Счет концентрации является единственной учетной записью , используемой для внутренних целей в финансовом учреждении , чтобы облегчить обработку и расчет нескольких или отдельных клиентов операций в рамках учреждения, как правило , в тот же день. [1] Такие счета могут привести к сокрытию финансовыми учреждениями операций, совершаемых клиентами. Однако раздел 325 Раздела III Закона США PATRIOT запрещает их использование для таких целей, запрещая финансовым учреждениям разрешать клиентам управлять транзакциями, которые перемещают их средства.на концентрационные счета финансового учреждения, из них или через них; и запретить финансовым учреждениям информировать клиентов о существовании таких счетов и запрещает любое раскрытие информации, которое может позволить клиенту идентифицировать такие счета, которые финансовое учреждение может использовать. Раздел 325 также требует, чтобы финансовые учреждения документировали и следовали методам определения того, где находятся средства для каждого клиента на концентрационном счете, который объединяет средства, принадлежащие одному или нескольким клиентам.
Ссылки [ править ]
- ^ [1] Архивировано 8 октября 2006 г.в Wayback Machine , Закон о банковской тайне (BSA) / Руководстве по проверке противодействия отмыванию денег (AML) Федерального совета по проверке финансовых учреждений (FFIEC).
  | Эта статья о банках и страховании незавершена . Вы можете помочь Википедии, расширив ее . |
