Статья с расширенной защитой
Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску

Криптовалюта обмен или цифровой обмен валюты ( АКД ), это бизнес , который позволяет клиентам торговать cryptocurrencies или цифровые валюты для других активов, таких как обычных бумажных денег или других цифровых валют. Биржи могут принимать платежи по кредитным картам, банковские переводы или другие формы оплаты в обмен на цифровую валюту или криптовалюту. Криптовалютная биржа может выступать в роли маркет-мейкера, который обычно берет спреды между покупателями и покупателями в качестве комиссии за транзакцию за услугу или, как платформу сопоставления, просто взимает комиссию.

Некоторые брокерские компании, которые также специализируются на других активах, таких как акции, такие как Robinhood и eToro , позволяют пользователям покупать, но не выводить криптовалюту на кошельки криптовалюты. Однако специализированные биржи криптовалюты, такие как Binance и Coinbase , разрешают вывод криптовалюты.

Операция

Биржи могут отправлять криптовалюту на личный кошелек криптовалюты пользователя . Некоторые из них могут конвертировать остатки цифровой валюты в анонимные предоплаченные карты, которые можно использовать для снятия средств в банкоматах по всему миру [1] [2], в то время как другие цифровые валюты поддерживаются реальными товарами, такими как золото. [3]

Создатели цифровых валют часто не зависят от обмена цифровых валют, что облегчает торговлю валютой. [2] В системах одного типа провайдеры цифровой валюты (DCP) - это компании, которые ведут учетные записи своих клиентов и управляют ими, но, как правило, не выдают цифровую валюту этим клиентам напрямую. [4] [5] Клиенты покупают или продают цифровую валюту на биржах цифровых валют, которые переводят цифровую валюту на счет DCP клиента или с него. [5] Некоторые биржи являются дочерними предприятиями DCP, но многие из них являются юридически независимыми предприятиями. [4] Денежные средства на счетах DCP могут быть в реальной или фиктивной валюте. [5]

Обмен цифровой валюты может быть обычным или чисто онлайн-бизнесом. Как обычный бизнес, он обменивает традиционные способы оплаты и цифровые валюты. Как онлайн-бизнес, он обменивает деньги, переведенные электронным способом, и цифровую валюту. [4]

Часто биржи цифровых валют работают за пределами западных стран, чтобы избежать регулирования и судебного преследования. Тем не менее, они обрабатывают западные фиатные валюты и поддерживают банковские счета в нескольких странах, чтобы облегчить депозиты в различных национальных валютах. [1] [2]

Децентрализованные биржи, такие как Etherdelta, IDEX и HADAX, не хранят средства пользователей на бирже, а вместо этого упрощают одноранговую торговлю криптовалютой. Децентрализованные биржи устойчивы к проблемам безопасности, которые влияют на другие биржи, но по состоянию на середину 2018 года страдают от низких объемов торгов. [6]

История

Ранняя история

В 2004 году три базирующихся в Австралии предприятия по обмену цифровых валют добровольно закрылись после расследования, проведенного Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). ASIC рассматривал предлагаемые услуги как юридически требующие лицензии на финансовые услуги Австралии, которой у компаний не было. [7]

В 2006 году американская компания по обмену цифровой валюты Gold Age Inc., принадлежащая штату Нью-Йорк, была закрыта Секретной службой США после того, как действовала с 2002 года. [8] Бизнес-операторам Артуру Будовскому и Владимиру Кацу были предъявлены обвинения «в совершении преступления. занимались незаконным обменом цифровой валюты и переводом денег "из своих квартир, переводя более 30 миллионов долларов на счета в цифровой валюте. [5] Клиенты предоставляли ограниченный объем документов, удостоверяющих личность, и могли переводить средства кому угодно по всему миру с комиссией, иногда превышающей 100 000 долларов. [5] Будовский и Кац были приговорены в 2007 году к пяти годам лишения свободы «за занятие бизнесом по переводу денег без лицензии., уголовное преступление, нарушение закона штата о банковской деятельности ", в конечном итоге получив приговор к пяти годам испытательного срока [9].

