Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску

Danske Bank A / S
ТипАктиесельскаб
Nasdaq Copenhagen :  DANSKE
ВDK0010274414 Отредактируйте это в Викиданных
ПромышленностьФинансовые услуги
Основан1871 ; 150 лет назад (1871)
Штаб-квартираКопенгаген , Дания
Ключевые люди
Крис Фогельзанг ( генеральный директор ) , Карстен Дибвад  [ да ] ( председатель совета директоров )
ТоварыБанковское дело , страхование , управление инвестициями
Доход10,802  миллиарда датских крон (1 квартал 2019 г.) [1]
2,988 миллиарда датских крон (первый квартал 2019 года) [1]
Всего активов3,714 миллиарда датских крон (первый квартал 2019 года) [1]
Общий капитал158 577 миллиардов датских крон (первый квартал 2019 года) [1]
Количество работников
20 978 ( FTE , первый квартал 2019 г.) [1]
Интернет сайтdanskebank .com

Danske Bank A / S - датский банк . Он был основан 5 октября 1871 года как Den Danske Landmandsbank, Hypothek- og Vexelbank i Kjøbenhavn ( Датский фермерский банк, Ипотечный и валютный банк Копенгагена ). Штаб-квартира находится в Копенгагене, это крупнейший банк в Дании и крупный розничный банк в североевропейском регионе с более чем 5 миллионами розничных клиентов. [2] Danske Bank занял 454 место в списке Fortune Global 500 в 2011 году. [3] Крупнейшим акционером является AP Moller Holding [4], связанный с семьей Маерск .[5]

Операции [ править ]

Группа Danske Bank управляет рядом местных банков в Северном регионе, а также в Ирландии . [6]

Головной офис Danske Bank в Литве в Вильнюсе

Филиалы Danske Bank в Эстонии , Латвии и Литве, а также в России начали свою работу в 2008 году после того, как финский Sampo Bank был приобретен группой Danske Bank в 2007 году за 4,05 миллиарда евро. В феврале 2019 года Danske Bank объявил о прекращении всей своей банковской деятельности в странах Балтии и России. [7]

Эстония [ править ]

Истоки Danske Bank в Эстонии восходят к 1992 году, когда был основан Eesti Forekspank . В 1995 году произошло слияние Raepank с. В 1998 году Eesti Forekspank объединился с Eesti Investeerimispank (EstIB) и создал Optiva Bank. В 2000 году Optiva был приобретен финским Sampo Bank, и Optiva был соответственно переименован в Sampo Pank . [8] В 2007 году, когда Danske Bank приобрел банковский бизнес Sampo , Sampo Pank стал филиалом Danske Bank. [9]

В 2014 году Управление финансового надзора Эстонии обнаружило «крупномасштабные, продолжительные системные нарушения правил борьбы с отмыванием денег» в эстонском отделении Danske Bank и уведомило датские власти о результатах. По данным Финансовой инспекции Эстонии, активность снизилась после того, как они попросили банк устранить нарушения. [10] В октябре 2017 года Danske Bank подтвердил, что французские власти расследуют причастность банка к отмыванию денег . [11] На 31 июля 2018 года, Эстония Генпрокурор «s, Lavly Perling, было возбуждено уголовное дело после заявлений о том , что банк облегчило крупномасштабную отмывание денег через эстонское отделение. [12] [13]19 сентября 2018 года Danske Bank подтвердил, что Томас Борген , генеральный директор банка, уйдет в отставку из-за скандала с отмыванием денег. [14] В сентябре Управление финансового надзора Дании возобновило расследование в отношении банка [15], а Национальное агентство по борьбе с преступностью Соединенного Королевства объявило, что расследует использование компаний, зарегистрированных в Великобритании. [16] В октябре банк подтвердил, что Министерство юстиции США также начало уголовное расследование. [17]

В ноябре датская прокуратура предъявила банку четыре предварительных обвинения. [18] В феврале 2019 года Управление финансового надзора Эстонии обязало банк прекратить свои операции в стране в течение 8 месяцев. [7] [19] В феврале 2019 года Danske объявила о прекращении банковских операций в Эстонии. [7] В октябре 2019 года банк прекратил всю свою банковскую деятельность в Эстонии. [20]

Финляндия [ править ]

