 | |
| Тип | "Некоммерческая" организация |
|---|---|
| Промышленность | Предотвращение мошенничества |
| Основан | 1988 г. |
| Штаб-квартира | , Великобритания |
| Ключевые люди |
|
| Продукты | Национальная база данных о мошенничестве; Внутренняя база данных о мошенничестве |
| Количество работников | 80+ |
Cifas - это служба предотвращения мошенничества в Великобритании . Это «некоммерческая» членская ассоциация, представляющая организации из государственного, частного и добровольного секторов. Cifas заявляет, что его миссия - «обнаруживать, сдерживать и предотвращать мошенничество в обществе, используя технологии и работая в партнерстве». [1]
Cifas управляет двумя основными базами данных по предотвращению мошенничества, которые считаются крупнейшими в Великобритании: Национальная база данных о мошенничестве и Внутренняя база данных о мошенничестве. Его системы также используются банками и строительными обществами для доступа к иммиграционным данным Министерства внутренних дел через специализированный портал. [2]
Данные членов Cifas показывают, что случаи подделки личных данных в Великобритании находятся на рекордном уровне, особенно среди людей в возрасте до 30 лет [3].
Данные Cifas также подчеркивают растущую проблему « денежных мулов » - людей, которые позволяют использовать свои банковские счета для отмывания денег .
История [ править ]
Cifas была основана в 1988 году Ассоциацией потребительского кредитования (CCTA) под аббревиатурой CIFAS: Система предотвращения мошенничества в кредитной индустрии, хотя компания больше не работает под этой аббревиатурой, поскольку объем ее услуг расширился. Он был разработан совместно с Управлением добросовестной торговли , а также Управлением комиссара по информации , которые по сей день проявляют активный интерес к развитию Cifas.
Сегодня Cifas управляется советом директоров, в который входят как независимые директора, которые не принимают непосредственного участия в повседневной деятельности организации, так и главный исполнительный и главный операционный директор, которые таковыми являются. С 1988 по 2016 год большинство директоров избирались участвующими организациями. Теперь они участвуют в управлении организацией через «Консультативный совет».
Базы данных о мошенничестве [ править ]
Национальная база данных о мошенничестве Cifas позволяет участвующим организациям обмениваться сведениями о приложениях для продуктов или услуг, которые считаются мошенническими, непоследовательными или подозрительными (см. Https://www.cifas.org.uk/fpn ); обмениваться информацией об учетных записях и услугах, которые используются не по назначению; а также информацию о страховых и других претензиях, которые считаются мошенническими, непоследовательными или подозрительными. [4]
Организации также могут обмениваться информацией о невинных жертвах мошенничества, чтобы защитить их от дальнейшего мошенничества.
База данных внутреннего мошенничества позволяет участвующим организациям обмениваться сведениями о случаях, когда заявитель или сотрудник, как считается, действовали мошенническим образом. [5]
В соответствии с Законом о защите данных , физическое лицо имеет право направить запрос о доступе к предмету в Cifas, который, в соответствии с Законом и его исключениями, раскроет данные о физическом лице, если это разрешено законом. Cifas не является кредитным справочным агентством, но является контроллером данных для данных Cifas и несет ответственность за их точность.
Жалобы [ править ]
Раньше все предупреждения изучались специалистами по борьбе с мошенничеством в участвующих организациях, но теперь автоматизированные системы могут использоваться для отказа от продукта или услуги без какого-либо расследования предупреждения. Cifas говорит: «Возможность принимать автоматизированные решения позволяет участникам немедленно отказываться от обслуживания тем, которые считаются непосредственным риском мошенничества. Это еще один значительный шаг вперед в использовании данных из Cifas, освобождая ресурсы от просмотра рекомендаций, которые уже были сочтены высокий риск мошенничества ". ( https://www.cifas.org.uk/insight/fraud-risk-focus-blog/how-updated-principles-using-cifas-national-fraud-database-help-its-members )
Потребители, которые оказались в невыгодном положении из-за этого изменения в практике, могут подать жалобу уполномоченному по информации и требовать финансовой компенсации как от Cifas, так и от ответственных организаций, которые предоставили и использовали информацию. Потребители также могут подать жалобу в одну из служб омбудсмена, которая обслуживает организации, представленные в Cifas. Сюда входят Служба финансового омбудсмена, омбудсмен по коммуникациям, омбудсмен государственных служб и омбудсмен местного самоуправления и социального обеспечения. Чтобы подать жалобу генеральному директору Cifas по электронной почте, перейдите на эту веб-страницу https://ceoemail.com/s.php?id=ceo-977325&c=Cifas-Chief%20Executive
Закон об иммиграции 2014 г. [ править ]
В 2014 году Закон об иммиграции стал законом. Cifas был назван единственным поставщиком иммиграционных данных Министерства внутренних дел и запустил иммиграционный портал Cifas (CIP) в декабре 2014 года. [6] Все банки и строительные общества в Великобритании, предоставляющие текущие счета, должны использовать CIP для доступа к дому Ведомственные данные о дисквалифицированных лицах. [7] Данные были причастны к «скандалу Windrush». Жалобы по этому поводу следует направлять в Министерство внутренних дел: Центр приема жалоб, визы в Великобританию и иммиграционные службы, 20 Wellesley Road, 7th Floor, Lunar House, Croydon, CR9 2BY https://www.gov.uk/government/publications/current- счет-закрыто-или-отказано-на-основании-иммиграционного-статуса
Другие услуги [ править ]
Жертвы мошенничества с личными данными или люди, которые подвергаются риску мошенничества с личными данными, могут подать заявку на регистрацию Cifas Protective Registration за плату в размере 25 фунтов стерлингов. [8] Защитная регистрация действует как предупреждение, что организация должна (но не обязана) провести дополнительные проверки для подтверждения личности заявителя или клиента. Вместо этого они могут просто отказаться от продукта или услуги, так как считают риск мошенничества слишком высоким.
