Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску

Сертифицированные специалисты по финансовому планированию Board of Standards, Inc.
MDDesign BlBk.gif
СокращениеСовет CFP
Основан1985 г.
ТипНекоммерческая
Правовой статус501 (с) (3)
ЦельСертификация и установление стандартов в профессии финансового планирования в США
Профессиональное званиеСертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP)
Штаб-квартира
  • Вашингтон
  • ранее : Денвер, Колорадо
Обслуживаемая площадь Соединенные Штаты
Члены 73 970
Ключевые людиКевин Р. Келлер, генеральный директор
ПринадлежностиСовет по стандартам финансового планирования (FPSB)
Сотрудники 51-
Веб-сайтwww.CFP.net www.LetsMakeAPlan.org

Сертифицированный советник по финансовому планированию Board of Standards, Inc. (CFP Board) - это американская организация, занимающаяся сертификацией и установлением стандартов 501 (c) (3), которая управляет программой сертификации Certified Financial Planner и наблюдает за более чем 73 970 специалистами [1], использующими сертификацию CFP. В Соединенных Штатах.

История правления CFP [ править ]

Как некоммерческая организация , которая была выдана 501 (с) (3) статусом по внутренней налоговой службе , [2] УНЧ Совет действует в рамках ограничений , которые мешают его от участия в агрессивном лоббировании. . В 2010 году Совет CFP поддержал проект Закона о финансовых планировщиках 2010 года в соответствии с S.3271. [3]

Сертификация CFP во всем мире [ править ]

В 1990 году Совет CFP учредил Международный совет CFP.

В 2004 году совет учредил Совет по стандартам финансового планирования (FPSB) [4], некоммерческий международный орган по стандартизации, FPSB управляет, разрабатывает и реализует программы сертификации, обучения и связанные с ними программы для организаций финансового планирования, чтобы они могли приносить пользу и защищать мировое сообщество, устанавливая, поддерживая и продвигая мировые профессиональные стандарты в области личного финансового планирования. FPSB использует товарные знаки CFP и CERTIFIED FINANCIAL PLANNER и CFP (с логотипом пламени), принадлежащие FPSB за пределами США. .

По состоянию на апрель 2010 года в FPSB входят члены и ассоциированные члены из 23 территорий по всему миру, включая Совет CFP, который присоединился к FPSB в 2008 году. [5] В совокупности члены FPSB разрешили более 126 000 человек использовать знаки CFP в своих странах. и регионы.

Требования к сертификации Совета CFP [ править ]

Совет CFP выдает сертификаты CFP в Соединенных Штатах лицам, которые соответствуют его первоначальным и текущим требованиям сертификации. Первоначальные требования к сертификации включают «4 Е»: [6]

  • Образование : более 200 учебных заведений в Соединенных Штатах предлагают образовательные программы, которые удовлетворяют требованиям к учебным курсам Совета CFP и позволяют людям сдавать сертификационный экзамен CFP. [7] Претенденты на сертификацию CFP также должны иметь квалификационную степень бакалавра.
  • Экзамен : Сертификационный экзамен CFP [8] предлагается три раза в год в более чем 50 местах по всей территории Соединенных Штатов. Приблизительно 3 000–4 000 человек сдают экзамен каждый год, а процент успешных сдачи каждого экзамена за последнее десятилетие варьировался от 56% до 66%. [9] Комплексный 10-часовой экзамен был введен для сертифицированных специалистов по CFP в 1991 году; до этого от претендентов на сертификацию требовалось только сдать экзамены по отдельным курсам. [10] В ноябре 2014 года экзамен CFP был преобразован из бумажного экзамена в компьютерный, а его продолжительность сократилась с 10 часов до 6, при этом количество вопросов также сократилось на 40% с 285 до 170. [11]
  • Опыт : кандидаты на сертификацию CFP должны иметь как минимум трехлетний опыт работы на полную ставку по предоставлению клиентам всего или части процесса финансового планирования. В качестве альтернативы, начиная с 1 сентября 2012 года, кандидаты могут удовлетворить требования к опыту с двухлетним периодом « стажировки », который должен включать опыт в личной реализации всех шести элементов финансового планирования под непосредственным наблюдением специалиста CFP. . [12]
  • Этика : кандидаты на сертификацию CFP должны согласиться соблюдать Стандарты профессионального поведения Совета CFP и согласиться с полномочиями Совета CFP обеспечивать соблюдение этих стандартов.

