абонентом, использующим TDD или другое устройство телетайпа . Мошенник может заявить, что он глухой и должен использовать службу ретрансляции. Жертва, возможно привлеченная сочувствием к звонящему-инвалиду, может быть более подвержена мошенничеству. [ необходима цитата ][ необходима цитата ] Правила FCC и законы о конфиденциальности требуют от операторов дословной переадресации вызовов и соблюдения строгого кодекса конфиденциальности и этики. Таким образом, ни один оператор ретрансляции не может судить о законности и законности ретрансляционного вызова и должен ретранслировать его без помех. Это означает, что оператор ретрансляции может не предупреждать жертв, даже если они подозревают, что звонок является мошенничеством. MCI сообщила, что около одного процента их вызовов IP Relay в 2004 году были мошенничеством. [45]

Отслеживание услуг ретрансляции на основе телефона относительно просто, поэтому мошенники, как правило, предпочитают услуги ретрансляции на основе Интернет-протокола, такие как IP Relay . В общей стратегии они привязывают свой зарубежный IP-адрес к маршрутизатору или серверу, расположенному на территории США, что позволяет им беспрепятственно пользоваться услугами американских поставщиков услуг ретрансляции.

TRS иногда используется для передачи информации о кредитной карте для совершения мошеннической покупки с помощью украденной кредитной карты. Однако во многих случаях это просто средство для мошенника, чтобы еще больше заманить жертву в мошенничество.

Приглашение посетить страну [ править ]

Иногда жертв приглашают в страну для встречи с правительственными чиновниками, сообщником мошенника или с самим мошенником. Некоторые жертвы, которые путешествуют, вместо этого удерживаются за выкуп. Мошенники могут сказать жертве, что им не нужна виза или что мошенники ее предоставят. [46] Если жертва делает это, мошенники имеют право вымогать деньги у жертвы. [46]

Иногда жертв выкупают, похищают или убивают. Согласно отчету Государственного департамента США за 1995 год, более пятнадцати человек были убиты в период с 1992 по 1995 год в Нигерии после совершения мошенничества с предоплатой. [46] В 1999 году норвежский миллионер Кьетил Мо был заманен в Южную Африку 419 мошенниками и убит. [47] [48] Джорджа Макроналли заманили в Южную Африку и убили в 2004 году. [49] [50]

Варианты [ править ]

См. Также: Интернет-мошенничество , Список мошенничества по электронной почте и фишинг.

Существует множество вариантов наиболее распространенных историй, а также множество вариантов работы мошенничества. Некоторые из наиболее часто встречающихся вариантов включают жульничества занятости , лотереи мошенничества , онлайн - продажи и аренды, а также романские жульничества . Многие виды мошенничества связаны с онлайн-продажами, например, рекламируемыми на таких веб-сайтах, как Craigslist и eBay , или с арендой недвижимости. В этой статье не перечислены все известные и будущие типы мошенничества с предварительной оплатой или схемы 419; описаны только некоторые основные типы. Дополнительные примеры могут быть доступны в разделе внешних ссылок в конце этой статьи.

Мошенничество с трудоустройством [ править ]

Это мошенничество нацелено на людей, которые разместили свои резюме, например, на сайтах вакансий. Мошенник отправляет письмо с фальсифицированным логотипом компании. В предложении о работе обычно указывается исключительная заработная плата и льготы, а также содержится просьба о том, что жертве требуется «разрешение на работу» для работы в стране, а также указывается адрес (поддельного) «государственного чиновника», с которым можно связаться. Затем «правительственный чиновник» приступает к обыску жертвы, взимая с ничего не подозревающего пользователя плату за разрешение на работу и другие сборы. Вариант мошенничества с вакансиями: нанимают фрилансеров, ищущих работу, например, редактора или переводчика, а затем требуют некоторой предоплаты перед предложением задания. [ необходима цитата ]

Многие [ количественно ] законные (или, по крайней мере, полностью зарегистрированные) компании работают на аналогичной основе, используя этот метод в качестве основного источника доходов. Некоторые модельные и эскорт-агентства сообщают заявителям, что у них есть ряд клиентов, но они требуют некоторого предварительного «регистрационного взноса», обычно уплачиваемого не отслеживаемым способом, например переводом Western Union; после уплаты пошлины заявителю сообщается, что клиент отказался от участия, и с ним больше не связываются. [ необходима цитата ]

Мошенник связывается с жертвой, чтобы заинтересовать ее возможностью "поработать на дому", или просит обналичить чек или денежный перевод, который по какой-то причине не может быть получен на месте. В одном из прикрытий злоумышленник желает, чтобы жертва работала «таинственным покупателем», оценивая услуги, предоставляемые MoneyGram или Western Union в крупных розничных сетях, таких как Wal-Mart . [51] Мошенник отправляет жертве поддельный или украденный чек или денежный перевод, как описано выше., жертва вносит его - банки часто кредитуют счет на сумму чека, который не является явно фальшивым - и отправляет деньги мошеннику посредством банковского перевода. Позже чек не оплачивается, и банк дебетует счет жертвы. Схемы, основанные исключительно на обналичивании чеков, обычно предлагают лишь небольшую часть общей суммы чека с гарантией того, что последует еще много чеков; Если жертва участвует в мошенничестве и обналичивает все чеки, мошенник может украсть много за очень короткое время. [ необходима цитата ]

Поддельные предложения о работе [ править ]

Более изощренные мошенники рекламируют вакансии в реальных компаниях и предлагают выгодные зарплаты и условия с мошенниками, которые притворяются агентами по найму. Может быть проведено поддельное телефонное или онлайн-собеседование, и через некоторое время заявителю сообщают, что это его работа. Чтобы обеспечить себе работу, им предлагается отправить деньги на рабочую визу или дорожные расходы агенту или фиктивному турагенту, который работает от имени мошенника. Независимо от того, какой вариант, они всегда предполагают, что соискатель отправляет ему или своему агенту деньги, данные кредитной карты или банковского счета. [52]Возникла новая форма мошенничества с трудоустройством, при которой пользователей отправляют поддельные предложения о работе, но не просят предоставить финансовую информацию. Вместо этого их личная информация собирается в процессе подачи заявки, а затем продается третьим сторонам для получения прибыли или используется для кражи личных данных . [53] [54]

Другая форма мошенничества с трудоустройством заключается в том, чтобы заставить людей пройти фальшивое «интервью», на котором им рассказывают о преимуществах компании. Затем участников приглашают на конференцию, на которой мошенник будет использовать сложные методы манипуляции, чтобы убедить посетителей покупать продукты, аналогично бизнес-модели продавца по каталогу, в качестве условия найма. Довольно часто компании не хватает физического каталога в какой-либо форме, чтобы помочь им продавать товары (например, ювелирные изделия). Когда ему «дают» работу, человека затем просят продвигать мошенническое предложение о работе самостоятельно. Их также заставляют работать в компании без оплаты в качестве формы «обучения». [55]Подобные аферы включают в себя принуждение предполагаемых кандидатов на работу лично платить деньги за учебные материалы или услуги, с утверждением, что после успешного завершения им будет предложена гарантированная работа, которая никогда не материализуется. [56]

