Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску

Решения Quadriga Fintech
Quadriga Fintech Solutions logo.png
Основан2013
УчредителиДжеральд Коттен, Майкл Патрин
ПродуктыОбмен криптовалюты
Веб-сайтwww .quadrigacx .com

Quadriga Fintech Solutions была владельцем и оператором QuadrigaCX , которая считалась крупнейшей криптовалютной биржей в Канаде . В 2019 году биржа прекратила свою деятельность, и компания была объявлена ​​банкротом с обязательствами в размере 215,7 млн ​​канадских долларов и активами на сумму около 28 млн канадских долларов. [1]

Генеральный директор и основатель компании Джеральд Уильям Коттен (родился 11 мая 1988 г.) [2], возможно, умер в декабре 2018 г. после поездки в Индию. До 250 миллионов канадских долларов (190 миллионов долларов США), причитающихся 115 000 клиентов, отсутствовали [3] или были недоступны, потому что только Коттен хранил пароль к автономным холодным кошелькам . [4] [5] [6]

По словам Chainalysis, фирмы по отслеживанию криптовалют, Quadriga, вероятно, никогда не инвестировала вверенные ей средства. Либо средства так и не поступили, либо быстро пропали. «Что на самом деле сделала Quadriga с деньгами, которые клиенты дали ей для покупки биткойнов, остается загадкой», - сообщает Chainalysis. [7]

«Эрнст энд Янг» была назначена независимым наблюдателем, а «Квадриге» была предоставлена ​​временная правовая защита от кредиторов в соответствии с Законом о кредитных организациях . [8] [9] 8 апреля 2019 года компания объявила о банкротстве в соответствии с Законом о банкротстве и несостоятельности, поскольку возможность успешной реорганизации казалась маловероятной. [10] [11]

Королевской канадской конной полиции (ККП) и США Федеральное бюро расследований (ФБР) , как сообщается, расследование компании. [12] Адвокаты клиентов обмена попросили эксгумировать тело Коттена. [13]

История [ править ]

Внешний звук
значок аудио Front Burner - Inside Canada's Crypto Mystery , CBC News , 12 марта 2019 г., 23:08 [14]

Перед тем как посещать Schulich школу бизнеса в Йоркском университете в Торонто , Джеральд Коттен жил в Belleville, Онтарио . Он окончил Йорк со степенью бакалавра делового администрирования в 2010 году. Он узнал о биткойнах в Торонто и поехал в Ванкувер, Британская Колумбия, где в ноябре 2013 года вместе с Майклом Патрином основал Quadriga.

Квадрига начинала с торговли только на местном рынке. Их онлайн-обмен был запущен после первого месяца. В январе 2014 года они установили второй биткойн-банкомат в Ванкувере. [15] В 2014 году на Quadriga был обменен биткойн только на 7,4 миллиона канадских долларов. [16] В интервью 2014 года основатель Джеральд Коттен объяснил, что компания хранит средства клиентов на бумажных кошельках в депозитных ячейках : «Итак, мы просто отправляем им деньги, нам не нужно возвращаться в банк каждый раз, когда мы хотим. чтобы вложить в него деньги. Мы просто отправляем деньги из нашего биткойн-приложения прямо в эти бумажные кошельки и таким образом сохраняем их в безопасности ». [17]

Компания пыталась собрать деньги и зарегистрироваться на Канадской фондовой бирже (CSE), работая с Патрином. Компания привлекла 850 000 канадских долларов, но отменила планы по размещению на бирже в начале 2016 года. В 2015 году у Quadriga было четыре сотрудника с офисами в Ванкувере и Торонто, но к июню 2015 года у нее закончились деньги [16].

