Многосемейный офис

Эта статья требует дополнительных ссылок для проверки . Пожалуйста, помогите улучшить эту статью , добавив цитаты из надежных источников . Материал, не полученный от источника, может быть оспорен и удален. Найти источники:  «Многосемейный офис»  -  новости  · газеты  · книги  · ученый  · JSTOR ( январь 2016 г. ) ( Узнайте, как и когда удалить этот шаблон сообщения )

Мульти-семейный офис ( MFO ) является независимой организацией , которая поддерживает несколько семей для управления всего своего богатства. Многосемейные офисы обычно предоставляют различные услуги, включая налоговое и имущественное планирование, управление рисками, объективное финансовое консультирование, опеку, управление образом жизни, координацию профессионалов, консультации по инвестициям и управление благотворительными фондами. Известно также, что некоторые многосемейные офисы предлагают личные услуги, такие как управление домашним персоналом и организация поездок. Поскольку индивидуальные услуги, предлагаемые многосемейным офисом, могут быть дорогостоящими, клиенты многосемейного офиса обычно имеют собственный капитал, превышающий 50 миллионов долларов. ^[1]

Многосемейный офис (МФО) - это коммерческое предприятие, созданное для удовлетворения потребностей состоятельных семей в инвестициях, имущественном планировании и, в некоторых случаях, в сфере образа жизни и налоговых услуг.

МФО могут быть созданы одним из трех способов:

• односемейный офис открывает свои двери для дополнительных клиентов или объединяется с другим односемейным офисом
• в качестве стартапа командой консультантов (обычно с некоторой комбинацией профессиональных навыков в области инвестиций, налогов и / или юриспруденции)
• существующее финансовое учреждение (чаще всего банк или брокерская фирма) создает дочернюю компанию или подразделение МФО.

В Соединенных Штатах многие МФО являются зарегистрированными инвестиционными консультантами, некоторые - трастовыми компаниями, а некоторые - бухгалтерскими или юридическими фирмами.

История [ править ]

Концепция семейного офиса уходит корнями в 6 век. Тогда мажордом был человеком, который говорил, устраивал или отвечал за дела королевской семьи и ее богатства. Позже, в VI веке, высшее дворянство также начало пользоваться этими услугами мажордома. Таким образом, была изобретена концепция административного управления, которая преобладает до сегодняшнего дня.

Современная концепция и понимание семейных офисов были разработаны в 19 веке. В 1838 году семья Дж. П. Моргана основала Дом Морганов , который управлял активами семей, а в 1882 году Рокфеллеры основали свой семейный офис, который преобладает до сегодняшнего дня.

Многие семейные офисы начали свой бизнес как так называемые односемейные офисы , где семья владеет семейным офисом и обслуживает только семью владельцев. Вместо того, чтобы покрывать все эксплуатационные расходы, многие владельцы односемейных офисов решили предложить свои услуги и другим семьям. Эта концепция называется многосемейным офисом или многоклиентским семейным офисом. Лишь несколько многосемейных офисов основали свой бизнес самостоятельно, без поддержки большой семьи. ^[2]

Кроме того, создание многосемейного офиса стало результатом роста числа богатых семей, а также быстрого развития технологий на финансовых рынках, что потребовало большей сложности и навыков финансовых консультантов в 1980-х и 1990-х годах. Стало труднее привлекать и удерживать таких талантливых сотрудников. Эти изменения в сочетании с консолидацией индустрии финансовых услуг значительно снизили роль доверительных отделов банков, которые традиционно обслуживали богатые семьи. Эти тенденции привели к увеличению потребности и стоимости услуг типа семейного офиса. Чтобы покрыть такие расходы, многие семьи открывали семейные офисы для лиц, не являющихся членами семьи, в результате чего создавались многосемейные офисы. ^[3]

Характеристики [ править ]

МФО обычно имеют следующие характеристики:

Независимость : МФО обычно не продают (традиционные продукты, с которыми семья обычно может сталкиваться от брокерской фирмы) и, как правило, не получают компенсацию за продукты, используемые клиентами. МФО обычно следуют «модели предоставления услуг», позиционируя себя как объективный поставщик рекомендаций, который ставит интересы своих клиентов на первое место. ^[4]

Широта и интеграция услуг : МФО предоставляют широкий спектр услуг и обычно контролируют всю финансовую вселенную своих клиентов. МФО будут иметь полную информацию об инвестициях своих клиентов, налоговой ситуации, имущественном плане и семейной динамике. Обладая этой информацией, МФО может помочь в оптимальном структурировании и управлении финансовой сферой клиентов.

