Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Не путать с долларом свободы (частной валютой) .
Liberty Reserve SA
Liberty Reserve logo.svg
Тип бизнесаSociedad Anónima
Тип сайтаПлатежная система электронной коммерции
Основан2006 г. ( 2006 )
РастворенныйМай 2013 ( 2013-05 )
Штаб-квартираКоста-Рика
УслугиПеревод в цифровой валюте
Запущен2001 (?)
Текущее состояниеНеактивен (отключен регулирующими органами)

Liberty Reserve - это централизованная служба цифровой валюты в Коста-Рике , которая позиционировала себя как «старейший, самый безопасный и популярный платежный процессор, обслуживающий миллионы людей по всему миру». [1] На момент закрытия правительством США у сайта было более миллиона пользователей. Прокуратура утверждала, что из-за слабой безопасности предполагаемая преступная деятельность в основном оставалась незамеченной, что в конечном итоге привело к изъятию службы. [2]

В мае 2013 года Liberty Reserve был закрыт федеральными прокурорами США в соответствии с Законом о патриотизме после расследования, проведенного властями 17 стран. Соединенные Штаты обвинили основателя Артура Будовского и шестерых других в отмывании денег и управлении компанией нелицензированных финансовых транзакций. Утверждается, что Liberty Reserve использовалась для отмывания более 6 миллиардов долларов преступных доходов за свою историю. [3]

Фон [ править ]

Liberty Reserve, базирующаяся в Сан-Хосе, Коста-Рика , была централизованной службой цифровой валюты, которая позволяла пользователям регистрироваться и переводить деньги другим пользователям, используя только имя, адрес электронной почты и дату рождения. [1] Сайт не предпринял никаких усилий для проверки личности своих пользователей, что сделало его привлекательным платежным процессором для мошенников. [3] Депозиты могут быть сделаны через третьих лиц с использованием кредитной карты или банковского перевода, среди других вариантов депозита. [1] [2] Liberty Reserve не осуществляла непосредственную обработку депозитов или снятия средств. [2] Депонированные средства затем «конвертировались» в доллары Liberty Reserve или евро Liberty Reserve, которые были привязаны к стоимостиДоллар США и евро соответственно, или к унциям золота. [1] [4] Никаких ограничений на размер транзакций не было. [5] Служба зарабатывала деньги, взимая небольшую комиссию, около 1%, за каждый перевод. [1] Транзакции были «100% безотзывными». [5] Liberty Reserve также предлагал функции корзины покупок и другие торговые услуги. [5]

Сервис был популярен среди валютных брокеров и многоуровневых маркетинговых компаний. [4] По данным Forex Magnates, специализированной службы новостей форекс , Liberty Reserve был «ведущим платежным каналом для трейдеров на развивающихся и пограничных рынках». [4] Ричард Вебер, глава отдела уголовных расследований Налоговой службы США, заявил: «Если бы Аль Капоне был жив сегодня, он бы именно так скрывал свои деньги». [2] На момент закрытия у Liberty Reserve было более 1 миллиона зарегистрированных пользователей, 200 000 из которых были из США. [3] Он был членом Глобальной ассоциации цифровой валюты .[5]

Сотрудники Liberty должны были подписать соглашение о конфиденциальности, чтобы «сохранять в строгой конфиденциальности всю информацию» о компании, включая «административные вопросы, операции и финансовые детали», в течение 15 лет после ухода из компании. [6] Кроме того, они должны были уведомить руководство, если выдан ордер на раскрытие такой информации. [4]

История [ править ]

С 2002 по 2006 год американские бизнесмены Артур Будовский и Владимир Кац управляли сервисом обмена цифровой валюты, известным как Gold Age . [4] В июле 2006 г. дуэту было предъявлено обвинение [ кем? ] по обвинению в ведении незаконного финансового бизнеса, совершении уголовного преступления . В 2007 году они были приговорены к пяти годам лишения свободы, но срок был сокращен до пяти лет условно. [4] Будовский бежал из страны, поселившись в Коста-Рике. [7] Впоследствии он стал натурализованным гражданином Коста-Рики, когда женился на коста-риканке в 2010 году, и отказался от американского гражданства в 2012 году. [8] [9]

