Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску

BitLicense является общим термином , используемым для бизнес - лицензии в виртуальной валюте деятельности, выданная штата Нью - Йорк Департамент финансовых услуг (NYSDFS) в соответствии с правилами , предназначенных для компаний. [1] [2] [3] Правила ограничены действиями, в которых участвует штат Нью-Йорк или житель Нью-Йорка. Люди, проживающие, проживающие в штате Нью-Йорк, имеющие в нем место деятельности или ведущие бизнес в штате Нью-Йорк, считаются резидентами штата Нью-Йорк в соответствии с этими правилами. [4] Лицензия была представлена ​​и разработана Бенджамином Лоски , первым суперинтендантом финансовых услуг Нью-Йорка, в июле 2014 года.[5] Зарегистрированным организациям не требуется явная BitLicense, но вместо этого они могут продолжать деятельность с виртуальной валютой в рамках ограниченных целевых доверительных хартий, одобренных NYDFS. [6]

Обзор [ править ]

В нормативных актах бизнес-деятельность с виртуальной валютой определяется как любой из следующих видов деятельности:

  • получение виртуальной валюты для Передачи или Передачи виртуальной валюты, за исключением случаев, когда транзакция осуществляется в нефинансовых целях и не включает в себя перевод виртуальной валюты на сумму, превышающую номинальную;
  • хранение, хранение или сохранение или контроль виртуальной валюты от имени других лиц;
  • покупка и продажа виртуальной валюты в качестве бизнеса клиента;
  • выполнение служб Exchange в качестве клиента, или;
  • контроль, администрирование или выпуск виртуальной валюты.

Два следующих вида деятельности исключены из определения деловой активности в виртуальной валюте:

  • разработка и распространение программного обеспечения как такового;
  • торговцы и потребители, которые используют виртуальную валюту исключительно для покупки или продажи товаров или услуг или в инвестиционных целях. [4]

История [ править ]

17 июля 2014 года департамент опубликовал подробную информацию о предлагаемой «BitLicense», которая устанавливает правила для любой компании или лица, использующего криптовалюту, проживающего в Нью-Йорке. [7] Предлагаемые правила были официально опубликованы в реестре штата Нью-Йорк 23 июля, после чего начался 45-дневный период комментариев. [8] [7] 25 февраля 2015 г. было опубликовано пересмотренное уведомление о предложении, и начался еще один 30-дневный период комментариев. [9]

Он вступил в силу 8 августа 2015 года. По крайней мере десять [10] биткойн- компаний объявили, что прекращают свою деятельность в штате Нью-Йорк из-за новых правил. [11] [12] New York Business Journal назвал это "Великий Bitcoin Исход". [11]

В сентябре 2015 года компания Circle из Бостона получила первую лицензию BitLicense, хотя в декабре 2016 года компания отказалась от обмена биткойнами и сосредоточилась на платежах. [13] [14] [15] [16]

Два устава трастовых компаний с ограниченным назначением виртуальной валюты были одобрены NYDFS в 2015 году, первый - в мае 2015 года для itBit, теперь Paxos Trust Company, а второй - в октябре 2015 года для Gemini. [17]

В октябре 2015 года в Верховный суд штата Нью-Йорк была подана статья 78, оспаривающая полномочия Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк определять виртуальную валюту. [18] Судья Сент-Джордж слушал дело 10 октября 2017 г. [19] и закрыл дело 27 декабря 2017 г. В настоящее время дело находится в апелляции. [ необходима цитата ]

13 июня 2016 года XRP II, LLC, дочерняя компания Ripple Labs, была одобрена для получения BitLicense. [20]

22 марта 2017 года Coinbase получила вторую лицензию BitLicense. [21]

В ноябре 2017 года компания bitFlyer из Токио получила четвертую лицензию BitLicense [22], а Genesis Global Trading получила пятую лицензию BitLicense в мае 2018 года [23].

