Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Департамент финансовых услуг
Флаг Нью-Йорка.svg
Обзор отдела
Сформирован3 октября 2011 г.
ЮрисдикцияНью-Йорк
Штаб-квартираНью-Йорк, штат Нью-Йорк
Руководитель отдела
Ключевой документ
Интернет сайтwww .dfs .ny .gov

Штат Нью - Йорк Департамент финансовых услуг ( DFS или NYSDFS ) является департаментом правительства штата Нью - Йорк , ответственного за регулирование финансовых услуг и продуктов, в том числе при условии страхования в Нью - Йорке, банковской и финансовые услуги законов . [1] [2]

История [ править ]

В рамках государственного бюджета на 2011 год , губернатор Эндрю М. Куомо и Нью - Йорк законодательного собрания штата закрепили Государственный Департамент страхования Нью - Йорк и Банковский департамент штата Нью - Йорк и создал штата Нью - Йорк Департамент финансовых услуг Действуют 3 октября 2011 года [2 ] Целью объединения агентств и создания Департамента финансовых услуг было модернизировать регулирование, позволив агентству контролировать более широкий спектр финансовых продуктов и услуг. [2]

Миссия [ править ]

Согласно его веб-сайту, миссия Департамента состоит в том, чтобы: способствовать росту финансовой индустрии в Нью-Йорке и стимулировать экономическое развитие штата посредством разумного регулирования и неусыпного надзора; обеспечивать постоянную платежеспособность, безопасность, надежность и разумное поведение поставщиков финансовых продуктов и услуг; обеспечивать справедливое, своевременное и равноправное выполнение финансовых обязательств таких поставщиков; защищать пользователей финансовых продуктов и услуг от финансово уязвимых или неплатежеспособных поставщиков таких услуг; поощрять высокие стандарты честности, прозрачности, добросовестной деловой практики и общественной ответственности; искоренить финансовое мошенничество, другие преступные злоупотребления и неэтичное поведение в отрасли;[3]

Надзор [ править ]

Департамент контролирует около 4400 предприятий с активами около 6,2 триллиона долларов. [4] Эти организации включают: государственные банки и трастовые компании; страховые компании; страховые производители; страховые оценщики; агенты по залогам; сервисные контракты; поселения жизни ; планировщики бюджета; благотворительные фонды; чековые кассы; кредитные союзы ; инвестиционные компании; лицензированные кредиторы; переводчики денег ; ипотечные банкиры; ипотечные брокеры; операторы ипотечного кредитования; премиальные финансовые агентства; частные банкиры; депозитные компании; компании по финансированию продаж; сберегательные кассы; сбережения и ссуды. [5]

Лидерство [ править ]

Штат Нью - Йорк Законодательное собрание единогласно подтвердил Бенджамин М. Lawsky 24 мая 2011 в качестве первого управляющего штатом Нью - Йорка финансовых услуг. [3] С 24 мая 2011 г. по 3 октября 2011 г. Лавски также был назначен исполняющим обязанности суперинтенданта банков бывшего банковского департамента штата Нью-Йорк . [3] В качестве суперинтенданта банков, Lawsky под руководством губернатор Эндрю М. Куомо инициативу «s консолидировать Банковский департамент штата Нью - Йорк и Государственный Департамент страхования Нью - Йорк к новому финансовому регулятору называется Департаментом финансовых услуг. [3]

Джеймс Дж. Ринн, бывший суперинтендант по страхованию, был назначен заместителем суперинтенданта финансовых услуг Департамента. [3] Он покинул Департамент в марте 2012 года, чтобы стать партнером Goldberg Segalla LLP. [6]

Организация [ править ]

В составе Департамента пять отделов: страховой; банковское подразделение, подразделение по финансовому мошенничеству и защите прав потребителей («FFCPD»), подразделение рынков капитала и подразделение недвижимости. В отделении страхования есть бюро по страхованию жизни, здоровья и имущества. FFCPD был создан Законом о финансовых услугах и направлен на защиту и обучение потребителей финансовых продуктов и услуг. [3] Он также направлен на борьбу с финансовым мошенничеством. [3] FFCPD проводит гражданские и уголовные расследования действий, которые могут представлять собой нарушения Закона о финансовых услугах, Закона о банках, Закона о страховании или других законов, и, при необходимости, возбуждает исполнительное производство. [3]