В апреле 2007 года правительство США приказало администрации E-Gold заблокировать / заблокировать примерно 58 учетных записей E-Gold, принадлежащих и используемых The Bullion Exchange, AnyGoldNow, IceGold , GitGold, The Denver Gold Exchange, GoldPouch Express, 1MDC (цифровая золотая валюта). , основанный на e-gold) и другие, вынуждая G&SR (владельца OmniPay) ликвидировать арестованные активы.

Несколько недель спустя E-Gold было предъявлено четыре обвинительных заключения. [10]

В июле 2008 года WebMoney изменила свои правила, затронувшие многие биржи. С тех пор это стало запрещено [ кем? ] для обмена WebMoney на самые популярные электронные валюты, такие как E-gold, Liberty Reserve и другие.

Также в июле 2008 года три директора E-gold заключили сделку с прокуратурой и признали себя виновными по одному пункту обвинения в «сговоре с целью отмывания денег» и по одному пункту обвинения в «деятельности нелицензированного бизнеса по переводу денег». [11] E-gold прекратила свою деятельность в 2009 году.

В 2013 году Жан-Лу Рише, научный сотрудник ESSEC ISIS, изучил новые методы отмывания денег , которые использовали киберпреступники, в отчете, написанном для Управления ООН по наркотикам и преступности . [12] Распространенным подходом к отмыванию денег в киберпространстве было использование службы обмена цифровой валюты, которая конвертировала доллары в Liberty Reserve.и могут быть отправлены и получены анонимно. Получатель мог конвертировать валюту Liberty Reserve обратно в наличные за небольшую плату. В мае 2013 года обменник цифровых валют Liberty Reserve был закрыт после того, как предполагаемый основатель Артур Будовский Беланчук и еще четыре человека были арестованы в Коста-Рике, Испании и Нью-Йорке "по обвинению в сговоре с целью отмывания денег, а также в заговоре и эксплуатации нелицензионный бизнес по переводу денег ". [13] Будовский, бывший гражданин США и натурализованный гражданин Коста-Рики, был осужден в связи с рейдом Золотого века 2006 года. [9] [14] В обвинительном заключении США говорится, что это дело « считается крупнейшим международным судебным процессом по отмыванию денег в истории » [14].Активы на сумму более 40 миллионов долларов были арестованы в ожидании конфискации, а более 30 доменных имен обменников Liberty Reserve были арестованы. [13] [15] По оценкам, компания отмыла 6 миллиардов долларов преступных доходов. [13]

2014, чтобы представить

После запуска децентрализованной криптовалюты биткойн в 2008 году и последующего внедрения других криптовалют, многие виртуальные платформы были созданы специально для обмена децентрализованными криптовалютами. Их регулирование отличается от страны к стране.

В феврале 2014 года, Mt. Gox , крупнейшая биржа криптовалют в то время, приостановила торговлю, закрыла свой веб-сайт и обменный сервис, а также подала заявление о защите от банкротства в Японии от кредиторов. [16] [17] В апреле 2014 года компания начала процедуру ликвидации . [18] Это было результатом крупной кражи биткойнов, которые были украдены прямо из Mt. Популярный кошелек Gox со временем, начиная с конца 2011 года. [19] [20]

Примеры

В начале 2018 года Bloomberg News сообщил о крупнейших криптовалютных биржах на основе данных об объеме и предполагаемой выручке, собранных CoinMarketCap. [21] Аналогичная статистика была получена на Statista в исследовании Encrybit, посвященном проблемам обмена криптовалютой. Согласно опросу, в тройку лидеров криптовалютных бирж входят Binance, Huobi и OKEX. Другие данные в опросе включали проблемы, с которыми трейдеры сталкиваются с криптовалютными биржами, и ожидания трейдеров. Безопасность и высокие торговые комиссии - это главные проблемы. [22] [23]Все биржи довольно новые и частные. Некоторые не сообщают основную информацию, такую ​​как имена владельцев, финансовые данные или даже местонахождение компании. [24]

  • Binance
  • Bitfinex
  • Bithumb
  • Bitstamp
  • Coinbase
  • Huobi
  • Kraken
  • OKEx
  • Upbit

Законодательство

См. Также: легальность биткойна по стране или территории

К 2016 году несколько криптовалюты бирж , действующих в Европейском Союзе получили лицензии в рамках ЕС Оплаты директивы Услуги и директивы ЕС электронных денег . [25] Адекватность таких лицензий для работы криптовалютной биржи не проверялась в судебном порядке. Европейский совет и Европейский парламент объявили, что они издадут постановления, вводящие более строгие правила в отношении биржевых платформ.

