Kaupthing Bank ( исландский : KAUPTHING Banki ; Исландский произношение: [kʰœiːpˌθiŋk] ) был крупным международным исландский банк, со штаб - квартирой в Рейкьявике , Исландия . Он был передан исландскому правительству во время финансового кризиса 2008–2011 годов, и внутренние исландские операции были преобразованы в новый банк New Kaupthing , который впоследствии был переименован в Arion Banki . Все неисландские активы и долги остались у ныне несуществующего Kaupthing Bank. До своего краха он также якобы ссужал деньги различным сторонам с целью покупки акций Kaupthing. [2]
Тип | Общественные |
---|---|
Промышленность | Банковское дело |
Основан | 1982 (Каупуинг), 1930 ( Бунагарбанки ) |
Несуществующий | 9 октября 2008 г. |
Судьба | Государственная опека, мораторий на выплаты |
Преемник | Arion banki (только для компаний в Исландии) |
Штаб-квартира | Рейкьявик , Исландия |
Ключевые люди | Реиар Мар Сигурссон ( генеральный директор ) Sigurður Einarsson ( председатель на борту ) Ingólfur Helgason ( генеральный директор в Исландии) Арманн Орвалдссон ( генеральный директор в Соединенном Королевстве) |
Чистый доход | 812 миллионов евро (2007) [1] |
Всего активов | 58,34 миллиарда евро (2007) [1] |
Количество работников | 3 330 (2007) [1] |
Веб-сайт | www.kaupthing.com |
До своего краха Kaupthing Bank работал в тринадцати странах, включая все страны Северной Европы, Нидерланды , Бельгию , Люксембург , Швейцарию , Великобританию и США . Это седьмой по величине банк в странах Северной Европы по рыночной капитализации.
В банке работало более 3300 человек с 36 отделениями в Исландии. По состоянию на 31 декабря 2007 года общий объем активов банка составлял 58,3 миллиарда евро. [3] В 2006 году он занял 1006 место в Forbes Global 2000 [4] В том же году он занял 177 место (поднявшись на 34 места по сравнению с 2005 годом) в списке крупнейших банков мира, ежегодно составляемом международным финансовым журналом The Banker. . [5] В том году чистая прибыль Kaupthing Bank составила 812 миллионов евро по сравнению с 986 миллионами евро в 2006 году. Около 70% операционной прибыли было получено за пределами Исландии (33% в Исландии, 31% в Великобритании, 26% в Скандинавии, 8% в Люксембурге и 2% в других странах). [3]
9 октября 2008 г., после крупного банковского и финансового кризиса в Исландии , Управление финансового надзора взяло под свой контроль банк. [6] Внутренние операции банка были выделены в новый банк и продолжают работать, остальная часть банка, хотя технически никогда не была объявлена банкротом, получила мораторий на платежи от Окружного суда Рейкьявика и была приостановлена для торговли в Исландская фондовая биржа .
Название
За пределами Исландии банк известен как Kaupthing Bank.
В Исландии его официальное название было Kaupþing Banki hf.
Ранее его официальное название было Kaupþing Búnaðarbanki hf. , но название было изменено, так как прежнее название было сочтено слишком громоздким для большинства людей. С 2003 по 2006 год компания использовала название KB banki для своих розничных операций в Исландии. Однако в декабре 2006 года банк начал использовать старое название Kauping для своей сети крупных банков. Было объявлено, что это изменение было частью плана банка работать под тем же именем. [7]
В ноябре 2009 года правопреемник банка («Новый Кауптинг») сменил название на Арион Банк .
Символ «þ» - это шип / þorn .
История
Основанная в 1982 году как небольшое агентство по финансовым консультациям и брокерским операциям с ценными бумагами, Kaupthing стала крупным игроком в изменениях на исландском финансовом рынке, постоянно задавая тенденции и являясь одним из пяти партнеров-учредителей Исландской фондовой биржи. В середине 1990-х годов Kaupthing расширил сферу своей деятельности, включив в нее возможности за рубежом, и стал первым исландским финансовым учреждением, работающим за пределами Исландии.
Под руководством Сигурдура Эйнарссона Kaupthing был зарегистрирован на Исландской фондовой бирже в октябре 2000 года, после чего первоначальные владельцы банка, сберегательные банки в Исландии, сократили свои активы, а частные лица и институциональные инвесторы заменили их в качестве акционеров. Акции Kaupthing Bank котировались на Стокгольмской фондовой бирже в 2002 году.