В июне 2018 года компания Xapo из Гонконга получила шестую лицензию BitLicense [24], а Square, Inc. - седьмую лицензию BitLicense. [25]

BitPay получила восьмую лицензию BitLicense в июле 2018 г. [26]

В ноябре 2018 года компания Coinsource из Техаса, оператор Bitcoin Teller Machines, получила двенадцатую лицензию или чартер на виртуальную валюту. [27]

В ноябре 2018 года институциональный провайдер биткойнов NYDIG из Нью-Йорка получил лицензию BitLicense. [28]

В январе 2019 года компания Robinhood Crypto LLC, дочерняя компания Robinhood Markets Inc. , и Moon Inc., dba LibertyX получила лицензию BitLicense. [29]

9 апреля 2019 года Bitstamp USA, Inc., дочерняя компания Bitstamp Ltd., получила лицензию BitLicense. [30]

3 декабря 2019 года SoFi Digital Assets, LLC, дочерняя компания Social Finance, Inc., получила лицензию BitLicense, а также лицензию на перевод денег. [31]

11 декабря 2019 года NYDFS предложила пересмотр Bitlicense, согласно которому лицензиат может предлагать любую монету из публичного списка на веб-сайте NYDFS. Исправление все еще не завершено. [32]

В мае 2020 года Eris Clearing, LLC, дочерняя компания ErisX, получила лицензию на виртуальную валюту. [33]

Ссылки [ править ]

[34] [35] [36] [37] [38] [39] [40] [41] [42] [43] [44] [45] »

