ВП Банк

Эта статья требует дополнительных ссылок для проверки . Пожалуйста, помогите улучшить эту статью , добавив цитаты из надежных источников . Материал, не полученный от источника, может быть оспорен и удален. Поиск источников:  «VP Bank»  -  новости  · газеты  · книги  · ученый  · JSTOR ( июль 2014 г. ) ( Узнайте, как и когда удалить этот шаблон сообщения )

VP Bank AG

Тип	Aktiengesellschaft ( AG )
Промышленность	Банковское дело
Основан	1956 г.
Штаб-квартира	Вадуц, Лихтенштейн
Ключевые люди	Д-р Томас Р. Мейер (председатель правления) Пол Х. Арни (главный исполнительный директор)
Всего активов	13,5 млрд швейцарских франков (2020 г.)
Количество работников	874 (FTE)
Веб-сайт	www.vpbank.com

VP Bank AG является Лихтенштейн основанное банк со штаб - квартирой в Вадуц . Он был основан в 1956 году княжеским советником по торговле Гвидо Фегером и сегодня считается одним из крупнейших банков Лихтенштейна . ^[1]

Помимо головного офиса в Лихтенштейне, VP Bank Group имеет дочерние компании с банковскими лицензиями в Швейцарии , Люксембурге , Британских Виргинских островах и Сингапуре , а также компанию по управлению активами в Гонконге .

Именные акции VP Bank котируются на SIX Swiss Exchange ^[2] в Цюрихе , Швейцария.

История [ править ]

Головной офис VP Bank в Вадуце

1956-1962: Основание и развитие

До 1956 года в Лихтенштейне было всего два банка: Liechtensteinische Landesbank как учреждение, регулируемое публичным правом, и Bank in Liechtenstein AG, компания частного права. 6 апреля 1956 года Гвидо Фегер основал Verwaltungs- und Privat-Bank - нынешний VP Bank - в юридической форме учреждения в Лихтенштейне с начальным капиталом в 2 миллиона швейцарских франков.. Основание было логическим продолжением Allgemeinen Treuunternehmens (ATU) Гвидо Фегера, в то время крупнейшей и старейшей трастовой компании в Вадуце. В 1956 году в компании работало 13 человек в Лихтенштейне и по поручению клиентов четыре офисных работника в зарубежных странах. Вместе они обслужили потребности примерно 900 клиентов в вопросах, связанных с фидуциарным управлением недвижимым имуществом, портфелями ценных бумаг и текущими счетами - в основном в швейцарских франках и Соединенных Штатах - а также патентными правами, ссудами и срочными платежами. депозиты.

Гвидо Фегеру была предоставлена ​​концессия для своего банка только после второй попытки: 15 июля 1955 года он уже подал заявку на разрешение на проведение всех видов банковских операций. Поскольку Закон Лихтенштейна о физических лицах и компаниях содержал защитную оговорку в пользу Landesbank, правительство в то время отклонило заявку, заявив следующее: «Поскольку создание частного банка окажет сильное влияние на интересы Liechtensteinische Landesbank и посягать на сферу бизнеса, ходатайство было отклонено ".

После этого в устных переговорах Фегер пообещал «… сохранить лихтенштейнский характер банка как с точки зрения его юридических лиц, так и с точки зрения занятости местных жителей». 22 марта 1956 года он представил свод правил, определяющих, что организация и коммерческая деятельность предлагаемого банка не должны конкурировать с Landesbank. В ответ правительство в конечном итоге предоставило концессию 4 апреля 1956 года, в результате чего эти правила были сочтены неотъемлемой частью утверждения. Они обязывали Гвидо Фегера как человека и предписывали банку не принимать сберегательные вклады, не проводить обмен иностранной валюты и не предоставлять ссуды (включая ипотечное кредитование). Таким образом, в первые годы банку приходилось почти полностью сосредоточиться на внешней деятельности. Однако, развивая свой бизнес,VP Bank смог извлечь выгоду из отношений, которые ATU уже установил с 1929 года с банками, финансовыми посредниками и частными клиентами в Швейцарии и за рубежом. В течение шести лет с 1956 по 1962 год чистые активы VP Bank неуклонно росли с шести миллионов до 15 миллионов швейцарских франков.

