Из Википедии, свободной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Национальная корпорация Риггс
Riggs logo.png
ПромышленностьБанковское дело
Основан1836 ; 185 лет назад (1836)
ОсновательУильям Уилсон Коркоран
Несуществующий13 мая 2005 г . ; 15 лет назад (2005-05-13)
СудьбаПриобретен PNC Financial Services
Главное управлениеВашингтон
Ключевые людиЭнтони П. Терраччано, председатель
Стивен Т. Тамбуро, финансовый директор
Всего активов6,008 миллиардов долларов (2004)
Общий капитал0,317 миллиарда долларов (2004)
Количество работников1307 (2004)
Сноски / ссылки
[1]
Бывшая штаб-квартира Национального банка Риггс , на Пенсильвания-авеню в Вашингтоне, округ Колумбия . Крайняя правая секция - это здание Американской компании безопасности и трастовой компании .
Бывшее здание банка Риггс, ныне гостиница Риггс Вашингтон, округ Колумбия.

Riggs Bank был банком со штаб-квартирой в Вашингтоне, округ Колумбия. На протяжении большей части своей истории это был крупнейший банк со штаб-квартирой в этом городе. 13 мая 2005 года, после разоблачения нескольких скандалов с отмыванием денег , банк был приобретен PNC Financial Services .

Банк был известен тем, что занимался личными финансовыми делами многих президентов США и многих посольств в Вашингтоне, округ Колумбия. Двадцать три президента США или члены их семей, включая Мартина Ван Бурена , Джона Тайлера , Авраама Линкольна , Улисса С. Гранта , Дуайта, обслуживали банковские счета в Риггсе. Д. Эйзенхауэр и Ричард Никсон . Счета также вели сенаторы Генри Клей , Джон К. Калхун и Дэниел Вебстер , президент Конфедерации Джефферсон Дэвис , основательница американского Красного Креста Клара Бартон , суфражистка Сьюзен Б. Энтони., и генералы Уильям Текумсе Шерман и Дуглас Макартур .

Банк объявил себя «самым важным банком в самом важном городе мира».

В отношении банка было проведено расследование в связи с несколькими скандалами с отмыванием денег , в том числе с целью позволить бывшему чилийскому диктатору Аугусто Пиночету скрыть свое состояние после того, как его счета были заморожены, а также за то, что он неосознанно позволил угонщикам, участвовавшим в атаках 11 сентября, переводить причитающиеся деньги ослабить контроль в банке.

История [ править ]

В 1836 году Уильям Уилсон Коркоран открыл небольшую брокерскую контору. [2] В 1840 году Коркоран и Джордж Вашингтон Риггс , сын Элиши Риггс , соседа, основали компанию Corcoran & Riggs, которая предлагала услуги проверки и внесения депозитов. [3]

В 1844 году правительство США разрешило Corcoran & Riggs стать единственным федеральным депозитарием в Вашингтоне, значительно увеличив бизнес. [3]

В 1845 году компания Corcoran & Riggs профинансировала изобретение телеграфа Сэмюэлем Морсом и переехала в новую штаб-квартиру по адресу 1503–1505 Пенсильвания-авеню северо-западнее, прямо через дорогу от Министерства финансов США . [3]

В 1847 году банк ссудил правительству США 16 миллионов долларов на оплату американо-мексиканской войны . [4]

В 1854 году Коркоран ушел в отставку, и Джордж Вашингтон Риггс вновь взял на себя руководство. Банк изменил название на «Риггс и Компания». [3]

В 1868 году банк предоставил 7,2 миллиона долларов золотом на покупку Аляски . [4]

В 1860-х годах банк профинансировал первую экспедицию Роберта Пири к Северному полюсу и расширение Капитолия Соединенных Штатов . [3]

В 1881 году умер Джордж Вашингтон Риггс. [3]

В 1891 году в Вашингтоне было открыто новое здание Риггс-банка, построенное в романском стиле Ричардсона . [5]

В 1896 году, после принятия правительственной хартии, был образован «Национальный банк Риггса», а президентом был назначен Чарльз Гловер . В 1898 году Лорасон Риггс ушел из совета директоров , положив конец участию семьи Риггсов в банке. [3]

В 1909 году президент банка представил Конгрессу Соединенных Штатов экономический план, результатом которого стало создание Федеральной резервной системы в 1913 году.

