Складской банковский счет — это банковский счет в обычном коммерческом банке , на котором все средства клиентов объединены или объединены с целью сокрытия права собственности клиента на средства.[1] [2]
Мошенничество может произойти, когда коммерческий банк ссужает на неопределенный срок небольшой ипотечной кредитной компании без достаточного количества отказоустойчивых средств, как это было в случае, когда владелец и оператор Trust One Mortgage Брэди Банте совершил финансовые преступления с помощью разработанной им схемы. Как пишет Трей Гаррисон из Housingwire.com : «С марта 2007 г. по ноябрь 2008 г. Банте заставил Trust One подавать мошеннические запросы на финансирование по своей складской кредитной линии в National City Bank. Мошеннический запрос на финансирование привел к тому, что National City Bank понес убытки. 12 744 678,16 долларов».