Сертификат CFP должен продлеваться два раза в год путем выполнения текущих требований к сертификации, включая непрерывное образование и постоянное соблюдение Стандартов профессионального поведения Совета CFP. [13] Сертификационные требования Совета CFP время от времени изменяются.

В марте 2010 года Совет CFP принял новое требование «Курс разработки финансового плана». Будущие кандидаты должны пройти новый курс, демонстрирующий способность предоставлять населению профессиональные и компетентные услуги финансового планирования. [14] Это требование к курсу «Capstone» вступило в силу для всех студентов, зачисленных после 1 января 2012 года, а также для тех, кто подал заявку на получение статуса «Challenge» после марта 2012 года; [15] с изменениями, объявленными в декабре 2014 года, однако требование Capstone больше не будет применяться к претендентам после 1 июля 2015 года. [16]

Стандарты профессионального поведения [ править ]

Лица, прошедшие сертификацию CFP, соглашаются соблюдать набор документов, вместе именуемых Стандартами профессионального поведения Совета CFP (Стандарты), включая Кодекс этики и профессиональной ответственности, Правила поведения, Стандарты практики финансового планирования и Стандарты пригодности кандидатов.

Совет CFP принял свой первый этический кодекс в 1986 году. В 2006 году опубликование Советом CFP предложенных изменений в Стандартах вызвало разногласия в профессии финансового планирования, введя фидуциарный стандарт заботы, который можно было обсудить. После двух периодов общественного обсуждения Правление приняло ряд изменений, которые включали не подлежащий обсуждению фидуциарный стандарт оказания услуг по финансовому планированию [17]

Совет CFP обеспечивает соблюдение Стандартов посредством процесса, изложенного в его Дисциплинарных правилах и процедурах. Слушания по делам, связанным с предполагаемым нарушением Стандартов, проводятся Дисциплинарной и этической комиссией Совета CFP, которая может при необходимости наложить дисциплинарные меры. Дисциплинарные меры, принимаемые Советом CFP, в порядке возрастания их строгости, включают частные порицания , публичные предостережения, отстранения и безвозвратные аннулирования [18].

Коалиция финансового планирования [ править ]

В декабре 2008 года Совет CFP вступил в сотрудничество с Ассоциацией финансового планирования [19] и Национальной ассоциацией личных финансовых консультантов [20] (NAPFA) для создания Коалиции финансового планирования [21] с целью представления специалистов по финансовому планированию как США. Правительство работает над реформированием отрасли финансовых услуг.

Совет CFP и общественность [ править ]

В 2006 году Правление открыло свою первую клинику финансового планирования в районе Лос-Анджелеса, что позволило участникам бесплатно посещать семинары и проводить частные консультации с профессионалами-добровольцами CFP. С 2006 года дополнительные клиники финансового планирования были открыты в Бостоне , Чикаго, Детройте , Лас-Вегасе, Майами , Окленде, Сан-Франциско и Вашингтоне, округ Колумбия [22]

Сертификаты, обозначения и степени [ править ]

Знак CFP - это «Сертификация Совета» или профессиональное обозначение, предлагаемое тем, кто соответствует требованиям для сертификации и сдает экзамен CFP. Совет по стандартам CFP не присуждает ученых степеней или дипломов; Тем не менее, Совет CFP работает с учебными заведениями по всему миру. Совет CFP имеет зарегистрированную систему колледжей, предлагающих курсы финансового планирования. Те зарегистрированные программы, которые предлагают образовательные курсы CFP, перечислены на веб-сайте Совета CFP. [23] Существует Колледж финансового планирования, который присуждает ученые степени. [24]

Внешние ссылки [ править ]

  • Знак CFP
  • Экзамен CFP .