Во время Первой мировой войны банк участвовал в акции Liberty bond . В 1920-х годах банк создал новую систему сберегательных депозитов в результате большого депозитного бума. Во время Великой депрессии директор «Риггса» Роберт В. Флеминг был советником президента Франклина Д. Рузвельта . [3]

В 1922 году банк приобрел Hamilton Savings Bank и открыл филиал в Дюпон-Серкл . [3] Банк также построил здание Риггс-Томпкинс , которое в то время было самым большим зданием в Колумбии-Хайтс .

В 1925 году он приобрел Northwest National Bank, в 1928 году он приобрел Farmers and Mechanics National Bank, в совет директоров которого входил Уильям Марбери . В 1933 году Риггс приобрел часть активов Chevy Chase Savings Bank. [4]

Начиная с начала 20 века, банк приступил к успешному проекту по привлечению посольств и дипломатов в качестве клиентов, и к 1950 году большинство посольств в Вашингтоне были клиентами банка. [3]

В 1950-х годах банк открыл офис в больнице Уолтера Рида . [3]

В 1954 году Riggs приобрел Washington Loan and Trust, а в 1958 году - Lincoln National Bank. [3]

В 1981 году Джо Олбриттон приобрел контрольный пакет акций банка и стал его председателем . [3] [6] [7]

В 1983 году в результате смены руководства несколько руководителей, в том числе председатель Винсент Берк, ушли в отставку. [8]

В 1986 году банк расширился на Северную Вирджинию с приобретением Guaranty Bank and Trust Company за 37,8 миллиона долларов. [9]

В 1990 году банк приобрел The Bank of Washington . [3] [10]

В 1993 году Джо Олбриттон ушел с поста главного исполнительного директора банка после того, как он пострадал во время ссудно-сберегательного кризиса . [11]

13 мая 2005 года, после разоблачения нескольких скандалов с отмыванием денег , банк был приобретен PNC Financial Services . [12] [13] [14]

Скандалы [ править ]

Денежные переводы из Саудовской Аравии до атак 11 сентября [ править ]

В 2000 году Омар аль-Баюми открыл банковские счета для двух угонщиков самолетов, причастных к терактам 11 сентября . Вскоре после этого жена Аль-Баюми получила платежи на общую сумму в десятки тысяч долларов от принцессы Хайфы бинт Фейсал , жены посла Саудовской Аравии Бандар бин Султана, через банковский счет Риггса. [15] [16]

После обнаружения этих транзакций Федеральное бюро расследований (ФБР) начало расследование банка на предмет возможного отмывания денег и финансирования терроризма . Хотя ФБР, а затем и Комиссия по терактам 11 сентября в конечном итоге заявили, что деньги не преднамеренно направлялись для финансирования террористов, следователи были удивлены слабой защитой в банке. Было обнаружено, что несколько саудовских счетов содержат финансовые нарушения, в том числе отсутствие необходимых проверок биографических данных. Регулирующие органы не были предупреждены о крупных транзакциях в нарушение федерального банковского законодательства. [17]

Во многих из этих транзакций принимал участие лично принц Бандар, часто переводя более 1 миллиона долларов за раз. Согласно британскому расследованию сделки по продаже оружия Аль-Ямаме , Бандар получил от BAE Systems взятку на сумму более 1,5 миллиарда долларов , отмывшуюся через Riggs Bank. [18]

Сокрытие состояния Аугусто Пиночета [ править ]

