Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску

MMM Global (также известная как МММ-2011 / МММ-2012 ) - это схема Понци, запущенная в 2011 году Сергеем Мавроди , с дочерними компаниями в 110 странах [ необходима цитата ] ; он стал широко популярен в различных африканских странах, таких как Южная Африка , Нигерия , Зимбабве , Кения и Гана, причем некоторые объясняют эту популярность бедностью и плохим государственным регулированием или правоприменением. [1]

История [ править ]

Южная Африка [ править ]

В 2015 году МММ начала работать в Южной Африке по той же бизнес-модели, что и МММ-2011, требуя доходности «30% в месяц» через «социальную финансовую сеть». [2] Национальная комиссия по делам потребителей определила группу как возможную финансовую пирамиду, а счета клиентов позже были заморожены Capitec Bank . [3] В ответ на растущую критику и официальные расследования государственных органов в 2016 году сторонники схемы МММ ЮАР устроили марш протеста в Йоханнесбурге. [4] и снова был запущен в конце ноября 2016 года.

Нигерия [ править ]

В ноябре 2015 года MMM запустила веб-сайт, ориентированный на нигерийскую аудиторию, также требуя возврата «30% в месяц», включая другие приобретаемые бонусы. [5] Организация была названа «фондом взаимопомощи, где обычные люди помогают друг другу». [5] К концу 2016 года подписались 2,4 миллиона человек, в первую очередь безработные в стране. [5] Комиссия по экономическим и финансовым преступлениям Нигерии подтвердила, что отслеживает эту схему. [6]

13 декабря, вскоре после празднования своей первой годовщины на фоне праздничного настроения некоторых членов, MMM Nigeria объявил о замораживании счетов всех участников из-за того, что он назвал «перегрузкой системы и негативным вниманием со стороны правительства и средств массовой информации». [7] Это привело к широкой панике в стране и даже к попыткам самоубийства. [8] 14 декабря LASEMA (Агентство по чрезвычайным ситуациям штата Лагос ) штата Лагос умоляло жителей Лагоса набрать номер службы экстренной помощи, если они заметят кого-либо, пытающегося покончить жизнь самоубийством. LASEMA предприняла это действие в связи с количеством самоубийств, совершенных МММ в России [9]

В 2017 году Искупленная христианская церковь Бога (RCCG) в Нигерии предупредила всех членов против участия в MMM [10]. Было сказано, что некоторые пасторы церкви RCCG были сторонниками схемы с самого начала более года назад, когда MMM сделала свое участие. . [11] К январю 2017 года сотни других подобных схем Понци ворвались в постоянно расширяющуюся индустрию Понци в Нигерии на фоне сообщений о том, что MMM потерпел крах в декабре 2016 года. Некоторые из этих схем включают ABCDonor, Twinkas, Ultimate Cycler и т. Д., Со ставками предлагал парить что угодно до 200%. [12] [13] [14] Все эти имитаторы стремятся превзойти MMM Nigeria, предлагая чрезвычайно высокие ставки, создавая каскадный эффект в секторе.

MMM Nigeria возобновил работу 13 января 2017 года, но был обеспокоен жалобами участников на задержку или невыполнение платежей. Это было связано с нарастанием страха среди участников, некоторые из которых перешли на новые схемы Понци. [15]

11 февраля 2017 года MMM Nigeria объявила об отмене лимитов на снятие средств с mavro 2017 года (т.е. mavros, оплаченные в 2017 году, могут быть отозваны без ограничений), в то время как никаких конкретных ограничений для mavro 2016 года не было заявлено. [16]

Это было направлено на то, чтобы побудить новых участников войти, давая старым участникам некоторую уверенность в том, что они вернут свои деньги. Однако это не развеяло опасения некоторых старых участников, особенно после того, как МММ сказал им, что для возврата денег, полученных до 2017 года, они должны добавить новые деньги, и чем больше денег они добавят, тем больше шансов вернуть свои старые деньги. В своих твитах MMM заявила, что программисты будут работать над внедрением выпуска, в 3 раза превышающего сумму, внесенную в качестве нового вклада от старых mavros. Однако в твитах не говорится, когда это будет сделано.