К 9 октября 2008 года Kaupthing Bank HF был вынужден передать его в распоряжение правительства - всего через несколько дней после того, как кризис в Landsbanki поставил его под контроль государства. [8] Из-за кризиса финансовой системы Исландии 13 октября 2008 г. все операции на фондовых рынках страны были приостановлены. За событиями последовал крах банковского сектора Исландии, который привел к исландскому финансовому кризису 2008–2011 гг .
31 июля 2009 г. произошла утечка внутренних документов [9] из Kaupthing Bank: WikiLeaks раскрыл конфиденциальный 210-страничный документ, в котором перечислены кредиты Kaupthing на сумму от 45 миллионов до 1,25 миллиарда евро. [9] Просочившаяся презентация показала, что банк ссудил миллиарды евро своим основным акционерам, в том числе 1,43 миллиарда евро Exista и дочерним компаниям, которым принадлежит 23% банка. [10]
9 декабря 2009 года Окружной суд Рейкьявика приговорил к восьми месяцам тюремного заключения бывший управляющий активами Даниэль Тордарссон и бывший биржевой маклер Стефнир Инги Агнарссон, оба из Kaupthing Hf.
Этой паре было поручено шесть раз подавать предложения о покупке акций Exista в январе и феврале прошлого года незадолго до закрытия торгов, чтобы эти предложения повлияли на стоимость акций Exista на конец дня. Обвинения заключались в подаче ложных запросов о покупке и в манипулировании ценами на акции .
Приобретения, слияния, дочерние компании
- 1930 Búnaðarbanki Íslands (английский: Сельскохозяйственный банк Исландии), основанный в Исландии.
- 1982 Kaupthing hf. основан в Исландии
- 1998 Открытие Kaupthing Luxembourg, SA
- 2000 Открытие Kaupthing на Фарерских островах, открытие Kaupthing в Нью-Йорке, открытие Kaupthing в Стокгольме
- 2001 Открытие Kaupthing Bank Copenhagen, открытие Kaupthing Lausanne, покупка Sofi в Финляндии
- 2002 г. - приобретение компании Aragon в Швеции, приобретение JP Nordiska в Швеции, приобретение Aulind в Исландии.
- 2003 Kaupthing сливается с Búnaðarbanki Íslands, образуя Kaupthing Bank, Tyren приобретается в Норвегии, Norvestia приобретается в Финляндии, Kaupthing Limited открывается в Великобритании.
- 2004 A. Sundvall приобретен в Норвегии, FIH приобретен в Дании
- 2005 Приобретение Singer & Friedlander в Великобритании.
- 2006 Kaupthing Limited сливается с Singer & Friedlander, чтобы сформировать Kaupthing Singer & Friedlander в Великобритании.
- 2007 Kaupthing покупает голландский торговый банк NIBC за 3 миллиарда евро [11] (в конце января 2008 года Kaupthing решил отменить приобретение NIBC [ необходима цитата ] )
- 2007 Kaupthing приобрел 20% акций индийской инвестиционной компании Finoble Advisors, расположенной в Нью-Дели, с опционом на покупку оставшихся 80% через пять лет [12]
- 2007 Kaupthing покупает бельгийские услуги частного банковского обслуживания и управления активами у Robeco Bank на неопределенную сумму, что еще больше укрепляет свои позиции на рынке Бенилюкса . [13] [14]
- 2007 Kaupthing hf приобрела Derbyshire Offshore, дочернюю компанию Derbyshire Building Society на острове Мэн, продолжая безотзывную и обязательную гарантию Derbyshire Offshore для всех средств вкладчиков в новой дочерней компании Kaupthing, Singer and Friedlander (Isle of Man) Ltd.
- 2007–2008 Kaupthing запускает Интернет-платформу Kaupthing Edge [15] в Великобритании, Бельгии, Норвегии, Германии, Финляндии, Швеции, Люксембурге, острове Мэн, Австрии и Швейцарии.
- 2008 г. Британский бизнес Kaupthing Edge, охватывающий 2,5 миллиарда фунтов стерлингов на депозитах и 160 000 клиентов, переходит в собственность ING Direct после того, как Управление финансовых услуг закрыло свой лондонский центр операций.
