Денежный перевод первого решения

Денежный перевод первого решения

Тип	Частный
Промышленность	Валютный рынок
Основан	2004 г. ( 2004 )
Несуществующий	да
Штаб-квартира	Лондон , Англия
Количество локаций	41 филиал
Ключевые люди	Д-р Фазал Махмуд (председатель) Гулам Раббани Руми (директор) Шах Мохаммад Абдул Хади (директор)
Товары	Одежда
Доход	87 миллионов фунтов стерлингов (до краха)
Владелец	Мамун Чоудхури Роб Хьюсон
Количество работников	Более 100 агентов
Интернет сайт	первое решение .co .uk

Первое решение Money Transfer была Великобритания -А частная компания с ограниченной ответственностью , который предоставил услугу по переводу денег , предоставляя Эмигранты средства для перевода денег обратно в их семье в Бангладеше.

В июне 2007 года компания была ликвидирована из - за почти GB £ 2 млн фунтов для общественности, большинство из которых были из Силхета области Бангладеш .

Кампании, организованные различными общественными лидерами и местным членом парламента , привели к расследованию краха столичной полицией и проверке этой отрасли правительством. Ожидалось, что к 2009 году будет введено более жесткое регулирование в этом секторе. Правительство также заявило о поддержке создания кризисного фонда для выплаты компенсаций пострадавшим.

История [ править ]

Согласно записям, имеющимся в Регистрационной палате , 14 апреля 2004 года First Solution Money Transfer была учреждена как компания с ограниченной ответственностью с уставным капиталом в 100 фунтов стерлингов . Из этих 35 акций принадлежал д-ру Фазалу Махмуду, 35 - г-ну Гуламу Раббани. , 25 - Шах Мохаммед Абдул Хади и 5 - Мохаммед Назрул. Все четверо были назначены директорами компании, а Гулам Роббани - секретарем компании. Еще 40 000 акций номиналом 1 фунт стерлингов каждая были выпущены в течение отчетного 2005-06 года, но в документах не указывается, как и кому были распределены акции.

Представляя свою отчетность в Регистрационную палату, First Solution представила сокращенную отчетность в соответствии со Стандартом финансовой отчетности для малых предприятий; Эти стандарты также избавили компанию от необходимости предоставлять властям отчет о движении денежных средств . В результате данные о коммерческой деятельности First Solution, доступные в Регистрационной палате, весьма скудны.

Как показывают цифры, наиболее существенной статьей на счетах First Solution Money Transfer является беспроцентная ссуда, которую компания предоставила компании First Solution UK Ltd, директорами которой также были доктор Фазал Махмуд и г-н Гулам Раббани. Этот заем составлял 24 834 фунта стерлингов в 2005 году и увеличился до 190 697 фунтов стерлингов в 2006 году. Документы также показывают, что директора выплатили себе 9600 фунтов стерлингов в 2004–05 годах и аналогичную сумму в следующем году, в течение которого были проведены независимые аудиторы. также заплатили 5000 фунтов стерлингов за свои услуги.

В соответствии с представлением компании о себе как о малом бизнесе директора пришли к выводу, и аудиторы согласились, что нет необходимости включать какие-либо сведения о денежных средствах, которые Компания переводила Бангладеш от имени своих клиентов. Таким образом, единственным показателем успеха (или неудачи) компании в реализации ее основного бизнеса было объявление о небольшом убытке в размере 435 фунтов стерлингов от ее валютной деятельности в 2005–2006 годах. Никаких подробностей о деятельности компании в следующем финансовом году в Регистрационной палате нет, поскольку к тому времени бизнес рухнул.

Структура компании [ править ]

Штаб-квартира First Solution Money Transfer находилась в Лондонском мусульманском центре на востоке Лондона, а еще один крупный офис - на Брик-Лейн . Дополнительные отделения и аффилированные с ними агенты были разбросаны по крупным городам Великобритании, а также несколько в остальной Европе.