MMM Nigeria сделала некоторые благотворительные и гуманитарные пожертвования Нигерийскому обществу, например, пожертвования лагерям внутренне перемещенных лиц и госпитализированным пациентам [17], но критики считают, что это попытка восстановить доверие после разочарования существующих инвесторов, чьи деньги застряли в схеме. Эта стратегия очистки имиджа, по мнению критиков, направлена ​​на то, чтобы обмануть и привлечь новых ничего не подозревающих рекрутов и использовать их деньги, чтобы расплатиться с существующими инвесторами.

Схемы Ponzi полагаются на новые взносы для выплаты существующим вкладчикам, что делает их ненадежными, поскольку они не могут продолжать привлекать новые взносы вечно в требуемых количествах и ставках (числах, которые на самом деле быстро увеличиваются экспоненциально с каждым новым уровнем найма). Даже если все население становится участниками, это показывает, что существует предел, за которым дальнейший набор невозможен, или набор начинает достаточно резко замедляться, чтобы подорвать платежеспособность схемы. Следовательно, эта схема в конечном итоге обречена на провал, и вопрос лишь в том, когда, а не в том случае.

Однако некоторые сторонники МММ по-разному реагируют на критику; «В конце концов, ничто не длится вечно», «МММ - это страховая компания без гарантий или страховок», следовательно, видя множество публичных компаний, пенсионных / паевых инвестиционных фондов, которые ничего не вернули инвесторам, «это игра, поэтому никаких гарантий», «Это коммунистическая идеология, которую капиталист не поймет».

Принимая во внимание слухи о самоубийствах жертв и финансовых убытках жертв в размере до 18 миллиардов найр (или 60 миллионов долларов по состоянию на март 2017 года), были подняты вопросы, почему не было серьезных СМИ.или попытки правительства дать отпор новым безликим схемам, которые волей-неволей умножаются в Нигерии на ежедневной основе, поскольку большинство из них длятся едва ли более 3 месяцев, что приводит к тяжелым бедствиям для многих. Многим участникам до сих пор непонятно, как СМИ приходят к цифре потерь. Многие старые участники до сих пор верят, что все пожертвования делались от других участников. следовательно, это не должно считаться убытком, поскольку условия ассоциации ясны: «Помощь взаимного пожертвования». 22 февраля 2017 года MMM Nigeria через личный кабинет распространил новость о том, что все предложения участников будут рассмотрены для реализации: все бонусы, полученные в 2016 году, будут заморожены, а рост mavro 2016 на 30% остановлен. [ необходима цитата ]

Зимбабве [ править ]

В июле 2015 года MMM East Africa открыла дочернюю компанию MMM Global Zimbabwe, ориентированную на население Зимбабве. МММ предложила своим участникам возврат всех вложений «30% в месяц». [18] Вскоре он стал широко популярным в городских районах Зимбабве. Резервный банк Зимбабве предупредил своих граждан держаться подальше от программы , как это может быть мошеннической схемы.[19]В сентябре 2016 года MMM Global Zimbabwe объявил о замораживании всех счетов, предположительно, это произошло из-за сокращения числа участников. 5 сентября 2016 года все счета МММ были разморожены, и МММ поощряла участников продолжать «инвестировать» свои деньги, однако разморозка МММ привела к загвоздке; Участники потеряют 80% имеющихся средств, если они решат вывести свои средства. [20] Это заставило некоторых участников оставить свои средства в программе, в то время как другие сняли свои средства, потеряв 80% своих денег, «вложенных».[21] Это затронуло 66 000 зимбабвийцев и вызвало некоторую экономическую нестабильность. [22]

Китай [ править ]

Схема началась в Китае в 2015 году и потерпела крах в начале 2016 года. [23] В январе 2016 года китайское правительство запретило МММ на том основании, что это была финансовая пирамида и не была зарегистрирована в стране (поскольку мошенническая схема не может быть зарегистрирована) . [24]

Гана [ править ]

В ноябре 2016 года МММ был запущен в Гане. [25]

Кения [ править ]

В октябре 2016 года сообщалось, что МММ вошла в Кению и открыла местный филиал. MMM Kenya предлагает участникам такие же условия, как и в других странах, включая ежемесячную процентную ставку 30% для участников схемы. [26]

В декабре 2016 года Центральный банк Кении (CBK), не упомянув MMM Kenya, выпустил предупреждение о том, что «виртуальные валюты, такие как биткойны, не являются законным платежным средством в Кении». Он также заявил, что «не существует защиты в случае, если платформа, которая обменивается или держит виртуальную валюту, терпит неудачу или выходит из бизнеса ".