Мошенничество с наличными деньгами [ править ]

Эти мошенники проводят в Интернете поиск по различным компаниям, чтобы узнать имена менеджеров по найму. Затем они рекламируют предложения о работе в поисковых системах . После этого соискатель подаст заявку на вакансию с резюме. Человек, претендующий на должность, почти мгновенно получит сообщение из общей (обычно бесплатной) учетной записи электронной почты с просьбой ввести учетные данные. Мошенник иногда запрашивает у жертвы чат для получения дополнительной информации. Мошенник гарантирует трудоустройство, как правило, через автоматизированные компьютерные программы, имеющие определенный алгоритм, с «шаблонными ответами» на ломаном английском. [ необходима цитата ]

На этом этапе обычно уже слишком поздно, и процесс уже начался. Если жертва сомневается в целостности процесса, компьютерная программа может назвать ее «мошенником» и может быть довольно вульгарной. Довольно часто мошеннические переговоры по-прежнему отправляются на адрес, указанный в резюме жертвы, даже после фальшивой онлайн-разглагольствования. [ необходима цитата ]

Мошенник отправляет жертве мошеннические торги, уверяя их, что они сохранят часть средств. Они будут ожидать, что жертва отправит остаток различным сторонам, которые они укажут, под предлогом того, что они являются законными деловыми контактами. Это схема отмывания денег , поскольку жертва становится пешкой в ​​процессе фильтрации. Процесс продолжается, пока жертва не поймает или даже не будет поймана. [ необходима цитата ]

Другой формой мошенничества является вариант «представитель / агент по сбору платежей», при котором мошенник обычно на законных сайтах о вакансиях рекламирует доступные вакансии для представителя или агента по сбору платежей для компании за рубежом. Работа в качестве представителя включает в себя получение наличных платежей и внесение платежей, полученных от «клиентов», на свой счет, а также перевод остатка на счет зарубежного коммерческого банка. По сути, это отмывание денег.

Мошенничество с лотереей [ править ]

Основная статья: Лотерея

Жульничество лотереи включает в себя поддельные уведомления о выигрышах в лотерею, хотя предполагаемая жертва не участвовала в лотерее. «Победителя» обычно просят отправить конфиденциальную информацию, такую ​​как имя, адрес проживания, род занятий / должность, номер лотереи и т. Д., На бесплатную учетную запись электронной почты, которую иногда невозможно отследить или без какой-либо ссылки. Помимо сбора этой информации, мошенник затем уведомляет жертву о том, что для освобождения средств требуется небольшая плата (страховка, регистрация или доставка). Как только жертва отправляет гонорар, мошенник изобретает другую плату.

Также используется описанная выше техника фальшивой проверки . Отправленные поддельные или украденные чеки, представляющие собой часть выплаты выигрыша; затем запрашивается комиссия, меньшая, чем полученная сумма. Банк, получивший плохой чек, в конечном итоге забирает деньги у жертвы. [ необходима цитата ]

В 2004 году в США появился вариант лотереи: мошенник звонит жертве, якобы говоря от имени правительства, о гранте, на получение которого она имеет право, при условии внесения предоплаты в размере 250 долларов США. [57]

Типичные мошенничества с лотереями обращаются к человеку как к разновидности Lucky Winner . Это красный флаг, как если бы вы участвовали в настоящей лотерее и выиграли, они узнают ваше имя, а не просто назовут вас счастливым победителем .

Продажа и аренда через Интернет [ править ]

Многие виды мошенничества связаны с покупкой товаров и услуг через тематические объявления, особенно на таких сайтах, как Craigslist , eBay или Gumtree . Как правило, мошенник связывается с продавцом конкретного товара или услуги по телефону или электронной почте, выражая интерес к товару. Затем они обычно отправляют поддельный чек, выписанный на сумму, превышающую запрашиваемую цену, с просьбой к продавцу отправить разницу на другой адрес, обычно денежным переводом или Western Union . Продавец, желающий продать конкретный товар, может не дождаться, пока чек погаснет, а когда плохой чек отскакивает, переведенные средства уже потеряны. [58]

Некоторые мошенники рекламируют фальшивые научные конференции в экзотических или международных местах, в комплекте с фальшивыми веб-сайтами, запланированными повестками дня и экспертами по рекламе в определенной области, которые будут там выступать. Они предлагают оплатить авиаперелет участников, но не проживание в гостинице. Они будут вымогать деньги у жертв, когда они попытаются зарезервировать себе жилье в несуществующей гостинице. [59]

Иногда недорогое арендное имущество рекламирует фальшивый домовладелец, который обычно находится за пределами штата (или страны) и просит перечислить ему арендную плату и / или залог. [60] Или мошенник находит недвижимость, выдает себя за владельца, размещает ее в Интернете и связывается с потенциальным арендатором, чтобы внести денежный залог. [61] Мошенник также может быть арендатором, и в этом случае он выдает себя за иностранного студента и связывается с домовладельцем, ищущим жилье. Обычно они заявляют, что еще не в стране, и желают получить жилье до прибытия. После согласования условий поддельный чек пересылается на сумму, превышающую оговоренную, и мошенник просит арендодателя перевести часть денег обратно. [62]

Мошенничество с домашними животными [ править ]

Это разновидность афера с онлайн-продажами, когда дорогие и редкие домашние животные рекламируются в качестве приманки на веб-сайтах с онлайн-рекламой с использованием небольшой проверки реальных продавцов, таких как Craigslist , Gumtree и JunkMail . Домашнее животное может быть продано или передано на усыновление. Обычно домашнее животное рекламируется на страницах интернет-рекламы вместе с фотографиями, сделанными из различных источников, таких как настоящая реклама, блоги или везде, где можно украсть изображение. После того, как потенциальная жертва связывается с мошенником, мошенник отвечает, запрашивая подробности, касающиеся обстоятельств и местоположения потенциальной жертвы, под предлогом того, что у домашнего животного будет подходящий дом. [63]

Определив местонахождение жертвы, мошенник гарантирует, что он находится достаточно далеко от жертвы, чтобы покупатель не мог физически увидеть животное. Если мошенник будет подвергнут сомнению, поскольку в рекламе изначально указывалось местоположение, мошенник будет заявлять о рабочих обстоятельствах, которые вынудили его переехать. Это создает ситуацию, когда все общение осуществляется либо по электронной почте, либо по телефону (обычно не отслеживаемые номера), либо по SMS. [63]