В 2018 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США утверждала, что «если платформа предлагает торговлю цифровыми активами, которые являются ценными бумагами и работает как« обмен », как это определено федеральными законами о ценных бумагах, тогда платформа должна зарегистрироваться в SEC в качестве национальной биржа ценных бумаг или освобождение от регистрации ». [26] Комиссия по торговле товарными фьючерсами теперь разрешает публичную торговлю производными криптовалюты. [27]

Среди азиатских стран Япония более открыта, и правила требуют наличия специальной лицензии от Управления финансовых услуг для управления обменом криптовалют. [28] Китай и Корея по-прежнему настроены враждебно: Китай запретил майнеры биткойнов и заморозил банковские счета. [29] [30] Хотя Австралия еще не объявила о своих окончательных правилах в отношении криптовалюты, она требует от своих граждан раскрывать свои цифровые активы для уплаты налога на прирост капитала . [31]

Смотрите также

  • Цифровая золотая валюта
  • Список биткойн-компаний

Рекомендации

  1. ^ a b «Обоснование - отмывание денег в цифровых валютах (несекретно)» . Отмывание денег в цифровых валютах . Национальный центр наркологической разведки Министерства юстиции США. Июнь 2008 . Проверено 11 января 2014 .
  2. ^ a b c Суд, Адитья К.; Энбоди, Ричард Дж; Бансал, Рохит (2013). «Киберпреступность: вскрытие состояния подпольного предприятия». IEEE Internet Computing (1). Компьютерное общество IEEE. С. 60–68. DOI : 10.1109 / MIC.2012.61 .
  3. ^ Бирнс, Уильям Х .; Манро, Роберт Дж. (2 октября 2013 г.). Отмывание денег, конфискация и возврат активов и соблюдение нормативных требований - глобальное руководство . LexisNexis. п. 2802. ISBN 978-0-327-17084-6. (Номер страницы, присвоенный Google Книгами.)
  4. ^ a b c Рабочая группа по типологиям (18 октября 2010 г.). «Проект отчета об отмывании денег и финансировании терроризма с использованием новых методов оплаты» (PDF) . Париж: Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег . Архивировано из оригинального (PDF) 11 февраля 2014 года. Цитировать журнал требует |journal=( помощь )
  5. ^ a b c d e Хестерман, Дженнифер Л. (17 апреля 2013 г.). Связь террористов и преступников: альянс международных наркокартелей, организованной преступности и террористических групп . CRC Press. п. 218. ISBN 978-1-4665-5761-1.
  6. ^ Руссолилло, Стивен; Чон, Ын Ён (16 июля 2018 г.). «Криптовалютные биржи взламывают, потому что это легко» . The Wall Street Journal . ISSN 0099-9660 . Проверено 11 сентября 2018 года . 
  7. ^ «ASIC действует для закрытия веб-сайтов, торгующих электронной валютой» (пресс-релиз). Комиссия по ценным бумагам и инвестициям Австралии. 9 ноября 2004 года Архивировано из оригинала 23 марта 2011 года . Проверено 9 января 2014 .
  8. ^ McCullagh, Деклан (30 марта 2001). «Рейды спецслужб Золотого века» . Проводной . Проверено 9 января 2014 .
  9. ^ a b Боддигер, Дэвид; Ариас, Л. (24 мая 2013 г.). «Миллионы долларов в подвешенном состоянии после закрытия сайта цифровой валюты Liberty Reserve» . Тико Таймс . Сан-Хосе, Коста-Рика. Архивировано из оригинального 31 декабря 2013 года . Проверено 9 января 2014 .
  10. ^ "# 07-301: 04-27-07 Бизнес в сфере цифровой валюты E-Gold обвиняется в отмывании денег и незаконном переводе денег" . Usdoj.gov. 24 апреля 2007 . Проверено 11 декабря 2013 года .
  11. ↑ Грант Гросс (22 июля 2007 г.). «Интернет-фирма IDG News Service признала себя виновной в отмывании денег» . Архивировано из оригинального 14 апреля 2009 года.