Дополнительная информация: арест и суд над Аугусто Пиночетом

Аугусто Пиночет , бывший диктатор Чили , широко обвинялся в коррупции, незаконной продаже оружия и пытках . В 1994 году чиновники Риггса пригласили Пиночета открыть счет в банке. В 1998 году Пиночет был арестован в Соединенном Королевстве за возможную экстрадицию в Испанию , а его счета были заморожены по решению суда. Используя подставную компанию и скрывая счета от федеральных регулирующих органов, Риггс незаконно позволил Пиночету скрыть и сохранить доступ к большей части своего состояния. [19]

Регулирующие органы также проявили халатность при привлечении банков к ответственности. Ревизор банка из Управления финансового контролера, которому в 2002 году было поручено расследовать деятельность Риггса, Р. Эшли Ли, позже получил руководящую должность в Riggs. В 2004 году банк отправил Ли в оплачиваемый отпуск до завершения расследования Министерства юстиции США о том, нарушал ли он правила государственной этики . [20]

Обнародование счетов Риггса возобновило дело против генерала Пиночета. Постановление о том, что он был психически неспособен предстать перед судом, было отменено, когда было доказано, что генерал сам организовал некоторые из крупных сделок. В 2004 году Пиночет был приговорен к суду за преступления против человечности, и дополнительные иски о психической и физической некомпетентности были отклонены. Однако Пиночет умер в декабре 2006 года до того, как его осудили. В сентябре 2007 года вдова Пиночета и пятеро детей были обвинены чилийским судом по обвинениям, включая хищение. [21]

В январе 2005 года банк признал себя виновным и согласился выплатить штраф в размере 16 миллионов долларов за помощь Пиночету. [22] [23] Банк и семья Альбриттона, которая контролировала банк, согласились выплатить 9 миллионов долларов жертвам режима Пиночета. [24] [25] Банк также заплатил 8 миллионов долларов для урегулирования судебного дела в Испании. [26]

Хищение доходов от нефти из Экваториальной Гвинеи [ править ]

В июле 2004 года Сенат США опубликовал отчет, который показал, что не менее 35 миллионов долларов было выкачано Теодоро Обиангом Нгемой Мбасого , давним диктатором Экваториальной Гвинеи , со счета, открытого посольством Экваториальной Гвинеи в Вашингтоне, округ Колумбия. в Риггсе. [27] [28]

Саймон П. Карери, сотрудник компании Riggs, ведавший счетами в Экваториальной Гвинее и других странах, был обвинен в отмывании денег по отдельным обвинениям. Как менеджер по работе с клиентами, он якобы основал фиктивную холдинговую компанию на имя своей жены и перенаправлял средства на этот счет. На слушаниях в Постоянном подкомитете по расследованиям национальной безопасности Сената США Карери по совету юрисконсульта отказался отвечать на любые вопросы комиссии, сославшись на свои права в соответствии с Пятой поправкой к Конституции Соединенных Штатов . [27] [29]

В мае 2004 года банк был оштрафован на 25 миллионов долларов Управлением валютного контролера и Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями за нарушение законов об отмывании денег. [30] [31] [32]

Долгое расследование министерства юстиции было быстро завершено в феврале 2005 года, когда Риггс признал себя виновным и заплатил штраф в размере 16 миллионов долларов за нарушение Закона США о банковской тайне после того, как 31 декабря 2004 года в статье Wall Street Journal сообщалось, что Риггс имел широкие связи с ЦРУ , в том числе несколько банковских служащих, имели допуски к секретным материалам. Также в феврале 2005 года банк и семья Альбриттона договорились выплатить 9 миллионов долларов жертвам Пиночета за сокрытие и незаконное содействие выводу денег Пиночета из Великобритании. [33] Как сообщается в этом еженедельном отчете о борьбе с отмыванием денег от Fair Finance Watch, в отношении Экваториальной Гвинеи не производилось никаких аналогичных выплат.. Злоупотребления в Риггсе побудили Конгресс рассмотреть вопрос о создании единого агентства с более широкими полномочиями для обеспечения соблюдения законов о борьбе с отмыванием денег и валютном контроле. Дэниел Э. Стипано, заместитель главного юрисконсульта Управления финансового контролера , сказал: «То, что случилось с Риггсом, недопустимо. Это не может повториться». [34] Риггс признал уголовную ответственность за неспособность предотвратить отмывание денег. [35]

