Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Аль-Раджи Банк
ТипОбщественный ( Тадавул :  1120 )
ВSA0007879113
ПромышленностьБанковские , финансовые услуги
Основан1957 ; 64 года назад (1957)
Штаб-квартираЭр-Рияд , Саудовская Аравия
Количество локаций
600+ Отрасли
4,700+ банкоматы
73,000+ POS
Обслуживаемая площадь
Саудовская Аравия
Кувейт
Иордания
Малайзия
Сирия
Ключевые люди
ТоварыФинансовые услуги
ДоходУвеличивать SR 6350000000 (Q2 2018 [1] )
Увеличивать SR 8430000000 (Q2 2018)
Увеличивать SR 4950000000 (Q2 2018)
Всего активовУвеличивать SR 348440000000 (2018) (Q2 2018)
Общий капиталУвеличивать SR 52790000000 (Q2 2018)
Количество работников
Увеличивать13 077 (2018) [2]
ПодразделенияТахвил Аль Раджи
Дочерние компанииAl Rajhi Capital
Агентство Al Rahji Takaful Агентство
Al Rajhi Development Company
Al Rajhi для компании по предоставлению административных услуг
РейтингA1 (Moody's) [3]
Интернет сайтwww.alrajhibank.com.sa
Филиал банка Аль-Раджи 1985
Филиал Al Rajhi Bank 1996 - известный тогда как Al Rajhi Banking and Investment Corporation
Лаборатория инноваций в Мохаммадии, Эр-Рияд
Банкомат Аль Раджи Банк
Электронный филиал Al Rajhi Bank в Аль-Сулеймании, Эр-Рияд

Аль Раджи Банк ( арабский : مصرف الراجحي ) (ранее известный как Аль - Раджа банковский и инвестиционная корпорация ) [4] является Саудовским банком и крупнейшим в мире исламского банка капитала на основе данных 2015 года. [5]

Банк является основным инвестором в бизнесе Саудовской Аравии и является одним из крупнейших акционерных обществ в Королевстве, [6] с более чем SR 330,5 млрд в АУМ (88 миллиардов долларов) [7] и более 600 отделений. [8] Его головной офис расположен в Эр-Рияде , с шестью региональными офисами. Al Rajhi Bank также имеет филиалы в Кувейте и Иордании , а также дочерние компании в Малайзии и Сирии .

История [ править ]

Al Rajhi Bank был основан в 1957 году и является одним из крупнейших банков Саудовской Аравии с более чем 9600 сотрудниками и активами на 88 миллиардов долларов. Штаб-квартира банка находится в Эр-Рияде , и у него более 600 филиалов, в основном в Саудовской Аравии, а также в Кувейте и Иордании с дочерней компанией в Малайзии . Банк был основан четырьмя братьями, Сулейманом , Салехом., Абдулла и Мохамед из семьи Аль Раджи, одной из самых богатых семей Саудовской Аравии. Первоначально банк начинался как группа банковских и коммерческих операций, которые в 1978 году объединились под эгидой Al Rajhi Trading and Exchange Company. Компания была преобразована в акционерное общество в 1987 году, а через два года была переименована в Al Rajhi Banking and Investment Corporation. В 2006 году банк был переименован в Al Rajhi Bank. Он торгуется на фондовой бирже Саудовской Аравии ( Tadawul ), и около 75% их акций находятся в государственной собственности. Члены семьи Аль-Раджи являются крупнейшими акционерами банка.

В 2006 году, после почти 50 лет работы исключительно в Саудовской Аравии, банк начал свою деятельность в Малайзии , что ознаменовало его первый набег на международную банковскую деятельность. [9]

Операции [ править ]

Al Rajhi Bank предлагает различные банковские услуги, такие как депозиты, ссуды, консультации по инвестициям, торговля ценными бумагами, денежные переводы, кредитные карты и потребительское финансирование. Все услуги предлагаются в соответствии с исламскими требованиями. Банк получил множество наград за свои операции на Ближнем Востоке. Абдулла бин Сулейман Аль Раджи является председателем совета директоров банка, а Стефано Бертамини - генеральным директором. Совет директоров состоит из одиннадцати директоров, четверо из которых являются членами семьи Аль-Раджи: Мохаммед бин Абдулла аль-Раджи, Сулейман бин Салех аль-Раджи, Абдулла бин Сулейман аль-Раджи, председатель совета директоров, и Бадер бин Мохаммед аль-Раджи. [10]