В 2016 году Коттен стал единственным директором Quadriga, когда все остальные директора ушли в отставку. [18] За исключением нескольких подрядчиков, после этого у него не было ни сотрудников, ни офисов, ни банковских счетов. [16] [19]

В 2017 году биткойн пережил спекулятивное безумие, поднявшееся в цене примерно с 1000 долларов США до почти 20 000 долларов США. Биткойн на сумму около 1,2 миллиарда канадских долларов был обменен на Quadriga. Хотя значительное увеличение объема привело к увеличению комиссионных, это также вызвало проблемы с денежным потоком из-за зависимости биржи от внешних платежных систем и отсутствия надлежащей системы бухгалтерского учета. [16] В июне 2017 года Quadriga объявила, что потеряла эфириум на сумму 14 миллионов долларов США из-за ошибки смарт-контракта . [20]

В течение 2018 года, когда цены на биткойны падали, клиенты биржи сообщали о задержках при попытке вывести доллары. [21] [22] 28 миллионов канадских долларов, принадлежащие Costodian, платежной системе Quadriga, были заморожены Канадским имперским коммерческим банком (CIBC) в январе 2018 года. CIBC заявила, что не может определить право собственности на деньги и не может связаться с Коттен или Квадрига. В ноябре 2018 года дело было решено, и счета были переданы в суд для определения права собственности в индивидуальном порядке. Ни Костодиан, ни Квадрига не могли получить доступ к фондам. [23] [24] [25]

Согласно материалам суда, Quadriga также использовала WB21 в качестве платежного процессора. [16] Майкл Гастауэр, исполнительный директор WB21, был назван в гражданском иске Комиссией по ценным бумагам и биржам США как часть мошенничества на сумму 165 миллионов долларов США. [26] Другой платежный процессор, используемый Quadriga, Crypto Capital, был назван в гражданском иске, поданном Генеральным прокурором Нью-Йорка в апреле 2019 года. В этом случае 851 миллион долларов, переданный Crypto Capital, был «утерян, украден или скрыт». , согласно костюму. [27]

Quadriga использовала необычную систему кассовых окон, где клиенты могли снимать деньги. Вместо того, чтобы платить клиентам банковским переводом, им сказали прийти в неприметное здание в Лавале, Квебек, чтобы забрать наличные. Клиенты сообщали, что по прибытии в офис никого не было или наличных денег для выплаты не было. [3]

В январе 2019 года Ernst & Young сообщила, что у Quadriga не было банковского счета, а вместо этого использовались сторонние платежные системы. Очевидно, у него не было формальной системы бухгалтерского учета. Бизнес велся с зашифрованного ноутбука Коттена из дома Коттена в Фолл-Ривер, Новая Шотландия . [8] [9]

Омар Дханани [ править ]

Patryn был определен глобуса и почты , как Омар Данани , который был осужден по обвинению кражи личных данных в США и служил 18 месяцев в федеральной тюрьме. Дханани также признал себя виновным в кражах со взломом и крупных краж и был депортирован в Канаду. [16] [28] Bloomberg также идентифицировал Патрина как Дханани, показывая, что он официально изменил свое имя с Омара Дханани на Омара Патрина в Британской Колумбии в марте 2003 года и снова сменил его на Майкла Патрина в октябре 2008 года. [29]

Смерть генерального директора [ править ]

По словам Дженнифер Робертсон , вдовы Коттена, он умер 9 декабря 2018 года во время путешествия по Индии . Накануне она сопровождала его в больницу в Джайпуре, и ему поставили диагноз септический шок, перфорация, перитонит и кишечная непроходимость. 9-го он скончался после эпизодов остановки сердца. 10 декабря местный муниципалитет выдал свидетельство о смерти, а также «справку об отсутствии возражений» от полиции на возвращение тела в Новую Шотландию. [30]

Робертсон подал заявление от имени компании, которое включало «Заявление о смерти» Коттена, поданное в Галифаксе, Новая Шотландия, 12 декабря 2018 года. [31] В нем также говорилось, что у Quadriga 363 000 зарегистрированных пользователей и сумма в 250 миллионов канадских долларов. причитается 115 000 затронутым пользователям. [32]

Завещание Коттена было подписано 27 ноября 2018 года, за двенадцать дней до его смерти. Он оставил Робертсону все имущество стоимостью 9,6 млн канадских долларов и назначил ее доверенным лицом. Поместье включает в себя самолет, парусную лодку, Lexus 2017 года и недвижимость в Келоуне, Британской Колумбии и Новой Шотландии . Целевой фонд AC $ 100 000 обеспечит пожизненную заботу о двух чихуахуа Коттена в случае смерти Робертсона. [33] [34]