1963-1969: начальная фаза роста

После нескольких лет основания и развития, а также его преобразования в акционерное общество размер и прибыльность VP Bank значительно выросли в период с 1963 по 1969 год. К 1969 году его общие активы составили 150 миллионов швейцарских франков, в то время как выручка продолжала расти в течение этого периода и активы клиентов под управлением увеличились с 19 миллионов до 134 миллионов швейцарских франков. Этот рост был связан с тем, что с 1963 года банку было разрешено осуществлять всю банковскую деятельность, не подчиняющуюся официальным правилам и положениям. В декабре 1967 года парламент отменил возможность предоставления банковской концессии основателю и, следовательно, связанные с этим временные ограничения для VP Bank. В свою очередь, VP Bank взял на себя обязательство постоянно сохранять как минимум 60 процентов своих прав голоса и 51 процент своих прав голоса.акционерный капитал на законных основаниях и на выгодных условиях находится в руках граждан Лихтенштейна.

1970-1979: тяжелые годы

Экономическая среда для VP Bank в период между 1970 и 1979 годами была отмечена валютным, фондовым и банковским кризисами. Исторически высокие темпы инфляции, девальвация швейцарского франка в 1971 году, резкое падение обменного курса доллара США, падение цен на акции, скандалы вокруг Кельнского банка Herstatt в 1974 году и швейцарского SKA в 1977 году, а также рецессия в Лихтенштейне, начавшаяся в 1975 году - первый в послевоенный период для Княжества - все это вместе сделало 1970-е годы действительно неспокойным десятилетием. Чтобы защититься от чрезмерного притока капитала из-за рубежа, швейцарское правительствов июне 1972 г. запретил выплату процентов по иностранным вкладам, деноминированным в швейцарских франках, и ввел комиссию по ним (отрицательные процентные ставки до десяти процентов в квартал, т. е. 40 процентов в год). Лихтенштейн был объявлен иностранным государством в отношении валюты; однако после принятия Лихтенштейном соответствующих положений Швейцарии Федеральный совет снова предоставил Княжеству внутренний статус для валюты и обмена иностранной валюты с 1 августа 1973 года. VP Bank увеличил свой уставный капитал дважды на 15 миллионов швейцарских франков в 1974 и 1979 годах. И, наконец, в 1975 году банку была предоставлена ​​полная концессия на предоставление всего спектра банковских продуктов, включая сберегательные счета и ипотечные кредиты. На этом этапе консолидацииего общие активы увеличились со 150 до 530 миллионов швейцарских франков, а количество сотрудников увеличилось более чем вдвое - с 41 до 86.

