Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Штаб-квартира Danske Bank в Копенгагене

Деньги скандал с отмыванием Danske Bank возник в 2017-2018 год около € 200 млрд подозрительных сделок , которые текли из Эстонии, русский, латышской и других источников через Эстонию -О отделение банка из Дании - Danske Bank с 2007 по 2015 году [1] [2] [3] Он был описан как, возможно, самый крупный скандал с отмыванием денег в Европе [4] и, возможно, самый крупный в мировой истории. [5]Он включает в себя входящие средства из Эстонии (23%), России (23%), Латвии (12%), Кипра (9%), Великобритании (4%) и других (30%, более 150 стран, каждая из которых меньшая, чем в Великобритании). Исходящие средства распределялись между Эстонией (15%), Латвией (14%), Китаем (7%), Швейцарией (6%), Турцией (6%) и другими (52%).

Финансовый надзор [ править ]

Danske Bank со штаб-квартирой в Копенгагене - крупнейший банк Дании . Для этой деятельности использовался местный филиал банка в Эстонии , который был приобретен Danske Bank в рамках слияния с финским Sampo Bank в 2007 году. [3] [6] Он находился под юрисдикцией Финансового надзора Дании (из-за расположения штаб-квартиры) и Финансового надзора Эстонии (из-за местоположения филиала), и оба обвиняли другая сторона на недостатки. [7] [8]Позднее надзорные органы Дании и Эстонии выпустили совместный пресс-релиз о сотрудничестве и обмене информацией по этому делу. [9] Оба были якобы подвергнуты критике в проекте, подготовленном Европейским банковским управлением , органом банковского надзора ЕС, контролируемым национальными органами финансового надзора стран-членов ЕС. Однако EBA досрочно прекратило расследование и не опубликовало выводы - решение, которое само по себе вызвало критику. [8] [10]

События [ править ]

В 2007 году Финансовая инспекция Эстонии опубликовала критический отчет о деятельности Danske Bank. Один из Магнитских «угнанных s Hermitage Capital Management дочерних компаний, ТОО Diron торговли , который был почтовый ящик Великобритании, помощь в $ 5,8 млрд в отмывании денег переводов между Swedbank » прибалтийский дочерними s и Danske Bank в течение 6 месяцев в 2010 и 2011 год в соответствии с СВТ . [11] За это время Айварс Бергерс, член правления ведущей пророссийской партии Латвии « Гармония» и один из крупнейших ее финансистов, получил 270 000 евро от Diron Trade LLP и Murova Systems LLP., компания, имеющая почтовый ящик в Великобритании и связанная с азербайджанской прачечной самообслуживания, в которой через эстонское отделение Danske Bank было отмыто 2,9 миллиарда долларов. [11] [12] [13] В 2013 году первый информатор сообщил, что филиал Danske в Таллинне сознательно имел дело со средствами семьи президента России Владимира Путина (его двоюродного брата Игоря Путина ) и российской службы безопасности ( ФСБ ). Претензии не были должным образом рассмотрены и, следовательно, не привлекли достаточного внимания. [14]Местное эстонское отделение Danske Bank, приобретенное в 2007 году, все еще использовало свою собственную IT-систему, и многие документы были написаны на эстонском или русском языках. Несмотря на эти различия в системах и языке, Danske Bank не внес изменений, которые упростили бы контроль для головного офиса в Дании. [14] В отчете за 2018 год, выпущенном Bruun & Hjejle, юридической фирмой, привлеченной Danske Bank, банк утверждал, что «долгое время» считал, что высокие риски, представляемые клиентами-нерезидентами, смягчаются надлежащими анти-денежными Процедуры отмывания. Стало ясно, что процедуры AML недостаточны после того, как о них сообщил внутренний осведомитель. [15] Информатор был позже идентифицирован как Говард Уилкинсон., бывший глава отдела продаж Danske Bank в Эстонии, Латвии и Литве. [16]

По данным датского FSA, портфели нерезидентов из России в 2012 году составили 35% прибыли местного филиала. Общий процент клиентов из России в филиале составил 8%. [17] Некоторые из этих транзакций были связаны с правительством России и проводились через подставные компании , зарегистрированные в Великобритании, на Кипре и Новой Зеландии, а также через другие банки в Латвии и Молдове . [14] Второе место по величине портфелей нерезидентов было из Соединенного Королевства. [15] Еще один значительный портфель нерезидентов был связан с президентом Азербайджана и его семьей. [14]