После того, как жертва решит усыновить или купить питомца, необходимо использовать курьера, который на самом деле является частью мошенничества. Если речь идет об усыновленном домашнем животном, жертва обычно должна заплатить некоторую плату, такую ​​как страховка, еда или доставка. Оплата осуществляется через MoneyGram, Western Union или банковские счета денежных мулов, где другие жертвы были обмануты в работе из-за домашнего мошенничества. [63]

На курьерской фазе мошенничества встречаются многочисленные проблемы. Ящик слишком мал, и у жертвы есть выбор: купить ящик с кондиционером или арендовать его, уплатив при этом залог, обычно называемый предупредительным или предупредительным сбором. Пострадавшему также может потребоваться оплатить страховку, если такие сборы еще не уплачены. Если жертва платит эти сборы, домашнее животное может заболеть, и потребуется помощь ветеринара, за которую жертва должна выплатить курьеру. [64]

Кроме того, потерпевшего могут попросить оплатить справку о состоянии здоровья, необходимую для перевозки домашнего животного, а также плату за питомник в период выздоровления. Чем дальше прогрессирует мошенничество, тем больше фиктивные сборы похожи на сборы за типичные 419 мошенничества. Нередко можно увидеть, как требуются таможенные или подобные сборы, если такие сборы вписываются в сюжет мошенничества. [64]

Для этого мошенничества могут быть использованы многочисленные мошеннические сайты. Это мошенничество было связано с классическим мошенничеством 419, в котором использовались фиктивные курьеры, а также в других типах мошенничества 419, таких как мошенничество с лотереями.

Романтическое мошенничество [ править ]

Основная статья: Романтическое мошенничество

Один из вариантов - это романтическая афера , игра денег на романтику. [65] Мошенник подходит к жертве через службу онлайн-знакомств , мессенджер или социальную сеть. Мошенник заявляет об интересе к жертве и размещает фотографии привлекательного человека. [66] Мошенник использует это общение, чтобы завоевать доверие, а затем просит денег. [65]

Мошенник может заявить, что заинтересован во встрече с жертвой, но ему нужны наличные, чтобы забронировать самолет, купить билет на автобус, снять номер в отеле, оплатить личные дорожные расходы, такие как бензин или аренда автомобиля, или для покрытия других расходов. В других случаях они заявляют, что оказались в ловушке в чужой стране и нуждаются в помощи, чтобы вернуться, избежать тюремного заключения коррумпированными местными чиновниками, оплатить медицинские расходы из-за болезни, перенесенной за границей, и так далее. [66] Мошенник может также использовать уверенность, приобретенную благодаря романтике, чтобы представить какой-либо вариант оригинальной схемы нигерийских писем, [66] например, заявив, что им нужно вывезти деньги или ценности из страны, и предложить поделиться богатством, сделать просьбу о помощи в выезде из страны еще более привлекательной для жертвы.

Мошенничество часто связано с встречей с кем-то в онлайн-сервисе поиска партнеров. [65] Мошенник устанавливает контакт со своей целью, которая находится за пределами области, и просит деньги за проезд. [66] Мошенники обычно просят отправить деньги денежным переводом или электронным переводом из-за необходимости поездки, медицинских или деловых расходов. [67]

Когда жертва едет на собрание, это может иметь смертельные последствия, как в случае с Джетт Джейкобс, 67 лет, из Австралии. Джетт Джейкобс поехала в Южную Африку, чтобы предположительно выйти замуж за своего мошенника, 28-летнего Джесси Орово Омоко, после того, как отправила ему более 200000 долларов за трехлетний период. Ее тело было обнаружено 9 февраля 2013 года при загадочных обстоятельствах, через два дня после встречи с Омоко. Омоко сбежал обратно в Нигерию. После допроса в Нигерии Омоко был арестован. Было обнаружено, что у него было 32 поддельных онлайн-личности. Ему никогда не предъявлялись обвинения в убийстве из-за невозможности доказать, что он участвовал в смерти Джетт Джейкобс, только обвинения в мошенничестве. [68] [69]

Мошенничество с установкой мобильной башни [ править ]

Основная статья: Мошенничество с мобильной вышкой

Этот вариант мошенничества с предоплатой широко распространен в Индии и Пакистане. [70] [71] Мошенник использует секретные сайты в Интернете и печатные СМИ, чтобы заманить общественность для установки вышки мобильной связи на своей территории с обещанием огромных доходов от аренды. Мошенник также создает поддельные веб-сайты, чтобы они выглядели законными. Жертвы передают свои деньги мошеннику по частям в счет уплаты государственного налога на услуги, государственных сборов за оформление, банковских сборов, транспортных расходов, платы за обследование и т. Д. Правительство Индии публикует публичные объявления в средствах массовой информации для распространения информации среди населения и предупреждения их против мошенников с мобильными вышками. [72] [73]

Другие мошенничества [ править ]

Другие виды мошенничества связаны с невостребованным имуществом, которое в Соединенном Королевстве также называется « bona vacantia » . В Англии и Уэльсе (кроме герцогства Ланкастер и герцогства Корнуолл ) эта собственность находится в ведении Подразделения Bona Vacantia Департамента юрисконсульта казначейства [ цитата необходима ] . Сообщалось о мошеннических электронных письмах и письмах, якобы отправленных этим отделом, в которых получателю сообщалось, что он является бенефициаром наследства, но с требованием уплаты комиссии перед отправкой дополнительной информации или выдачей денег. [74] В США, сообщения ложно утверждаются, что они исходят от Национальной ассоциации администраторов невостребованного имущества (NAUPA), реальной организации, но которая не производит и не может сама производить платежи. [75]

В одном из вариантов мошенничества 419 предполагаемый наемный убийца пишет кому-то, объясняя, что его цель - убить его. Он говорит им, что знает, что обвинения против них ложны, и просит деньги, чтобы цель могла получить доказательства того, кто заказал удар. [76]

Другой вариант мошенничества с предоплатой - «голубиная дропа». Это трюк с уверенностью, при котором отметку , или « голубя », убеждают отдать денежную сумму, чтобы обеспечить права на более крупную сумму денег или более ценный объект. [ необходима цитата ]На самом деле мошенники сбегают с деньгами, а марка остается ни с чем. В процессе незнакомец (на самом деле обманщик) кладет свои деньги вместе с деньгами марки (в конверт, портфель или сумку), которые затем, по-видимому, доверяются этой марке; его фактически меняют на мешок, полный газет или другого бесполезного материала. Посредством различных театральных представлений марке предоставляется возможность уйти с деньгами, чтобы посторонний не заметил. На самом деле, знак убегал бы из собственных денег, которые аферист все еще имеет (или передал своему сообщнику ). [77]

