Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
"FSOC" перенаправляется сюда. Для технологии оптической связи см. Оптическая связь в свободном пространстве .
Совет по надзору за финансовой стабильностью
FSOC Meeting.jpg
3-е заседание FSOC (18 января 2011 г.)
Обзор агентства
Сформирован21 июля 2010 г. ( 2010-07-21 )
ЮрисдикцияПравительство США
Интернет сайтTreasury.gov/FSOC

Совет по финансовой стабильности надзора ( FSOC ) является федеральное правительство Соединенных Штатов организация, созданная по Разделу I из закона Додда-Франка о реформе Уолл - стрит и защите прав потребителей , который был подписан в закон президентом Бараком Обамой 21 июля 2010 года [1 ] Управление финансовых исследований призвано обеспечить поддержку совета.

Закон Додда-Франка предоставляет Совету широкие полномочия по выявлению и мониторингу чрезмерных рисков для финансовой системы США, возникающих в результате бедствия или банкротства крупных взаимосвязанных банковских холдинговых компаний или небанковских финансовых компаний , или рисков, которые могут возникнуть за пределами финансовая система; устранить ожидания, что любая американская финансовая фирма « слишком велика, чтобы обанкротиться »; и реагировать на возникающие угрозы финансовой стабильности США. [2]

Закон также назначает министра финансов в качестве председателя. Роль FSOC как консультативного совета неотделима от содействия обмену информацией между финансовыми регулирующими органами. FSOC имеет право отменять определенные финансовые правила, опубликованные Бюро финансовой защиты потребителей, если эти правила могут угрожать финансовой стабильности.

Цель и обязанности [ править ]

Как минимум, он должен собираться ежеквартально.

В частности, перед Советом возложены три цели: [3]

  1. выявить риски для финансовой стабильности Соединенных Штатов как от финансовых, так и от нефинансовых организаций
  2. способствовать рыночной дисциплине, устраняя ожидания, что правительство защитит их от убытков в случае неудачи.
  3. реагировать на возникающие угрозы стабильности финансовой системы США

Действия [ править ]

26 июля 2011 г. Совет опубликовал первый ежегодный отчет Совета по надзору за финансовой стабильностью [4] , выполнив поручение Конгресса отчитываться о деятельности Совета. Отчет предназначен для описания важных событий на финансовом рынке и в сфере регулирования, анализа потенциальных возникающих угроз и вынесения определенных рекомендаций. В отчете от 26 июля 2011 г. предупреждалось, что Соединенные Штаты несут потенциальные убытки, связанные с европейским долговым кризисом. [5]

В сентябре 2014 года группа законодателей-республиканцев обвинила регулирующие органы США в «неодинаковом отношении» к небанковским финансовым компаниям, которые в настоящее время считаются подлежащими более жесткому надзору. Законодатели заявили, что регулирующие органы должны провести такой же уровень анализа и должной осмотрительности для страховой отрасли, как и для отрасли управления активами, прежде чем официально рассматривать вопрос о назначении другой страховой компании. [6]

После долгих ожиданий и споров о том, будет ли и должно ли FSOC назначать отдельных управляющих активами (небанковскую финансовую фирму) как системно важные финансовые учреждения (SIFI), которые будут подвергать их более строгому надзору, FSOC объявило в августе 2014 года, что вместо обозначения отдельных активов менеджеров как SIFIs, он будет сосредоточен на изучении системного риска, связанного с продуктами и деятельностью управляющих активами. В результате объявления FSOC теперь ожидается и предполагается, что Комиссия по ценным бумагам и биржам возьмет на себя пруденциальную надзорную роль в отношении отдельных управляющих активами в дополнение к выполнению своего традиционного мандата по защите инвесторов. [7]

С момента создания FSOC Совет определил отдельные компании финансового рынка (FMU) как «системно важные». Обозначение системно важных объектов FMU для усиленного регулирующего надзора. Тремя надзорными агентствами, отвечающими за регулирование системно важных FMU, являются: Совет Федеральной резервной системы, Комиссия по ценным бумагам и биржам и Комиссия по торговле товарными фьючерсами. [8]

Ресурсы [ править ]

Закон о Федеральном консультативном комитете , ограничивающий полномочия консультативных комитетов, к совету не применяется. Совет имеет практически неограниченный бюджет, поскольку Совет может использовать практически любой ресурс любого департамента или агентства федерального правительства. Любой служащий федерального правительства может быть назначен в Совет без возмещения расходов и без прерывания или утраты статуса или привилегий государственной службы. Любой член Совета, который является служащим федерального правительства, служит без дополнительной компенсации. Кроме того, «служащий Федерального правительства, назначенный Совету, должен отчитываться перед Советом и подлежать надзору со стороны Совета во время назначения в Совет, и должен получать вознаграждение от департамента или агентства, из которого служащий был назначен».[9] Кроме того, «Любые расходы Совета считаются расходами и оплачиваются Управлением финансовых исследований». [10]

Авторитет [ править ]

