Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску

South Canterbury Finance была крупнейшей местной финансовой компанией Новой Зеландии, когда она рухнула в августе 2010 года, что вызвало выделение правительством Новой Зеландии вкладов инвесторов в размере 1,6 миллиарда долларов; [1] Получатели взыскали почти 1 миллиард долларов. [2]

История [ править ]

В 1926 году компания South Canterbury Finance Ltd начала свою деятельность в качестве мелкого кредитора для местных предприятий и домашних хозяйств в городке Тимару на юге Кентербери . [3] Тогда он назывался South Canterbury Loan and Finance и специализировался на небольших личных займах. [4] Аллан Хаббард купил South Canterbury Finance либо в 1950-х [5], либо в 1960 году [6]. Ли говорит, что Хаббард и Хьюго Фаннинг основали South Canterbury Acceptances и South Canterbury Credit Corp к 1960 году. Они приобрели South Canterbury Finance (SCF) к 1963 году у группы бизнесменов, включая члена семьи Тоддов. В 1964 году Хаббард выкупил Fanning, став единственным владельцем. «Первоначально скромная» компания начала достигать «реальных размеров» после покупки Canterbury Finance у Хамфри Роллстона в 1986 году в обмен на 23% -ную долю в Southbury Group, владельце SCF и других активов Хаббарда. Роллестон и Хаббард учредили ряд региональных финансовых компаний. Роллстон покинул СКФ в 2004 году. [7]

К 1992 году South Canterbury Finance стала десятой по величине финансовой компанией Новой Зеландии, а в 1992 году - седьмой по величине. [4] Хаббард считался движущей силой роста компании, поскольку в конечном итоге она стала крупнейшим финансовым учреждением Южного острова . К концу 2000-х у South Canterbury Finance было 35 000 инвесторов, а ее активы оценивались почти в 2 миллиарда новозеландских долларов. South Canterbury Finance принадлежало 13 компаний, в том числе компания по упаковке и хранению фруктов Scales Corporation, вертолетная и туристическая компания Helicopters NZ, а также третья доля в Dairy Holdings Limited, крупнейшей группе молочного животноводства Новой Зеландии. [3]

В ноябре 2008 года Совкомфлот был принят в Новозеландскую схему гарантирования вкладов . [8]

В июне 2010 года Аллан Хаббард ушел с поста председателя South Canterbury Finance и был заменен Биллом Бейлисом. [9]

Кредитование [ править ]

Несмотря на свою репутацию сельского кредитора Южного острова, South Canterbury Finance предоставляла ссуды на цели развития недвижимости по всей Новой Зеландии, Австралии и Фиджи. По состоянию на 30 июня 2009 года ссуды на недвижимость составляли 414,2 миллиона долларов. Кредитование недвижимости представляло собой 207 кредитов со средней чистой суммой кредита 1,15 миллиона долларов США. Кроме того, 37% кредитов было обеспечено ипотекой второй или более низкой категории. Было выдано десять ссуд на недвижимость на сумму более 10 миллионов долларов. Для некоторых кредитов проценты капитализировались в ссуду, поэтому заемщикам не приходилось немедленно финансировать выплаты процентов. [10] Одним из примеров неудачных вложений в недвижимость является Oakridge Resort, крупнейший курорт в Ванаке.. В сентябре 2009 года Oakridge перешла к рассмотрению дел после того, как из-за дефолта по ссуде рухнула застройка площадью 25 гектаров, состоящая из 48 вилл. Совкомфлоту задолжали миллионы долларов. [11]

По состоянию на декабрь 2009 г. у СКФ имелось 1,55 млрд долл. Депозитов и долговых обязательств, которые были гарантированы в рамках государственной схемы гарантирования вкладов физических лиц Crown до октября 2010 г. Рейтинговое агентство Standard and Poor's заявило, что у Совкомфлота есть «неотложные проблемы, требующие решения», и переместило Совкомфлот с «отрицательной Creditwatch »к кредитному рейтингу BBplus . South Canterbury Finance назначила Сэнди Майера, специалиста по корпоративному восстановлению, главным исполнительным директором с поручением реструктурировать финансовую компанию и ее кредитный портфель. [12]

Свернуть [ редактировать ]

В августе 2009 года South Canterbury Finance объявила о чистом убытке после налогообложения в размере 67,8 млн новозеландских долларов за год, закончившийся 30 июня 2009 года, и сообщила, что она нарушила условия кредитования. Standard and Poor's понизило кредитный рейтинг СКФ с BBB- до BB +. [13]