Некоторые мошенники будут преследовать жертв предыдущих афер; известный как мошенничество с перезагрузкой . Например, они могут связаться с жертвой, говоря, что они могут отследить и задержать мошенника и вернуть деньги, потерянные жертвой, за определенную плату. Или они могут сказать, что правительство Нигерии учредило фонд для выплаты компенсации жертвам 419 случаев мошенничества, и все, что требуется, - это доказательство потери, личная информация, а также сбор за обработку и обработку. Мошенники-восстановители получают списки жертв, покупая их у первоначальных мошенников. [78]

Последствия [ править ]

Оценки общих убытков в результате мошенничества неопределенны и сильно различаются, поскольку многие люди могут быть слишком смущены, чтобы признать, что они были достаточно легковерными, чтобы быть обманутыми и заявить о преступлении. В отчете правительства Соединенных Штатов за 2006 год указывается, что американцы потеряли 198,4 миллиона долларов из-за интернет-мошенничества в 2006 году, что в среднем составляет 5100 долларов на каждый инцидент. [27] В том же году в отчете из Великобритании утверждалось, что эти мошенничества обходятся экономике в 150 миллионов фунтов стерлингов в год, а средняя жертва теряет 31 000 фунтов стерлингов. [79]

Помимо финансовых затрат, многие жертвы также несут серьезные эмоциональные и психологические издержки, такие как потеря способности доверять людям. Один человек из Кембриджшира , Великобритания, сжег себя бензином после того, как понял, что выигранная им «интернет-лотерея» на 1,2 миллиона долларов на самом деле была мошенничеством. [80] В 2007 году китайская студентка Ноттингемского университета покончила с собой после того, как обнаружила, что попалась на подобную лотерею. [81]

Другие жертвы теряют богатство и друзей, отчуждаются от членов семьи, обманывают партнеров, разводятся или совершают уголовные преступления в процессе выполнения своих «обязательств» перед мошенниками или получения дополнительных денег. [82] В 2008 году женщина из Орегона потеряла 400 000 долларов в результате мошенничества с предоплатой в Нигерии после того, как в электронном письме ей сообщалось, что она унаследовала деньги от своего давно потерянного деда. Ее любопытство было задето, потому что на самом деле у нее был дедушка, с которым ее семья потеряла связь, и чьи инициалы совпадали с инициалами, указанными в письме. Она отправила сотни тысяч долларов в течение более чем двух лет, несмотря на то, что ее семья, сотрудники банка и правоохранительные органы призывали ее остановиться. [83]Пожилые люди особенно восприимчивы к онлайн-мошенничеству, подобному этому, поскольку они, как правило, принадлежат к более доверчивому поколению [84] и часто слишком горды, чтобы сообщать о мошенничестве. Они также могут быть обеспокоены тем, что родственники могут рассматривать это как признак снижения умственных способностей, и они боятся потерять свою независимость. [85]

Жертвы могут быть соблазнены занять или присвоить деньги для уплаты авансовых платежей, полагая, что вскоре им заплатят гораздо большую сумму и они смогут вернуть то, что они незаконно присвоили. Преступления, совершаемые жертвами, включают мошенничество с кредитными картами , кражи чеков и хищения . [86] [87] [88] Бизнесмен из Сан-Диего Джеймс Адлер потерял более 5 миллионов долларов в результате мошенничества с предоплатой в Нигерии. Хотя суд подтвердил, что различные правительственные чиновники Нигерии (включая управляющего Центрального банка Нигерии)) были прямо или косвенно вовлечены, и что правительственные чиновники Нигерии могли быть привлечены к ответственности в судах США в соответствии с исключением из Закона об иностранном суверенном иммунитете о "коммерческой деятельности" , Адлер не смог вернуть свои деньги из-за доктрины нечистых рук, потому что у него сознательно заключили договор, который был незаконным. [89]

Около 419 мошенников связаны с еще более серьезными преступлениями, такими как похищение или убийство . Один из таких случаев, произошедший в 2008 году, касается Осамая Хитоми, японского бизнесмена, которого заманили в Йоханнесбург , Южная Африка, и похитили 26 сентября 2008 года. Похитители доставили его в Альбертон , к югу от Йоханнесбурга, и потребовали от его семьи выкуп в размере 5 миллионов долларов. . В итоге были арестованы семь человек. [90] В июле 2001 года Джозеф Рака, бывший мэр Нортгемптона , Великобритания, был похищен мошенниками в Йоханнесбурге , Южная Африка, которые потребовали выкуп в размере 20 000 фунтов стерлингов. Похитители освободили Раку после того, как они занервничали. [91]Один 419 афера , которая закончилась убийством произошло в феврале 2003 года, когда Иржи Pasovský, 72-летний афера жертвой из Чехии, застрелил 50-летнего Майкла Lekara Wayid, чиновник в нигерийском посольстве в Праге , и ранил еще одного человека после того, как генеральный консул Нигерии объяснил, что не может вернуть 600 000 долларов, которые Пасовски проиграл нигерийскому мошеннику. [92] [93] [94]

Международный характер преступления в сочетании с тем фактом, что многие жертвы не хотят признавать, что они участвовали в незаконной деятельности, затрудняет отслеживание и задержание этих преступников. Кроме того, правительство Нигерии не спешит принимать меры, в результате чего некоторые следователи полагают, что некоторые из государственных чиновников Нигерии причастны к некоторым из этих мошенников. [95] Создание правительством Нигерии Комиссии по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC) в 2004 году в некоторой степени помогло решить эту проблему, хотя проблемы с коррупцией остаются. [42] [96] Заметным делом, которое преследовала EFCC, было дело Эммануэля Нвуде., который был осужден за хищение 242 миллионов долларов у директора бразильского банка Banco Noroeste , что в конечном итоге привело к краху банка. Также SARS (Специальная группа по борьбе с ограблением), подразделение нигерийской полиции, в последнее время задерживает подозреваемых в мошенничестве.