Совет имеет очень широкие полномочия по мониторингу, расследованию и оценке любых рисков для финансовой системы США. Совет имеет право собирать информацию от любого государственного или федерального агентства финансового регулирования и может давать указания Управлению финансовых исследований , которое поддерживает работу Совета, «собирать информацию от банковских холдинговых компаний и небанковских финансовых компаний». [11]Совет следит за предложениями в области внутреннего и международного регулирования, включая вопросы страхования и бухгалтерского учета, и консультирует Конгресс и Федеральную резервную систему о путях повышения целостности, эффективности, конкурентоспособности и стабильности финансовых рынков США. Совет должен регулярно представлять отчет Конгрессу с описанием состояния финансовой системы США. Каждый член Совета с правом голоса должен либо подтвердить, что федеральное правительство предпринимает все разумные шаги для обеспечения финансовой стабильности и снижения системного риска, либо описать дополнительные шаги, которые необходимо предпринять. [12]При определенных обстоятельствах председатель Совета (который также является министром финансов) с согласия 2/3 членов с правом голоса может передать небанковские финансовые компании или внутренние дочерние компании международных банков под надзор Федеральной резервной системы, если он Похоже, что эти компании могут представлять угрозу для финансовой стабильности США. [13] Федеральная резервная система может обнародовать правила безопасной гавани, чтобы освободить определенные типы иностранных банков от регулирования с одобрения Совета. [14]При определенных обстоятельствах Совет может предусматривать более жесткое регулирование финансовой деятельности путем предоставления рекомендаций первичному финансовому регулирующему агентству, которые основное финансовое агентство обязано выполнять - Совет отчитывается перед Конгрессом о выполнении или невыполнении таких рекомендаций. . [15]

Финансовая отчетность перед Советом [ править ]

Совет может потребовать от любого банка или небанковского финансового учреждения с активами более 50 миллиардов долларов представить заверенные отчеты о компании: [16]

  • финансовое состояние
  • системы для мониторинга и контроля любых рисков
  • операции с дочерними предприятиями, которые регулируются банками
  • степень, в которой любая деятельность компании может иметь потенциальное разрушительное воздействие на финансовые рынки или общую финансовую стабильность страны

Генеральный контролер Соединенных Штатов может проверять Совет или любое лицо, работающее на Совет, и может иметь доступ к любой информации, находящейся под контролем или используемой Советом. [17]

Обзор 2017 г. [ править ]

21 апреля 2017 г. президент Дональд Трамп подписал одно постановление : 13789 ; [18] [19] [20] и два президентских меморандума : Обзор Управления упорядоченной ликвидации и Совет по надзору за финансовой стабильностью [21] [22] [23] для обзора Совета и отдельных частей Закона Додда – Фрэнка о реформе Уолл-Стрит и защите прав потребителей. .

Организация [ править ]

Голосующие члены [ править ]

Совет по надзору за финансовой стабильностью состоит из десяти членов с правом голоса: [24]

  1. Секретарь казначейства (председательствует в Совете)
  2. Председатель Федеральной резервной системы
  3. Контролер валюты
  4. Директор Бюро финансовой защиты потребителей
  5. Председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам США
  6. Председатель Федеральной корпорации страхования вкладов
  7. Председатель Комиссии по торговле товарными фьючерсами
  8. Директор Федерального агентства жилищного финансирования
  9. Председатель правления Национального кредитного союза
  10. независимый член (со страховой экспертизой), назначаемый Президентом

Текущие избиратели [ править ]

Текущие избиратели (можно сортировать)
АгентствоВ настоящее времяПартияНазначенСъемныйПримечания
КазначействоСтивен МнучинРеспубликанецНапрямуюЛюбое время 
SECДжей КлейтонНезависимыйОт 5 членов ПравленияЧерез 5 лет 
CFTCХит ТарбертРеспубликанецОт 5 членов ПравленияЧерез 5 лет 
кормилиДжером ПауэллОт 7 членов СоветаЧерез 4 года 
OCCДжозеф ОттингНапрямуюЧерез 5 лет 
CFPBКэтлин КрениджерНапрямуюЛюбое время 
FDICЕлена МакВильямсОт 3 членов ПравленияЧерез 5 лет 
FHFAМарк КалабрияНапрямуюЧерез 5 лет 
NCUAРодни ХудОт 3 членов ПравленияПосле 6-летнего срока 
СтрахованиеТомас Э. УоркманНапрямуюПосле 6-летнего срока 

Члены без права голоса [ править ]

Есть пять членов без права голоса:

  1. Директор Управления финансовых исследований (независимое агентство в составе Казначейства, учрежденное Законом Додда-Франка ): Дино Фаласкетти
  2. Директор Федерального управления страхования (часть Министерства финансов и учреждена в соответствии с настоящим Законом ): Стивен Э. Зейтц.
  3. комиссар штата по страхованию, который будет назначен в процессе отбора, определяемым комиссарами по страхованию штата (срок 2 года): суперинтендант штата Мэн Эрик Чоппа [25], представитель FSOC. [26]
  4. орган банковского надзора штата, который будет назначен в процессе отбора, определяемым органами банковского надзора штата (срок 2 года): Джон П. Дюкрест, комиссар Управления финансовых институтов штата Луизиана
  5. комиссар штата по ценным бумагам (или должностное лицо, выполняющее аналогичные функции), который будет назначен в процессе отбора, определяемым такими уполномоченными по безопасности штата (срок 2 года): Мелани Сентер Любин, комиссар по ценным бумагам штата Мэриленд.

