Банк оболочка представляет собой финансовое учреждение , которое не имеет физического присутствия в любой стране . В целях предотвращения отмывания денег , подзаголовок А Закона США PATRIOT прямо запрещает такие учреждения, за исключением банков-оболочки, которые являются аффилированными (находящимися под контролем) банка, имеющего физическое присутствие в США, или если иностранный банк-оболочка подлежит надзору со стороны банковского органа в стране за пределами США, регулирующей дочернее депозитарное учреждение, кредитный союз или иностранный банк. [1]
Положения
Закон США PATRIOT содержит специальные положения, направленные на ограничение использования корреспондентских счетов для деятельности по отмыванию денег. Эти положения содержатся в разделах 312, 313 и 319 (b) и включают ограничения на отношения с банками-оболочками, а также усиленные требования к надлежащей проверке и ведению документации.
Выполнение
28 ноября 2002 г. вступили в силу окончательные постановления (31 CFR 103.177 и 103.185), реализующие разделы 313 и 319 (b) Закона США «Патриот». Правила реализуют положения BSA ( Закона о банковской тайне ), которые относятся к иностранным корреспондентским счетам.
Заметки
- ^ "Закон о патриотизме США, Раздел III" (PDF) . Федеральная корпорация по страхованию вкладов . 2001. с. 39 . Проверено 4 февраля 2018 года .