Несмотря на это, в последнее время были достигнуты некоторые успехи в задержании и судебном преследовании этих преступников. В 2004 году 52 подозреваемых были арестованы в Амстердаме после масштабного рейда, после которого местные интернет-провайдеры не отправляли почти 419 электронных писем . [97] В ноябре 2004 года австралийские власти задержали Ника Маринеллиса из Сиднея , самопровозглашенного главы «австралийских 419», который позже хвастался, что у него «220 африканских братьев по всему миру» и что он был «австралийской штаб-квартирой для этих аферистов». [98] В 2008 году власти США в Олимпии, штат Вашингтон , приговорили Эдну Фидлер к двум годам тюремного заключения с пятилетним испытательным сроком под надзором.за участие в мошенничестве с нигерийскими чеками на 1 миллион долларов. У нее был сообщник в Лагосе , Нигерия, который отправил ей поддельные чеки и денежные переводы на сумму до 1,1 миллиона долларов с инструкциями о том, куда их отправлять. [99]

В популярной культуре [ править ]

Из-за все более широкого использования мошенничества 419 в Интернете, он использовался в качестве сюжета во многих фильмах , телешоу и книгах . Песня «I Go Chop Your Dollar» в исполнении Нкема Овоха также стала всемирно известной как гимн для 419 мошенников, использующих фразы «419 - это просто игра, я - победитель, ты - проигравший». [100] Другие выступления в популярных СМИ:

  • В новелле 1981 года Роберта Сильверберга « Маджипур » «Вор в Ни-Мойе» у молодой женщины выманивают сбережения под предлогом гонорара, необходимого для унаследования большого поместья. [101]
  • В романе нигерийского писателя Адаоби Триши Нваубани « Я прихожу к вам не случайно» [102] исследуется этот феномен.
  • В детском фильме « EZ Money», выпущенном в 2006 году прямо на DVD, в качестве центральной предпосылки показан пример этой аферы. [103]
  • В 2007 году в фильме « Футурама», записанном прямо на DVD «Большой счет Бендера» , профессор Фарнсворт попадает в лотерею и раскрывает свои личные данные в Интернете, считая, что он выиграл национальную лотерею Испании . Позже, голова Никсона попадает в розыгрыш письма от тех же мошенников, а Зойдберг попадает в ловушку мошенничества с предоплатой, думая, что он ближайший родственник нигерийского принца. [ необходима цитата ]
  • В 6-м эпизоде ​​3-го эпизода телесериала BBC «Настоящая суета» аферисты продемонстрировали скрытым камерам мошенничество 419 в эпизодах шоу «Высокие ставки». [104]
  • В эпизоде комедийного сериала HBO « Полет Конкордов » «Новый кубок » менеджер группы, Мюррей, использует чрезвычайные фонды группы для того, что выглядит как афера 419 - инвестиционное предложение, сделанное мистером Найджелом Соладу, у которого были электронные деньги. - отправила ему письмо из Нигерии. Однако оказывается, что Найджел Соладу - настоящий нигерийский бизнесмен, и инвестиционное предложение является законным, хотя Мюррей отмечает, что, несмотря на то, что г-н Соладу отправил многим людям электронное письмо с просьбой об инвестициях, только он поддержал его. Группа получает 1000% прибыли, которую они используют, чтобы выйти из тюрьмы. [ необходима цитата ]
  • Жители включили песню под названием «Мой нигерийский друг» в свой мультимедийный фильм 2008 года «Мальчик-кролик» .
  • В пилотном эпизоде ​​«Нигерийская работа» из Leverage группа использует репутацию нигерийской аферы, чтобы обмануть лживого бизнесмена.
  • Роман Уилла Фергюсона 419 2012 года - это история дочери, которая ищет людей, которые, по ее мнению, виновны в смерти своего отца из-за самоубийства после мошенничества 419. Продолжение более ранних романов о мошенниках и мошенничестве ( Generica и Spanish Fly ), 419 выиграли премию Гиллера 2012 года , самую выдающуюся литературную награду Канады. [105] [106]
  • В видеоигре Warframe Неф Аньо совершил мошенничество с предоплатой во время операции «Ложная прибыль», когда игроки пытались обратить вспять мошенничество и украсть у него кредиты, чтобы обанкротить его и предотвратить создание им армии роботов.
  • Песня MC Frontalot "Message No. 419" - о мошенничестве 419. [107]

См. Также [ править ]

  • Сакава , мошенничество в Гане с использованием традиционных африканских ритуалов
  • Скамбейтинг
  • Нигерийская организованная преступность

Ссылки [ править ]