Приход MMM Kenya вызвал опасения по поводу повторения неудач, обрушившихся на кенийцев в 2007 году, когда 148 784 инвестора потеряли 8 миллиардов Ksh из-за 270 мошеннических пирамид и пирамид. В парламентском отчете указывалось, что в результате убытков произошла волна самоубийств, связанных со стрессом заболеваний и распадов семей, а директора компаний прятали часть доходов в налоговых убежищах, таких как Панама. [27]

В апреле 2017 года ЦБК предостерег общественность от инвестирования денег в пирамиды и нелицензированные финансовые учреждения, отметив, что наблюдается большое возвращение новых созданий пирамид. В нем говорилось: «Такие организации соблазняют представителей общественности вкладывать в них деньги и обещают быструю и ненормально высокую прибыль на свои деньги или приобретение несуществующей собственности».

Бразилия [ править ]

В декабре 2015 года сообщалось, что МММ вошла в Бразилию и открыла местный филиал. MMM Brazil предлагает участникам те же условия, что и в других странах, включая ежемесячную процентную ставку в размере 50% для участников схемы. [28]

Другие страны [ править ]

Сообщалось также, что MMM работала в нескольких других странах до 2016 года, таких как Индия [29], Таиланд, Филиппины, Япония, Австралия, Турция [30] и Индонезия. [31]

См. Также [ править ]

  • МММ (компания схемы Понци)

Ссылки [ править ]