В Департаменте также есть Офис главного юрисконсульта, который является юридическим подразделением Департамента. [7] Он составляет проекты законов, постановлений и циркулярных писем, издает юридические заключения и предоставляет юридические консультации сотрудникам Департамента. [7] С 1 мая 2020 года нынешним генеральным юрисконсультом является Ричард Вебер . [8]

Офисы и офисы [ править ]

Главный офис Департамента находится в Нью-Йорке на улице Уан Стейт. У Департамента также есть офисы в One Commerce Plaza в Олбани, 333 East Washington Street в Сиракузах, 65 Court Street в Буффало и на бульваре Минеола 163B в Минеоле. [7]

Действия [ править ]

Положения департамента собраны в разделах 3, 11 и 23 Кодексов, правил и положений штата Нью-Йорк (NYCRR).

Биткойн [ править ]

В августе 2013 года журнал Forbes сообщил, что Департамент инициировал расследование в отношении биткойнов , направив повестки в суд нескольким компаниям и инвесторам. [9]

17 июля 2014 года департамент опубликовал подробную информацию о предлагаемой BitLicense , которая устанавливает правила для любой компании или лица, использующего криптовалюту, проживающего в Нью-Йорке. [10] Предлагаемые правила были официально опубликованы в реестре штата Нью-Йорк 23 июля, с начала 45-дневного периода комментариев. [10] [11] 25 февраля 2015 г. было опубликовано пересмотренное уведомление о предложении, и начался еще один 30-дневный период комментариев. [12]

Standard Chartered оштрафован [ править ]

19 августа 2014 года Standard Chartered было оштрафовано департаментом на 300 миллионов долларов за нарушение требований по борьбе с отмыванием денег, связанных с потенциально высокорисковыми транзакциями с участием клиентов банка в Гонконге и ОАЭ . Банк выпустил заявление о принятии на себя ответственности и сожалении о недостатках. [13]

Ссылки [ править ]

  1. ^ Закон о финансовых услугах § 102. «Законодательный орган настоящим заявляет, что цель этой главы состоит в том, чтобы объединить отделы страхования и банковского дела и обеспечить соблюдение законов о страховании, банковских и финансовых услугах под эгидой одного штата. агентство будет называться «отдел финансовых услуг» [...] "
  2. ^ a b c "История, о нас" . Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк . Проверено 9 января 2012 года .
  3. ^ a b c d e f g h "Миссия, о нас" . Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк . Архивировано из оригинального 19 августа 2012 года . Проверено 9 января 2012 года .
  4. ^ Лавски, суперинтендант финансовых услуг, Бенджамин М. «Лидерство, о нас» . Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк . Проверено 9 января 2012 года .
  5. ^ «Кто мы контролируем, о нас» . Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк . Проверено 9 января 2012 года .
  6. ^ «Голдберг Сегалла назначает Джеймса Ринна партнером» . Citybizlist Нью-Йорк . Проверено 3 марта 2012 года .
  7. ^ a b c «Свяжитесь с нами, о нас» . Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк . Проверено 9 января 2012 года .
  8. ^ «Бывший главный следователь IRS назван главным юрисконсультом Департамента финансовых услуг Нью-Йорка» . law.com. 5 января 2020 года . Дата обращения 15 февраля 2020 .
  9. ^ Кашмир Хилл, «Каждый важный человек в Биткойне только что получил повестку в суд от финансового регулятора Нью-Йорка» , Forbes , 12 августа 2013 г. Получено 13 августа 2013 г.
  10. ^ a b Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (17 июля 2014 г.). «NYDFS выпускает предлагаемую нормативно-правовую базу BitLicense для фирм, торгующих виртуальными валютами» (пресс-релиз). Архивировано из оригинального 23 сентября 2014 года . Проверено 19 июля 2014 года .
  11. ↑ Регистр штата Нью-Йорк , Vol. XXXVI, выпуск 23 (23 июля 2014 г.) , стр. 14–16. Нормативный идентификационный номер ДФС-29-14-00015-П.
  12. ↑ Регистр штата Нью-Йорк , Vol. XXXVII, выпуск 8 (25 февраля 2015 г.) , стр. 17-18. Нормативный идентификационный номер ДФС-29-14-00015-РП.
  13. ^ «Американские регуляторы просят Standard Chartered выплатить штраф в размере 300 млн долларов» . New York City News.Net. 19 августа 2014 . Проверено 19 августа 2014 .

Внешние ссылки [ править ]

  • Официальный веб-сайт
  • Банковские , страховые и финансовые услуги в кодексах, правилах и положениях Нью-Йорка