Kaupthing Edge
Kaupthing Edge был общеевропейским депозитным брендом для физических лиц. Целью бренда было диверсифицировать обязательства на балансе Kaupthing по валюте, типу клиента (частный / розничный) и стране. Kaupthing Edge предлагал два депозитных продукта: сберегательный счет и срочный депозитный счет. Оба были простыми продуктами с высоким интересом. В Бельгии покупатели могли выбрать третий продукт - текущий счет. Сберегательные и срочные депозитные счета Kaupthing Edge управлялись через Интернет при поддержке центров телефонного обслуживания.
Kaupthing Edge был доступен в десяти странах Европы:
- Финляндия - доступно с октября 2007 г .; обязательства, взятые на себя Финансовой инспекцией Финляндии 9 октября 2008 г. [16]
- Швеция - доступно с ноября 2007 г .; счета закрыты, а все депозиты возвращены к 20 октября 2008 г. [17]
- Норвегия - доступно с января 2008 г .; обязательства, взятые на себя правительством Норвегии 12 октября 2008 г. [18]
- Бельгия - доступна с января 2008 года, все счета были заморожены 9 октября 2008 года. Сумма свыше 20 000 евро стала доступна после поглощения банком Keytrade 29 марта 2009 года.
- Великобритания - доступно с февраля 2008 г .; счета переведены в голландский банк ING Direct 8 октября 2008 г. [19]
- Германия - доступно с марта 2008 г .; 30 000 вкладчиков в Германии все еще ожидают выплаты своих вкладов банком. Комитет по ликвидации Kaupthing Bank объявил о выделении средств для погашения немецких вкладчиков. Немецкие вкладчики начали получать свои деньги обратно 22 июня и должны быть выплачены в полном объеме.
- Люксембург - доступен с апреля 2008 г.
- Остров Мэн - доступен с апреля 2008 г.
- Швейцария - доступно с июня 2008 г .; в ликвидации с 17 ноября 2008 года. Вкладчикам выплачена часть средств. [20]
- Австрия - доступно с сентября 2008 года; счета заморожены 9 октября, счета переведены в другие банки 29 октября [21]
Счета Kaupthing Edge были защищены в ЕС схемами принудительной защиты вкладчиков. Эти схемы финансируются за счет сбора с финансового сектора соответствующих стран. В случае Великобритании правительство направит ссуду в схему под будущие увеличенные платежи в случае дефицита.
Kaupthing Edge - это игра слов на тему « передовой край ». [ необходима цитата ]
Владение
Meidur (позже переименованный в Exista ) приобрел 12% акций Kaupthing Bank в октябре 2002 года [22].
Правительство берет под свой контроль
8 октября 2008 года FSA Великобритании перевело депозитные счета Великобритании в ING. В своем заявлении «FSA определило, что Kaupthing Singer & Friedlander больше не выполняет свои пороговые условия и, вероятно, не сможет продолжать выполнять свои обязательства перед вкладчиками ...» FSA пришло к выводу, что KSF не выполняет свои обязательства для целей Схема компенсации финансовых услуг ". [23]
9 октября 2008 года Управление финансового надзора взяло под свой контроль Kaupthing после отставки всего совета директоров. [6] [24] Это произошло, когда «Великобритания передала контроль над бизнесом своего интернет-банка Kaupthing Edge компании ING Direct и ввела управление британскими операциями Kaupthing », что привело к техническому дефолту Kaupthing в соответствии с кредитными соглашениями. [25] Премьер-министр Исландии Гейр Хаарде заявил, что британское правительство без надобности разрушило Кауптинг, злоупотребив своей властью. [ необходима цитата ]
В тот же день EBK ( Швейцарская федеральная банковская комиссия ) начала разбирательство по швейцарской схеме страхования вкладов [26] в отношении женевского отделения Kaupthing Bank Luxembourg. EKB попросила клиентов этого филиала связаться с ними, чтобы можно было выплатить компенсацию в размере до 30000 швейцарских франков. [27]
В Финляндии Управление финансового надзора ( Rahoitustarkastus ) взяло под свой контроль финский филиал, чтобы предотвратить перевод средств в Исландию. [16] Он сказал, что считает, что никто не потеряет свои деньги. [28] Финский филиал оплатил все свои обязательства перед клиентами с помощью долгов, полученных от трех крупных финских банков. Затем финский филиал ликвидировал все свои активы и выплатил долги финским банкам. По данным финских властей, Kaupthing Edge завершила свою деятельность в Финляндии 30 января 2009 года. [29]
WikiLeaks предоставил доступ к внутреннему документу [9] [30] от Kaupthing Bank незадолго до краха банковского сектора Исландии, который привел к исландскому финансовому кризису 2008–2009 годов. Из документа видно, что разным владельцам банка были ссужены подозрительно большие суммы денег, а крупные долги списаны. Юристы Kaupthing пригрозили WikiLeaks судебным иском, сославшись на законы о банковской конфиденциальности. Утечка вызвала бурю негодования в Исландии и может привести к возбуждению уголовного дела против причастных к ней лиц.