К маю 2010 года бессрочные привилегированные акции ОАО «Совкомфлот» номинальной стоимостью 1 доллар, на которые не распространялась государственная система гарантирования депозитов физических лиц, торговались по 30 центов, что отражает высокий предполагаемый риск дефолта. [14] 31 августа 2010 г. South Canterbury Finance обратилась к своему доверительному управляющему с просьбой передать его в управление после провала переговоров по сделке по рекапитализации. [15] В то время South Canterbury Finance была должна вкладчикам в размере 1,7 миллиарда новозеландских долларов и принадлежала активам на сумму примерно 1,9 миллиарда новозеландских долларов, включая дочерние компании в девелопменте, лизинге автомобилей и страховании. [16] Правительство немедленно выплатило всем 35 000 инвесторов 1,6 млрд новозеландских долларов в рамках Системы гарантирования вкладов физических лиц . [17]

Сообщалось, что Алан Хаббард обвинял правительство и других финансовых директоров Южного Кентербери в принятии решений: директора отодвинули его на второй план, а правительство поставило его под законное управление. [1] [3] Бывший генеральный директор Сэнди Майер заявил, что крах Совкомфлот был вызван чрезмерным долгом, плохим управлением рисками, ненужной сложностью, плохим управлением и отношением «слишком большой, чтобы потерпеть неудачу». Майер сказал, что мировой финансовый кризис обострил некоторые из этих проблем, но не стал причиной краха South Canterbury Finance. [18]

Обвинения Управления по серьезному мошенничеству [ править ]

7 декабря 2011 года Управление по борьбе с серьезным мошенничеством предъявило 21 обвинение пяти лицам в отношении South Canterbury Finance. Обвинения связаны с различными предположительно мошенническими транзакциями, общая оценочная стоимость которых составляет около 1,7 миллиарда долларов. Сюда входит, по оценкам, 1,58 миллиарда долларов из Гарантийной схемы розничных депозитов Crown. [19] Обвинения включают в себя участие в схеме гарантий Crown путем обмана, отказ от раскрытия ссуды связанной стороны в размере 64,185 млн долларов от SCF для Southbury Group и Woolpak Holdings, неспособность раскрыть ссуды связанных сторон на сумму 19,1 млн долларов от SCF для Shark Wholesalers и нарушение схема гарантии короны путем кредитования Quadrant Holding Limited на $ 39 млн. [20]Пятеро обвиняемых; бывший главный исполнительный директор South Canterbury Finance Лачи МакЛеод, бывшие директора South Canterbury Finance Эдвард Орал Салливан (юрист Реймонда Салливана МакГлашана) и Роберт Александр Уайт, [21] бывший главный финансовый директор South Canterbury Finance, Грэм Браун и бухгалтер Терри. Хаттон, ранее работавший Хаббардом и Черчером. [22] Предполагаемые правонарушения включают кражу лицом, состоящим в особых отношениях, получение путем обмана, ложные заявления учредителя компании и ложную отчетность. Все пятеро обвиняемых отрицают обвинения. [23] Накануне суда обвинения против Брауна и Хаттона были сняты. [24]

После пяти месяцев судебного разбирательства 14 октября 2014 года Высокий суд Тимару вынес приговоры трем подсудимым, которые предстали перед судом. Роберт Уайт и Лачи МакЛеод были признаны невиновными по всем пунктам обвинения, в то время как Эдвард Салливан был признан виновным по пяти предъявленным ему обвинениям и невиновным по четырем другим пунктам. [24]

Aorangi Securities [ править ]

20 июня 2010 года правительство Новой Зеландии передало Аллана Хаббарда, его жену Джин Хаббард и его бизнес Aorangi Securities и семь благотворительных трастов в обязательное управление, а Тревор Торнтон и Ричард Симпсон из Grant Thornton были назначены официальными управляющими. [25] Это решение было основано на рекомендациях Комиссии по ценным бумагам Новой Зеландии после жалобы инвестора. [26]Аллан Хаббард основал Aorangi Securities Limited в 1974 году. Директорами были Аллан и Маргарет Хаббард, а акционерный капитал принадлежал другой компании, принадлежащей Хаббарду, Forresters Nominee Company Limited. Aorangi работала как финансовая компания, собрав 98 миллионов долларов от 407 инвесторов, проживающих в Отаго и Кентербери, и предоставив заемщикам ссуды на сумму около 134 миллионов долларов. Обзор Комиссии по ценным бумагам пришел к выводу, что многие ссуды не были надлежащим образом задокументированы, выглядели необеспеченными и противоречили инструкциям инвесторов. [27] Управление по борьбе с серьезным мошенничеством начало расследование мошенничества. [28]

Управление фондами Хаббарда [ править ]

В июле 2010 года Грант Торнтон сообщил, что Аллан Хаббард также контролировал еще одну коммерческую организацию, о которой они не знали при назначении. Это была компания Hubbard Funds Management, бизнес по управлению инвестициями, оцениваемый в 70 миллионов долларов. У него были неадекватные бухгалтерские записи, состоящие из рукописной кассовой книги и журналов, которые вел г-н Хаббард. [29]