В период с 2007 по 2012 год Сампо Банк отвечал за операции Danske Bank в Финляндии после того, как Danske Bank приобрел банковский бизнес Sampo Group, сохранив при этом страховой бизнес. Сампо Банк ведет свое начало с 1887 года от Postisäästöpankki (в переводе «Почтовый сберегательный банк»), банка, связанного с национальным почтовым отделением , который принимал депозиты от населения в почтовых отделениях. В 1970 году предприятие было переименовано в Postipankki (Почтовый банк). В 1988 году банк стал полнофункциональным банком. Она была организована как государственная компания с ограниченной ответственностью. В 1997 году компания объединилась с Suomen Vientiluotto (финский экспортный кредит) и образовала Leonia Pankki . Леония Панккибыла объединена с Sampo Group в 2000 году, а в 2001 году была переименована в Sampo Pankki . В том же году Mandatum Bank объединился с Sampo Group. Mandatum был создан в 1998 году путем слияния Interbank Osakepankki , созданного в 1988 году, и Mandatum & Co., созданного в 1992 году. 15 ноября 2012 года Sampo Bank был переименован в Danske Bank после того, как банковские операции были объединены под одним брендом. [9] Покупка Sampo Pankki Danske Bank за чуть более 4 миллиардов евро была самой крупной покупкой за наличные в Финляндии. [21]

Индия [ править ]

Danske Bank создал в Индии собственный технологический центр под названием Danske IT Services India Pvt Ltd. [22]

Республика Ирландия [ править ]

Ирландский филиал Danske Bank ранее назывался Национальный ирландский банк и первоначально был филиальной сетью Северного банка Ирландии, одного из старейших банков Ирландии (начиная с 1824 года). National Irish Bank был создан как отдельная организация в 1986 году, сначала под названием Northern Bank (Ireland) Limited, когда его тогдашние владельцы, британский Midland Bank , отделили операции Northern Bank в Республике Ирландия от своего бизнеса в Северной Ирландии .

В 1987 году оба банка были приобретены Национальным австралийским банком (вместе с шотландским филиалом Midland Bank, Clydesdale Bank ). В 1988 году операция в Республике Ирландия была переименована в National Irish Bank Limited, в то время как Northern Bank Limited сохранил название операции в Северной Ирландии. Тем не менее, единая управленческая команда продолжала управлять обоими банками, у которых было много общих служб и функций вспомогательного офиса. В то время логотип Национального ирландского банка был логотипом Национального банка Австралии (в то время), за исключением того, что красная звезда была перекрашена в зеленый цвет, а слово «Ирландский банк» было добавлено рядом со словом «национальный». Первоначальным логотипом Северного банка был грифон Мидлендского банка .

10 мая 2012 года Danske Bank объявил, что Северный банк и Национальный ирландский банк будут объединены 1 июня 2012 года под управлением команды управления Северного банка и названия Danske Bank, что фактически устранит разделение между ними. Ребрендинг был завершен 18 ноября 2012 года. [23] На тот момент банк закрыл свои 27 отделений, чтобы сосредоточиться на корпоративных и частных клиентах.

31 октября 2013 года Danske Bank объявил, что прекращает все банковские услуги для физических лиц в Ирландии на поэтапной основе в первой половине 2014 года [24].

Латвия [ править ]

Истоки Danske Bank в Латвии восходят к 1996 году, когда был основан Maras banka . Maras был приобретен Sampo в 2004 году, а после приобретения Sampo Bank компанией Danske Sampo banka стал филиалом Danske Bank. [9] В феврале 2019 года Danske объявила о прекращении банковских операций в Латвии. [7]

Литва [ править ]

История Danske Bank в Литве восходит к 1994 году, когда был создан Lietuvos Vystymo bankas (Литовский банк развития). Lietuvos Vystymo bankas был приобретен Sampo в 2000 году, а после приобретения Sampa Bank компанией Danske Sampo bankas стал филиалом Danske Bank. [9]

В 2015 году Danske Bank открыл в Вильнюсе центр ИТ-услуг для своей группы компаний Danske Group IT Lietuva (DGITL) . [25] За последние годы в Danske Bank работало более 2300 сотрудников в Литве. [26] В 2019 году Danske Bank объявил о намерении прекратить все банковские операции в Литве, но сохранить местный бэк-офис активным для внутренней деятельности. [27]

Россия [ править ]

Истоки Danske Bank в России восходят к Промышленно-финансовому банку (Profibank), который был приобретен Sampo в 2006 году. После приобретения Sampo Bank компанией Danske он стал филиалом Danske Bank. В феврале 2019 года Danske объявила о прекращении банковских операций в России. [7]

Соединенное Королевство (Северная Ирландия) [ править ]

Основная статья: Danske Bank (Северная Ирландия)

Дочерняя компания Danske Bank в Северной Ирландии, Danske Bank UK, была основана как Северное банковское товарищество в Белфасте в 1809 году. В 1970 году он стал Северным банком после слияния с Белфастской банковской компанией. Northern Bank был одним из крупнейших банков Северной Ирландии. [28] Danske Bank купил банк у National Australia Bank в декабре 2004 года, и Northern Bank продолжал работать под своим собственным именем, пока в ноябре 2012 года он не принял название своей материнской компании в качестве торгового наименования . [29] Банк является считается одним из ведущих розничных банков Северной Ирландии с 44 филиалами и тремя бизнес-центрами. [30]Northern Bank, торгующий как Danske Bank, является одним из четырех коммерческих банков Северной Ирландии, которым разрешено выпускать собственные банкноты. [31]