Liberty Reserve была зарегистрирована компанией Budovsky в Коста-Рике в 2006 году. [2] В интервью 2007 года с менеджером по маркетингу компании Джоулем Ли утверждалось, что она была основана как «частная система обмена валюты для импортных / экспортных предприятий» и открыта для публики в 2007. [5]

Уголовное расследование и обвинения [ править ]

Власти Коста-Рики узнали о Liberty Reserve в 2009 году и проинформировали бизнес, что им нужна лицензия для работы в качестве бизнеса по переводу денег. [6] В 2011 году Liberty Reserve было отказано в лицензии на ведение бизнеса в Коста-Рике, по словам государственного прокурора Хосе Пабло Гонсалеса, из-за отсутствия прозрачности в том, как финансировался бизнес. В то время бизнес формально распался, но, по словам властей, основатель компании Артур Будовский продолжал управлять бизнесом, направляя его через пять других предприятий Коста-Рики. [1] 7 марта 2011 года было возбуждено уголовное дело по факту «подозрительной» банковской деятельности. [6] Позже в 2011 году власти США попросили Коста-Рику начать расследование деловых отношений Будовского. [4]По словам Бернардиты Марин, заместителя директора Коста-риканского института наркотиков, Коста-Рика трижды конфисковала средства у Liberty Reserve с 2011 по 2013 год [6].

В 2011 году Liberty Reserve была связана с попытками (не связанными с этим) продать тысячи украденных номеров счетов в австралийских банках и британских банковских карт. [10] [11] В 2012 году группа хакеров попыталась шантажировать антивирусную компанию Symantec, вынудив ее перевести 50 000 долларов на счет Liberty Reserve. [12]

Изъятие 2013 г. [ править ]

Уведомление об изъятии доменного имени со ссылкой на 18 USC  § 982 (a) (1)

После многолетнего расследования, проведенного официальными лицами в 17 странах, в мае 2013 года правительство США выпустило закрытый обвинительный акт. [3] Прокуратура США возбудила дело против Liberty Reserve, утверждая, что оно обработало преступные доходы на сумму 6 миллиардов долларов. [3] Артур Будовский был арестован испанской полицией в мадридском международном аэропорту Барахас при попытке вернуться в Коста-Рику, где у него было гражданство. [13] [14] Будовский и еще один человек были арестованы испанскими властями в ожидании слушания по делу об экстрадиции. [14] Ранее были совершены обыски в трех домах и пяти явно подставных предприятиях, принадлежащих Будовскому. [15]Четверо других, включая Катса, были арестованы в трех странах: Коста-Рике, Испании и США. Двое других находятся на свободе в Коста-Рике. [3]

24 мая веб-сайт Liberty Reserve был отключен и заменен уведомлением о том, что домен был «арестован Глобальной группой по борьбе с незаконными финансами США». [1] [16] В Коста-Рике было издано постановление суда об аресте «финансовых продуктов и услуг» Будовского, Максима Чухарева и шести очевидных подставных компаний . [6] Только роскошные автомобили были конфискованы на сумму более миллиона долларов. [6]

Обвинительное заключение, опубликованное 28 мая, обвиняет семи основных сотрудников, а также саму Liberty Reserve, в отмывании денег и ведении нелицензированного бизнеса по переводу денег, а также требует возмещения ущерба в размере 25 миллионов долларов. [3] Обвинения были предъявлены с использованием положения Патриотического акта , поскольку Liberty Reserve не была американской компанией. [2] Обвиняемым грозит до 30 лет лишения свободы. [2]