  1. ^ «Мошенничество с предоплатой» .
  2. ^ «Мошенничество с предоплатой» .
  3. ^ a b Йеку, Джеймс (2020-05-03). «Антиафрополитическая этика и перформативная политика онлайн-мошенничества» . Социальная динамика . 46 (2): 240–258. DOI : 10.1080 / 02533952.2020.1813943 . ISSN 0253-3952 . S2CID 222232833 .  
  4. ^ «Нигерийское мошенничество» . Encyclopdia Britannica . Проверено 14 июля 2012 .
  5. ^ a b c d e f g h «Мошенничество с предоплатой в Западной Африке» . Государственный департамент США . Архивировано из оригинального 14 июня 2012 года . Проверено 23 июня 2012 года .
  6. ^ «Того: информация по стране» . Государственный департамент США . Архивировано из оригинала на 2012-07-02 . Проверено 23 июня 2012 года .
  7. ^ «Мошенничество с предоплатой» . Полицейские силы Хэмпшира. Архивировано из оригинала 9 февраля 2012 года . Проверено 23 июня 2012 года .
  8. ^ a b c «Информация о схеме мошенничества» . Государственный департамент США . Архивировано из оригинального 13 февраля 2012 года . Проверено 23 июня 2012 года .
  9. ^ a b «Мошенничество с предоплатой» . BBA. Архивировано из оригинального 28 июня 2012 года . Проверено 23 июня 2012 года .
  10. ^ "Jak uniknąć" oszustwa nigeryjskiego " " . Polska Policja . Проверено 16 апреля 2019 года .
  11. ↑ Джекман, Том (12 февраля 2019 г.). «Уильям Вебстер, бывший директор ФБР и ЦРУ, помогает федералам задержать ямайского телефонного мошенника» . Вашингтон Пост . Проверено 12 февраля 2019 .
  12. ^ Vasciannie, Стивен (14 марта 2013). «Ямайка жестко обвинилась в« лотерейном мошенничестве » » . Huffington Post . Проверено 12 февраля 2019 .
  13. ^ "Нигерийское мошенничество по электронной почте 419" .
  14. ^ «Возродилось старое мошенничество;« Испанский пленник »и закопанная сокровищница снова предлагаются неосмотрительным американцам» . Нью-Йорк Таймс . 20 марта 1898 г. с. 12 . Проверено 1 июля 2010 .
  15. ↑ Старое испанское мошенничество по-прежнему приносит новые доллары США, Sarasota Herald-Tribune, 2 октября 1960 г., стр. 14
  16. ^ a b Миккельсон, Дэвид (1 февраля 2010 г.). «Нигерийское мошенничество» . Сноупс . Проверено 22 июня 2012 года .
  17. ^ Видок, Эжен Франсуа (1834). Мемуары Видока: главного агента французской полиции до 1827 года . Балтимор, Мэриленд: Э.Л. Кэри и А. Харт. п. 58.
  18. Рианна Харрис, Мисти (21 июня 2012 г.). «Нигерийское мошенничество с электронной почтой совершенно очевидно не зря, - говорится в исследовании» . Провинция . Архивировано 4 января 2019 года . Проверено 4 января 2019 г. - через Canada.com .
  19. ^ «Danielson And Putnam News: Danielson» . Бюллетень Норвич . 16 ноября 1922 г. с. 6 . Проверено 7 мая 2016 .
  20. ^ Запально, Uwe (7 ноября 2005). «Африканский город кибергангстеров» . Der Spiegel . Проверено 22 июня 2012 года .
  21. ^ Лор, Стив (21 мая 1992). « Компании по привлечению « нигерийского мошенничества »» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 22 июня 2012 года .
  22. ^ «Международные финансовые мошенничества» . Государственный департамент США , Бюро консульских дел . Проверено 12 января 2015 .
  23. ^ «Нигерийский принц: старая афера, новый поворот» . Лучшее бизнес-бюро . Проверено 26 февраля 2015 года .
  24. ^ «Умеешь о кибербезопасности» . Mozilla . Проверено 9 февраля 2016 .
  25. ↑ Эндрюс, Роберт (4 августа 2006 г.). «Байтеры преподают урок мошенникам» . Проводной . Проверено 22 июня 2012 года .
  26. ^ Stancliff, Дэйв (12 февраля 2012). «Как оно есть: почему Нигерия стала мировой столицей мошенничества» . Времена-Стандарт . Архивировано из оригинала на 2012-02-16 . Проверено 22 июня 2012 года .
  27. ^ a b Розенберг, Эрик (31 марта 2007 г.). "Интернет-мошенничество в США на рекордно высоком уровне" . Хроники Сан-Франциско . Проверено 22 июня 2012 года .
  28. ^ Херли, Кормак (2012). «Почему нигерийские мошенники говорят, что они из Нигерии?» (PDF) . Microsoft . Проверено 23 июня 2012 года .
  29. ^ a b Штатный писатель (22 октября 2009 г.). «Полиция Нигерии по борьбе со взяточничеством закрывает 800 мошеннических сайтов» . Агентство Франс Пресс . Проверено 22 июня 2012 года .
  30. ^ «Законы Нигерии: Часть 6: Правонарушения, касающиеся собственности и контрактов» . Закон Нигерии . Проверено 22 июня 2012 года .
  31. ^ a b Диксон, Робин (20 октября 2005 г.). «Я съем твои доллары» . Лос-Анджелес Таймс . Проверено 22 июня 2012 года .
  32. ^ Loriggio, Paola (17 марта 2017). «Женщина из Торонто теряет 450 000 долларов из-за сбережений жизни, продажи квартиры из-за аферы онлайн-знакомств: полиция» . Эдмонтонский журнал . Архивировано из оригинального 24 марта 2017 года . Проверено 23 марта 2017 года .
  33. ^ Уайлд, Джонатан (2017-02-01), «Департамент внутренних дел: Англия и сельская местность» , Литература 1900-х годов , Edinburgh University Press, DOI : 10.3366 / edinburgh / 9780748635061.003.0006 , ISBN 978-0-7486-3506-1, получено 15.11.2020
  34. ^ «Последнее электронное письмо использует жертв крушения Alaska Airlines для мошенничества | Новости потребителей - seattlepi.com» . Blog.seattlepi.nwsource.com. 2007-11-09 . Проверено 22 февраля 2012 .
  35. ^ "Зимбабве призыв" . Министерство торговли - WA ScamNet . Проверено 9 ноября 2015 .
  36. ^ Лонгмор-Этеридж, Энн (август 1996). «Нигерийское мошенничество продолжается». Управление безопасностью . 40 (8): 109. ProQuest 231127826 . 
  37. ^ «Мошенничество с предоплатой ссуды | DirectLendingSolutions.com®» . www.directlendingsolutions.com . Проверено 24 сентября 2015 .
  38. ^ a b «Машина обратного пути к Интернет-архиву» . 2005-10-29. Архивировано из оригинального 29 октября 2005 года . Проверено 22 февраля 2012 .
  39. ^ " ' I Will Eat Your долларов' - Yahoo! News" . 2005-10-29. Архивировано из оригинала на 2005-10-29 . Проверено 20 ноября 2020 .
  40. ^ Гринкер, Рой Р .; Lubkemann, Stephen C .; Штайнер, Кристофер Б. (2010). Перспективы Африки: Читатель по культуре, истории и репрезентации . Нью-Йорк : Джон Вили и сыновья. С. 618–621. ISBN 978-1-4443-3522-4.
  41. ^ «Примечания к выпуску Firefox» . Mozilla . Проверено 14 сентября 2010 года .
  42. ^ a b «Закон о Комиссии по экономическим и финансовым преступлениям (учреждение) 2004 года» (PDF) . Комиссия по экономическим и финансовым преступлениям (Нигерия). Архивировано из оригинального (PDF) 28 июня 2012 года . Проверено 22 июня 2012 года .
  43. Перейти ↑ Cheng, Jacqui (11 мая 2009 г.). «Травля нигерийских мошенников ради развлечения (не столько ради прибыли)» . Ars Technica . Проверено 22 июня 2012 года .
  44. ^ Галлахер, Дэвид Ф. (2007-11-09). «Электронные мошенники просят денег у друзей» . Bits.blogs.nytimes.com . Проверено 22 февраля 2012 .
  45. ^ "Мошенники нацелены на телефонную систему для глухих" . MSNBC. 2004-04-20 . Проверено 22 февраля 2012 .
  46. ^ a b c Государственный департамент США (апрель 1997 г.). «Мошенничество с выплатой аванса в Нигерии (ДЕПАРТАМЕНТ ГОСУДАРСТВЕННОГО ИЗДАНИЯ 10465)» (PDF) . Государственный департамент по международным делам о наркотиках и правоохранительной деятельности . Проверено 4 января 2019 года .
  47. ^ Кьетил Моу найден мертвым .
  48. ^ «Мошенничество 419, или почему нигерийский принц хочет дать вам два миллиона долларов» . informit.com .
  49. ^ Филип де Браун (2004-12-31). «Менты СА, расследование убийства Интерпола» . Новости24 . Проверено 27 ноября 2010 .
  50. ^ «Наживка на мошенничество - не позволяйте жадности обмануть вас» . Freebies.about.com. 2010-06-17 . Проверено 22 февраля 2012 .
  51. ^ "Женщина Дентона говорит, что работа таинственного покупателя была мошенничеством" . Nbc5i.com. 6 ноября 2007 года Архивировано из оригинала на 2008-09-27 . Проверено 10 июня 2009 .
  52. Рианна Адамс, Тони (6 марта 2017 г.). «Женщина из Колумбуса предостерегает других от мошенничества с фишингом на работу» . Ledger-Enquirer . Проверено 23 марта 2017 года .