С 1980 по 2000 год: новый подъем

Банк, учредивший несколько зарубежных дочерних компаний после 1988 года, опубликовал свою первую консолидированную финансовую отчетность за 1995 финансовый год. За два десятилетия этой фазы бума его общие активы увеличились с 530 миллионов (конец 1979 г.) до 10,9 миллиардов швейцарских франков (конец 2000 г.), заявленная общая чистая прибыль выросла с 2,9 миллионов швейцарских франков до 197 миллионов, а численность персонала превысила увеличился в шесть раз с 86 до 563. Основной бухгалтерский оборот (односторонний) только материнского банка вырос с 6,7 до 77,3 миллиардов швейцарских франков в период с 1980 по 1989 год. Бизнес для VP Bank Group процветал во второй половине 1990-х: общая сумма активов Группы выросла с 6,3 млрд (1995 г.) до 10,9 млрд швейцарских франков (2000 г.), а валовой доход (выручка за вычетом операционных расходов) с 94 млн швейцарских франков до 254 млн швейцарских франков,тогда как в 1997 году направление комиссионных и услуг обогнало бизнес, связанный с дифференцированием процентов, в качестве основного элемента отчета о прибылях и убытках. В период с 1996 по 2000 год объем клиентских активов под управлением также увеличился вдвое с 15 миллиардов швейцарских франков (на конец 1995 года) до 31 миллиарда. Консолидированная чистая прибыль увеличилась с 48 миллионов (1995 г.) до 197 миллионов (2000 г.) швейцарских франков. По мере роста значимости иностранных дочерних компаний группы VP Bank доля приходящихся на них инвестиций (активов, находящихся в регионах, не входящих в швейцарские франки) также увеличилась с 22% (1996 г.) до 40% (2000 г.) и, в конечном итоге, на конец 2005 года - 58,3%. Как всегда, VP Bank размещал эти средства только в банках с самым высоким рейтингом. Постепенно интернационализированный банк удвоилПостепенно интернационализированный банк удвоилПостепенно интернационализированный банк удвоилтакже произошло увеличение вдвое клиентских активов под управлением с 15 миллиардов швейцарских франков (на конец 1995 года) до 31 миллиарда. Консолидированная чистая прибыль увеличилась с 48 миллионов (1995 г.) до 197 миллионов (2000 г.) швейцарских франков. По мере роста значимости иностранных дочерних компаний группы VP Bank доля приходящихся на них инвестиций (активов, находящихся в регионах, не входящих в швейцарские франки) также увеличилась с 22% (1996 г.) до 40% (2000 г.) и, в конечном итоге, на конец 2005 года - 58,3%. Как всегда, VP Bank размещал эти средства только в банках с самым высоким рейтингом. Постепенно интернационализированный банк удвоилтакже произошло увеличение вдвое клиентских активов под управлением с 15 миллиардов швейцарских франков (на конец 1995 года) до 31 миллиарда. Консолидированная чистая прибыль увеличилась с 48 миллионов (1995 г.) до 197 миллионов (2000 г.) швейцарских франков. По мере роста значимости иностранных дочерних компаний группы VP Bank доля приходящихся на них инвестиций (активов, находящихся в регионах, не входящих в швейцарские франки) также увеличилась с 22% (1996 г.) до 40% (2000 г.) и, в конечном итоге, на конец 2005 года - 58,3%. Как всегда, VP Bank размещал эти средства только в банках с самым высоким рейтингом. Постепенно интернационализированный банк удвоилросли иностранные дочерние компании, доля приходящихся на них инвестиций (активы, находящиеся в регионах, не входящих в швейцарские франки) также увеличилась с 22% (1996 г.) до 40% (2000 г.) и, в конечном итоге, до 58,3%. конец 2005 года. Как всегда, VP Bank размещал эти средства только в самых рейтинговых банках. Постепенно интернационализированный банк удвоилросли иностранные дочерние компании, доля приходящихся на них инвестиций (активы, находящиеся в регионах, не входящих в швейцарские франки) также увеличилась с 22% (1996 г.) до 40% (2000 г.) и, в конечном итоге, до 58,3%. конец 2005 года. Как всегда, VP Bank размещал эти средства только в самых рейтинговых банках. Постепенно интернационализированный банк удвоилусилия по управлению рисками в конце 1990-х и учредили Комитет по активам и пассивам.

2001–2006: кризис, реструктуризация и восстановление

Общие активы VP Bank Group снизились в 2001 и 2002 годах почти на 20 процентов до 8,9 миллиарда швейцарских франков. Консолидированная чистая прибыль также снизилась с 197 миллионов швейцарских франков в 2000 году до 68 миллионов (2001 год) и в конечном итоге до 38 миллионов (2002 год). Несмотря на меры экономии, введенные в начале 2002 года, валовая прибыль (выручка за вычетом операционных расходов в текущих ценах) сократилась за этот период с 254 миллионов швейцарских франков до 36 миллионов швейцарских франков, причем львиная доля этого сокращения приходится на доходы, связанные с ценными бумагами. Учитывая мрачную ситуацию на финансовом рынке, банк был вынужден снизить стоимость своих собственных ценных бумаг (включая собственные акции VP Bank), сообщая об убытках в размере 38 миллионов (2001 г.) и 75 миллионов (2002 г.) швейцарских франков для этого сегмента бизнеса.Обвал в 2002 году также был обусловлен уменьшением активов под управлением с 29,6 млрд швейцарских франков (2001 год) до 25,2 млрд швейцарских франков (2002 год), а также невыгоднымтенденции обменного курса . В 2002 году штат сократился с 563 до 549 человек. Восстановление началось в 2003 году, когда валовая прибыль выросла до 139 миллионов швейцарских франков, а консолидированная чистая прибыль - до 95 миллионов швейцарских франков, что вернуло банк к успешному докризисному курсу. К концу 2006 г. общие активы вернулись к 9,5 млрд швейцарских франков (2005 год: 8,2 млрд), консолидированная чистая прибыль - до 132 млн (2005 год: 119 млн), а активы под управлением выросли до 35,5 млрд швейцарских франков (2005 год: 30,1 млрд). . Валовой доход в 174 миллиона швейцарских франков в настоящее время на 30 процентов выше, чем двумя годами ранее (2004 год: 134 миллиона).