Прит Бхарара , прокурор Соединенных Штатов, работавший над этим делом, назвал Liberty Reserve «банком черного рынка», созданным и структурированным для «содействия преступной деятельности». [3] В общей сложности Liberty Reserve «обработал около 55 миллионов отдельных финансовых транзакций и, как полагают, отмыл более 6 миллиардов долларов преступных доходов». Это было связано с преступлениями , в том числе мошенничества с кредитными картами , кражи личных данных , инвестиционного мошенничества , компьютерного взлома , детской порнографии и наркоторговли . [3]

Сама Liberty Reserve была обвинена прокуратурой США в переводе десятков миллионов долларов через подставные счета. [3] Сорок пять банковских счетов были арестованы или ограничены федеральными прокурорами Соединенных Штатов в соответствии с Законом о патриотизме в результате расследования. [2] Прокурор США на Манхэттене Прит Бхарара заявил, что это дело «может быть самым крупным международным делом об отмывании денег, когда-либо возбужденных Соединенными Штатами». [3] «Глобальные правоприменительные меры, о которых мы объявляем сегодня, являются важным шагом на пути к обузданию« Дикого Запада »незаконного интернет-банкинга», - сказал Бхарара; «Поскольку преступность становится все более глобальной, длинная рука закона должна стать еще длиннее, и в данном случае она опоясала землю». [3]

Одно из конкретных утверждений прокуратуры состоит в том, что этот сайт участвовал в отмывании 45 миллионов долларов, украденных у Банка Маската и Национального банка Рас-Аль-Хаймы в мае 2013 года. [15] [17]

Последствия [ править ]

По словам аналитика по интернет-безопасности Брайана Кребса , закрытие Liberty Reserve могло "вызвать серьезные потрясения в экономике киберпреступности". [1] Закрытие сайта привело к тому, что многие люди, использующие сервис по законным причинам, потеряли доступ к своим деньгам. [18] Глава EPay Tarjeta, службы, которая использовала Liberty Reserve, заметил: «Мы кажемся приемлемым сопутствующим ущербом ... мы не совершали преступления». [18]

Прокурор Соединенных Штатов Прит Бхарара заявил, что пользователи Liberty Reserve могут связаться с его офисом, чтобы узнать о возврате своих средств. [2]

29 мая жена Будовского выступила с обвинением в том, что ей заплатили 800 долларов за то, чтобы она вышла за него замуж в 2010 году, чтобы он мог стать гражданином Коста-Рики. По ее словам, через два года планировалось развестись, хотя на момент ареста пара все еще была жената. [9]

В декабре 2014 года технический директор Марк Мармилев был приговорен к максимальному наказанию в размере пяти лет после признания себя виновным в ведении «нелицензионного бизнеса по переводу денег». [19]

В январе 2016 года Артур Будовский признал себя виновным по одному пункту обвинения в сговоре с целью отмывания денег. [20] 6 мая 2016 года Будовский был приговорен к 20 годам лишения свободы. [21]

См. Также [ править ]

  • электронное золото

Ссылки [ править ]