В сентябре 2016 года Al Rajhi стал первым банком в Саудовской Аравии, который стал партнером Министерства жилищного строительства, участвуя в планах правительства по увеличению собственности на жилье, предлагая ипотечные кредиты, частично финансируемые государством. [7] Традиционно банк сосредоточился на банковском обслуживании клиентов, но начал диверсифицировать свои доходы, планируя перенести акцент на бизнес среднего и малого и среднего бизнеса (МСП) по мере того, как правительство Саудовской Аравии реализует свою более широкую программу социальных реформ и Национальная программа трансформации (НТП). [11] По состоянию на 2016 год 70 процентов активов Al Rajhi и от 55 до 60 процентов его доходов были получены от потребительского банкинга [7], а доля банка на ипотечном рынке Королевства составляет 18 процентов. [11]

Противоречие [ править ]

Al Rajhi Bank столкнулся с обвинениями в многочисленных судебных процессах в США после терактов 11 сентября 2001 года , включая утверждения о том, что банк Al Rajhi использовался для совершения финансовых операций для людей или некоммерческих организаций, связанных с террористами. Связанные с Al Rajhi некоммерческие и коммерческие предприятия, расположенные в Вирджинии, были подвергнуты обыскам и изъятиям со стороны американских должностных лиц, пытавшихся помешать деятельности по финансированию терроризма в Соединенных Штатах в 2002 году [12]В январе 2005 года Окружной суд США Южного округа Нью-Йорка отклонил все иски к Банку. Суд постановил: "Истцы не приводят фактов в поддержку своих выводов о том, что Al Rajhi Bank должен был знать, что благотворительные организации-ответчики ... поддерживали ... терроризм ... Даже принимая все обвинения против Al Rajhi Bank как истинные, Истцы не заявили о претензии, которая дала бы им право на компенсацию ". [13] Несмотря на эти обвинения, 30 июня 2014 г. Верховный суд СШАиздал приказ, оставив без изменений увольнение с ущербом для всех требований к банку, а также Сулеймана бин Абдель Азиза Аль Раджи (основателя и бывшего председателя банка) и Абдуллы бин Сулеймана Аль Раджи (председателя и бывшего генерального директора банка), среди прочих, связанных до террористических атак 11 сентября 2001 года. Постановление Верховного суда окончательно закрыло дело по искам, предъявленным к банку и его сотрудникам жертвами и выжившими после терактов 11 сентября. [13]

В марте 2002 года в рамках операции «Зеленый поиск» , скрытой попытки Казначейства США пресечь финансирование терроризма в Соединенных Штатах, агенты правоохранительных органов США вошли и обыскали 14 взаимосвязанных предприятий и некоммерческих организаций в Вирджинии, которые были связаны с SAAR Foundation , частной благотворительной организацией. Фонд был основан в 1983 году, когда Сулейман бин Абдель Азиз Аль Раджи и двое других членов семьи Аль Раджи входили в его первоначальный совет директоров. [14] В письменных показаниях правоохранительных органов говорится, что более 100 некоммерческих организаций и предприятий в Вирджинии были частью «Safa Group», которая, как предполагалось, «использовала тактику отмывания денег в виде« расслоения », чтобы скрыть от правоохранительных органов след поддержки террористов ». [14]Последующие повестки в суд в 2006 г. показали, что банк Al Rajhi не имеет прямого отношения к организациям, в отношении которых проводился обыск в марте 2002 г. В решении Апелляционного суда США по четвертому округу, цитируемому в докладе персонала по этому поводу, указаны вопросы, связанные с адвокатом, который никогда не представлял ни банк, ни членов семьи Аль-Раджи. [14]

Имя Аль-Раджи было указано в файле, который отображал рукописный список из 20 человек, перечисленных в качестве предполагаемых ключевых спонсоров «Аль-Каиды». Список, представляющий собой изображение отсканированного документа на компакт-диске, был обнаружен во время обыска в боснийских офисах благотворительного фонда Benevolence International Foundation , саудовской некоммерческой организации, позже признанной министерством финансов террористической . [15] «Золотая цепь» обсуждалась в отчете комиссии по терактам 11 сентября, в материалах федерального суда и в гражданских исках, хотя имя Аль-Раджи конкретно не упоминалось, в то время как в сообщениях СМИ уже в 2004 году утверждалось, что список «Аль-Каиды» включал Имя Аль Раджи. [12]

В 2003 году Центральное разведывательное управление США (ЦРУ) опубликовало секретный документ под названием «Банк Аль-Раджи: канал для экстремистских финансов». [16] По словам Гленна Симпсона из Wall Street Journal , отчет ЦРУ заканчивался словами: «Старшие члены семьи Аль Раджи давно поддерживают исламских экстремистов и, вероятно, знают, что террористы используют их банк». [16] В отчете ЦРУ от 2003 года говорилось, что в 2000 году курьеры Al Rajhi Bank «доставили деньги индонезийской повстанческой группировке Kompak для финансирования закупок оружия и изготовления бомб». [16] В 2004 году банк Al Rajhi подал иск о клевете против Wall Street Journal.для статьи 2002 года, в которой говорилось о том, как Саудовская Аравия отслеживает несколько учетных записей из-за опасений террористов. Судебный процесс урегулирован в 2004 году, и Wall Street Journal не обязана возмещать ущерб. WSJ также опубликовал письмо главы банка и собственное заявление о том, что газета «не намеревалась выдвигать обвинения в том, что [Al Rajhi Bank] поддерживал террористическую деятельность или участвовал в финансировании терроризма». [12]

