Закон США PATRIOT был принят США Конгрессом в 2001 году в ответ на 11 сентября 2001 нападений . В нем десять заголовков, каждое из которых содержит множество разделов. Раздел III: Международный закон 2001 года о борьбе с отмыванием денег и финансовом борьбе с терроризмом на самом деле является актом Конгресса сам по себе, а также является заголовком Закона США PATRIOT и предназначен для содействия предотвращению, выявлению и судебному преследованию международных отмывание денег и финансирование терроризма . Разделы заголовка в основном вносят поправки в некоторые части Закона о борьбе с отмыванием денег 1986 года и Закона о банковской тайне 1970 года.
Положения раздела III разделены на три подзаголовка. Первый касается прежде всего ужесточения банковских правил, направленных против отмывания денег, особенно на международной арене. Связь между правоохранительными органами и финансовыми учреждениями, а также между учреждениями расширяется за счет второго подзаголовка, что также увеличивает требования к ведению учета и отчетности. Последняя часть названия посвящена контрабанде и подделке валюты, включая четырехкратное увеличение максимального штрафа за подделку иностранной валюты.
Выводы, цели и обзор
Выводы
Конгресс США обнаружили , что отмывание денег «обеспечивает финансовое топливо , которое позволяет Транснациональные преступные предприятия проводить и расширять свою деятельность в ущерб безопасности и безопасности американских граждан» , и что это имеет решающее значение для финансирования глобального терроризма и террористических актов . Отмывание денег используется «как защитное прикрытие для движения доходов от преступной деятельности и финансирования преступности и терроризма». Результаты (4) и (5) утверждают, что:
некоторые юрисдикции за пределами Соединенных Штатов, которые предлагают оффшорные банковские услуги и связанные с ними услуги, предназначенные для обеспечения анонимности, в сочетании со слабыми режимами финансового надзора и правоприменения, предоставляют важные инструменты для сокрытия владения и движения преступных средств, полученных или используемых для совершения, различные правонарушения, от незаконного оборота наркотиков, терроризма, контрабанды оружия и торговли людьми до финансовых махинаций, преследующих законопослушных граждан ... [T] выкупы с участием таких офшорных юрисдикций затрудняют соблюдение сотрудниками правоохранительных органов и регулирующими органами след денег, заработанных преступниками, организованными международными преступными организациями и глобальными террористическими организациями [1]
Конгресс, в частности, отметил, что корреспондентские счета уязвимы для использования лицами, отмывающими деньги, поскольку их легче скрыть, чем при использовании других типов банковских счетов, и что частные банковские услуги могут быть подвержены манипуляциям со стороны лиц, занимающихся отмыванием денег.
Конгресс также обнаружил, что:
Усилия Соединенных Штатов по борьбе с отмыванием денег сдерживаются устаревшими и неадекватными законодательными положениями, которые затрудняют расследования, судебное преследование и конфискацию имущества, особенно в случаях, когда отмывание денег происходит с участием иностранных лиц, иностранных банков или зарубежных стран [2]
а также
способность принимать эффективные меры противодействия международным отмывателям денег требует национальных, а также двусторонних и многосторонних действий с использованием инструментов, специально разработанных для этих усилий [3]
Цели
Цели заголовка определены в разделе 302. В нем говорится, что:
Цели этого заголовка:
- (1) усилить меры Соединенных Штатов по предотвращению, выявлению и преследованию за международное отмывание денег и финансирование терроризма;
- (2) обеспечить, чтобы -
- (A) банковские операции и финансовые отношения, а также поведение таких операций и отношений не противоречат целям подраздела II главы 53 раздела 31 Кодекса США, раздела 21 Федерального закона о страховании депозитов или главы 2 раздела 2. I Публичного закона 91-508 (84 Stat. 1116), или способствовать уклонению от любого такого положения; а также
- (B) цели таких положений закона продолжают выполняться, и такие положения закона эффективно и действенно применяются;
- (3) усилить положения, введенные в действие Законом о борьбе с отмыванием денег 1986 года (примечание 18 USC 981), особенно в отношении преступлений, совершаемых не гражданами США и иностранными финансовыми учреждениями;
- (4) предоставить четкий национальный мандат на предмет особой проверки тех иностранных юрисдикций, финансовых учреждений, действующих за пределами Соединенных Штатов, а также классов международных транзакций или типов счетов, которые создают особые, идентифицируемые возможности для преступных злоупотреблений;
- (5) предоставить секретарю казначейства (в этом заголовке - «секретарь») широкие дискреционные полномочия при соблюдении гарантий, предусмотренных Законом об административных процедурах в соответствии с разделом 5 Кодекса Соединенных Штатов, для принятия мер, адаптированных к конкретные проблемы отмывания денег, представленные конкретными иностранными юрисдикциями, финансовыми учреждениями, работающими за пределами США, а также классами международных транзакций или типами счетов;
