Счет обруча (также известный как сервис обруча или налоговой обертка ) является средством консолидации и управления в инвесторе «s инвестиционного портфеля и финансовые планы. Многие финансовые учреждения предлагают услуги с комиссионным сбором. Часто услуги обертывания предлагаются за определенную плату или за дополнительную плату. Эти расходы покрывают все административные и управленческие расходы. Этот тип услуг также иногда называют инвестиционной платформой или услугой финансовой платформы.
История
К середине 1990-х годов крупные американские брокерские компании открывали счета Wrap. [1] К 1994 году сборы, которые ранее составляли 3%, падали, как и минимальная сумма инвестиций.
До приезда в Великобританию (около 2000 г.) услуги обертывания предлагались в Австралии и Новой Зеландии. [ необходима цитата ] По состоянию на 2010 год[Обновить], приблизительно 230 миллиардов фунтов стерлингов активов хранятся на услугах упаковки в Великобритании. Transact был первым сервисом Wrap, авторизованным в Великобритании. С учетом того, что FSA в Великобритании проводит RDR - Retail Distribution Review, больше инвесторов, вероятно, переместят свои инвестиции в Wrap Services к концу 2012 года, если у них будет финансовый консультант.
Состав
Услуги по упаковке или счета обычно позволяют инвесторам - обычно по совету финансового консультанта - выбирать из широкого диапазона фондов и активов, включая паевые трасты, OEIC, инвестиционные трасты, акции, ценные бумаги, денежные средства, структурированные продукты, ДКТ, хедж-фонды. , ETF, ETC и другие инвестиционные продукты. Затем сервис можно использовать для распределения этих активов между наиболее подходящими налоговыми оболочками, включая ISA и пенсионные планы. После этого как инвесторы, так и консультанты могут просматривать целостную картину всего портфеля в режиме онлайн - все в одном месте, из любой точки мира - 24/7.
Потенциальные выгоды для инвесторов:
- Им нужно иметь дело только с одним контрагентом. Экономия времени при работе с различными менеджерами фондов, финансовыми учреждениями и другими поставщиками продуктов.
- Инвесторы могут просматривать весь свой портфель в одном месте, что позволяет им ежедневно отслеживать свое текущее финансовое положение, какими бы сложными ни были их финансовые дела.
- Они также получают единый консолидированный годовой налоговый отчет, исчерпывающие отчеты за шесть месяцев, документацию обо всех покупках, продажах, депозитах и снятии средств.
- Некоторые сервисы Wrap не взимают плату за перерегистрацию активов за деньги на платформе или за ее пределами.
Смотрите также
Рекомендации
- ^ Андрее Брукс (31 декабря 1994). «Для сделки по Wrap Accounts просто спросите» . Нью-Йорк Таймс .
Внешние ссылки
- Подводя итог: «Ежевика» финансовых услуг? Дженнифер Хилл, корреспондент по личным финансам
- Nucleus и Transact подводят итоги голосования Эмма Энн Хьюз. Журнал: FinancialAdviser. Опубликовано 11 июня 2009 г.
- FSA - Financial Services Authority - официальный сайт.
- FSA публикует предложения по платформам. 17 ноября 2010 г.