Профессионалы с разнообразными навыками и глубокими специальностями : профессионалы MFO предоставляют широкий спектр рекомендаций и помощи своим клиентам. МФО также должны иметь возможность предоставлять специальные знания по определенным темам, таким как налогообложение доходов, имущественное планирование и инвестиции.

Услуги High Touch : МФО имеют высокие средние размеры счетов (обычно десятки миллионов) и низкое соотношение клиентов к сотрудникам (примерно 3 к 1). Большие размеры счетов в сочетании с низким соотношением клиентов к сотрудникам позволяют сосредоточить внимание на каждой семье клиентов. Встречи с клиентами часто происходят много раз в год.

Планирование на несколько поколений : МФО обычно работают со всей семьей - патриархом / матриархом, их детьми и внуками. Планирование включает в себя цели семьи, которые обычно включают в себя передачу богатства низшим поколениям с учетом налогов. Дети и внуки являются клиентами, и их консультируют по вопросам инвестиций, налогов, имущественного планирования и благотворительности с раннего возраста. МФО часто координируют и модерируют семейные встречи своих клиентов.

Аутсорсинг : МФО обычно не предоставляют все услуги собственными силами. Это характерно для некоторых из инвестиционного управления должны быть переданы независимыми управляющими капиталом. Хранение и подготовка налоговой декларации также обычно передаются на аутсорсинг.

Сосредоточьтесь на налогооблагаемом инвесторе : большинство МФО недальновидно ориентированы на налогооблагаемых инвесторов, поскольку большая часть активов их клиентов связана с краткосрочным и долгосрочным приростом капитала. Это уникально для семей с очень высоким состоянием. Большинство инвестиционных исследований (академических и финансовых услуг) ориентировано на институционального инвестора и фонды (с очень разными налоговыми проблемами, чем отдельные лица и семьи). Основная часть исследований, проведенных для индивидуальных инвесторов, относится к 401ks и IRA.

Преимущества [ править ]

МФО могут иметь одно или несколько из следующих преимуществ:

• Объективный финансовый совет ^[5]
• Креативные решения финансовых вопросов ^[5]
• Информационная служба для идей финансового, инвестиционного, налогового и имущественного планирования
• Обмен идеями, возникающими в результате решения проблем для нескольких семей
• Услуги, как правило, представляют собой «все, что вы можете съесть» за плату, основанную на активах, или фиксированную плату
• Консультации от профессиональной команды с разным опытом
• Координация других советников
• Проактивное консультирование - функция низкого соотношения клиентов и сотрудников и частоты встреч
• Доставка «лучших в своем классе» денежных менеджеров, депо, страхование, ссуды и т. Д.
• Согласованная с другими поставщиками финансовых услуг экономия средств (например, управление инвестициями, хранение, торговые расходы)
• Интеграция имущественного планирования клиента, подоходного налога, инвестиций, благотворительных целей и семейной ситуации

Типичные предоставляемые услуги [ править ]

Схема услуг семейного офиса

Разное [ править ]

• В 2003 году объем активов под управлением отрасли вырос до 170 миллиардов долларов, что на 17% больше, чем в предыдущем году; в 2004 году рост составил 26,6%. ^[7]

Известные многосемейные офисы [ править ]

• Hottinger Group , частная независимая фирма с крупными финансовыми операциями, восходящая к 1786 году. Из своей штаб-квартиры в Лондоне она наблюдает за финансовыми и деловыми потребностями 200 семей из 15 стран с общим состоянием в 65 миллиардов долларов «Семья в сердце Хоттингера». .. Последний раз был удостоен награды «Семейный офис года» в 2017, 2019 и 2020 годах по версии London Wealth Management Awards. "COLWMA" .
• Bessemer Trust , независимая фирма, основанная в 1907 году, контролирует более чем $ 106 миллиардов более чем 2300 семей, фондов и пожертвований. ^[8]
• Stonehage Fleming с активами под управлением 43 млрд долларов, в том числе 11 млрд долларов под управлением , и общей выручкой около 160 млн долларов. Обслуживает более 250 богатых семей (2014 г.). ^[9]
• Rockefeller Capital Management, первоначально основанная в 1882 году семьей Рокфеллеров как частный семейный офис. ^[10]

См. Также [ править ]

• Семейный офис
• Частный фонд
• Управление инвестициями

Ссылки [ править ]

• Сара Гамильтон, "Мания многосемейного офиса", Trusts & Estates, ноябрь 2002 г. ^[11]
• WebCPA, "Семейные офисы в центре города", март 2002 г. ^[1]
• Дополнительные пояснения об услугах, предлагаемых семейными офисами, июль 2012 г. ^[12]

Заметки [ править ]