Споры [ править ]

Скандал с отмыванием денег [ править ]

Основная статья: Скандал с отмыванием денег в Danske Bank

Власти Дании, Эстонии, Франции и Великобритании начали расследования, связанные с отмыванием денег в крупных размерах через Danske Bank. В 2018 году банк также сталкивается расследование уголовного дела из Соединенных Штатов министерства юстиции в дело , что видел € 200 млрд нерезидент денежных потоков через свой филиал в Эстонии , которая находилась под контролем финансового надзора Дании (из - за до места нахождения головного офиса) и Финансового надзора Эстонии (в связи с местонахождением филиала). [32] [33] [34] В ноябре 2018 года датская прокуратура выдвинула четыре предварительных обвинения. [18]В результате скандала с отмыванием денег Danske Bank был назван проектом по освещению организованной преступности и коррупции самым коррумпированным субъектом 2018 года . [35]

Потеря долговых документов клиентов [ править ]

30 августа 2020 года tv2 и Berlingske выпустили отчет, в котором подробно описывается, как Danske Bank потерял более 100 000 счетов клиентов, что привело к тому, что клиенты переплатили свои долги. Проблема была вызвана миграцией ИТ-системы в 2004 году, а также несколькими другими ошибками базы данных и бухгалтерского учета, которые существовали с 1979 года. [36] [37] Danske Bank принес извинения, назвав случай «глубоко прискорбным», и предложил компенсацию владельцы счетов, подтвержденные банком, были затронуты данной проблемой. [38] В пресс-релизе банк подсчитал, что общая сумма компенсации для клиентов составит 80–100 миллионов датских крон (приблизительно 13–16 миллионов долларов США). [39]Этот инцидент также вызвал вопросы о том, ввел ли банк в заблуждение Финансовый надзор , что может повлечь за собой штрафы или дисциплинарные меры. [40]

См. Также [ править ]

  • немецкий банк

Ссылки [ править ]

