Город основан в 1905 году как железнодорожная станция Лусака, названная по имени вождя соседней деревни из племени ледже[2].
Лусака — сравнительно молодой город, построенный на месте небольшой деревни, население которой занималось преимущественно сельскохозяйственной деятельностью. Новый город должен был стать опорным пунктом Замбии, экономика которой переживала период подъёма, чему во многом способствовало сохранение высоких цен на медь на мировом рынке и помощь иностранных держав, на пути следования поездов по новой железнодорожной линии Ливингстон — Броккен-Хилл (ныне Кабве).
Город, планировка которого предусматривала наличие благоустроенных кварталов европейского типа, был назван в честь одного из племенных вождей. Таким образом, в облике и названии будущей столицы независимого государства гармонично соединились местные традиции и лучшие европейские достижения.
В 1931 году Лусака стала административным центром британского протектората Северная Родезия, а в 1964 году в результате провозглашения Замбии независимой республикой была названа столицей нового государственного образования.
Постепенно Лусака превратилась в крупнейший политический центр Замбии, здесь происходили важнейшие политические события (выборы президентов и членов палат парламента, принятие новой конституции 1991 года и др.). Наблюдались существенные изменения в культурной жизни столицы и экономике. При содействии китайских властей была проложена железнодорожная линия из станции Капири Мпоши (185 км от Лусаки) к танзанийскому порту Дар-эс-Салам.
Лусака расположена в центральной части страны, на высоте 1280 м над уровнем моря в тропической зоне с субэкваториальным климатом. Здесь выражены три сезона: дождливый и тёплый (ноябрь—апрель), сухой и прохладный (май—июль), тёплый и сухой (август—октябрь). Самый теплый месяц в Лусаке — октябрь, столбик термометра в это время поднимается до +31 °C, в июле температура воздуха опускается до +10 °C. Может опускается ниже, минимум в городе в июне-июле составлял +2 °C. Вместе с тем годичные колебания температур незначительны. Среднегодовая норма осадков составляет около 700 мм, причём большая часть выпадает в виде дождя с ноября по апрель. В сезон дождей наблюдается затопление почв и образование непроходимых болот, в это время город поддерживает связь с миром лишь благодаря наличию шоссейных дорог.