14 января 2019 года [35] Quadriga объявила, что их генеральный директор Джеральд Коттен умер за месяц до этого от болезни Крона, выполняя волонтерскую работу в приюте в Индии. [32] После того, как биржа была переведена в режим обслуживания на несколько дней в январе, они объявили 31-го, что подали заявку на защиту кредитора. [36] Согласно письменным показаниям вдовы генерального директора, примерно 115 000 клиентов должны 250 миллионов канадских долларов (190 миллионов долларов США), большая часть которых была криптовалютой, хранившейся в холодном кошельке QuadrigaCX в ноутбуке, к которому имел доступ только покойный генеральный директор. [5] БлокчейнАналитики сообщают, что им не удалось найти доказательства наличия холодных кошельков Quadriga в блокчейне, публичной книге, используемой для криптовалют. [37] [38]

Ernst & Young обнаружила пять адресов холодного кошелька Quadriga, но они были пустыми и не содержали криптовалюты с апреля 2018 года. Еще один «по всей видимости, использовался для получения биткойнов с другой учетной записи обмена криптовалюты и последующего перевода биткойнов в горячий кошелек Quadriga» 3 декабря. . [39] Считается, что еще 3 пустых кошелька принадлежат Квадриге. Четырнадцать торговых счетов, которые также были проверены, использовались для торговли на других биржах. [39]

«Квадрига» продолжала принимать депозиты до 26 января. [18]

Некоторые пользователи Reddit предположили, что Коттен инсценировал свою смерть, чтобы обмануть клиентов посредством мошенничества с выходом , в то время как другие считают, что смерть Коттена раскрыла схему Понци . [40] [41] 13 декабря 2019 года назначенная судом юридическая фирма, представляющая бывших пользователей биржи, отправила письмо в RCMP с просьбой эксгумировать тело Коттена, чтобы подтвердить его личность и установить причину смерти. [42]

Производство по делу о несостоятельности [ править ]

5 февраля 2019 года судья из Галифакса Майкл Вуд распорядился о «30-дневном пребывании, исключающем подачу исков против Quadriga», что является временной правовой защитой от ее кредиторов в соответствии с Законом о кредитных организациях компаний , правовым статусом, позволяющим неплатежеспособным корпорациям. реструктурировать свой бизнес и финансовые дела. [8] Между тем, для управления финансами компании в ходе этого процесса была назначена сторонняя организация, осуществляющая мониторинг, Ernst & Young . [32] Аарон Мэтьюз занимал должность директора по операциям. [16]

6 февраля 2019 года компания Ernst & Young сообщила, что 468 675 канадских долларов (354 300 долларов США) биткойнов были «непреднамеренно» отправлены на недоступный холодный кошелек. [43]

5 марта 2019 года судья Верховного суда Новой Шотландии Майкл Вуд продлил судебную защиту Квадриги до 23 апреля. Он назначил Питера Уэдлейка из Grant Thornton главным директором по реструктуризации. Клиентам Quadriga задолжали 260 миллионов канадских долларов в криптовалюте и наличными. Планируется, что из фонда выплат в размере 24,7 млн ​​канадских долларов будет выделено 300000 канадских долларов вдове Коттена, Дженнифер Робертсон, которая авансировала эту сумму для начала судебного разбирательства, 200000 канадских долларов будут переданы компании Ernst & Young и еще 250000 канадских долларов - ее юристам, 229 842 канадских доллара - юристам Quadriga и 17 000 канадских долларов независимым подрядчикам. [44]

Адвокат Квадриги, фирма Стюарт МакКелви, отказалась от дела из-за потенциального конфликта интересов. [45]

Ссылки [ править ]

