Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску

Швейцарский орган по надзору за финансовыми рынками
(на немецком языке ) Eidgenössische Finanzmarktaufsicht
(на французском языке) Autorité Fédérale де наблюдения де Марши финансисты
(на итальянском языке ) Autorità Federale ди vigilanza Sui Mercati finanziari
(в ретороманский) Autoritad federala за ла surveglianza Dals martgads да Finanzas
Finma-ch-logo.png
Обзор агентства
Сформирован2007 г.
Замещающее агентство
  • Швейцарская федеральная банковская комиссия (SFBC)
ЮрисдикцияШвейцария
Штаб-квартираШвейцария Берн , Швейцария
Сотрудники534 [1]
Ответственный министр
Руководитель агентства
  • Марк Брэнсон, генеральный директор
Материнское агентствоФедеральное управление финансов
Веб-сайтwww.finma.ch

Финансового рынка Швейцарии Контролирующий орган (FINMA) является швейцарец государственным органом , ответственным за финансовое регулирование . Это включает в себя надзор за банками, страховыми компаниями, фондовыми биржами и дилерами по ценным бумагам, а также за другими финансовыми посредниками в Швейцарии .

FINMA - это независимое учреждение со своим юридическим лицом, базирующееся в Берне . [2] Он институционально, функционально и финансово независим от центральной федеральной администрации и Федерального департамента финансов и подчиняется непосредственно парламенту Швейцарии.

FINMA называется немецким : Eidgenössische Finanzmarktaufsicht , французским : Autorité fédérale deillance des marchés financiers , итальянским : Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari . Его основное название и аббревиатура выражены на английском языке, чтобы не было видимости предпочтения какого-либо одного из языковых регионов Швейцарии.

Анн Эритье Лаша была председателем Совета директоров с 2011 года [3] [4] до 1 января 2016 года [5], когда Томас Бауэр, бывший партнер Ernst & Young, стал его председателем. [6]

История [ править ]

FINMA была основана 22 июня 2007 года с принятием Федерального закона о Швейцарском органе по надзору за финансовыми рынками (FINMASA). Это объединило Федеральное управление частного страхования (FOPI), Швейцарскую федеральную банковскую комиссию (сокращенно на немецком языке: EBK) и Управление по борьбе с отмыванием денег в одно агентство, отвечающее за все финансовое регулирование в Швейцарии.

Банковское и финансовое регулирование имеет долгую историю в Швейцарии, и Швейцарская федеральная банковская комиссия существовала по крайней мере с 1934 года, прежде чем она была объединена в FINMA.

В Швейцарии расположены два крупнейших банка мира - UBS и Credit Suisse, и поскольку они имеют большое значение для экономики Швейцарии, в FINMA есть специальная группа регулирующих органов, посвященная каждому из этих двух учреждений.

Налоговое дело UBS и США [ править ]

19 февраля 2009 года правительство США подало иск против UBS, чтобы раскрыть имена всех 52 000 американских клиентов, утверждая, что банк и эти клиенты сговорились обманывать налоговое управление США IRS в отношении законно причитающихся налоговых поступлений. [7] Однако раскрытие имен клиентов противоречило швейцарскому законодательству и поставило UBS в затруднительное положение. В конце концов UBS при поддержке FINMA согласился предоставить имена от 250 до 300 клиентов через FINMA и заплатить штраф в размере 780 миллионов долларов США для урегулирования этого вопроса. FINMA использовала раздел Закона [ необходимо разъяснение ], предусмотренный для ситуаций, когда банку угрожает банкротство, чтобы позволить этому случиться. Впоследствии, в феврале 2009 г.Федеральный административный суд Швейцарии приказал FINMA прекратить передачу в налоговые органы США. Однако считается, что данные от 250 клиентов UBS уже были переданы.

Обязанности и функции [ править ]

Как государственный регулирующий орган, FINMA наделен высшими полномочиями в отношении банков, страховых компаний, фондовых бирж, дилеров по ценным бумагам и схем коллективного инвестирования. Он отвечает за борьбу с отмыванием денег и, при необходимости, проводит процедуры финансовой реструктуризации и банкротства. Кроме того, он обладает надзорными полномочиями в отношении раскрытия информации об участии и является органом по рассмотрению жалоб на решения Совета по поглощениям в области публичных заявок на поглощение листинговых компаний.