  1. ^ a b c d e f g h "Сервис цифровых денег Liberty Reserve принудительно отключен" . BBC. 27 мая 2013 года . Проверено 27 мая 2013 года . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  2. ^ a b c d e f g h я Марк Сантора; Уильям К. Рашбаум; Николь Перлрот (28 мая 2013 г.). «Обмен валюты в Интернете обвиняется в отмывании 6 миллиардов долларов» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 28 мая 2013 года . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  3. ^ a b c d e f g h i j k l Джек Клоэрти (28 мая 2013 г.). « « Банк черного рынка »обвиняется в отмывании преступных доходов на сумму 6 млрд долларов» . ABC News . Проверено 28 мая 2013 года . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  4. ^ a b c d e f г Дэвид Боддигер; Л. Ариас (25 мая 2013 г.). «Миллионы долларов в подвешенном состоянии после закрытия сайта цифровой валюты Liberty Reserve» . Тико Таймс . Архивировано из оригинала на 31 декабря 2013 года . Проверено 28 мая 2013 года . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  5. ^ a b c d e «Liberty Reserve - Интервью с мистером Джулем Ли, часть 1». Мир цифровых денег . 22 июля 2007 г.
  6. ^ Б с д е е «Коста - Рики Президент Шиншилла отрицает ссылку на Liberty Reserve поверенный» . Тико Таймс . 31 мая 2013 г. Архивировано из оригинала на 6 ноября 2013 года . Проверено 31 мая 2013 . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  7. ↑ Джилл Ланглуа (27 мая 2013 г.). «Служба цифровых денег Liberty Reserve закрыта, основатель арестован» . GlobalPost . Проверено 28 мая 2013 года . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  8. ^ Carlos Arguedas C (25 мая 2013). «España captura a costarricense por lavado de dinero a pedido de Estados Unidos» [Испания задерживает костариканского отмывателя денег по запросу США]. La Nacion (на испанском языке) . Проверено 28 мая 2013 года . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  9. ^ a b «Коста-Рика исследует брак основателя Liberty Reserve» . USA Today . Ассошиэйтед Пресс. 30 мая 2013 года . Проверено 1 февраля, 2016 . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  10. ^ "Бешеные торги за украденные личности". Санди Геральд Сан . 10 июля 2011 г. с. 15.
  11. ^ Мажер Махмуд; Марк Хукхэм (6 ноября 2011 г.). «По цене 3,70 фунта стерлингов: ваши украденные кредитные данные». Санди Таймс .
  12. ^ Николь Perlroth (7 февраля 2012). "Symantec заявляет, что хакеры пытались вымогать вымогательство". Блог The New York Times Bits .
  13. ^ «Босс оператора цифровой валюты Liberty Reserve арестован в Испании» . GlobalPost . Agencia EFE. 28 мая 2013 года . Проверено 30 мая 2013 года . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  14. ^ a b «Коста-Рика исследует брак основателя Liberty Reserve» . USA Today . 30 мая 2013 года.
  15. ^ a b Хавьер Кордова; Рафаэль Саттер (27 мая 2013 г.). «Коста - Рика: основатель Digital валюта сайта арестован» . Bloomberg Businessweek . Проверено 28 мая 2013 . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  16. ^ "Основатель Liberty Reserve арестован в Испании" . Хранитель. 2013-05-28 . Проверено 29 мая 2013 . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  17. ^ Сумма в 45 миллионов долларов была украдена из BankMuscat и Национального банка Рас-Аль-Хаймы в начале месяца - «Германия арестовала двоих за ограбление кибербанков на 45 миллионов долларов» . CNBC. 2013-05-10 . Источник 2013-05-30 . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  18. ^ a b «США преследуют« центр отмывания денег на 6 миллиардов долларов » » . BBC . Проверено 29 мая 2013 . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  19. ↑ Джон Хоуз (14 декабря 2014 г.). «Технический директор Liberty Reserve и мошенник с автомобилями eBay приговорены к тюремному заключению на 5 лет каждый» . Обнаженная безопасность . Проверено 16 декабря 2014 года . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  20. ^ Основатель Liberty Reserve признал себя виновным в отмывании более 250 миллионов долларов через свой бизнес в сфере цифровой валюты , Управление по связям с общественностью Министерства юстиции США, 29 января 2016 г.
  21. ^ «Основатель Liberty Reserve Артур Будовский приговорен Федеральным судом Манхэттена к 20 годам за отмывание сотен миллионов долларов через его глобальный бизнес в области цифровой валюты» . Министерство юстиции США . 6 мая 2016 . Проверено 17 августа 2018 года . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )

Внешние ссылки [ править ]

  • LibertyReserve.com на Archive.org
  • Обвинительный акт Министерства юстиции США (отредактированный) против Liberty Reserve