  1. ^ a b c d e «Ежеквартальный отчет 2019» (PDF) . Данске Банк . Дата обращения 3 мая 2019 .
  2. ^ «Факты и цифры» . Данске Банк. Архивировано из оригинала 3 декабря 2013 года . Проверено 29 ноября 2013 года .
  3. ^ «Fortune Global 500 (Дания)» . Удача . 2011 . Проверено 7 июня 2012 года .
  4. ^ "Danske Bank A / S (Данске)" . MarketScreener . Проверено 21 декабря 2020 года .
  5. ^ Теис Jensen, Jacob Gronholt-Педерсен (6 ноября 2018). «Семья Маерск выгнала председателя Danske Bank после скандала» . Рейтер . Проверено 21 декабря 2020 года .
  6. ↑ «Презентация Danske Bank о приобретении Sampo» . Проверено 25 сентября 2019 года .
  7. ^ a b c d e «Финансовый орган: у Danske есть восемь месяцев, чтобы закрыть магазин в Эстонии» . ERR . 19 февраля 2019 . Дата обращения 12 мая 2019 .
  8. ^ "Aktsiate registreerimisprospekt AS Sampo Pank" [Проспект регистрации акций AS Sampo Pank] (PDF) (на эстонском языке). Nasdaq Baltic. С. 18–19 . Дата обращения 12 мая 2019 .
  9. ^ a b c d "От Почтовой сберегательной кассы до наших дней" . Данске Банк . Дата обращения 12 мая 2019 .
  10. ^ «Заявление Finantsinspektsioon, эстонского органа финансового надзора и урегулирования, об опубликованной в СМИ информации об эстонском филиале Danske Bank» . Архивировано 1 марта 2018 года . Проверено 14 октября 2018 года .
  11. ^ Юнг, Ева; Лунд, Майкл; Бендцен, Саймон (13 октября 2017 г.). «Ссылки на мертвого российского юриста, стоящего за расследованием французского расследования отмывания денег против Danske Bank» . Berlingske .
  12. ↑ Jensen, Teis (31 июля 2018 г.). «Эстония проведет расследование в отношении Danske Bank по обвинениям в отмывании денег» . Рейтер .
  13. ^ "Билл Браудер подает уголовное дело против Danske Bank" . ERR . 13 июля 2018 . Проверено 14 июля 2018 года .
  14. ^ "Генеральный директор Danske Bank уходит в отставку из-за скандала с отмыванием денег" . Рейтер . Проверено 19 сентября 2018 года .
  15. ^ Нейт, Руперт; Ранкин, Дженнифер (20 сентября 2018 г.). «Отмывание денег Danske Bank„является самым крупным скандалом в Европе “ » . Хранитель .
  16. ^ Дженсен, Тейс; Барбалья, Памела (21 сентября 2018 г.). «Британское расследование усиливает скандал с отмыванием денег в Danske Bank» . Рейтер .
  17. ↑ Jensen, Teis (4 октября 2018 г.). «Danske Bank сталкивается с уголовным расследованием в США в связи с подозрительными счетами в Эстонии» . Рейтер .
  18. ^ a b Милн, Ричард (28 ноября 2018 г.). «Danske Bank обвинил в скандале с отмыванием денег на сумму более 200 миллиардов евро» . Financial Times .
  19. ↑ Йоханнессон, Тор (19 февраля 2019 г.). "Det estiske finanstilsyn bekræfter: Danske Bank skal være ude af Estland om otte måneder" . finans.borsen.dk .
  20. ^ «Danske Bank прекращает свою банковскую деятельность в Эстонии» . Рейтер . 1 октября 2019 . Дата обращения 1 октября 2019 .
  21. ^ "22 - 46/2006 PDF - Suomenkuvalehti.fi" . suomenkuvalehti.fi . Проверено 25 сентября 2019 года .
  22. ^ "Danske IT and Support Services India pvt ltd" . danskeit.co.in . Архивировано из оригинала на 31 января 2018 года . Проверено 14 июня +2016 .
  23. ^ «Переход с National Irish Bank на Danske завершен» . The Irish Times . 19 ноября 2012 . Проверено 28 апреля 2013 года .
  24. ↑ Danske Bank Ireland сокращает 150 рабочих мест , RTÉ , 31 октября 2013 г.
  25. ^ "Danske Bank создаст центр ИТ-услуг в Вильнюсе" . Проверено 25 ноября 2018 года .
  26. ^ «Danske Bank в странах Балтии, чтобы сосредоточиться на дочерних компаниях клиентов из Северной Европы и глобальных корпорациях» . /danskebank.lt . Проверено 25 ноября 2018 года .
  27. ^ "Danske Bank siger farvel til Baltikum og Rusland" . Berlingske.dk . 19 февраля 2019.
  28. ^ «Банки в Соединенном Королевстве (Великобритания или Великобритания)» . ecbs.org . Проверено 28 апреля 2013 года .
  29. ^ «Привет, Данске, поскольку для Северного банка начинается новая эра» (пресс-релиз). Белфаст: Данске Банк. 19 ноября 2012 . Проверено 29 ноября 2013 года .
  30. ^ "Патронаж - Данске Банк" . Торговая палата Северной Ирландии. Архивировано из оригинального 14 марта 2013 года . Проверено 28 апреля 2013 года .
  31. ^ "Архивная копия" . Архивировано из оригинального 10 февраля 2016 года . Проверено 17 декабря 2015 года .CS1 maint: archived copy as title (link)
  32. ^ «Заявление о надзоре за Danske Bank в отношении дела Эстонии» . dfsa.dk. 17 апреля 2019 . Дата обращения 22 ноября 2019 .
  33. ^ «Finantsinspektsioon - Заявление Finantsinspektsioon, эстонского органа финансового надзора и урегулирования, об опубликованной в СМИ информации об эстонском филиале Danske Bank» . fi.ee .
  34. ^ "Подпишитесь, чтобы прочитать" . Financial Times . Cite использует общий заголовок ( справка )
  35. ^ Персонал, OCCRP. "ДАНСКЕ БАНК" . OCCRP . Проверено 5 января 2019 .
  36. ^ "Danske Bank har i årevis inddrevet for meget gæld fra bankens mest sårbare kunder - TV 2" . nyheder.tv2.dk (на датском). 30 августа 2020 . Дата обращения 2 сентября 2020 .
  37. ^ "Danske Bank har mistet overblikket over titusindvis af deres kunders gæld - Карен Вилладсен эр ен аф дем - TV 2" . nyheder.tv2.dk (на датском). 30 августа 2020 . Дата обращения 2 сентября 2020 .
  38. ^ «Danske Bank ошибочно взыскивает долги с клиентов из-за ошибок ИТ» . Рейтер . 31 августа 2020 . Дата обращения 2 сентября 2020 .
  39. ^ «Около 900 клиентов получат компенсацию в рамках дела Flexinvest Fri» . danskebank.com . Дата обращения 6 сентября 2020 .
  40. ^ "Скандал с долгом в Danske вызывает зондирование FSA и проверку полиции" . BloombergQuint . Дата обращения 6 сентября 2020 .

Внешние ссылки [ править ]

СМИ, связанные с Danske Bank, на Викискладе?

  • Официальный веб-сайт
  • Yahoo Finance