2007: Дополнительные дочерние компании в Дубае и Гонконге

В апреле VP Bank открывает новый офис в Дубае, а в сентябре - компанию по управлению активами в Сингапуре.

2008: VP Bank получает банковскую лицензию в Сингапуре

В июне MAS (Денежно-кредитное управление Сингапура) предоставляет VP Bank Group банковскую лицензию на ведение бизнеса в Сингапуре. Die VP Bank (Schweiz) AG в Цюрихе переехал из старого здания фондовой биржи в новое помещение на Банхофштрассе 3.

2009: Генеральный директор Адольф Э. Реал покидает вице-президент банка / Лихтенштейн исключен из "серого списка"

В 2009 году Лихтенштейн подписал тринадцать международных соглашений о сотрудничестве в налоговых вопросах, что, в свою очередь, привело к его исключению из так называемого « серого списка » ОЭСР . Для Лихтенштейна договоры с такими крупными странами, как США, Великобритания, Германия и Франция, принесли клиентам наибольший положительный эффект с точки зрения доверия, репутации и правовой определенности. Банки Лихтенштейна продолжали демонстрировать свою финансовую мощь и стабильность и в 2009 году - по сравнению со своими европейскими аналогами они выделялись высокими показателями собственного капитала и не нуждались в государственной поддержке во время финансового кризиса. По традиции они не занимаются инвестиционно-банковской деятельностью, а сосредоточиваются на частных банковских услугах и управлении капиталом .

2010: Роджер Хартманн назначен новым генеральным директором VP Bank Group

4 февраля 2010 года совет директоров Verwaltungs- und Privat-Bank Aktiengesellschaft избирает Роджера Х. Хартманна в качестве будущего генерального директора VP Bank Group. Он занял этот пост 1 апреля 2010 года от Фреди Фогта, который временно возглавлял VP Bank в течение последних пяти месяцев.

2011: Готовность к будущему

Люксембург становится последним местом расположения банка VP Bank Group для интеграции системы банковского программного обеспечения Avaloq . В результате продукты и услуги всей группы VP Bank могут быть эффективно и легко согласованы и адаптированы к потребностям клиентов.

2012: Фреди Фогт становится новым председателем правления VP Bank Group

Как было объявлено ранее на годовом общем собрании акционеров в 2011 году, Ханс Брунхарт после 18 лет членства в совете директоров, шестнадцати из которых в качестве его председателя, решает не баллотироваться на переизбрание. В 2012 году Фреди Фогт сменил его на посту члена и председателя совета директоров после того, как с 1987 года работал в VP Bank на различных должностях.

2013: Альфред В. Моекли становится новым генеральным директором VP Bank Group.

Совет директоров назначает Альфреда В. Моекли новым генеральным директором VP Bank Group. ^[3] Он берет на себя эту функцию с 1 мая 2013 года от Зигберта Нэшера, финансового директора, и Юрга В. Штурценеггера, главного операционного директора, которые временно возглавляли банк с середины июля 2012 года.

VP Bank инициирует поглощение деятельности частного банковского обслуживания HSBC Trinkaus & Burkhardt (International) SA, а также его фондового бизнеса, связанного с частным банковским обслуживанием, в Люксембурге. ^[4]

2014-2015: слияние VP Bank и Centrum Bank

Продолжая полагаться на рост за счет приобретений, VP Bank Group приобретает Centrum Bank в Вадуце, ​​Лихтенштейн, в результате слияния. В январе 2015 года было осуществлено приобретение VP Bank всей доли Центрум Банка. По состоянию на 7 января 2015 года Центрум Банк является дочерней структурой VP Bank. ^[5]

2016-2017: VP Bank отмечает свое 60-летие / VP Bank запускает несколько масштабных проектов по цифровизации

VP Bank отмечает свое 60-летие. В рамках программы «Next» VP Bank запускает несколько масштабных проектов по оцифровке и в середине года запускает веб-сайт с современной портальной технологией. Это открывает путь для разработки безопасного и гибкого клиентского портала, ориентированного на потребности, с модульно расширяемыми услугами. Позиционирование бренда VP Bank подвергается пересмотру, и в августе 2017 года VP Bank представляет себя в свежем новом дизайне бренда.