В сентябре 2010 года еще две компании, связанные с Hubbard Funds Management, Hubbard Churcher Trust Management Ltd и Forresters Nominee Company Ltd, также были переданы в управление по закону. [30]

В апреле 2012 года Грант Торнтон выплатил промежуточное распределение 9 миллионов долларов (или 13,4 центов в долларах) инвесторам в Фонды управления Хаббарда. [31]

В мае 2012 года Грант Торнтон сообщил, что инвесторам в фонды управления Хаббарда задолжали 82 миллиона долларов, а фонд оценивался в 44,8 миллиона долларов. Грант Торнтон попросил Высокий суд решить, как распределить фонд с учетом отсутствия проспекта и с учетом того, что «в основном вымышленные» заявления инвесторов не согласовывались с инвестиционными активами в течение трех лет. [32]

Последующие события [ править ]

В 2017 году акционер Kapiti Крис Ли исследовал возможность подачи исков инвесторов, которые будут финансироваться австралийской компанией, финансирующей судебные разбирательства, но этого не произошло. [33]

В 2017 году Высокий суд постановил, что бывшие инвесторы получат более 9,4 миллиона долларов от доходов от имущества Алана Хаббарда. [34]

В 2019 году акционер Kapiti Крис Ли написал книгу «Костер на миллиард долларов», в которой критикует продажу активов SCF получателями как «распродажу» и спрашивает, почему зарубежные предложения не были приняты. [35] [36]

См. Также [ править ]

  • Финансовая компания рушится, 2006-12 (Новая Зеландия)
  • Схема гарантии розничных вкладов Crown

Ссылки [ править ]