  12. ↑ Рише, Жан-Лу (июнь 2013 г.). «Отмывание денег в Интернете: обзор методов киберпреступников». arXiv : 1310.2368 [ cs.CY ].
  13. ^ a b c «Письменные показания секретной службы США для слушания сенатского комитета по внутренней безопасности и делам правительства под названием« За пределами Шелкового пути: потенциальные риски, угрозы и перспективы виртуальных валют » » . Министерство внутренней безопасности США. 18 ноября 2013 . Проверено 11 января 2014 .
  14. ^ a b Матонис, Джон (28 мая 2013 г.). «США закрывают обмен валюты, предположительно связанный с отмыванием денег на сумму 6 миллиардов долларов» . Forbes . Forbes.com LLC . Проверено 11 января 2014 .
  15. ^ «Бизнес цифровой валюты Liberty Reserve закрыт, основатель арестован Шоном Людвигом» . VentureBeat . Проверено 11 декабря 2013 года .
  16. ^ McLannahan, Бен (28 февраля 2014). «Биткойн-обмен Mt Gox файлы для защиты от банкротства» . Financial Times .
  17. ^ Абрамс, Рэйчел; Гольдштейн, Мэтью; Табучи, Хироко (28 февраля 2014 г.). «Разрушение веры было похоронным звоном для горы Гокс» . Нью-Йорк Таймс .
  18. ^ "Mt. Gox отказывается от планов восстановления и файлов для ликвидации: WSJ" . Грань . Проверено 9 декабря 2017 .
  19. Рианна Нильссон, Ким (19 апреля 2015 г.). «Пропавшие биткойны MtGox» . Проверено 10 декабря 2015 . Большинство или все недостающие биткойны были украдены прямо с Mt. Популярный кошелек Gox со временем, начиная с конца 2011 года
  20. ↑ Поппер, Натаниэль (25 мая 2016 г.). «Кредиторы Mt. Gox ищут триллионы там, где их всего миллионы» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 9 декабря 2017 .
  21. ↑ Руссо, Камила (5 марта 2018 г.). «Криптобиржи зарабатывают миллиарды долларов» . Блумберг . Проверено 10 июня 2018 .
  22. ^ «Трейдеры: самые большие проблемы криптобирж 2018 | Статистика» . Statista . Проверено 3 сентября 2018 года .
  23. ^ «Ожидания трейдеров от криптовалютных бирж 2018 | Статистика» . Statista . Проверено 3 сентября 2018 года .
  24. ^ «Ведущие криптовалютные биржи по мнению трейдеров 2018 | Статистика» . Statista . Проверено 2 сентября 2018 .
  25. ^ "Биткойн-фирма получила первую лицензию на электронные деньги в Великобритании" . arstechnica.com . 4 июля 2016 г.
  26. ^ «Заявление о потенциально незаконных онлайн-платформах для торговли цифровыми активами» . Комиссия США по обеспечению и обмену . 7 марта 2018.
  27. Рианна Ченг, Эвелин (7 марта 2018 г.). «Комиссия по ценным бумагам и биржам только что прояснила, что законы о ценных бумагах применяются к большинству криптовалют и бирж, торгующих ими» . CNBC . Проверено 3 сентября 2018 года .
  28. Рианна Ченг, Эвелин (23 марта 2018 г.). «Японский регулятор предупреждает, что большая криптовалютная биржа работает без лицензии, биткойн падает» . CNBC . Проверено 2 сентября 2018 .
  29. ↑ Сюй, Сара. «Отключение биткойн-майнеров в Китае - это не только электричество» . Forbes . Проверено 3 сентября 2018 года .
  30. ^ «Регулирующие органы Китая замораживают несколько внебиржевых счетов биткойнов в ходе последних мер по борьбе с криптовалютой» . Yicai Global . Проверено 3 сентября 2018 года .
  31. ^ Налоговый режим криптовалют в Австралии, в частности биткойн ato.gov.au

дальнейшее чтение

  • Раш, Уэйн (7 марта 2018 г.). «Криптовалютные биржи, предложения монет сталкиваются с возможными положениями Комиссии по ценным бумагам и биржам» . eWeek . Проверено 9 марта 2018 .