Ссылки [ править ]

  1. ^ "Статистика Совета CFP" . 31 января 2015 года . Проверено 8 февраля 2015 года .
  2. ^ «Требования к освобождению - Раздел 501 (c) (3) Организации» . Irs.gov. 7 декабря 2009 года Архивировано из оригинала 19 июля 2011 года . Проверено 6 июня 2010 года .
  3. ^ [1] | S.3271
  4. ^ «Совет по стандартам финансового планирования» . ФПСБ . Проверено 6 июня 2010 года .
  5. ^ "Совет CFP" . ФПСБ. 6 ноября 2007 . Проверено 6 июня 2010 года .
  6. ^ "Что такое CFPÂ Professional?" . Fpanet.org . Проверено 6 июня 2010 года .
  7. ↑ Горовиц, Джед (8 марта 2010 г.). «Совет CFP повышает требования к сертификационному экзамену» . Инвестиционные новости . Проверено 6 июня 2010 года .
  8. ^ «Сертифицированный совет по финансовому планированию Standard Inc. - Сертификационный экзамен CFP» . Cfp.net. Архивировано из оригинала на 29 января 2011 года . Проверено 6 июня 2010 года .
  9. ^ «Статистика экзамена» . www.cfp.net .
  10. ^ http://www.cfp.net/about-cfp-board/about-cfp-board/history/certification-milestones#examination Основные этапы сертификационного экзамена CFP
  11. ^ «Совет CFP переходит к компьютерному тестированию для сертификационного экзамена CFP®» . Совет CFP. 9 января 2014 . Проверено 18 января 2014 года .
  12. ^ «Сертифицированный совет по финансовому планированию Standard Inc. - опыт сертификации CFP» . Cfp.net . Проверено 12 октября 2012 года .
  13. ^ "2003 prof stds1" (PDF) . Проверено 6 июня 2010 года .
  14. ↑ Горовиц, Джед (8 марта 2010 г.). «Совет CFP повышает требования к сертификационному экзамену» . Инвестиционные новости . Проверено 6 июня 2010 года .
  15. ^ «Ресурсы для зарегистрированных программ» . www.cfp.net . Проверено 4 июля 2020 года .
  16. ^ «Совет CFP смягчает требования к опыту для новых CFP» . 31 декабря 2014 г.
  17. ^ "В защиту знака CFP" . Fa-mag.com . Проверено 6 июня 2010 года .
  18. ^ "Сертифицированный советник по финансовому планированию Standard Inc. - Поиск СЕРТИФИЦИРОВАННОГО специалиста по финансовому планированию" . Cfp.net. 12 ноября 2007 . Проверено 6 июня 2010 года .
  19. ^ «Ассоциация финансового планирования - Информация и ресурсы для специалистов по финансовому планированию» . Fpanet.org. 19 апреля 2010 . Проверено 6 июня 2010 года .
  20. ^ «Домашняя страница - НАПФА - Национальная ассоциация личных финансовых консультантов» . НАПФА. 3 декабря 2009 . Проверено 6 июня 2010 года .
  21. ^ "Дом" . Коалиция финансового планирования . Проверено 6 июня 2010 года .
  22. ^ "Сертифицированный совет по финансовому планированию Standards Inc. - Клиники финансового планирования Совета CFP" . Cfp.net . Проверено 6 июня 2010 года .
  23. ^ «Найдите образовательную программу» . www.cfp.net .
  24. ^ "Архивная копия" . Архивировано из оригинального 16 сентября 2010 года . Проверено 6 июня 2010 года .CS1 maint: заархивированная копия как заголовок ( ссылка )

Внешние ссылки [ править ]

  • Официальный сайт Совета CFP Совет CFP