  1. ^ a b The New Zealand Herald / NZPA (31 августа 2010 г.). «Хаббард высказывается - виновато правительство» . The New Zealand Herald . Проверено 21 июня 2011 года .
  2. ↑ Данн, Лиам (14 сентября 2018 г.). «Как Австралия обошлась Новой Зеландии в 2 миллиарда долларов» . The New Zealand Herald . Проверено 14 сентября 2018 года .
  3. ^ a b c Воан, Гарет (31 августа 2010 г.). «Совкомфлот передан на рассмотрение, что вызовет выплату правительству; инвесторы в облигации, Torchlight выиграют; Хаббард в ярости» . Interest.co.nz . Проверено 2 июля 2011 года .
  4. ^ a b ONE News (31 августа 2010 г.). «Совкомфлот: гордая история сельского хозяйства» . Телевидение Новой Зеландии . Проверено 26 марта 2012 года .
  5. ^ Макфи, Ребекка (25 июня 2010). «Аллан Хаббард - мальчик из рабочего класса с большими мечтами» . The New Zealand Herald . Проверено 29 марта 2012 года .
  6. ^ Бриджмена, Дункан (21 июня 2011). «50 зарядов: переживет ли их Хаббард?» . Национальное деловое обозрение . Архивировано из оригинального 3 -го сентября 2011 года . Проверено 2 сентября 2011 года .
  7. ^ Ли, Крис (2019). Костер на миллиард долларов: как Аллан Хаббард и правительство разрушили South Canterbury Finance . Paraparaumu: PRL Книги. С. 13–16. ISBN 9780473474959.
  8. ^ "South Canterbury Finance Limited - Подробная информация об учреждениях - Схема гарантирования вкладов физических лиц -" . Казначейство Новой Зеландии . 19 ноября 2008 . Проверено 18 июня 2012 года .
  9. Перейти ↑ Vaughan, Gareth (9 июня 2010 г.). «South Canterbury Finance назначает Билла Бейлиса вместо Аллана Хаббарда на пост председателя | Interest.co.nz» . Interest.co.nz . Проверено 18 июня 2012 года .
  10. ↑ Гибсон, Энн (1 сентября 2010 г.). «Плохая сделка с недвижимостью разгромила сельского кредитора» . The New Zealand Herald . Проверено 17 января 2012 года .
  11. ↑ Хизер, Бен (15 сентября 2009 г.). «Компании Окриджа разоряются» . The Southland Times . Проверено 18 июня 2012 года .
  12. ^ Steeman, Marta (30 декабря 2009). «Совкомфлот назначает специалиста по реструктуризации» . Новости Fairfax NZ . Проверено 18 июня 2012 года .
  13. ^ Таррант, Alex (28 августа 2009). «South Canterbury Finance несет убыток в размере 68 млн новозеландских долларов; нарушает договорные обязательства; вызывает консультантов по реструктуризации» . Interest.co.nz . Проверено 18 июня 2012 года .
  14. ↑ Хантер, Тим (2 мая 2010 г.). «Сделка с Южным Канти в центре внимания» . «Санди Стар Таймс» . Новости Fairfax NZ . Проверено 18 июня 2012 года .
  15. ^ Паркер, Tamsyn (1 сентября 2010). «Три претендента, но сделка оказалась слишком сложной» . The New Zealand Herald . Проверено 21 июня 2011 года .
  16. ^ "Южный Кентербери Финанс Новой Зеландии рушится" . Рейтер . 31 августа 2010 . Проверено 26 марта 2012 года .
  17. ^ Рубец, Дэвид (21 октября 2010). «Банковское дело и финансы - Риск в банковском деле и финансах» . Те Ара - Энциклопедия Новой Зеландии . Проверено 20 мая 2012 года .
  18. ^ Таррант, Alex (18 ноября 2010). «У South Canty Finance не было ни денег, ни капитала, чтобы пережить неделю, когда в декабре 2009 года прибыл Сэнди Майер, - говорит он» . Interest.co.nz . Проверено 15 февраля 2012 года .
  19. ^ SFO (7 декабря 2011). «SFO подтверждает обвинения в расследовании Южного Кентербери» . Управление по борьбе с серьезным мошенничеством . Проверено 16 января 2012 года .
  20. ↑ Бейли, Эмма (16 января 2012 г.). "South Canterbury Finance Подробности судебного разбирательства по делу SCF" . Новости Fairfax NZ . Проверено 16 января 2012 года .
  21. ↑ Гибсон, Энн (13 февраля 2012 г.). «Южный Кентербери обвиняется в мошенничестве, все поименованы» . Новозеландские новости Herald . Проверено 13 февраля 2012 года .
  22. ^ Рхонда Маркби и Эмма Бейли (21 января 2012). «Названы двое обвиняемых» . Timaru Herald . Проверено 21 января 2012 года .
  23. ↑ Гибсон, Энн (13 февраля 2012 г.). «Совкомфлот обвиняют все поименно» . Otago Daily Times . Проверено 23 марта 2012 года .
  24. ^ a b «Суд над SCF: двое оправданы, Салливан виновен» . Радио Новой Зеландии . 14 октября 2014 . Дата обращения 12 мая 2015 .
  25. ^ «Aorangi Securities, благотворительные фонды и Хаббардс переданы в законное управление» (пресс-релиз). Правительство Новой Зеландии. 20 июня 2010 . Проверено 23 октября 2010 года .
  26. ^ "SFO, чтобы исследовать Хаббардса" . The New Zealand Herald . 20 июня 2010 . Проверено 21 октября 2010 года .
  27. ↑ Министр торговли (20 июня 2010 г.). «Aorangi Securities Limited & Hubbards - фактологический бюллетень, установленный законодательством» (PDF) . Правительство Новой Зеландии . Проверено 9 июля 2010 года .
  28. ^ NZPA (31 июля 2010). «Джентльмен-миллионер расследуется» . Новости ТВНЗ . Проверено 31 июля 2010 года .
  29. ↑ RG Simpson и TF Thornton (12 июля 2010 г.). «Первый официальный отчет управляющих для инвесторов Aorangi Securities Limited, Управляющие фонды Хаббарда, г-н А.Дж. и г-жа М.Дж. Хаббард и связанные с ними трастовые организации» (PDF) . Grant Thornton New Zealand Ltd . Архивировано из оригинального (PDF) 8 февраля 2013 года . Проверено 31 января 2012 года .
  30. ^ Министр торговли Саймон Пауэр (20 сентября 2010 г.). «Еще две компании Хаббарда в статутном управлении» . Правительство Новой Зеландии . Проверено 21 мая 2011 года .
  31. ↑ Хартли, Саймон (3 апреля 2012 г.). «Инвесторы Хаббарда получают первую выплату» . Otago Daily Times . Проверено 29 мая 2012 года .
  32. ↑ Берри, Майкл (22 мая 2012 г.). «Счета Хаббарда« в основном вымышленные » » . Fairfax NZ News / (Материал) . Проверено 22 мая 2012 года .
  33. ^ «Инвесторы ждут возможного судебного иска» . Материал (Fairfax). 19 января 2017.
  34. ^ «Инвесторы получат 94 миллиона долларов доходов от недвижимости Аллана Хаббарда» . Материал (Fairfax). 4 апреля 2017.
  35. ^ "Книга сгорает из-за обработки Южного Кентербери Финансов и его кончины" . Материал (Fairfax). 3 мая 2019.
  36. ^ Ли, Крис (2019). Костер на миллиард долларов: как Аллан Хаббард и правительство разрушили South Canterbury Finance . Paraparaumu: PRL Книги. ISBN 9780473474959.

Внешние ссылки [ править ]

  • Бриджман, Дункан (21 июня 2011 г.). «50 зарядов: переживет ли их Хаббард?» . Национальное деловое обозрение . Архивировано из оригинального 3 -го сентября 2011 года . Проверено 2 сентября 2011 года .