См. Также [ править ]

  • Закон Додда-Франка о реформе Уолл-стрит и защите потребителей
  • Экспертный совет федеральных финансовых институтов
  • Управление финансовых исследований
  • Системный риск
  • Раздел 12 Свода федеральных правил
  • Правило Волкера

Ссылки [ править ]

  1. ^ «Резюме законопроекта и статус - 111-й Конгресс (2009–2010) - HR4173 - Вся информация - THOMAS (Библиотека Конгресса)» . Библиотека Конгресса . Проверено 22 июля 2010 года .
  2. ^ Ступак, Джеффри М. (12 февраля 2018). Совет по надзору за финансовой стабильностью (FSOC): структура и деятельность (PDF) . Вашингтон, округ Колумбия: Исследовательская служба Конгресса . Проверено 27 февраля 2018 года .
  3. ^ HR 4173 , § 112 (а) (1)
  4. ^ «Годовой отчет 2011» . Министерство финансов США . Проверено 8 августа 2011 года .
  5. ^ Центр общественной честности. «Падение фондового рынка США последовало за предупреждением Совета по надзору за финансовой стабильностью» . Обзор национального законодательства . Проверено 8 августа 2011 года .
  6. ^ Стивенсон, Эмили. «Законодатели-республиканцы США заявляют, что регулирующие органы несправедливо относятся к страховщикам» . Рейтер .
  7. ^ «Управляющие активами: FSOC уходит, SEC встает» (PDF) . Практика регулирования финансовых услуг PwC. Декабрь 2014 г.
  8. ^ "Пристальный взгляд: Утилиты финансового рынка: система безопаснее?" (PDF) . Практика регулирования финансовых услуг PwC. Февраль 2015 г.
  9. ^ HR 4173 § 111 (j)
  10. ^ HR 4173 § 118
  11. ^ HR 4173 § 112 (а) (2)
  12. ^ HR 4173 § 112 (б)
  13. ^ HR 4173 § 113
  14. ^ HR 4173 § 170
  15. ^ HR 4173 § 120
  16. ^ HR 4173 , § 116
  17. ^ HR 4173 § 122
  18. ↑ Офис пресс-секретаря (21 апреля 2017 г.). «Меморандум президента о пересмотре полномочий в отношении упорядоченной ликвидации» . whitehouse.gov . Вашингтон, округ Колумбия : Белый дом . Проверено 3 мая 2017 года .
  19. ^ Тауше, Кайла; Джаверс, Эамон (20 апреля 2017 г.). «Трамп подпишет исполнительные меры« финансового характера »в пятницу» . CNBC . Энглвуд Клиффс, Нью-Джерси : NBCUniversal (CNBC LLC) . Проверено 3 мая 2017 года .
  20. Рианна Бойд, Брек (21 апреля 2017 г.). «Памятка POTUS о проверке упорядоченной ликвидации может расчистить путь для внесения поправок в Кодекс о банкротстве» . Бейкер Боттс . Хьюстон : Baker Botts LLP . Проверено 3 мая 2017 года .
  21. ↑ Офис пресс-секретаря (21 апреля 2017 г.). «Меморандум президента о Совете по надзору за финансовой стабильностью» . whitehouse.gov . Вашингтон, округ Колумбия : Белый дом . Проверено 3 мая 2017 года .
  22. ↑ Лейн, Сильван (20 апреля 2017 г.). «Трамп подпишет распоряжение, меморандумы о финансовом регулировании в Казначействе» . Холм . Вашингтон, округ Колумбия : Capitol Hill Publishing Corp . Проверено 3 мая 2017 года .
  23. ^ Puzzanghera, Джим (21 апреля 2017). «Трамп нацелен на правила Додда-Франка, призванные заблокировать рискованные банки» . Лос-Анджелес Таймс . Tromc Inc. Retrieved May 3, +2017 .
  24. ^ HR 4173 , § 111
  25. ^ "Комиссар Био - Миссури" .
  26. ^ «СПЕЦИАЛЬНЫЙ РАЗДЕЛ: Совет по надзору за финансовой стабильностью» .

Дальнейшее чтение [ править ]

  • Устав
  • Дорожная карта интегрированного внедрения
  • Политика прозрачности
  • Часто задаваемые вопросы
  • Структура комитета
  • Кто слишком велик, чтобы потерпеть неудачу? Оценка GAO Совета по надзору за финансовой стабильностью и Управления финансовых исследований: слушания в Подкомитете по надзору и расследованиям Комитета по финансовым услугам Палаты представителей США, Сто тринадцатый Конгресс, первая сессия , 14 марта 2013 г.

Внешние ссылки [ править ]

  • Совет по надзору за финансовой стабильностью
  • Совет по надзору за финансовой стабильностью в Федеральном реестре
  • Понимание деривативов: рынки и инфраструктура Федерального резервного банка Чикагской группы финансовых рынков