  1. ^ «Расследование фиаско с криптовалютой Quadriga выявило активы всего на 28 миллионов долларов» . Гражданин Оттавы . Канадская пресса . 13 мая 2019. Архивировано 14 мая 2019 года . Дата обращения 14 мая 2019 .
  2. ↑ Как Джеральд Коттен построил Квадригу - и вызвал последовавший за этим крипто-шторм
  3. ^ a b Винья, Пол; Шиффлетт, Шейн (19 февраля 2019 г.). « „ Наши Наличный Пошел к чему - то“: Клиенты Hunt Пропавших Миллионов обанкротившегося Crypto биржи» . Wall Street Journal. Архивировано 19 февраля 2019 года . Проверено 20 февраля 2019 .
  4. ↑ Николь Манро (7 февраля 2019 г.). «Нет ничего зловещего в внезапной смерти генерального директора биткойн-компании, - говорит друг» . Галифакс Хроникл Геральд . Архивировано 8 февраля 2019 года . Проверено 10 февраля 2019 . 30-летний уроженец Новой Шотландии умер « во время прохождения лечения в больнице Fortis в Джайпуре, » Индия, заявляет документ полиции Джавахара Circle. " По словам главного врача больницы, Jayant Шарма, это была внезапная смерть. '
  5. ^ a b Шор, Рэнди (1 февраля 2019 г.). «Проблемный биткойн-трейдер QuadrigaCX делает еще один странный поворот» . Ванкувер Сан . Архивировано 3 февраля 2019 года.
  6. ^ Ligaya, Армина (4 февраля 2019). «Крупнейшая в Канаде биржа криптовалют Quadriga ищет защиты кредиторов» . Новости CTV . BellMedia. Архивировано 5 февраля 2019 года . Проверено 5 февраля 2019 .
  7. ^ Wieczner, Джен (24 апреля 2019). «Биткойн составляет 95% преступлений, связанных с криптовалютой, - говорит аналитик» . Удача. Архивировано 27 апреля 2019 года . Проверено 27 апреля 2019 года . «Мы очень быстро обнаружили, что у Quadriga как биржи на самом деле не было тех средств клиентов, которые, как сообщалось в СМИ, теперь теряются - этих средств фактически никогда не существовало», - объясняет Левин. Что на самом деле сделала Quadriga с деньгами, которые клиенты дали ей для покупки биткойнов, остается загадкой.
  8. ^ a b c Зрейк, Карен (5 февраля 2019 г.). «Криптобиржа заявляет, что не может платить инвесторам, потому что ее генеральный директор умер, и у него были пароли» . Нью-Йорк Таймс . Архивировано 6 февраля 2019 года . Проверено 7 февраля 2019 .
  9. ^ a b Верховный суд Новой Шотландии (31 января 2019 г.). «Предварительный отчет о предлагаемом мониторе» (PDF) . п. 12 . Проверено 7 февраля 2019 .
  10. ^ Макдональд, Майкл (8 апреля 2019 г.). «Спорная криптовалютная биржа QuadrigaCX признана банкротом» . CBC News . Канадская пресса. Архивировано 8 апреля 2019 года . Проверено 9 апреля 2019 .
  11. ^ Pearson, Натали Obiko (2 апреля 2019). «Квадрига должна перейти к процедуре банкротства, - говорит монитор» . Блумберг. Архивировано 7 апреля 2019 года . Дата обращения 5 апреля 2019 .
  12. ↑ Робертс, Джефф Джон (4 марта 2019 г.). «ФБР исследует биткойн-биржу Quadriga на предмет пропуска 136 миллионов долларов, источник утверждает» . Удача . Архивировано 5 марта 2019 года . Проверено 5 марта 2019 .
  13. ^ «Квадрига: юристы пользователей обанкротившейся крипто-фирмы добиваются эксгумации основателя» . BBC. 14 декабря 2019 . Проверено 14 декабря 2019 .
  14. ^ «Внутри крипто-тайны Канады» . CBC News . 12 марта 2019. Архивировано 14 марта 2019 года . Проверено 13 марта 2019 .
  15. ↑ Хуэй, Стивен (14 февраля 2014 г.). "Geek Speak: Джеральд Коттон, генеральный директор Quadriga CX" . Пролив Джорджия . Архивировано 2 февраля 2019 года.
  16. ^ a b c d e f g Кастальдо, Джо; Посадский, Александра; Джессика, Лидер; Джонс, Линдси (8 февраля 2019 г.). «Крипто хаос: от Ванкувера до Галифакса, прослеживая тайну пропавших без вести миллионов Квадриги» . Глобус и почта . Архивировано 9 февраля 2019 года . Проверено 12 февраля 2019 .