Связанные аресты
9 марта 2011 года Роберт Ченгуис и его брат Винсент Ченгуис были арестованы в Лондоне Управлением по борьбе с серьезным мошенничеством в рамках проводимого совместно со специальной прокуратурой Исландии расследования краха исландского банка Kaupthing . [31] [32] Однако 22 декабря 2011 года SFO и Департамент казначейских юристов (TSoI) признали фактологические ошибки в информации, использованной для получения ордеров против Consensus Business Group и Винсента Ченгуиса; заявил, что ордера должны быть отменены; и материалы, изъятые по ордерам, будут возвращены в тот же день. Кроме того, SFO предложило оплатить разумные судебные издержки. [33]
В марте 2013 года в Рейкьявике началось новое судебное преследование бывшего председателя банка и других ведущих сотрудников за «организацию пяти крупномасштабных заговоров по манипулированию рынком», что стало самым крупным судебным преследованием, связанным с исландским финансовым кризисом 2008 года. [34]
12 декабря 2013 года четверо бывших руководителей банка были приговорены к тюремному заключению на срок от трех до пяти с половиной лет. Это бывший главный исполнительный директор, бывший председатель совета директоров, один из владельцев контрольного пакета акций и бывший исполнительный директор люксембургского отделения. Суд приговорил их к пяти с половиной годам, пяти годам, трем годам и трем с половиной годам лишения свободы соответственно. Это самые суровые приговоры за финансовое мошенничество в истории Исландии. [35] Приговор был обжалован.
12 февраля 2015 года Верховный суд оставил в силе приговоры 2013 года. Кроме того, приговоры для владельца контрольного пакета акций Олафура Олафссона и Магнуса Гудмундссона, бывшего исполнительного директора люксембургского отделения, были продлены до 4,5 лет лишения свободы. [36]
Смотрите также
- Глитнир
- Ледяной спор
- Landsbanki
- Центральный банк Исландии
Рекомендации
- ^ a b c «Годовой отчет 2007» . Kaupthing Bank. Архивировано из оригинала 9 октября 2008 года . Проверено 8 мая 2008 года .
- ^ Дей, Иэн (28 октября 2009 г.). «Финансовая лавина Исландии обрушивается на банкиров» .
- ^ а б «Кауптинг» . Архивировано из оригинала 6 апреля 2008 года . Проверено 30 ноября 2018 года .
- ↑ Крупнейшие публичные компании мира (журнал Forbes)
- ^ «Три исландских банка среди 300 лучших в мире (Iceland Review Online)» . Архивировано из оригинального 27 сентября 2007 года . Проверено 12 июля 2006 года .
- ^ а б «Управление финансового надзора - Исландия, Новости: на основании нового законодательства Управление финансового надзора Исландии (FME) переходит к контролю над Kaupthing, чтобы обеспечить продолжение операций коммерческого банка в Исландии » . 9 октября 2008 года Архивировано из оригинала 14 октября 2008 года.
- ^ «KB banki verður Kaupþing (visir.is)» . Архивировано из оригинала 4 марта 2016 года . Дата обращения 14 февраля 2020 .
- ^ «Архивная копия» . Архивировано из оригинала 5 октября 2011 года . Проверено 11 декабря 2010 года .CS1 maint: заархивированная копия как заголовок ( ссылка ) Банковский пробег при захвате сил Кауптинга
- ^ а б в «Финансовый крах: конфиденциальный анализ рисков 205 компаний, каждая из которых задолжала исландскому банку Kaupthing более 45 миллионов евро, 26 сентября 2008 г.» . WikiLeaks. 30 июня 2009 года Архивировано из оригинала 3 сентября 2012 года . Проверено 9 апреля 2014 года .
- ^ Бауэрс, Саймон (4 августа 2009 г.). «Конфиденциальная информация о корпоративном кредите Kaupthing просочилась в Интернет» . Хранитель . Лондон . Проверено 8 августа 2009 года .
- ^ Kaupthing покупает NIBC за 3 миллиарда евро (Times Online)
- ^ Линдси, Роберт (18 июня 2007 г.). «Исландский рейдер Кауптинг движется в Индию» . The Times . Лондон . Проверено 7 мая 2010 года .