Сообщается, что трое из угонщиков самолета, участвовавших в теракте 11 сентября, включая Абдель Азиза аль Омари , использовали банковские услуги через банк Al Rajhi. [12] Не нарушая применимых законов о банковской тайне, банк не может подтвердить или опровергнуть это утверждение. Национальная комиссия по террористическим атакам на Соединенные Штаты обнаружила, что у угонщиков были счета во многих банках, в том числе в основных банках США, и они перемещали сотни тысяч долларов через них, но "[c] вопреки настойчивым сообщениям СМИ, ни одно финансовое учреждение не подало Отчет о деятельности (SAR) в связи с любой транзакцией любого из 19 угонщиков до 11 сентября .... » [12]Это, однако, «не было необоснованным», по мнению Комиссии, потому что «[e] задним числом нет ничего ... что указывало бы на то, что какие-либо SAR должны были быть поданы или угонщики иным образом сообщали правоохранительным органам». [12]

В ответ на эти обвинения банк Al Rajhi Bank продолжает осуждать терроризм и отрицать любое участие в финансировании террористов. [12]

См. Также [ править ]

  • Список банков
  • Список банков Саудовской Аравии

Ссылки [ править ]

  1. ↑ Том Арнольд (26 июля 2018 г.). «Чистая прибыль саудовского банка Al Rajhi Bank за второй квартал выше прогнозов» . Рейтер . Проверено 1 сентября 2018 года .
  2. ^ "# 563 Al Rajhi Bank" . Forbes . Июнь 2018 . Проверено 1 сентября 2018 года .
  3. ↑ Каннингем, Эндрю (13 ноября 2015 г.). «Самые безопасные исламские банки 2015» . Журнал Global Finance . Проверено 25 марта 2017 года .
  4. ^ Al Rajhi Banking & Investment Corp, запускает новый генеральный директор фирменного стиля и объявляет о смене названия. Альбаваба
  5. ^ «Аль-Раджи остается крупнейшим исламским банком в мире» . Исламские финансы. 31 июля 2015. Архивировано из оригинала 13 июня 2018 . Проверено 19 января 2017 года .
  6. ↑ Мохаммед, Навид (31 июля 2015 г.). «IslamicFinance.com оценивает Аль-Рахджи как крупнейший исламский банк в мире» . Сукук . Проверено 25 марта 2017 года .
  7. ^ a b c Дэвид Френч (24 октября 2016 г.). «Саудовское жилищное строительство, кредитование малого и среднего бизнеса для стимулирования роста банка Al Rajhi до 2020 года» . Рейтер . Проверено 28 февраля 2017 года .
  8. ↑ Аллам, Абир (9 октября 2013 г.). «Al Rajhi Bank: маржа у лидера рынка снижена» . Financial Times . Проверено 25 марта 2017 года .
  9. ↑ Саудовский Аль Раджи об агрессивной экспансии , Звезда , 13 декабря 2006 г.
  10. ^ «Совет директоров» . Аль-Раджи Банк . Проверено 7 марта 2017 года .
  11. ↑ a b Сармад-хан (29 сентября 2016 г.). «Саудовская реформа создает возможности для банков» . МЕД . Проверено 28 февраля 2017 года .
  12. ^ a b c d e f g " Уязвимость США к отмыванию денег, наркотикам и финансированию терроризма: история болезни HSBC ". Слушания комитета. Комитет Сената США по внутренней безопасности и делам правительства , Постоянный подкомитет по расследованиям. Видео. 2012-07-17. Проверено 28 апреля 2016. Эта статья включает текст из этого источника, который находится в общественном достоянии .
  13. ^ a b Херли, Лоуренс (30.06.2014). «Главный суд США отказался рассматривать дело против банков от 11 сентября» . Рейтер . Проверено 13 февраля 2017 .
  14. ^ a b c Эмерсон, Стив (2006). Jihad Incorporated: Руководство по воинствующему исламу в США . Книги Прометея. п. 382.
  15. ^ Симпсон, Гленн Р. (19 марта 2003 г.). «Список первых доноров Аль-Каиды указывает на саудовскую элиту, благотворительные организации» . Wall Street Journal . ISSN 0099-9660 . Проверено 28 апреля 2016 . 
  16. ^ a b c Симпсон, Гленн Р. (26 июля 2007 г.). «США отслеживают, что саудовский банк пользуется поддержкой экстремистов» . Wall Street Journal . ISSN 0099-9660 . Проверено 28 апреля 2016 .