FINMA выдает лицензии на деятельность компаниям и организациям, находящимся под его надзором, осуществляет мониторинг поднадзорных учреждений на предмет соблюдения ими необходимых законов, постановлений, директив и постановлений, а также условий предоставления лицензий, которые должны соблюдаться. всегда. При необходимости и в пределах, допустимых законом, FINMA налагает санкции, оказывает административную помощь и регулирует. Другими словами, он участвует в внесении поправок в законы и соответствующие постановления, издает циркуляры и, если он уполномочен на это, свои собственные постановления. FINMA также несет ответственность за надлежащее признание саморегулирования. FINMA обеспечивает надзор там, где существует риск для кредиторов, инвесторов и держателей полисов, и может наказывать отдельных лиц или органы власти,однако его решение может быть обжаловано в суде. Он также может обеспечивать соблюдение требований, выдавать предупреждения, отменять лицензии и ликвидировать компании.[8]

Надзор: FINMA применяет риск-ориентированный подход к надзору за финансовыми учреждениями, работая над выявлением угроз, которые могут затронуть отдельные учреждения или всю финансовую систему. FINMA проявляет особую бдительность в отношении отмывания денег и финансирования терроризма и внимательно следит за финансовыми рынками Швейцарии на предмет соответствия требованиям ПОД / ФТ.

Организационная структура [ править ]

FINMA состоит из совета директоров, исполнительного совета и расширенного исполнительного совета.

Совет директоров - это стратегический орган управления, в который входят от семи до девяти независимых экспертов, назначаемых парламентом. Он принимает решения по вопросам существенной важности, издает указы и циркуляры, а также отвечает за бюджет FINMA. Он также обеспечивает внутренний контроль с помощью подразделения внутреннего аудита и наблюдает за Исполнительным советом. Совет директоров поддерживает институциональные контакты на высшем управленческом уровне с ключевыми органами и организациями в Швейцарии и за рубежом. Таким образом, у него есть возможность обсудить важные события и вопросы с избранными заинтересованными сторонами. [9]

Исполнительный совет является органом оперативного управления FINMA и отвечает за обеспечение надзора за банками, страховыми компаниями, фондовыми биржами, торговцами ценными бумагами и другими финансовыми посредниками в соответствии с законом и соответствующей стратегией. Исполнительный совет решает такие вопросы, как выдача лицензий, ключевые вопросы управления, организационные и кадровые вопросы, директивы и вопросы надзора, имеющие значение для всех подразделений. Правление готовит необходимые файлы и материалы для решений по вопросам деятельности, относящимся к компетенции Совета директоров, и несет ответственность за выполнение решений Совета директоров и его комитетов. [10]

Расширенный исполнительный совет помогает и облегчает бремя Исполнительного совета. Он выполняет ключевые функции, связанные с реализацией стратегии, развитием персонала и представлением FINMA перед внешней аудиторией.

FINMA - это швейцарский правительственный орган, отвечающий за финансовое регулирование. Это включает в себя надзор за банками, страховыми компаниями, фондовыми биржами и дилерами по ценным бумагам, а также за другими финансовыми посредниками в Швейцарии .

См. Также [ править ]

  • Банковское дело в Швейцарии
  • Экономика Швейцарии
  • Комиссия по ценным бумагам
  • Швейцарский национальный банк
  • Список швейцарского законодательства о финансовом рынке

Ссылки [ править ]

  1. ^ «Как организована FINMA» . Проверено 26 августа 2019 .
  2. ^ Bundeskanzlei - P. "SR 956,1 Bundesgesetz фом 22. Juni 2007 über умереть Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (Finanzmarktaufsichtsgesetz, FINMAG)" .
  3. ^ «FINMA: Федеральный совет избирает Анн Эритье Лаша председателем Совета директоров» . Федеральное управление финансов FDF.
  4. ^ Ermes Галларотти (23 декабря 2010). "Bundesrat wählt Anne Héritier Lachat zur neuen Verwaltungsratspräsidentin der Aufsichtsbehörde: Eine Professorin an der Spitze der Firma" . Neue Zürcher Zeitung .
  5. ^ "FINMA: Anne Héritier Lachat va quitter le monde de la financial" . Tribune de Genève . 30 ноября 2015 г.
  6. ^ "Томас Бауэр заменяет Анн Эритье Лаша à la présidence de la Finma" .
  7. ^ «UBS предупреждает, что битва с налоговым мошенничеством в США может стать его крахом» . DW.COM .
  8. ^ "Органы регулирования Форекс" . www.earnforex.com . Проверено 12 июня +2016 .
  9. ^ "Орган стратегического управления FINMA" . Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA . Проверено 31 мая 2018 .
  10. ^ «Оперативное управление» . Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA . Проверено 31 мая 2018 .

Внешние ссылки [ править ]

  • Официальный веб-сайт