Cifas использовала схему защиты уязвимых, которая помогала местным властям защищать находящихся на их попечении лиц, подпадающих под действие Закона 2005 года о психической дееспособности . В 2020 году он был объединен с другим сервисом.
Финансовая стабильность [ править ]
«Некоммерческая» Cifas заявила об убытках в размере 749 000 фунтов стерлингов в 2017 году, дополнительных убытках в размере 578 000 фунтов стерлингов в 2018 году и убытках в размере 1328 000 фунтов стерлингов в 2019 году. В период с 2016 по 2019 год расходы выросли на 70% с 5,6 млн фунтов стерлингов до 9,6 млн фунтов стерлингов. Аккаунты 2020 еще не доступны. Cifas финансируется в основном за счет сборов с поставщиков финансовых услуг и других участвующих организаций, финансируемых клиентами, а также организаций государственного сектора, финансируемых налогоплательщиками.
Финансовые преимущества Cifas, о которых сообщают участвующие организации, снизились с 268 фунтов стерлингов на 1 фунт дохода от подписки до 234 фунтов стерлингов в 2018 году и до 208 фунтов стерлингов в 2019 году. Cifas имела значительные резервы, накопленные за 20 лет, но они сократились до 6,7 млн фунтов стерлингов на счетах за 2019 год.
Вознаграждение [ править ]
Отчетность за 2019 год показывает, что Cifas выплатила своему нынешнему генеральному директору 246093 фунта стерлингов. Самым низкооплачиваемым персоналом являются сторонние организации, используемые Cifas для телефонной и канцелярской работы, которые получают минимальную заработную плату в стране. Главный исполнительный директор получает в 15 раз больше, чем эти самые низкооплачиваемые работники.
Карьера в Cifas [ править ]
Cifas нанимает сотрудников для выполнения множества различных функций, включая информационные технологии, анализ данных, соблюдение нормативных требований, передовой опыт, отношения с потребителями, управление проектами, продажи и маркетинг, разработку продуктов, обучение, администрирование, внешние связи и связи с общественностью, человеческие ресурсы и финансы. В 2017, 2018 и 2019 годах были многочисленные увольнения, а также набор на новые должности.
Сотрудничество и партнерство [ править ]
Cifas работает с организациями по предотвращению мошенничества, финансовыми организациями, государственным сектором, академическими и благотворительными организациями, а также с правоохранительными органами, чтобы повысить осведомленность о мошенничестве и продвигать передовые методы предотвращения мошенничества. В число партнеров по сотрудничеству входят Полиция лондонского Сити , CIPFA , Министерство внутренних дел , Age UK , Консультативная группа по борьбе с мошенничеством и UK Finance .
См. Также [ править ]
- Мошенничество с кредитными картами
- Подделка личных данных
Ссылки [ править ]
- ^ «Cifas - О нас» . www.cifas.org.uk . Cifas. 7 декабря 2015. Архивировано из оригинала 16 марта 2017 года . Проверено 15 марта 2017 .
- ^ "CIFAS назван в честь роли контроля над банковским счетом - GOV.UK" . www.gov.uk . 26 февраля 2014 . Проверено 15 марта 2017 .
- ^ «Фальсификация личных данных достигла рекордного уровня в 2016 году» . BBC News . 2017-03-15 . Проверено 15 марта 2017 .
- ^ "Cifas - Национальная база данных по мошенничеству" . www.cifas.org.uk . Cifas. 25 ноября 2010 . Проверено 15 марта 2017 .
- ^ «Cifas - внутренняя база данных по мошенничеству» . www.cifas.org.uk . Cifas. 25 ноября 2010 . Проверено 15 марта 2017 .
- ^ "Cifas - Закон об иммиграции 2014" . www.cifas.org.uk . Cifas. 17 июля 2014 . Проверено 15 марта 2017 .
- ^ «Руководство по положениям о текущих счетах - банки и строительные общества» (PDF) . www.gov.uk . Правительство Великобритании.
- ^ «Cifas - для частных лиц» . www.cifas.org.uk . Cifas. 1 октября 2010 . Проверено 15 марта 2017 .
Внешние ссылки [ править ]
- Официальный веб-сайт
- Благотворительный совет по вопросам мошенничества , корпоративные организации
