Система управления казначейством (TMS) - это программное приложение, которое автоматизирует процесс управления финансовыми операциями компании. [1] Это помогает компаниям автоматически управлять своей финансовой деятельностью, такой как движение денежных средств, активами и инвестициями . [2] TMS обычно используется для поддержания финансовой безопасности и минимизации репутационного риска . [2] [3] Он может использоваться внутренним руководством компании и может быть приобретен у технического поставщика. [2] [4]
Функции
TMS может использовать данные для анализа и отчетности по платежам , управлению денежными средствами и потоками , банковскому делу и бухгалтерскому учету . [5] Его функции:
- Управление денежными средствами в реальном времени: Управление денежными средствами [6] [7] направлено на увеличение доступной наличности и сокращение дефицита как можно быстрее. [6] [7] [8] Это позволяет компаниям исключить ненужные расходы и возможные финансовые риски . [8] TMS предоставляет различные возможности использования остатков денежных средств [8] и может получить доступ к бизнес-счетам в любое время. [6] Пользователи могут просматривать счета подробно, [9] , включая сбережения и кредитные балансы и истории транзакций. [9]
- Прогнозирование денежных потоков: прогнозирование ожидаемых доходов , операционных расходов и прибыли [10] и является основной бизнес-задачей. [10] [11] TMS может прогнозировать предполагаемые годовые продажи и расходы (включая временные рамки) [11] [10], влияя на направление развития компании. [11]
- Выверка платежей: программное обеспечение TMS для выверки платежей сообщает о расхождениях в транзакциях по счетам между внутренними и внешними источниками. [12] [13] [14] Сверка автоматически обеспечивает соответствие финансовых операций компании операциям банка, компании , выпускающей кредитные карты, или другого финансового учреждения [14] [12] для расследования сотрудниками бухгалтерии и анализа несоответствий. [13] Программное обеспечение включает аудит и утверждение рабочих процессов на местном уровне, стандартизацию рабочего процесса, а также сопоставление и интеграцию финансовых документов для проверки. [13] [14]
- Управление долгом: долг может помочь бизнесу в достижении его целей [15], а TMS может управлять долгом, чтобы минимизировать его стоимость. [15]
- Торговое финансирование : TMS может управлять торговым финансированием, движущей силой экономического развития. [16] Он включает в себя кредитные услуги, выпуск аккредитивов, экспортный факторинг (активы по счетам или дебиторской задолженности ), а также экспортные кредиты и страхование доставки . [16] [6] TMS сокращает объем бумажной работы, связанной с торговым финансированием, [17] и может помочь высвободить денежные средства (посредством факторинга ) и централизовать данные. [17] Программное обеспечение торгового финансирования предлагает предприятиям автоматизированную обработку импортной и экспортной документации , денежных переводов и переговоров . [17]
- Технология: программное обеспечение TMS стало более сложным [3], чтобы справляться с глобализацией . [18] Выполняя единственную локальную функцию , технология TMS может полагаться на электронную таблицу или банковскую систему для банковской отчетности, финансовой оценки и управления кредитованием. [18]
Существует два типа TMS: локальные [5] [1] и облачные (или облачные) системы. [5] [1] Локальные системы устанавливаются на домашнем сервере компании и позволяют максимально контролировать функции и протоколы безопасности . [1] [5] Системы, размещенные в облаке, более экономичны, удобнее в обслуживании и могут быть развернуты быстрее. [1] [5]
Тенденции
TMS переходят на облачную систему и улучшают ее. [18] Программное обеспечение как услуга (SaaS, система подписки) может обновляться быстрее [19] и становится все более популярным. [18] Наиболее важной частью облачной системы является защита данных [18] [19], а улучшенное шифрование данных или базы данных в стране с жесткими законами о безопасности данных - это тенденция TMS; консолидация рынка - тоже тенденция, повышающая функциональность. [18] Все большее число компаний внедряют облачные системы, функции и безопасность которых развиваются. [19]
Смотрите также
- управление денежными средствами
Рекомендации
- ^ a b c d e Чан, Ивонн (2018). «Что такое система управления казначейством?» . Сравните облако . Проверено 14 апреля 2019 .
- ^ а б в «Обзор систем управления казначейством» (PDF) . Эрнст энд Йонуг .
- ^ а б «Системы и технологии управления казначейством: лучше и быстрее | Crystal Delta» . crystaldelta.com . Проверено 12 мая 2019 .
- ^ «Истинная ценность системы управления казначейством (TMS)» . www.kyriba.com . Проверено 14 апреля 2019 .
- ^ а б в г д "Системы и программное обеспечение управления казначейством | Центр управления финансовыми операциями в сфере торгового финансирования 2019" . Глобальное торговое финансирование . Проверено 12 мая 2019 .
- ^ а б в г «Управление казначейством | Окончательное руководство по управлению казначейством на 2019 год | Бизнес-центр TFG» . Глобальное торговое финансирование . Проверено 7 июня 2019 .
- ^ а б "Управление денежными средствами и ликвидностью | Центр управления финансовыми операциями в сфере торгового финансирования 2019" . Глобальное торговое финансирование . Проверено 7 июня 2019 .
- ^ а б в «Сделать управление денежными средствами в реальном времени реальностью» (PDF) .
- ^ а б «Кассовый менеджмент» . www.homefederalbank.com . Проверено 7 июня 2019 .
- ^ а б в «Определение прогноза движения денежных средств | Бухгалтерский глоссарий» . FreeAgent . Проверено 7 июня 2019 .
- ^ а б в «Как сделать прогноз движения денежных средств» . FreeAgent . Проверено 7 июня 2019 .
- ^ а б «Центр знаний IBM» . www.ibm.com . Проверено 7 июня 2019 .
- ^ а б в "Что такое сверка счетов?" . Журнал BlackLine . 2017-11-02 . Проверено 7 июня 2019 .
- ^ а б в Эльмблад, Шелли. «Почему важно согласовывать банковские счета» . Баланс . Проверено 7 июня 2019 .
- ^ а б Bankrate.com. «Что такое управление долгом?» . Банковская ставка . Проверено 7 июня 2019 .
- ^ а б «Объяснение торгового финансирования: обновление 2019 года для Brexit / Trade Wars & Free PDF» . Глобальное торговое финансирование . Проверено 7 июня 2019 .
- ^ а б в «Программное обеспечение для торгового финансирования | Центр управления финансовыми операциями в сфере торгового финансирования, 2019 г.» . Глобальное торговое финансирование . Проверено 7 июня 2019 .
- ^ а б в г д е «Системы управления казначейством: тенденции и возможности #GrowthCrossings» . Standard Chartered: переходы роста . Проверено 12 мая 2019 .
- ^ а б в 20 декабря, Сьюзан Келли |; Казначейство, 2017 в 19:01 | Первоначально опубликовано; Журнал, Риск. «Treasury Software Trends in 2018» . Казначейство и риски . Проверено 12 мая 2019 .