2018-2021: VP Bank успешно продвигает свою стратегию расширения и репозиционирует себя с точки зрения персонала

Чтобы ускорить свой органический рост, VP Bank Group расширяет свою фронт-офисную деятельность на швейцарском рынке и 1 марта 2018 года переезжает в новое помещение по адресу Talstrasse 59 в Цюрихе. Одним из важнейших целевых рынков VP Bank Group является Азиатско-Тихоокеанский регион. . VP Bank открыл свой офис в Сингапуре в 2008 году и отпраздновал свое 10-летие с 67 сотрудниками 1 сентября 2018 года. Лицензия в Сингапуре повышена с торгового банка до оптового банка 1 сентября 2018 года, что позволяет VP Bank в Сингапуре расширить свои предложения продуктов и предоставлять еще более широкий спектр услуг. VP Fund Solutions и VP Bank берут на себя управление фондами и функции хранителя люксембургских инвестиционных фондов Карнеги. В ответ на уход Carnegie Fund Services Ltd с рынка,1 октября 2018 года компания VP Fund Solutions (Люксембург) SA приняла на себя ответственность за деятельность бывшей управляющей компании Carnegie Fund Services Ltd. Это знаменует успешный выход VP Fund Solutions и VP Bank на скандинавский рынок. В ноябре 2018 года VP Bank (Switzerland) Ltd отмечает знаменательную годовщину, отмечая 30-летие, в течение которых Банк предлагал убедительные решения с индивидуальным подходом в Цюрихе. В ходе интернационализации банка Лихтенштейна 30 ноября 1988 года в Цюрихе была основана компания VPB Finanz Ltd, находящаяся в полной собственности банка VP Bank. За этим последовало приобретение цюрихского банка Hügi Bank Ltd в 1998 году и VPB Finanz Ltd. впоследствии был преобразован в полностью лицензированный VP Bank (Switzerland) Ltd.Затем 5 ноября 2018 года компании VP Bank (Luxembourg) SA и VP Fund Solutions (Luxembourg) SA были переведены с авеню де ла Либерте в привлекательные помещения на улице Эдвард Штайхен в Кирхберге в Люксембурге. Представительное и яркое здание выделяется своим привлекательным оформлением. клиентская зона, современные рабочие места и удобная близость к аэропорту. Генеральный директор Альфред В. Моекли покидает группу VP Bank 31 января 2019 года. Д-р Урс Монштейн, главный операционный директор VP Bank с мая 2018 года, временно вступает в должность главы исполнительного управления группы с немедленным вступлением в силу. Деятельность Catella Bank в сфере частного банковского обслуживания в Люксембурге была приобретена VP Bank (Luxembourg) SA 1 февраля 2019 года, о поглощении объявлено 26 октября 2018 года. 11 июля 2019 года VP Bank Ltd (Лихтенштейн) и Hywin Wealth Management Co.,Ltd (Китай) подписывает Меморандум о взаимопонимании по стратегическому партнерству, объявляя о своем намерении создать совместную платформу для сотрудничества в Гонконге, чтобы предоставлять сложные решения по управлению активами состоятельным гражданам Китая как внутри, так и за пределами Китая. Совет директоров VP Bank назначает Пола Х. Арни новым генеральным директором VP Bank Group 1 октября 2019 года. На внеочередном собрании, состоявшемся 24 апреля 2020 года, Совет директоров VP Bank Group избирает доктора Томаса Р. Мейера в качестве его новый председатель с немедленным вступлением в силу. Томас Р. Мейер уже был членом Совета директоров с 2018 года. VP Bank приобретает частный банковский бизнес Öhman Bank SA в Люксембурге и продолжает расширять свой бизнес в Скандинавии. 1 января 2021 г.эта сделка успешно завершена в форме сделки с активами, включая поглощение сотрудников и миграцию активов клиента. VP Bank официально подписывает Принципы ответственного банковского дела ООН (PRB) 25 марта 2021 года. VP Bank Ltd (Лихтенштейн), Hywin Wealth Management Co., Ltd (Китай) и его дочерняя компания Hywin Asset Management (Гонконг) Limited подписывают соглашение о сотрудничестве 9 марта 2021 года. Укрепление стратегического партнерства подчеркивается принадлежностью VP Bank 3,4% акций компании Hywin Holdings Ltd («Hywin Holdco»).Ltd (Китай) и его дочерняя компания Hywin Asset Management (Гонконг) Limited подписывают соглашение о сотрудничестве 9 марта 2021 года. Укрепление стратегического партнерства подчеркивается принадлежностью VP Bank 3,4% акций Hywin Holdings Ltd («Hywin Holdco»).Ltd (Китай) и его дочерняя компания Hywin Asset Management (Гонконг) Limited подписывают соглашение о сотрудничестве 9 марта 2021 года. Укрепление стратегического партнерства подчеркивается принадлежностью VP Bank 3,4% акций Hywin Holdings Ltd («Hywin Holdco»).