Приобретение PNC [ править ]

После скандалов с отмыванием денег члены семьи Альбриттона ушли из правления банка. 10 февраля 2005 года PNC Financial Services согласилась приобрести Riggs, [36] и слияние было завершено 13 мая 2005 года. [37] Название Riggs было упразднено, и все филиалы Riggs стали филиалами PNC Bank через три дня. [38] Вскоре после завершения слияния PNC прекратила разносивший скандал посольский бизнес. [36]

Ссылки [ править ]

  1. ^ "Годовой отчет Riggs National Corporation 2004 Form 10-K" . Комиссия по ценным бумагам и биржам США .
  2. ^ Ryscavage, Пол (25 августа 2017). Война Риггса с 1913 по 1916 год: реформа и месть . Роуман и Литтлфилд . ISBN 9781683930778.
  3. ^ a b c d e f g h i j k l m n "ИНВЕНТАРЬ БАНКОВСКИХ ЗАПИСЕЙ PNC-RIGGS, ИНФОРМАЦИОННЫЙ НОМЕР MS2213 за 1809–2004 гг." . Университет Джорджа Вашингтона .
  4. ^ a b c Сидел, Робин; Симпсон, Гленн Р. (19 июля 2004 г.). «Ожидается, что приобретение PNC банка Riggs Bank будет легко одобрено» . The Wall Street Journal .(требуется подписка)
  5. ^ "Добро пожаловать в Риггс Вашингтон, округ Колумбия" . Lore Group . Проверено 28 мая 2020 .
  6. ^ УЭЙН, LESLIE (10 февраля 1981). "ALLBRITTON BIDS FOR RIGGS BANK" . Нью-Йорк Таймс .
  7. ↑ Гамильтон, Марта М. (12 апреля 1981 г.). «Эра Олбриттона приходит к Риггсу» . Вашингтон Пост .
  8. Перейти ↑ Cuff, Daniel F. (12 января 1983 г.). "ПРЕДСЕДАТЕЛЬ RIGGS BANK ОТХОДИТ К ЗАКОНУ ПРАКТИКИ" . Нью-Йорк Таймс .
  9. ↑ Уоррен Уолш, Шарон (12 июня 1986 г.). «Риггс, чтобы купить гарантию B&T» . Вашингтон Пост .
  10. ↑ Knight, Jerry (13 января 1992 г.). "ЖЕСТКИЕ ВРЕМЯ ОБНОВЛЕНИЕ БАНКОВ ПРИЗЫВАЕТСЯ К ОБЪЕДИНЕНИЮ" . Вашингтон Пост .
  11. ^ Пауэрс, Уильям Ф. (10 февраля 1993 г.). «ОЛЛБРИТТОН ВЫЙТИ В КАЧЕСТВЕ ГЕНЕРАЛЬНОГО ДИРЕКТОРА RIGGS BANK» . Вашингтон Пост .
  12. ^ "PNC достигает пересмотренной сделки, чтобы купить Riggs Bank" . Нью-Йорк Таймс . 10 февраля 2005 г.(требуется подписка)
  13. ↑ О'Хара, Теренс (14 мая 2005 г.). «Для клиентов Riggs, неравномерная сделка» . Вашингтон Пост .
  14. ↑ Гордон, Марси (16 мая 2005 г.). «Riggs eagle сходит в филиалы, поскольку банк поглощается слиянием с PNC» . Deseret News .
  15. ^ Изикофф, МАЙКЛ (2 декабря 2002). «Саудовский денежный след» . Newsweek .
  16. ^ Файнштейн, АНДРЕЙ (15 апреля 2016). «До появления панамских документов: низшая точка в истории оффшорных счетов» . Время .
  17. ^ О'Брайен, ТИМОТИ L. (19 июля 2004). «Запутанная история в банке Риггс привела к скандалу» . Нью-Йорк Таймс .