Компания росла с момента своего основания в июле 2004 года, увеличив оборот с 4 миллионов фунтов стерлингов до примерно 87 миллионов фунтов стерлингов за год к концу 2007 года.

Ликвидация [ править ]

Компания вошла в ликвидацию в июне 2007 года по причине, в соответствии с директорами компании, GB £ 1,7 млн фунтов до общественности , которые использовали свои услуги перевода денег в предыдущие 2-3 месяца. ^[1]

Скандал вызвал шок в индустрии денежных переводов Бангладеш в Великобритании. Правительство Бангладеш принимает меры для предотвращения повторения подобной ситуации.

Внезапное закрытие 28 июня 2007 года бывшей компании First Solution Money Transfer Ltd (ныне известной как XTL Ltd) стало серьезным ударом для британской бангладешской общины, которая использовала ее для отправки своих кровно заработанных денег родственникам в Бангладеш.

С тех пор некоторые из бывших агентов и сотрудников отделений First Solution приступили к осуществлению пакета «корпоративного восстановления», чтобы разрешить эту ситуацию и достичь положения, при котором все кредиторы денежных переводов могут получить выплаты.

Новое руководство First Solution, состоящее из 13 бывших агентов и филиалов, успешно приобрело бренд First Solution и начало торговлю в мае 2008 года.

Одна из заявленных целей новой организации заключалась в том, чтобы вернуть как можно больше денег людям, потерявшим средства в результате скандала. Неясно, сколько денег было возвращено.

Ожидалось, что к 2009 году правительство Великобритании ужесточит регулирование этого сектора. ^{[2] [3]}

Бангладеш Банк [ править ]

Управляющий Бангладешского банка заявил, что бангладешский банк не выдал лицензии First Solution. ^[4] Однако First Solution указана на веб-сайте Бангладешского банка как имеющая соглашения с рядом банков в Бангладеш, через которые ей было разрешено переводить деньги в страну. ^[5]

Тем не менее, в Великобритании также есть ряд компаний, предоставляющих услуги по переводу денежных средств в Бангладеш, которые не имеют одобрения Бангладешского банка и не включены в британский раздел списка поставщиков входящих денежных переводов Бангладешского банка. ^[6]

В статье , опубликованной в East London рекламодатель , ^[7] Доктор Роджер Ballard из Центра прикладных исследований Южной Азии в Манчестерском университете предполагает , что Первое решение вполне может быть первые плоды усилий Великобритании Департамент по международному развитию ( DFID) для замены «неформальных» сетей передачи ценностей на базе сообществ «более надежными» инициативами формального сектора. DFID предоставил Банку Бангладеш грант в размере 7,5 млн фунтов стерлингов для достижения этой цели. ^[8]

Но хотя их публично объявленная причина для этого заключалась в том, чтобы предоставить мигрантам более дешевые и надежные услуги, основной подтекст таких инициатив - также активно поддерживаемых Всемирным банком и Казначейством США - состоял в том, чтобы не допустить появления этих `` неформальных '', `` подпольных '' сетей. используются террористами и контрабандистами наркотиков - даже несмотря на то, что было мало или совсем не было доказательств того, что сети хавала действительно использовались для таких целей. Наиболее информированные комментаторы пришли к выводу, что такие «неформальные» сети предоставляют трудящимся-мигрантам услуги, которые были более доступными, более дешевыми, более быстрыми и даже более надежными, чем те, которые предоставляются банками и другими агентствами бывшего сектора. ^[9]

DFID думал иначе. First Solution была готова согласиться и тщательно соответствовала необходимым нормативным требованиям - все они касались противодействия финансированию терроризма и борьбе с отмыванием денег . В правилах не упоминаются меры, которые необходимо предпринять для обеспечения финансовой надежности. В прошлом в этом не было необходимости. Сети, основанные на доверии, выросшие из местных сообществ, оказались чрезвычайно надежными.