Вехи [ править ]

• 1956  Основание материнского банка в Вадуце.
• 1974  Введение публичных акций и акций служащих, первой публичной компании в Лихтенштейне.
•  Листинг в 1983 году на Цюрихской фондовой бирже (сегодня SIX Swiss Exchange)
• 1988  Основание дочерних компаний в Люксембурге и Цюрихе.
• 1995  Основание дочерней компании на Британских Виргинских островах в рамках совместного предприятия с Allgemeine Treuunternehmen (ATU).
• 2005  Открытие представительства в Москве.
• 2006  50-летний юбилей ВП Банка
• 2007  Открытие VP Wealth Management (Hong Kong) Ltd
• 2008  Открытие VP Bank (Singapore) Ltd
• 2009  г. Адольф Э. Реал, бывший генеральный директор, покидает вице-президент Bank Group.
• 2010  Роджер Х. Хартманн становится новым генеральным директором VP Bank Group
• 2012  Фреди Фогт становится председателем правления VP Bank Group
• 2013  Альфред В. Моекли 1 мая 2013 года вступает в должность нового генерального директора VP Bank Group.
• 2013  VP Bank и Центрум Банк объединяются
• 2018  VP Bank Switzerland переезжает в новое помещение в Цюрихе и отмечает свое 30-летие
• 2018  VP Bank Singapore превратился из торгового банка в оптовый банк
• 2018  VP Fund Solutions и VP Bank берут на себя функции по администрированию и хранению инвестиционных фондов Карнеги, базирующихся в Люксембурге.
• 2019  VP Bank (Luxembourg) SA приобретает Catella Bank
• 2019  Пол Х. Арни назначен новым генеральным директором VP Bank Group 1 октября 2019 года
• 2020  Д-р Томас Р. Мейер избран председателем Совета директоров VP Bank Group 24 апреля 2020 года.
• 2021  VP Bank приобретает частный банковский бизнес Öhman Bank SA в Люксембурге
• 2021  VP Bank AG (Лихтенштейн) и Hywin Wealth Management Co., Ltd (Китай) подписывают соглашение о сотрудничестве. Еще одним ключевым элементом сотрудничества является приобретение VP Bank 3,4% акций Hywin Holdco.

Ключевые цифры [ править ]

В 2020 году группа VP Bank получила чистую прибыль в размере 41,6 млн швейцарских франков. ^[6] Клиентские активы под управлением VP Bank Group на конец 2020 года составили 47,4 млрд швейцарских франков.

Обзор ключевых показателей за 2020 год

• Чистая прибыль группы: 41,6 млн швейцарских франков
• Активы под управлением: 47,4 млрд швейцарских франков
• Приток чистых новых денег: 1382,5 миллиона швейцарских франков.
• Соотношение затрат и доходов: 69,3 процента.
• Соотношение уровня 1: 20,8 процента
• Дивиденд: 4,00 швейцарских франка (при условии утверждения годовым общим собранием)

VP Fund Solutions [ править ]

Бизнес инвестиционных фондов является основным направлением коммерческой деятельности VP Bank. VP Fund Solutions - это центр передового опыта группы VP Bank по работе с фондами, в который входят VP Fund Solutions (Liechtenstein) AG в Лихтенштейне и VP Fund Solutions (Luxembourg) SA в Люксембурге. ^{[ необходима цитата ]}

Ссылки [ править ]

Внешние ссылки [ править ]

• Сайт VP Bank
• Веб-сайт VP Fund Solutions

Подтверждающая документация

• Люсси, Ханспетер: Idee und Geschichte der VP Bank, S.25-61
• Годовой отчет 2017
• Полугодовой отчет 2017