  1. ^ «MMM Global: российская« схема Понци »из 1990-х возрождается и теперь« распространяется как лесной пожар »в Африке» . 27 сентября 2016 года. Архивировано 19 декабря 2016 года . Проверено 16 декабря 2016 года .
  2. ^ "Русский мошенник поражает южноафриканцев - IOL News" . Архивировано 12 марта 2016 года.
  3. ^ «Российская« схема Понци »поднимает флаги мошенничества в банке SA» . Архивировано 2 апреля 2016 года.
  4. ^ "МММ здесь, чтобы остаться, говорят марширующие 'Мавродианцы' | ИОЛ" . ИОЛ . Архивировано 29 апреля 2016 года . Проверено 28 апреля 2016 .
  5. ^ a b c Казим, Йоми (18 ноября 2016 г.). «Миллионы нигерийцев попались на 27-летнюю российскую схему Понци» . Кварц Африка . Архивировано 24 ноября 2016 года . Проверено 24 ноября 2016 .
  6. ^ Azubuike, Виктор (2016-11-15). «МММ под наблюдением - EFCC» . Daily Post . Архивировано 24 ноября 2016 года . Проверено 24 ноября 2016 .
  7. ^ «Нигерийцы стонут, когда МММ приостанавливает дальнейшие выплаты подписчикам» . 13 декабря 2016 года. Архивировано 14 декабря 2016 года . Проверено 13 декабря 2016 года .
  8. ^ "Мужчина пьет инсектицид, поскольку МММ" рушится "за две недели до свадьбы" . 14 декабря 2016 года. Архивировано 13 декабря 2016 года . Проверено 14 декабря 2016 года .
  9. ^ «LASEMA посылает экстренный номер по мере увеличения самоубийств опасения» . 14 декабря 2016 года. Архивировано 13 декабря 2016 года . Проверено 14 декабря 2016 года .
  10. ^ "RCCG предостерегает пасторов, членов от участия в MMM, других схемах ponzi - Vanguard News" . Новости Авангарда . 2017-01-24. Архивировано 24 января 2017 года . Проверено 25 января 2017 .
  11. ^ http://www.financialwatchngr.com/2016/10/31/outrage-rccg-induce-church-members-register-mmm-nigeria/%7Ctitle=Outrage as RCCG Побудить членов церкви зарегистрироваться в MMM Nigeria
  12. ^ "#Twinkas, появляется еще одна схема #Ponzi - Информационное агентство Нигерии (NAN)" . Информационное агентство Нигерии (NAN) . 2017-01-21. Архивировано 24 января 2017 года . Проверено 25 января 2017 .
  13. ^ PageOne (2017-02-16). «AbcDonor ponzi scam - это то же самое» . PageOne.ng . Архивировано 22 февраля 2017 года . Проверено 21 февраля 2017 .
  14. ^ Abimboye, Майкл. «Забудьте о МММ, эти 5 схем Понци - новая сделка» . Naij.com - новости Нигерии . Архивировано 22 февраля 2017 года . Проверено 21 февраля 2017 .
  15. ^ «MMM Nigeria открывается за 24 часа до обещанной даты» . 13 января 2017 г.
  16. ^ http://www.vanguardngr.com/2017/02/mmm-nigeria-coming-back-normal/%7Ctitle= MMM Нигерия возвращается к нормальной жизни
  17. ^ "MMM Nigeria идет на благотворительную деятельность, жертвует гуманитарные материалы стоимостью N5m ВПЛ" . 19 ноября 2016 г.[ постоянная мертвая ссылка ]
  18. ^ «О MMM Global Zimbabwe» . 26 августа 2016 года. Архивировано 20 декабря 2016 года . Проверено 15 декабря 2016 года .
  19. ^ "RBZ выносит суровое предупреждение против участия в схемах Понци / пирамиды, указывает пальцем на MMM Global Zimbabwe за то, что оно вводит общественность в заблуждение!" . 30 августа 2016 года. Архивировано 20 декабря 2016 года . Проверено 16 декабря 2016 года .
  20. ^ «MMM Зимбабве заморозил вывод средств, старые участники потеряли 80% средств» . 16 сентября 2016 года. Архивировано 20 декабря 2016 года . Проверено 16 декабря 2016 года .
  21. ^ «МММ реагирует на общественное внимание, повторно открывает счета, существующие участники теряют 80% своих денег» . 6 сентября 2016 года. Архивировано 20 декабря 2016 года . Проверено 15 декабря 2016 года .
  22. ^ "66 000 зимбабвийцев, пострадавших от краха MMM Зимбабве" . 3 октября 2016 года архивации с оригинала на 20 декабря 2016 года . Проверено 15 декабря 2016 года .
  23. ^ «МММ Китай рушится, правительство выдает предупреждение» . behindmlm.com . Архивировано 27 августа 2017 года.
  24. ^ «Правительство предупреждает общественность о веб-сайтах, на которых работают« схемы Понци »..._ 英文 频道 _ 手机 财 新网» . m.english.caixin.com . Архивировано 21 сентября 2016 года . Проверено 24 августа 2016 .
  25. ^ Kazeem, Йоми. «После приостановки операций в Нигерии в Гане была создана спорная российская схема Понци» . Кварц . Архивировано 02 февраля 2017 года . Проверено 25 января 2017 .
  26. ^ http://www.nation.co.ke/news/Russian-fraudster-sets-up-pyramid-scheme-in-Kenya/1056-3428676-mksht9/%7Ctitle= Российский мошенник создает финансовую пирамиду в Кении
  27. ^ http://www.nation.co.ke/news/1056-3146138-73v4hsz/index.html%7Ctitle=Как вдохновители финансовых пирамид обманом заставили тысячи людей расстаться со своими деньгами
  28. ^ "MMM Brasil o que é? Como funciona?" . 3 августа 2017. Архивировано 13 августа 2017 года.
  29. ^ "МММ Индия афера: пара арестована за мошенничество в несколько крор" . Времена Индии. Архивировано 16 декабря 2016 года.
  30. ↑ Егорова, Кира (25 января 2017 г.). «Как работает финансовая пирамида Мавроди в Азии и Индии» . Архивировано 24 июля 2017 года.
  31. ^ Интан Sari, Novita (16 апреля 2015). «MMM ditutup OJK, bagaimana nasib uang 'nasabahnya'? (MMM закрывается OJK, что будет с деньгами его инвесторов?)» . Merdeka.com (на индонезийском) . Проверено 12 сентября 2020 .