  53. ^ Шин, Аннис (2007-10-02). «Попав на ловушку фишинга, ищущие работу становятся мишенью, жертвами изощренной уловки» . Вашингтон Пост . Проверено 30 марта 2009 .
  54. ^ Мень, Джозеф (2007-11-09). «Спать на работе? Нарушена безопасность на сайтах соискателей» . Лос-Анджелес Таймс . Проверено 30 марта 2009 .
  55. Рианна Ли, Дайан (23 февраля 2017 г.). «Компания в северной части штата публикует объявления о вакансиях, но не нанимает сотрудников на реальные должности, как говорят бывшие сотрудники» . WSPA-TV . Проверено 23 марта 2017 года .
  56. ^ Клиот, Ханна (31 января 2017). «Мошенничество с трудоустройством в Интернете нацелено на студентов колледжей» . КСАТ-ТВ . Проверено 23 марта 2017 года .
  57. ^ «Мошенничество с правительственными грантами» . snopes.com . Проверено 22 февраля 2012 .
  58. ^ «Мошенничество с Craigslist» . fraudguides.com. Архивировано из оригинала 5 июля 2012 года . Проверено 24 июня 2012 года .
  59. ↑ Грант, Боб (24 ноября 2009 г.). "Еще одна фальшивая конференция?" . Ученый . Проверено 24 июня 2012 года .
  60. ^ Sichelman, Лью (25 марта 2012). «Мошенничество с арендой может быть нацелено как на арендодателей, так и на арендаторов» . Лос-Анджелес Таймс . Проверено 23 июня 2012 года .
  61. ↑ Ахо, Карен. «Арендаторы: остерегайтесь новых поворотов в старой афере» . MSN . Архивировано из оригинального 12 мая 2012 года . Проверено 24 июня 2012 года .
  62. ↑ Макки, Крис (27 марта 2011 г.). «Интернет-мошенничество с арендой комнат уносит студентов колледжа Юджина на тысячи» . КМТР . Архивировано из оригинального 20 ноября 2012 года . Проверено 24 июня 2012 года .
  63. ^ a b c «АКС и Better Business Bureau предупреждают потребителей, чтобы они опасались мошенничества со щенками» . Проверено 29 мая 2007 года .
  64. ^ a b Weisbaum, Herb. «Обман с собаками: мошенники нацелены на любителей собак» . NBC News . Проверено 18 июня 2007 года .
  65. ^ a b c «Интернет-мошенничество с романтическими отношениями продолжает расти - новостной сюжет об экономике проекта» . Kmbc.com. 19 мая 2006 г. Архивировано из оригинала на 2011-07-19 . Проверено 22 февраля 2012 .
  66. ^ a b c d "Одиночки соблазнили на мошенничество в Интернете" . NBC News . 2005-07-28 . Проверено 22 февраля 2012 .
  67. ^ «Генеральный прокурор: остерегайтесь романтических аферов в День святого Валентина» . Sentinel-Tribune. 11 февраля 2017 года . Проверено 23 марта 2017 года .
  68. ^ «Джетт Jacobs' сын посещает сцены предполагаемого убийства его матери по любви мошенника в Южной Африке» . Архивировано из оригинала на 2014-06-21 . Проверено 8 февраля 2016 .
  69. ^ «EFCC устраивает подозреваемого афериста в романтическом мошенничестве на сумму 90 000 долларов» .
  70. ^ «Мошенничество года: чеканка денег путем приобретения земли под башни» . Проверено 18 марта 2016 .
  71. ^ "Сельские жители становятся жертвами мошенничества с мобильными вышками - Times of India" . Таймс оф Индия . Проверено 18 марта 2016 .
  72. ^ «Меры по защите интересов потребителей - Информация для потребителей: Регулирующий орган Индии» . www.trai.gov.in . Архивировано из оригинала на 2016-02-12 . Проверено 20 февраля 2016 .
  73. ^ Кумар, Хариш (2016). «Мошенничество с массовым маркетингом под видом мобильных башен в Индии: разработка основы для борьбы с этим» . ResearchGate . DOI : 10,13140 / RG.2.1.4630.2480 . Проверено 20 февраля 2016 .
  74. ^ «Предупреждения о мошенничестве по электронной почте» . Bona Vacantia. Архивировано из оригинального 12 июля 2012 года . Проверено 24 июня 2012 года .
  75. ^ Leamy, Элизабет (16 августа 2011). «Остерегайтесь мошенничества с невостребованными деньгами» . ABC News . Проверено 23 июня 2012 года .
  76. ^ Миккельсон, Барбара. «Мошенничество с убийцами» . Сноупс . Проверено 23 июня 2012 года .
  77. ↑ Зак, Пол Дж. (13 ноября 2008 г.). «Как запустить мошенничество» . Психология сегодня . Проверено 23 июня 2012 года .
  78. ^ Миккельсон, Дэвид. «Обмани меня дважды, позор мне, ...» Сноупс . Проверено 24 июня 2012 года .
  79. ^ «Всенигерийская Афера„стоимость в Великобритании миллиарды “ » . BBC News . 20 ноября 2006 . Проверено 22 июня 2012 года .
  80. ^ "Самоубийство жертвы интернет-мошенничества" . BBC News . 30 января 2004 . Проверено 22 июня 2012 года .
  81. ^ «Веб-мошенничество довело студента до самоубийства» . BBC News . 2 мая 2008 . Проверено 22 июня 2012 года .
  82. ^ «Жертвы нигерийского мошенничества поддерживают веру» . Сидней Морнинг Геральд . 14 мая 2007 . Проверено 22 июня 2012 года .
  83. ↑ Песня, Анна (11 ноября 2008 г.). «Женщина отдала 400 тысяч долларов аферистам из Нигерии» . КАТУ . Архивировано из оригинального 18 июня 2012 года . Проверено 22 июня 2012 года .
  84. ^ «ФБР - пожилые люди» . Федеральное бюро расследований . 22 марта 2016 . Проверено 12 мая 2016 года .
  85. ^ Harzog, Беверли Блэр (25 мая 2012). «Защитите пожилых родственников от мошенничества с кредитными картами» . ABC News . Проверено 23 июня 2012 года .
  86. ^ Холмы, Расти; Френдевей, Мэтт (12 июня 2007 г.). «Бывший казначей округа Алкона приговорен к 9-14 годам по делу о нигерийском мошенничестве» . Штат Мичиган . Архивировано из оригинального 14 февраля 2012 года . Проверено 23 июня 2012 года .
  87. ^ Krajicek, Дэвид. "Идеальная" жизнь: история Мэри Винклер " . TruTV . Архивировано из оригинала на 2012-11-25 . Проверено 23 июня 2012 года .
  88. ^ Liewer, Стив (5 июля 2007). «Офицер ВМФ попадает в тюрьму за кражу из сейфа» . Сан-Диего Юнион Трибьюн . Проверено 23 июня 2012 года .
  89. ^ Soto, Onell R. (15 августа 2004). «Боритесь, чтобы вернуть убытки» . Сан-Диего Юнион Трибьюн . Архивировано из оригинала на 2 декабря 2013 года . Проверено 22 июня 2012 года .
  90. ^ «Семь в суде по делу о похищении 419 человек» . Новости 24 . 30 сентября 2008 . Проверено 22 июня 2012 года .
  91. ^ "Похищенный британец рассказывает о терроре" . BBC News . 14 июля 2001 . Проверено 22 июня 2012 года .
  92. ^ Миша Гленни (2009). Макмафия . Винтажные книги. С. 138–141. ISBN 978-0-09-948125-6.
  93. ↑ Салливан, Боб (5 марта 2003 г.). «Нигерийское мошенничество продолжает процветать» . NBC News . Проверено 22 июня 2012 года .
  94. ^ Delio, Мишель (21 февраля 2003). «Нигериец убит из-за мошенничества с электронной почтой» . Проводной . Проверено 22 июня 2012 года .
  95. ↑ Синус, Ричард (2-8 мая 1996 г.). «Просто внесите 28 миллионов долларов» . Метроактив . Проверено 23 июня 2012 года .
  96. ^ Oluwarotimi, Abiodun (26 мая 2012). «Нигерия: полиция коррумпирована, EFCC неискренне - США» AllAfrica.com . Проверено 23 июня 2012 года .
  97. ^ Libbenga Ян (5 июля 2004). «Cableco» помогала 419 голландцам » . Реестр . Проверено 23 июня 2012 года .
  98. Перейти ↑ Haines, Lester (8 ноября 2012 г.). «Главарь австралийца 419 приговорен к четырем годам тюрьмы» . Реестр . Проверено 23 июня 2012 года .
  99. ^ «Женщина попадает в тюрьму за« нигерийское »мошенничество» . United Press International . 26 июня 2008 . Проверено 23 июня 2012 года .
  100. ^ Libbenga Ян (2 июля 2007). « „ I Go Chop Ваш доллар“звезда арестован» . Реестр . Проверено 23 июня 2012 года .
  101. ^ https://archive.org/details/Asimovs_v05n13_1981-12-21/page/n119/mode/2up
  102. ^ Nwaubani, Adaobi Триша (2009). Я прихожу к вам не случайно . Hachette UK. ISBN 9780297858720.
  103. ^ Картер, RJ (26 августа 2006 г.). «Обзор DVD: EZ Money» . Архивировано из оригинала на 5 февраля 2013 года . Проверено 7 декабря 2012 года .
  104. ^ «Эпизод 3 из 10, Серия 6: Высокие ставки» . BBC . Проверено 22 июня 2012 года .
  105. ↑ Шерлок, Трейси (20 апреля 2012 г.). «Правда о 419 Интернет-аферах действительно« печальная история » » . Ванкувер Сан . Архивировано 20 июня 2016 года . Проверено 4 января 2019 года .
  106. Перейти ↑ Quill, Greg (30 октября 2012 г.). «Уилл Фергюсон получает премию Гиллера за роман 419» . Торонто Стар . Архивировано из оригинального 5 сентября 2017 года.
  107. ^ "MC Frontalot | Lyric | Сообщение № 419" . frontalot.com . Проверено 4 октября 2016 .