  1. ^ Майкл Дж. Кейси (3 июня 2015 г.). «Управление финансового регулирования штата Нью-Йорк Лоски выпускает окончательные правила BitLicense для биткойн-фирм» . WSJ .
  2. ^ «Нью-Йорк устанавливает требования для« BitLicense » » . Быстрый FT .
  3. ^ Кая Уайтхаус, USAToday (3 июня 2015). « „ Правила“Bitlicense регулирующие Bitcoin выпустили» . США СЕГОДНЯ .
  4. ^ a b «Постановление суперинтенданта финансовых услуг, часть 200: виртуальные валюты» (PDF) . Департамент финансовых услуг . Архивировано из оригинального (PDF) 28 марта 2017 года . Проверено 13 апреля 2017 года .
  5. ^ Хосе Pagliery, CNN (18 июля 2014). «Нью-Йорк обнародовал правила лицензирования биткойнов» . CNN .
  6. ^ «Часто задаваемые вопросы по BitLicense» . www.dfs.ny.gov . Архивировано из оригинала на 2018-09-26 . Проверено 6 ноября 2018 .
  7. ^ a b Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (17 июля 2014 г.). «NYDFS выпускает предлагаемую нормативно-правовую базу BitLicense для фирм, торгующих виртуальными валютами» (пресс-релиз). Архивировано из оригинала на 2014-09-23 . Проверено 19 июля 2014 года .
  8. ↑ Регистр штата Нью-Йорк , Vol. XXXVI, выпуск 23 (23 июля 2014 г.) , стр. 14–16. Нормативный идентификационный номер ДФС-29-14-00015-П.
  9. ↑ Регистр штата Нью-Йорк , Vol. XXXVII, выпуск 8 (25 февраля 2015 г.) , стр. 17-18. Нормативный идентификационный номер ДФС-29-14-00015-РП.
  10. ^ Робертс, Дэниел. «За« исходом »биткойн-стартапов из Нью-Йорка» . Удача . Проверено 10 октября +2016 .
  11. ^ a b Майкл дель Кастильо (12 августа 2015 г.). «Великий исход биткойнов полностью изменил экосистему биткойнов Нью-Йорка» . Нью-Йоркский деловой журнал .
  12. ^ «Биткойн-компания бросает Нью-Йорк, обвиняя новые правила» . Удача . 11 июня 2015 года.
  13. ↑ Пол Винья (22 сентября 2015 г.). «Circle получает первую лицензию BitLicense, выпускает новую услугу CirclePay» . WSJ .
  14. ^ Karen Freifeld (22 сентября 2015). «Регулятор Нью-Йорка выдает первую лицензию биткойн-компании» . Рейтер .
  15. ↑ Курт Вудворд (22 сентября 2015 г.). «Circle получает первую лицензию на биткойны от регуляторов Нью-Йорка» . betaboston.com .
  16. ^ NYDFS (22 сентября 2015). «Пресс-релиз - NYDFS объявляет об одобрении первого приложения BitLicense от фирмы, занимающейся виртуальной валютой» . ny.gov . Архивировано из оригинала на 31 января 2018 года . Проверено 23 сентября 2015 года .
  17. ^ «ДФС ПРОДОЛЖАЕТ ФОСТЕР ОТВЕТСТВЕННОГО РОСТ в Нью - Йорк FinTech промышленность с НОВЫМИ СЕРТИФИКАТАМИ ВИРТУАЛЬНОЙ ВАЛЮТЫ PRODUCT» . www.dfs.ny.gov . Проверено 6 ноября 2018 .
  18. ^ «Статья 78 против NYDFS» . Архивировано из оригинала на 2016-11-07 . Проверено 6 ноября 2016 .
  19. ^ «Стенограмма слушания в Верховном суде штата Нью-Йорк» (PDF) . Архивировано 31.10.2017 из оригинального (PDF) .
  20. ^ «Пресс-релиз - 13 июня 2016 г .: DFS предоставляет лицензию на виртуальную валюту XRP II, LLC, аффилированному лицу Ripple» . Департамент финансовых услуг . Проверено 6 мая 2020 .
  21. ^ «DFS РАЗРЕШАЕТ COINBASE, INC. ПРЕДОСТАВЛЯТЬ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ПРОДУКТЫ И УСЛУГИ ВИРТУАЛЬНОЙ ВАЛЮТЫ: Coinbase - вторая компания, получившая одобрение DFS на предложение торговли развивающейся цифровой валютой Ethereum, и первая предложившая Litecoin в Нью-Йорке» . Департамент финансовых услуг Нью-Йорка . 22 марта 2017. Архивировано из оригинала 18 мая 2018 года . Проверено 28 октября 2019 .
  22. ^ "DFS ПРЕДОСТАВЛЯЕТ ЛИЦЕНЗИЮ НА ВИРТУАЛЬНУЮ ВАЛЮТУ BITFLYER USA, INC" . www.dfs.ny.gov . Проверено 6 ноября 2018 .
  23. ^ www.dfs.ny.gov ПРОДОЛЖАЕТ ДЕЙСТВИЯ ПО ПОДДЕРЖКЕ ОТВЕТСТВЕННЫХ ИННОВАЦИЙ В ФИНТЕХ-ПРОМЫШЛЕННОСТИ НЬЮ-ЙОРКА https://www.dfs.ny.gov/about/press/pr1805171.htm=DFS ПРОДОЛЖАЕТ ДЕЙСТВИЯ ПО ПОДДЕРЖКЕ ОТВЕТСТВЕННЫХ ИННОВАЦИЙ В НОВОЙ ИННОВАЦИИ ПРОМЫШЛЕННОСТЬ Проверить значение ( справка ) . Проверено 6 ноября 2018 . |url= Отсутствует или пусто |title=( справка ) [ постоянная мертвая ссылка ]