  17. ↑ Александр, Дуг (15 февраля 2019 г.). «Покойный основатель Quadriga хранил биткойн-пароли клиентов на бумаге, чтобы они не заблудились» . Bloomberg News . Финансовая почта . Проверено 19 июня 2019 .
  18. ^ a b Грегори Барбер (5 февраля 2019 г.). «Умирает генеральный директор криптобиржи с единственным ключом к 137 миллионам долларов» . Проводной журнал . Архивировано 6 февраля 2019 года . Проверено 6 февраля 2019 . Во вторник судья из Галифакса предоставил Quadriga 30-дневное пребывание на время поиска утерянной криптовалюты, временно защитив компанию от судебных исков со стороны клиентов, некоторым из которых, как сообщается, принадлежат миллионы, которые сейчас оказались в затруднительном положении.
  19. ^ "Появляются подробности о Джеральде Коттене, молодом основателе QuadrigaCX" . Ванкувер Сан. Канадская пресса . 8 февраля 2019 архивации из первоисточника 9 февраля 2019 года . Проверено 9 февраля 2019 .
  20. ↑ Мясник, Джаред (12 июня 2017 г.). «Мой смарт-контракт только что съел 14 миллионов долларов - что теперь? Переосмысление компенсации за риски смарт-контрактов» . Лексология . Архивировано 2 февраля 2019 года.
  21. ^ Alini, Erica (27 марта 2018). " " Я просто хочу , чтобы мои деньги обратно. У пары на несколько месяцев застрял провод на 100 тысяч долларов после попытки купить биткойн » . Глобальные новости . Архивировано 2 февраля 2019 года.
  22. ↑ Ли-Янг, Джоанн (15 апреля 2018 г.). «Биткойн-инвесторы сталкиваются с длительными задержками с обналичиванием денег, критикуют две фирмы BC» . Ванкувер Сан . Архивировано 2 февраля 2019 года.
  23. ^ "Что произойдет, когда ваш биткойн-банкир умрет?" . Экономист . 7 февраля 2019. Архивировано 9 февраля 2019 года . Проверено 9 февраля 2019 .
  24. ^ Posadzki, Александра (9 октября 2018). «Ванкуверская криптобиржа, конфликт CIBC из-за замороженных счетов» . Глобус и почта . Архивировано 9 октября 2018 года.
  25. ^ Posadzki, Александра (13 ноября 2018). «Судья принимает решения с CIBC, передает право владения спорными фондами Quadriga Верховному суду Онтарио» . Глобус и почта . Архивировано 24 января 2019 года.
  26. ^ Shubber, Кадхий (8 октября 2018). «Гений финтеха обвиняется в мошенничестве на 165 миллионов долларов» . Financial Times . Архивировано 6 марта 2019 года . Проверено 5 марта 2019 .
  27. ^ Александр, Дуг; Лейзинг, Мэтью (26 апреля 2019 г.). «Криптофирма, указанная в деле Bitfinex, также работала с Quadriga» . Блумберг. Архивировано 28 апреля 2019 года . Проверено 28 апреля 2019 .
  28. ^ Кастальдо, Джо; Посадский, Александра (28 февраля 2019). «Соучредитель Quadriga отбывал срок в США за участие в преступной группировке по краже личных данных, как свидетельствуют документы» . Глобус и почта . Архивировано 1 марта 2019 года . Проверено 5 марта 2019 .
  29. ^ Александр, Дуг; Робинсон, Мэтт (19 марта 2019 г.). «Преступное прошлое преследует выжившего основателя проблемной криптобиржи» . Блумберг. Архивировано 27 марта 2019 года . Проверено 20 марта 2019 .
  30. ^ Пурохит, Dishank (7 февраля 2019). «Генеральный директор крипто-фирмы с паролем на 190 миллионов долларов действительно умер в больнице Джайпура» . Times of India . Архивировано 8 февраля 2019 года . Проверено 8 февраля 2019 .
  31. ↑ Билл, Чаппелл (4 февраля 2019 г.). «Криптовалютная биржа заявляет, что не может получить доступ к 190 миллионам долларов после неожиданной смерти генерального директора» . Национальное общественное радио . Архивировано 6 февраля 2019 года . Проверено 5 февраля 2019 .