Дальнейшее чтение [ править ]

  • Аптер, Эндрю (2005). «Политика иллюзий». Панафриканская нация: нефть и зрелище культуры в Нигерии . Чикаго: Издательство Чикагского университета. ISBN 0-226-02355-9.
  • Берри, Майкл (2006). Приветствую во Имя Иисуса !: Буквы Скамбейтера . Книги гавани. ISBN 1-905128-08-8.
  • Дейли, Сэмюэл Фьюри Чайлдс (2020). История Республики Биафра: закон, преступность и гражданская война в Нигерии. Кембридж: Издательство Кембриджского университета. ISBN 9781108840767 
  • Диллон, Имон (2008). «Глава 6: 419ers» . Мошенники - как мошенники крадут ваши деньги . Merlin Publishing. ISBN 978-1-903582-82-4. Архивировано из оригинала на 2013-05-29.
  • Эдельсон, Ева (2006). Скаморама: что делать с мошенниками по электронной почте . Компания дезинформации. ISBN 1-932857-38-9.
  • Тив, Чарльз (2006). 419 Scam: бреши нигерийского афериста . iUniverse.com. ISBN 0-595-41386-2.
  • Ван Вейк, Антон (2009). Золотые горы; Исследовательское исследование нигерийского мошенничества 419: Предпосылки . SWP Publishing. ISBN 978-90-8850-028-2. Архивировано из оригинала на 2017-09-02 . Проверено 17 сентября 2019 .
  • Ориола, Тайво А. (январь 2005 г.). «Мошенничество с предоплатой в Интернете: ответ регулирующих органов Нигерии». Компьютерное право и обзор безопасности . 21 (3): 237–248. DOI : 10.1016 / j.clsr.2005.02.006 .
  • Adogame, Afe (2009). «Кодекс 419 как необычный бизнес: молодежь и распространение онлайн-дискурса о мошенничестве с предоплатой». Азиатский журнал социальных наук . 37 (4): 551–573. DOI : 10.1163 / 156853109X460192 .
  • Эдвардс, Мэтью; Пирсман, Клаудиа; Рашид, Авайс (2017). «Мошенничество с мошенниками» (PDF) . Материалы 26-й Международной конференции по World Wide Web Companion - WWW '17 Companion . С. 1291–1299. DOI : 10.1145 / 3041021.3053889 . ISBN 9781450349147. S2CID  13435344 .
  • Акинладехо, Олубусола Х. (24 июля 2007 г.). «Мошенничество с предоплатой: тенденции и проблемы в Карибском бассейне». Журнал финансовых преступлений . 14 (3): 320–339. DOI : 10.1108 / 13590790710758512 .
  • Онебади, Уче; Пак, Джиу (21 февраля 2012 г.). « « Я сестра Мария. Пожалуйста, помогите мне »: лексическое исследование 4-1-9 международных электронных сообщений о мошенничестве с предоплатой». Вестник международных коммуникаций . 74 (2): 181–199. DOI : 10.1177 / 1748048511432602 . S2CID  143777619 .
  • Уокер, Глен; Adomi, Esharenana E .; Игун, Стелла Э. (3 октября 2008 г.). «Борьба с киберпреступностью в Нигерии». Электронная библиотека . 26 (5): 716–725. DOI : 10.1108 / 02640470810910738 .

Внешние ссылки [ править ]

  • Центр жалоб на интернет-преступления ФБР США
  • Канадская киберпреступность
  • Европол Киберпреступность