Корреспондентский счет это счет (часто называемый ностро или лоро счетом ) , установленный в банковском учреждении , чтобы получить вклады от, производить выплаты от имени, или обрабатывать другие финансовые операции для другого финансового учреждения. Корреспондентские счета открываются на основе двусторонних соглашений между двумя банками.
Заявление
Обычно корреспондентские счета - это счета иностранных банков , для которых требуется возможность оплаты и получения национальной валюты . Банку обычно требуются корреспондентские счета для хранения валют за пределами юрисдикции, где у него есть филиал или филиал. Это связано с тем, что большинство расчетных систем центральных банков не регистрируют депозиты и не переводят средства в банки, которые не ведут бизнес в их странах. За некоторыми исключениями, фактические средства, хранящиеся на любом счете в иностранной валюте (будь то для банка или для его клиента), хранятся на корреспондентском счете банка в стране происхождения этой валюты.
Даже если у банка есть филиалы или филиалы в нескольких юрисдикциях, остатки на валютном счете в одной юрисдикции хранятся на корреспондентском счете в филиале или филиале этого банка в другой стране или в другом учреждении. Например, HSBC получает доллары США в своем филиале HSBC Bank USA , а DBS Bank Singapore получает доллары США в JPMorgan Chase .
Пример
Нефтяная компания является клиентом ING в Амстердаме и продает груз в 500 000 баррелей нефти за 40 миллионов долларов торговой компании, которая является клиентом Credit Suisse . ING Amsterdam хранит свои доллары в Bank of America, а Credit Suisse хранит свои доллары в The Bank of New York Mellon . Когда швейцарский трейдер дает команду своему банку выплатить деньги, Credit Suisse дебетует счет трейдера и переводит доллары со своего корреспондентского счета в BNY на счет ING в BofA. Затем ING зачисляет доллары на долларовый счет нефтяной компании в Амстердаме.
Смотрите также
Рекомендации
- Раздел 31 Кодекса США - Особые меры для юрисдикций, финансовых учреждений, международных транзакций или типов счетов, вызывающих основную озабоченность по поводу отмывания денег -
- Раздел III, Раздел 311 (e) (1) (B), Патриотический акт Соединенных Штатов
- Европейский центральный банк. «Глоссарий терминов, относящихся к платежным, клиринговым и расчетным системам» (PDF) .