  18. ^ Ли, Дэвид; Эванс, Роб (7 июня 2007 г.). «BAE обвиняется в тайной выплате 1 млрд фунтов саудовскому принцу» . Хранитель .
  19. ↑ О'Хара, Теренс (19 ноября 2004 г.). «Риггс раскрывает глубокие связи с Пиночетом» . Вашингтон Пост .
  20. ^ День, Кэтлин; О'Хара, Теренс (11 сентября 2004 г.). «Riggs Bank отстраняет второго старшего руководителя» . Вашингтон Пост .
  21. ^ "Семья Пиночета арестована в Чили" . BBC News . 4 октября 2007 г.
  22. ↑ О'Хара, Теренс (28 января 2005 г.). «Риггс Банк соглашается признать вину и выплатить штраф» . Вашингтон Пост .
  23. ↑ Дэш, Эрик (28 января 2005 г.). «Риггс признает себя виновным в деле об отмывании денег» . Нью-Йорк Таймс .(требуется подписка)
  24. ↑ О'Хара, Теренс (26 февраля 2005 г.). «Олбриттоны, Риггс платят жертвам Пиночета» . Вашингтон Пост .
  25. ^ "Банковские выплаты жертвам Пиночета" . BBC News . 26 февраля 2005 г.
  26. ^ Ханселл, Савл (26 февраля 2005). «Риггс Нэшнл урегулирует испанский иск, связанный с Пиночетом» . Нью-Йорк Таймс .(требуется подписка)
  27. ^ a b МАСС, ПЕТР (январь 2005 г.). «Прикосновение грубости» . Мать Джонс .
  28. ^ Birrell, Ян (17 августа 2009). «Крупные люди, банкиры и вонь коррупции» . Независимый .
  29. ^ «СОХРАНЕНИЕ ИНОСТРАННОЙ КОРРУПЦИИ ЗА ПРЕДЕЛАМИ СОЕДИНЕННЫХ ШТАТОВ: ЧЕТЫРЕ ПРИМЕРА ИСТОРИИ» (PDF) . Постоянный подкомитет по расследованиям Сената США по национальной безопасности . 4 февраля 2010 г.
  30. ^ «OCC оценивает штраф в размере 25 миллионов долларов против Riggs Bank NA» (PDF) (пресс-релиз). Управление валютного контролера . 13 мая 2004 г.
  31. ^ О'Брайен, ТИМОТИ L. (14 мая 2004). «Регулирующие органы оштрафовали риги на 25 миллионов долларов» . Нью-Йорк Таймс .(требуется подписка)
  32. ↑ Симпсон, Гленн Р. (14 мая 2004 г.). «Riggs Bank выплатит штраф в размере 25 миллионов долларов по делу дипломата» . The Wall Street Journal .(требуется подписка)
  33. ↑ О'Хара, Теренс (26 февраля 2005 г.). «Олбриттоны, Риггс платят жертвам Пиночета» . Вашингтон Пост .
  34. ↑ О'Брайен, Тимоти (19 июля 2004 г.). «Запутанная история в банке Риггс привела к скандалу» . Нью-Йорк Таймс .
  35. ↑ О'Хара, Теренс (28 января 2005 г.). «Риггс Банк соглашается признать вину и выплатить штраф» . Вашингтон Пост .
  36. ^ a b «PNC завершает пересмотренную сделку по покупке Riggs Bank» . Нью-Йорк Таймс . 10 февраля 2005 г.
  37. ↑ О'Хара, Теренс (14 мая 2005 г.). «Для клиентов Riggs, неравномерная сделка» . Вашингтон Пост .
  38. ↑ Гордон, Марси (16 мая 2005 г.). «Riggs eagle сходит в филиалы, поскольку банк поглощается слиянием с PNC» . Deseret News .