  32. ^ a b c «Миллионы криптовалют заморожены в Канаде после того, как в Индии умер только человек, у которого был пароль» . Индус . 6 февраля 2019 года. Архивировано 7 февраля 2019 года . Проверено 7 февраля 2019 .
  33. ↑ Александр, Дуг (5 февраля 2019 г.). «Основатель криптобиржи подал завещание за 12 дней до смерти» . Блумберг. Архивировано 9 февраля 2019 года . Проверено 8 февраля 2019 .
  34. ^ Brend, Иветт (7 февраля 2019). «Генеральный директор Quadriga, чья смерть вызвала криптовалютную бурю, - говорят друзья, добрый человек со вкусом к прекрасным» . CBC News. Архивировано 8 февраля 2019 года . Проверено 8 февраля 2019 .
  35. ^ Александр, Дуг (1 февраля 2019). «Тайна обмена криптовалютой становится все глубже, поскольку Правление ищет защиты в суде» . Bloomberg News . Архивировано 2 февраля 2019 года.
  36. ^ Posadzki, Александра (31 января 2019). «Криптообмен файлами Quadriga для защиты кредиторов» . Глобус и почта . Архивировано 1 февраля 2019 года . Дата обращения 1 февраля 2019 .
  37. ↑ Уильямс, Кэсси (9 февраля 2019 г.). «Тайна Квадриги становится все глубже, поскольку мало доказательств наличия холодных кошельков, содержащих 250 миллионов долларов» . CBC News. Архивировано 9 февраля 2019 года . Проверено 10 февраля 2019 .
  38. ↑ Vigna, Paul (7 февраля 2019). «Крипто-тайна: 136 миллионов долларов застряли или отсутствуют?» . Wall Street Journal. Архивировано 10 февраля 2019 года . Проверено 10 февраля 2019 .
  39. ^ a b Александр, Дуг (1 марта 2019 г.). «Тайна криптографии Quadriga углубляется, когда« холодные кошельки »оказываются пустыми» . Блумберг. Архивировано 6 марта 2019 года . Проверено 6 марта 2019 .
  40. ^ Телфорд, Тейлор. «После внезапной смерти основателя биржа криптовалют не может получить доступ к активам на 190 миллионов долларов» . Вашингтон Пост . Архивировано 6 февраля 2019 года . Проверено 5 февраля 2019 .
  41. ↑ Чаппелл, Билл (6 марта 2019 г.). «Крипто-тайна: кошельки Квадриги пусты, ставя под сомнение судьбу 137 миллионов долларов» . NPR . Архивировано 8 марта 2019 года . Проверено 8 марта 2019 .
  42. ^ https://www.nytimes.com/2019/12/17/business/gerald-cotten-death-cryptocurrency.html
  43. ^ Александр, Дуг; Хариф, Ольга (13 февраля 2019 г.). «Квадрига случайно переместила больше биткойнов в недоступный кошелек» . Блумберг. Архивировано 27 марта 2019 года . Проверено 8 марта 2019 .
  44. ↑ Александр, Дуг (5 марта 2019 г.). «Вдова основателя« Квадриги »требует возмещения своих затрат» . Блумберг. Архивировано 5 марта 2019 года . Проверено 16 марта 2019 .
  45. ^ Pearson, Натали Obiko (15 марта 2019). «Юрист Quadriga отказывается от участия в связи с конфликтом интересов» . Блумберг. Архивировано 27 марта 2019 года . Проверено 16 марта 2019 .

Дальнейшее чтение [ править ]

  • «Более 400 000 долларов в криптовалюте QuadrigaCX исчезают в« холодном кошельке » » . CBC News. Канадская пресса. 12 февраля 2019 . Проверено 15 февраля 2019 .
  • Джерард, Дэвид (13 февраля 2019 г.). «Забудьте о биткойнах, попробуйте свой матрас» . Внешняя политика . Проверено 15 февраля 2019 .
  • Рич, Натаниэль (ноябрь 2019 г.). «Схемы Понци, частные яхты и недостающие 250 миллионов долларов в криптографии: странная история Квадриги» . Ярмарка тщеславия . Проверено 2 декабря 2019 .
  • Кастальдо, Джо; Посадский, Александра (24 ноября 2019). «До Квадриги: как теневые предприятия в молодости Джеральда Коттена привели к созданию его злополучной биржи криптовалюты» . Глобус и почта . Проверено 15 декабря 2019 .

Внешние ссылки [ править ]

  • Сайт биржи