- ^ «2007 Kaupthing открывает ближневосточные офисы в Дубае и Катаре» . Архивировано из оригинала 9 ноября 2007 года . Проверено 12 октября 2007 года .
- ^ Kaupthing Bank Luxembourg приобретает Robeco Bank Belgium (пресс-релиз) [ постоянная мертвая ссылка ]
- ^ Kaupthing Край
- ^ а б "Suomen Kaupthing jatkaa - "toistaiseksi " " (на финском языке). Кауппалехти. 9 октября 2008 года Архивировано из оригинала 16 июля 2011 года . Проверено 28 ноября 2008 года .
- ^ Kaupthing Bank Sverige AB (20 октября 2008 г.). "Alla kunder i Kaupthing Edge i Sverige har fått sina pengar utbetalda" (пресс-релиз). Архивировано из оригинала 20 декабря 2008 года. (на шведском языке)
- ^ Ахер, Джон (12 октября 2008 г.). «Норвегия берет на себя норвежскую руку Kaupthing» . Рейтер . Проверено 12 октября 2008 года .
- ^ Kaupthing Singer & Фридлендер Limited Передача некоторых прав и обязательств Порядок 2008 архивации 13 октября 2008 в Вайбак Machine No. 2674.
- ^ «Архивная копия» . Архивировано из оригинала 6 ноября 2008 года . Проверено 18 ноября 2008 года .CS1 maint: заархивированная копия как заголовок ( ссылка )
- ^ "Österreichische Kaupthing-Kunden erhalten ihr Geld zurück" (на немецком языке). Die Presse. 29 октября 2008 . Проверено 6 декабря 2008 года .
- ^ SPRON продает 12% Kaupthing Bank компании Meidur ehf
- ^ Kaupthing Singer & Фридлендер архивации 11 декабря 2008 в Wayback Machine
- ^ «Kaupthing Bank, пресс-релиз: Kaupthing Bank переходит на сторону исландского FSA » . Пресс-релиз Kaupthing. 9 октября 2008 года Архивировано из оригинала 12 октября 2008 года . Проверено 9 октября 2008 года .
- ^ «Шокированная Исландия берет под свой контроль крупнейший банк» . Рейтер . 9 октября 2008 . Проверено 9 октября 2008 года .
- ^ Einlagensicherung архивации 12 октября 2008 в Wayback Machine . Защита депозитов швейцарских банков и дилеров по ценным бумагам . Проверено 9 октября 2008 г.
- ^ Einlagensicherung . Проверено 9 октября 2008 г. (на немецком языке)
- ^ [1]
- ^ http://www.taloussanomat.fi/rahoitus/2009/02/02/kaupthing-maksoi-lainansa-takaisin/20092889/12?pos=8
- ^ Альда. «Разоблачена кредитная книжка Kaupthing и вынесен судебный запрет против RÚV» . Отчет о погоде в Исландии. Архивировано из оригинального 30 августа 2010 года . Проверено 31 июля 2013 года .
- ^ "Роберт и Винсент Ченгиз арестованы в ходе расследования в Исландии", BBC News, 9 марта 2011 г.
- ^ «Братья Ченгиз арестованы в ходе расследования SFO Kaupthing». Архивировано 15 июля 2011 года в Wayback Machine , PropertyMall , 9 марта 2011 года.
- ^ SFO спускается по делу Винсента Ченгуиса - http://pitchengine.com/vincenttchenguiz/sfo-climbs-down-in-vincent-tchenguiz-case Архивировано 29 октября 2013 года в Wayback Machine.
- ^ «Исландский банк Kaupthing в руководители обвинены над рыночной такелаж» , The Guardian 19 марта 2013 года.
- ^ «Бывшие боссы исландских банков заключены в тюрьму» , BBC, 12 декабря 2013 г.
- ↑ Исландия сажает в тюрьму бывших боссов банка Kaupthing
Внешние ссылки
- Официальный веб-сайт
- Официальный сайт (на исландском)
- Профиль компании Сентябрь 2008 г.
- Годовой отчет за 2007 год
- Компании Kaupthing Bank, объединенные в OpenCorporates
- Сайт группы действий Kaupthing Singer Friedlander Depositors, октябрь 2008 г.
- Веб-сайт Мемориала вкладчиков Kaupthing IoM
- Сайт острова Мэн для Kaupthing Edge
- Финансовый кризис в Исландии: Информационный центр правительства Исландии