В 2013 году американский банк JPMorgan Chase прекратил обслуживание эстонского отделения банка, заподозрив, что он отмывает крупные суммы российских денег. [5] Остальные банки продолжали оказывать услуги в 2015 году. [5]

В 2014 году Управление финансового надзора Эстонии обнаружило «широкомасштабные, длительные системные нарушения правил противодействия отмыванию денег» в эстонском отделении Danske Bank и уведомило датские власти о результатах. По данным Управления финансового надзора Эстонии, активность снизилась после того, как они обратились к банку с просьбой устранить нарушения. [18]

По данным датского FSA, критический отчет, отправленный эстонским FSA, обсуждался на заседании правления банка 7 октября 2014 года. Выводы отчета были «смягчены» в ходе протокольных обсуждений правления. Согласно отчету, во время встречи в июне 2014 года члены правления банка «интересовались доходами филиала, в то время как в протоколе не было зафиксировано никаких комментариев относительно серьезных проблем в сфере ПОД». [19]

Бывший руководитель эстонского филиала Danske Bank был найден мертвым 25 сентября 2019 года. Эстонская полиция обнаружила тело Айвара Рехе , руководившего филиалом с 2007 по 2015 год, во время поисковой операции после его исчезновения, которая началась два года назад. днями ранее. Рехе был ключевым свидетелем продолжающегося уголовного расследования. Сообщается, что причиной его смерти стало самоубийство. [20] [21]

Результаты [ править ]

Десять бывших сотрудников местного отделения банка были арестованы эстонскими властями в декабре 2018 года [22], и правительство Эстонии потребовало от банка закрыть свой эстонский филиал в 2019 году [23].

Генеральный директор Томас Борген ушел в отставку в 2018 году после скандала. В мае 2019 года датские власти обвинили его в пренебрежении своими обязанностями. [24] В то же время датская прокуратура обвинила Хенрика Рамлау-Хансена, бывшего финансового директора банка, в неспособности предотвратить подозрительные операции. [25] Датский парламент увеличил штрафы за отмывание денег восемь раз, что делает их одними из самых жестких в Европе. [8] [26]

Акции Danske Bank упали вдвое в 2018 году. [6] Банк заявил, что пожертвует 1,5 миллиарда крон ( около 225 миллионов долларов США) на благотворительность. Он рассчитывает выплатить штрафы в несколько миллиардов долларов финансовым регуляторам Дании, США и других европейских стран. [26]

См. Также [ править ]

  • Азербайджанская прачечная самообслуживания
  • Файлы FinCEN
  • Скандал с банковским мошенничеством в Молдове
  • Русская прачечная самообслуживания

Ссылки [ править ]