Однако First Solution была совершенно другим зверьком. Он был организован сверху вниз, с благословения Бангладешского банка и, возможно, DFID (хотя до сих пор они держались ниже парапета). Но First Solution была компанией с ограниченной ответственностью: она не была основана на сетях взаимного доверия или коалициях взаимности; и как компания с ограниченной ответственностью она действовала по принципу « осторожный покупатель - покупатель». Это капиталистическая логика формальности.

Причина крушения [ править ]

До сих пор неясно, усугубилась ли ситуация в результате давления средств массовой информации, заставляющего тысячи людей требовать немедленного возмещения, что фактически привело к кризису денежных потоков в компании и вынудило ее вызвать ликвидаторов. В настоящее время ведется расследование, чтобы определить весь масштаб проблемы и определить, участвовала ли компания в мошенничестве или занималась рискованными спекулятивными операциями на валютном рынке .

В заявлении для прессы, размещенном на веб-сайте компании, директора заявили, что Bangla TV , британский спутниковый телеканал на бенгальском языке , проявил безответственность, продемонстрировав гневное общественное мнение, призывающее к «преследованию» директоров и их семей, а не к их преследованию. отдыхали, пока их не показали «голыми на улице». Директора также заявили, что Bangla TV вызвало панику среди сообщества, ложно заявив, что компания обанкротилась, хотя этого не произошло 25 июня 2007 года. Таким образом, у компании не было другого выбора, кроме как вызвать ликвидаторов в качестве инвестиций и вливание денег, к которому он стремился в то время, провалилось как прямой результат этих искажений со стороны Bangla TV. ^[10]

В интервью по электронной почте, которое было дано новостному сайту E-Bangladesh, директора повторили свои взгляды на причину падения. ^[11]

Расследование [ править ]

Расследование было начато по запросу Стивена Тиммса , министра Департамента бизнеса, предпринимательства и нормативной реформы . Рано утром 6 июля 2007 года столичная полиция изъяла документы и компьютеры из головного офиса First Solution в Лондоне. Эти материалы уже были реквизированы компаний следственного отделения от BERR (ранее DTI )

Кампании [ править ]

8 июля 2007 года в парке Алтаб-Али прошел митинг, на котором Джордж Гэллоуэй призвал правительство компенсировать жертвам деньги, которые они потеряли в результате этого скандала.

10 июля 2007 года Джордж Гэллоуэй провел встречу с Китти Ашер ( министр финансов ) и призвал правительство создать кризисный фонд в стиле Farepak для выплаты компенсаций жертвам. Министр сказал, что правительство будет поддерживать такой фонд, и вскоре в парламент будет сделано заявление о кризисе Первого решения.

Сотни людей провели демонстрацию и лоббировали депутатов перед зданием парламента 11 июля 2007 года. Правительство подтвердило, что оно планирует пакет мер по спасению, чтобы компенсировать жертвам, хотя само правительство не будет жертвовать деньги в фонд. ^[3] Вопрос обсуждался в парламенте 18 июля 2007 года. ^[12]

3 августа 2007 г. по просьбе государственного секретаря Стивена Тиммса в качестве временных управляющих были назначены официальные приемники правительства. Объявлена ​​предварительная дата суда - 6 ноября 2007 года.

С самого начала этого фиаско директора отделений First Solution работали за кулисами, пытаясь разработать план спасения, чтобы возродить First Solution Money Transfer Ltd. Спасательная сделка будет означать, что кредиторы вернут свои деньги, а также First Solution Money Transfer Ltd не вошла в книгу истории как крупный банкротство бангладешского бизнеса в Великобритании. В настоящее время план ожидает одобрения Казначейства и Высоких судов.

См. Также [ править ]

• Британский бангладешский

Ссылки [ править ]

Внешние ссылки [ править ]

• Официальный сайт (вниз)
• Помогите жертве
• Пресс-конференция Channel S, опровергающая обвинения в связи его председателя с First Solution (язык: бенгальский / силхетский )