Wealthfront Inc. - это компания, предоставляющая автоматизированные инвестиционные услуги, базирующаяся в Пало-Альто , Калифорния , [3] [4] [5] [6], основанная Энди Рахлеффом и Дэном Кэрроллом в 2008 году. [7] [8] По состоянию на сентябрь 2019 года Wealthfront имел 21 миллиард AUM на 400 000 счетов. [9]
Промышленность | Личные финансы, фондовые биржи, финансы |
---|---|
Основан | Редвуд-Сити, Калифорния |
Основатель | Энди Рахлефф ( генеральный директор , председатель) Дэн Кэрролл |
Ключевые люди | Бертон Малкиел ( ИТ-директор ) |
АУМ | 15,85 миллиарда долларов (2020) [1] |
Количество работников | 238 [2] |
Веб-сайт | www |
История
Wealthfront была основана соучредителем Benchmark Энди Рахлеффом и Дэном Кэрроллом в 2008 году как компания по анализу взаимных фондов kaChing , прежде чем перейти к управлению капиталом . [10] [7] [5] [11] Рахлефф была генеральным директором- основателем фирмы . [11] В декабре 2012 года компания начала сбор налоговых убытков для счетов на сумму более 100 000 долларов. [12] [13]
Компания начала 2013 год с активами под управлением в размере 97 миллионов долларов США и за год выросла на 450%. [8] В 2013 году Wealthfront представил «прямую индексацию» - платформу для сбора налоговых убытков, с помощью которой покупаются отдельные ценные бумаги инвестиционного портфеля. [14] С января 2014 года по октябрь 2016 года Адам Нэш был генеральным директором Wealthfront. [4] Основатель Энди Рахлефф вновь занял эту должность в 2016 году. [15]
В 2016 году Wealthfront начал партнерство со штатом Невада, чтобы запустить программу сбережений для колледжей с льготным налогообложением 529 . В прошлом году Невада одобрила новую налоговую льготу для работодателей, которые предоставляют соответствующие фонды сотрудникам, участвующим в 529 сберегательных программах. [16] Энди Рахлефф в настоящее время является исполнительным председателем и главным исполнительным директором . В январе 2018 года Wealthfront запустил инструмент планирования домовладения для Path. [17] [18] В январе 2020 года Wealthfront вошел в топ-10 лучших робо-консультантов 2020 года по версии Business Insider. [19]
В июне 2020 года Wealthfront принял новое заявление о миссии: «Наша миссия - построить финансовую систему, которая благоприятствует людям, а не учреждениям». Далее Wealthfront объясняет, что «для того, чтобы оказывать поддержку людям, компаниям, предоставляющим финансовые услуги, необходимо будет создавать восхитительные программные продукты. Только с помощью программного обеспечения вы сможете снизить стоимость предоставления услуг настолько, чтобы зарабатывать деньги для своих клиентов, а не на них. . " [20]
Денежный счет
В феврале 2019 года Wealthfront представил денежный счет, сберегательный счет с высокими процентами . [21] Денежный счет имеет процентную ставку, которая соответствует ставке по федеральным фондам , застрахован FDIC на сумму до 1 миллиона долларов и имеет минимальный размер счета 1 доллар. Wealthfront может предложить страхование FDIC на сумму 1 миллион долларов, поскольку оно размещает денежные средства на счетах своих клиентов в сети банков-партнеров, включая Citibank , HSBC и Wells Fargo . [22] [23]
В июне 2020 года Wealthfront добавила в этот счет функции проверки, включая прямой перевод, оплату счетов и доступ к банкоматам. [24]
Денежный счет изначально был доступен только клиентам с существующим инвестиционным счетом. В августе 2020 года Wealthfront сделал денежный счет общедоступным. [25]
Структура комиссионных
Wealthfront взимает консультационный сбор в размере 0,25% от средств, которые он инвестирует для своих клиентов. Эта комиссия взимается только с инвестиционных счетов (денежные счета - нет). Wealthfront периодически предлагает отказ от комиссии в размере 5000 долларов США, если клиенты регистрируются по партнерским ссылкам. Кроме того, клиенты могут получить отказ от комиссии в размере 5000 долларов за новых рефералов; новый клиент должен начать пользоваться услугой, и отказ от комиссии будет отменен, если новый клиент покинет услугу. И реферал, и рефери получают отказ от уплаты комиссии в размере 5000 долларов.
Минимальный размер инвестиционного счета Wealthfront составляет 500 долларов США. [26] [27]
Финансы
Компания получила финансирование от Benchmark Capital , DAG Ventures , Index Ventures , The Social + Capital Partnership и отдельных лиц, включая Марка Андреессена , Бена Горовица и Джеффа Джордана . [11] В апреле 2014 года Wealthfront привлекла 35 миллионов долларов в рамках раунда финансирования, проводимого Index Ventures , Ribbit Capital и Benchmark Capital. [28] В результате раунда финансирования общая сумма финансирования компании достигла 65,5 миллионов долларов. [29]
Смотрите также
- Робо-советник
Рекомендации
- ^ https://www.investmentnews.com/top-5-largest-robo-advisers-by-aum-204294
- ^ https://craft.co/wealthfront
- ^ Лииной Рао (2014-01-13). «Компания Wealthfront, предоставляющая автоматизированные инвестиционные услуги, теперь управляет активами на сумму более 538 миллионов долларов, что на 450 процентов больше, чем в прошлом году» . Проверено 22 августа 2014 .