  1. ^ «Finantsinspektsioon: Внутренний отчет Danske является четким доказательством, подтверждающим предыдущие действия независимого эстонского финансового надзора по пресечению нарушений со стороны банка» . fi.ee . 2018-09-19 . Проверено 15 октября 2018 .
  2. ^ "Расследование в эстонском отделении Danske Bank" . Данске Банк . 2018-09-19. Архивировано 11 июля 2018 года . Проверено 14 октября 2018 .
  3. ^ а б Ева Юнг; Майкл Лунд; Саймон Бендцен (13 октября 2017 г.). «АНГЛИЙСКИЙ: Ссылки на мертвого российского юриста, стоявшего за французским расследованием отмывания денег против Danske Bank» . Berlingske.
  4. ^ Коппола, Фрэнсис (2018-09-26). «Крошечный банк в центре крупнейшего скандала с отмыванием денег в Европе» . Forbes . Архивировано 30 сентября 2018 года . Проверено 14 октября 2018 .
  5. ^ a b c Крофт, С. (19 мая 2019 г.). «Как была раскрыта схема отмывания денег Danske Bank на 230 миллиардов долларов» . CBS News . Проверено 5 июня 2019 .
  6. ^ a b Кристиан Винберг (27 декабря 2018 г.). «Danske Bank потерял половину своей стоимости, но станет ли 2019 год лучше?» . Bloomberg News . Проверено 29 мая 2019 .
  7. ^ https://www.dfsa.dk/~/media/Nyhedscenter/2019/Report_on_the_Danish_FSAs_supervision_of_Danske-Bank_as_regards_the_Estonia_case-pdf.pdf?la=en
  8. ^ a b c Якоб Гронхольт-Педерсен; Франческо Гуарасио (17 апреля 2019 г.). «Страны ЕС принудительно очищают Danske Bank от эстонских и датских регуляторов» . Рейтер . Проверено 29 мая 2019 .
  9. ^ «Совместное заявление Эстонского FSA и Датского FSA» . fi.ee . Проверено 15 октября 2018 .
  10. ^ Джим Brunsden (28 апреля 2019). «EBA сталкивается с призывами к реформе после прекращения расследования в отношении Danske Bank» . Financial Times . Проверено 29 мая 2019 .
  11. ^ a b Сприше, Инга; Шедрофский, Карина (20 марта 2019). «Мегадонор пророссийской партии получает выгоду от прачечных Магнитского и Азербайджана» . Re: Балтика . Проверено 11 января 2020 года .
  12. ^ Балай, Софи; Исмаилова, Хадиджа (4 сентября 2017 г.). «Азербайджанский ландромат: основные компании» . Проект по освещению организованной преступности и коррупции (OCCRP) . Проверено 11 января 2020 года .
  13. ^ Хардинг, Люк; Барр, Кэленн; Нагапетянц, Дина (4 сентября 2017 г.). «Все, что вам нужно знать об азербайджанской прачечной: как работала эта схема, кому было выгодно и как она появилась?» . Хранитель . Проверено 11 января 2020 года .
  14. ^ a b c d Грициус, Габриэлла (2018-10-08). «Скандал с Danske Bank - это верхушка айсберга» . Внешняя политика . Архивировано 11 октября 2018 года . Проверено 14 октября 2018 .
  15. ^ a b «Отчет о портфеле нерезидентов в эстонском отделении Danske Bank» (PDF) . 2018-09-19.
  16. ^ Jensen, Теис (2018-08-26). "Информатором Danske Bank был бывший торговый глава Балтии: ..." Reuters . Проверено 15 октября 2018 .
  17. ↑ Совет директоров и Правление Danske Bank A / S (3 мая 2018 г.). «Управление и управление Danske Bank в связи с делом о ПОД в эстонском филиале» (PDF) . Данске Банк . Проверено 30 мая 2019 .
  18. ^ «Заявление Finantsinspektsioon, эстонского органа финансового надзора и урегулирования, об опубликованной в СМИ информации об эстонском филиале Danske Bank» . Архивировано 01 марта 2018 года . Проверено 14 октября 2018 .
  19. ^ https://danskebank.com/-/media/danske-bank-com/pdf/investor-relations/fsa-statements/fsa-decision-re-danske-bank-3-may-2018.pdf?rev=47d2a3f36ea54a27a4a06315617e48e3&hash = 6FF0797DF9CCBCD211BD1D0578406123
  20. ↑ ERR, BNS, ERR News, ERR (7 октября 2019 г.). «Смерть экс-шефа Danske признала самоубийство, полиция признала ошибки в расследовании» . ERR .
  21. ^ "Politsei ja prokuratuur lükkavad ümber Helme kahtlused Rehe surma asjaolude kohta" . Postimees . 30 сентября 2019.
  22. ^ Тармо Вирки; Якоб Гронхольт-Педерсен; Стайн Якобсен (19 декабря 2018 г.). «Эстония арестовала десять человек по делу об отмывании денег от Danske Bank» . Рейтер . Проверено 29 мая 2019 .
  23. ^ Мартин Selsoe Соренсен (20 февраля 2019). «Эстония закрывает Danske Bank после скандала с отмыванием денег» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 29 мая 2019 .
  24. ^ Jacob Gronholt-Педерсен (7 мая 2019). «Экс-генеральному директору Danske Боргену предъявлено обвинение по делу об отмывании денег: отчет» . Рейтер . Проверено 29 мая 2019 .
  25. ^ pymnts (13 мая 2019 г.). «Экс-орган финансового регулирования Дании обвиняется в скандале с отмыванием денег» . pymnts.com . Дата обращения 5 июня 2019 .
  26. ^ а б Руперт Нит; Дженнифер Рэнкин (20 сентября 2018 г.). «Отмывание денег Danske Bank„является самым крупным скандалом в Европе “ » . Хранитель . Проверено 29 мая 2019 .