  24. ^ «14 июня 2018: DFS продолжает способствовать ответственному росту в финтех-индустрии Нью-Йорка с помощью новых разрешений на виртуальную валюту» . www.dfs.ny.gov . Проверено 18 июня 2018 .
  25. ^ «18 июня 2018: DFS предоставляет лицензию на виртуальную валюту компании Square, Inc.» . www.dfs.ny.gov . Проверено 18 июня 2018 .
  26. ^ «16 июля 2018 г .: DFS ПРЕДОСТАВЛЯЕТ BITPAY, INC . ЛИЦЕНЗИЮ НА ВИРТУАЛЬНУЮ ВАЛЮТУ» . www.dfs.ny.gov . Проверено 6 ноября 2018 .
  27. ^ «1 ноября 2018 г .: DFS ПРЕДОСТАВЛЯЕТ ЛИЦЕНЗИЮ НА ВИРТУАЛЬНУЮ ВАЛЮТУ COINSOURCE, INC» . www.dfs.ny.gov . Архивировано из оригинала на 6 ноября 2018 года . Проверено 6 ноября 2018 .
  28. ^ «Пресс-релиз - 14 ноября 2018 г .: DFS предоставляет NYDIG Execution, LLC лицензию на виртуальную валюту и денежный переводчик» . Департамент финансовых услуг . Проверено 17 января 2021 .
  29. ^ «24 января 2019 г .: DFS ПРОДОЛЖАЕТ РАЗВИВАТЬ ОТВЕТСТВЕННЫЕ ИННОВАЦИИ В ФИНТЕХ-ИНДУСТРИИ НЬЮ-ЙОРКА» . www.dfs.ny.gov . Архивировано из оригинального 25 -го января 2019 года . Проверено 24 января 2019 .
  30. ^ «9 апреля 2019 г .: DFS ПРЕДОСТАВЛЯЕТ ВИРТУАЛЬНУЮ ВАЛЮТУ ЛИЦЕНЗИИ BITSTAMP USA, INC» . www.dfs.ny.gov . Проверено 9 апреля 2019 .
  31. ^ «Пресс-релиз - 3 декабря 2019 г .: DFS предоставляет SoFi Digital Assets, LLC лицензии на виртуальную валюту и средства перевода денег» . Департамент финансовых услуг . Проверено 24 января 2020 .
  32. ^ «Пресс-релиз - 11 декабря 2019 г .: руководитель отдела финансовых услуг Линда А. Ласуэлл объявляет о новом предлагаемом режиме листинга виртуальных валют» . Департамент финансовых услуг . Проверено 13 июня 2020 .
  33. ^ «Пресс-релиз - 6 мая 2020 г .: DFS предоставляет лицензии на виртуальную валюту и денежные переводы компании Eris Clearing, LLC» . Департамент финансовых услуг . Проверено 6 мая 2020 .
  34. ↑ Кэмерон Фуллер (31 января 2014 г.). «Битовые лицензии: как Нью-Йорк будет регулировать биткойны?» . International Business Times .
  35. ^ «Бенджамин Лоски представляет историческую структуру BitLicense в Нью-Йорке - New York Business Journal» . Нью-Йоркский деловой журнал . 3 июня 2015 г.
  36. ^ «Fmr New York bitcoin Watchdog не может помочь биткойн-стартапам получить лицензию - Fortune» . Удача . 11 июня 2015 года.
  37. ^ Ян McKendry (3 июня 2015). «После того, как Нью-Йорк объявил BitLicense официальной, основное внимание было уделено тому, кто следующий» . Американский банкир .
  38. ^ Майкл Bobelian (8 июня 2015). «BitLicense от Нью-Йорка показывает трудные компромиссы при регулировании биткойнов» . Forbes .
  39. ^ «Проект NYDFS BitLicense - Business Insider» . Business Insider . 17 июля 2014 г.
  40. ^ «Что означают правила BitLicense для биткойнов» . NASDAQ.com . 10 июня 2015.
  41. ^ «Нью-Йорк не выпускает финальную лицензию BitLicense для биткойнов и других компаний, занимающихся цифровой валютой» . Tech Times . 2015-06-06.
  42. ^ «Регулирующий орган Нью-Йорка завершает разработку первого в своем роде плана управления виртуальной валютой с помощью« BitLicense » » . Потребитель .
  43. ^ «ОБНОВЛЕНИЕ 2 - регулирующий орган Нью-Йорка издает окончательные правила виртуальной валюты» . Рейтер . 2015-06-03.
  44. ^ Мариэлла Мун. «Нью-Йорк устанавливает правила для ведения бизнеса по обмену биткойнов» . Engadget . AOL.
  45. ^ «Компании, обремененные реальной стоимостью BitLicenses - EconoTimes» . EconoTimes . 2015-08-14.

Внешние ссылки [ править ]

  • Виртуальные валюты в (Часть 200 Раздела 23) Кодексов, правил и положений Нью-Йорка
  • BitLicense: часто задаваемые вопросы от NYSDFS