- ^ а б Брук Саутхолл (30 января 2014 г.). «Энди Рахлефф ушел с поста генерального директора Wealthfront, поскольку его место занимает бывшая звезда LinkedIn» . Проверено 22 августа 2014 .
- ^ а б Сайто, Серена (25 марта 2014 г.). «Wealthfront собирается привлечь 30 миллионов долларов на основе индекса» . Bloomberg News. Bloomberg LP . Проверено 22 августа 2014 .
- ^ «Список 50 Disruptor CNBC 2014 года» . Проверено 22 августа 2014 .
- ^ а б Эрик Савиц (2012-03-01). «WealthFront: управляющий активами нацелен на новое богатство долины» . Проверено 22 августа 2014 .
- ^ а б Лина Рао (2014-04-02). «Автоматизированная инвестиционная служба Wealthfront привлекла 35 миллионов долларов от Index, Ribbit Capital» . Проверено 22 августа 2014 .
- ^ «Робо-советники 2020 с наибольшим количеством AUM - и победитель ...» Плюсы робо-советников . 2020-10-02 . Проверено 14 февраля 2021 .
- ^ Джейсон Кинкейд (15 декабря 2009 г.). «kaChing привлекает 7,5 миллионов долларов, чтобы перевернуть паевые инвестиционные фонды с ног на голову» . Проверено 19 марта 2015 .
- ^ а б в Том Таулли (07.02.2012). «Интервью: генеральный директор и основатель Wealthfront Энди Рахлефф» . Проверено 22 августа 2014 .
- ^ Маркус Вольсен (2012-10-09). «Теперь Tech Plebes может уклоняться от налогов, как бывший губернатор» . Проверено 22 августа 2014 .
- ^ Ким-Май Катлер (2012-10-09). «Стартап по финансовому планированию Wealthfront привлекает работников Кремниевой долины с помощью секретного инвестиционного трюка» . Проверено 22 августа 2014 .
- ^ Воммак, Сандерс (19 декабря 2014 г.). «Дорогостоящий кот Wealthfront выпрыгивает из сумки, что делает его на один роботизированный поворот впереди Шваба» . РИА Бизнес . Проверено 27 января 2015 года .
- ^ «Эксклюзив: основатель Wealthfront восстанавливает роль генерального директора, поскольку нынешний руководитель уходит в отставку» . Удача . Проверено 10 мая 2020 .
- ^ Андреа Дэвис (2016-06-03). «Wealthfront ведет роботизированное расширение в сберегательные планы колледжей» . Проверено 14 июля 2016 .
- ^ Нил, Райан В. «Приложение Wealthfront, которое поможет миллениалам в достижении этой благородной цели» . www.investmentnews.com . Проверено 17 мая 2018 .
- ^ «Wealthfront запускает инструмент планирования домовладения - Finovate» . Finovate . 2018-01-30 . Проверено 17 мая 2018 .
- ^ Меола, Эндрю. «Лучшие советники по робототехнике в 2020 году: обзоры производительности, результаты и сравнение» . Business Insider . Проверено 17 марта 2020 .
- ^ «Новая миссия Wealthfront» . Блог Wealthfront . 2020-06-24 . Проверено 18 февраля 20 .
- ^ «Представляем денежный счет Wealthfront Cash» . Блог Wealthfront . 2019-02-14 . Источник 2021-02-16 .
- ^ «Наслаждайтесь проверкой с высоким процентом без комиссии за счет | Wealthfront» . www.wealthfront.com . Источник 2021-02-16 .
- ^ www.moneyunder30.com https://www.moneyunder30.com/wealthfronts-cash-account . Источник 2021-02-16 . Отсутствует или пусто
|title=
( справка ) - ^ «Денежный счет Wealthfront теперь имеет функции проверки» . Блог Wealthfront . 2020-06-29 . Источник 2021-02-16 .
- ^ «Начните зарабатывать 2,24% годовых на свои наличные деньги сегодня» . Блог Wealthfront . 2019-03-19 . Источник 2021-02-16 .
- ^ Кэри, Тереза В. "Wealthfront Review" . Инвестопедия . Проверено 15 февраля 2021 .
- ^ «Рефералы: что такое программа приглашений Wealthfront»? . Поддержка Wealthfront . Проверено 15 февраля 2021 .
- ^ «Обзор финансирования: Wealthfront привлек 35 миллионов долларов, сообщает о 450% росте» . 2014-04-04 . Проверено 22 августа 2014 .
- ^ Габриэль Кароль (13.06.2014). «Инвестиционный стартап в сфере высоких технологий для миллениалов достигает 1 миллиарда долларов в активах» . Проверено 22 августа 2014 .
Внешние ссылки
- Официальный веб-сайт
- Wealthfront в Crunchbase