- (6) обеспечить, чтобы использование таких мер Секретарем давало соответствующую возможность для комментариев затронутым финансовым учреждениям;
- (7) предоставить рекомендации для национальных финансовых учреждений по конкретным иностранным юрисдикциям, финансовым учреждениям, действующим за пределами Соединенных Штатов, и классам международных операций, которые представляют собой основную проблему отмывания денег для правительства Соединенных Штатов;
- (8) обеспечить, чтобы конфискация любых активов в связи с антитеррористическими усилиями Соединенных Штатов позволяла адекватно оспаривать это в соответствии с предоставлением прав на надлежащую правовую процедуру;
- (9) разъяснить условия страховки от гражданской ответственности за подачу сообщений о подозрительной деятельности;
- (10) усилить полномочия Секретаря издавать приказы о географическом нацеливании и управлять ими, а также разъяснять, что нарушения таких приказов или любых других требований, налагаемых в соответствии с полномочиями, содержащимися в главе 2 раздела I Публичного закона 91-508 и подразделах II и III главы 53 раздела 31 Кодекса Соединенных Штатов может повлечь за собой уголовное и гражданское наказание;
- (11) обеспечить, чтобы все соответствующие элементы индустрии финансовых услуг подпадали под соответствующие требования по сообщению о потенциальных операциях по отмыванию денег в соответствующие органы, и чтобы юрисдикционные споры не препятствовали проверке соблюдения финансовыми учреждениями соответствующих требований к отчетности;
- (12) укреплять способность финансовых учреждений поддерживать добросовестность своих сотрудников; а также
- (13) усилить меры по предотвращению использования финансовой системы Соединенных Штатов для личной выгоды коррумпированными иностранными должностными лицами и облегчить репатриацию любых похищенных активов гражданам стран, которым эти активы принадлежат.
- (Источник: Wikisource )
Рассмотрение
В законе есть положения, позволяющие истечь титулу III после первого дня 2005 финансового года . Срок действия титула прекратится, если Конгресс примет совместную резолюцию, текст которой следует после постановляющей статьи:
Положения Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2001 года и внесенные в него поправки больше не имеют силы закона.
Однако в 2005 году такого совместного решения принято не было, и титул действует по сей день.
Подзаголовок A - Международные меры по борьбе с отмыванием денег и связанные с этим меры
Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2001 г. | |
Конгресс США | |
Длинное название: | Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2001 г. |
Представлен: | Член палаты представителей Фрэнк Джеймс Сенсенбреннер, младший, Висконсин , 23 октября 2001 г. |
Даты | |
Дата прохождения: | 24 октября 2001 г. ( Дом ), 25 октября 2001 г. ( Сенат ) |
Дата вступления в силу закона: | 2001-10-26 |
Поправки: | |
Соответствующее законодательство: | США Патриотический акт , Федеральный закон страхования вкладов , Грамма-Лича-Bliley Закон , регистрации иностранных агентов Закон 1938 года , административные процедуры Закон , Закон о международных чрезвычайных экономических полномочиях , Закон о международной банковской деятельности 1978 года , право на Закон 1978 финансового Конфиденциальность |
Подзаголовок A (озаглавленный «Международные меры по борьбе с отмыванием денег и связанные с ним меры») является первой частью заголовка III и предназначен для принятия мер по борьбе с отмыванием денег в международном масштабе. Он делает это несколькими способами: он заставляет финансовые учреждения принимать несколько новых специальных мер по борьбе с отмыванием денег (в частности, речь идет об идентификации); путем ограничения или запрещения использования определенных типов банковских счетов; путем добавления дополнительного законодательства, регулирующего работу финансового учреждения с иностранными концернами; путем добавления новых наказаний за коррупцию и нормативных актов, направленных на облегчение и поощрение отчетности и взаимодействия между финансовыми учреждениями и правительством США.
Особые меры
Есть несколько разделов, в которых устанавливаются особые меры, которые финансовые учреждения должны предпринимать. Раздел 311 требует ведения учета совокупной суммы всех транзакций, совершенных за пределами США в областях, где отмывание денег было признано проблемой; что финансовое учреждение должно предпринять разумные шаги для получения и сохранения информации об иностранцах, которые получают выгоду от владения счетом, который открыт и поддерживается в США, но которые не владеют самим счетом (также известный как бенефициарное владение ) ; и что финансовое учреждение идентифицирует любых иностранных клиентов, которые имеют право использовать или направлять транзакции через сквозной счет к оплате в США. Раздел 314 добавляет правила, которые пытаются стимулировать совместные усилия по предотвращению отмывания денег. В основном это было сделано путем приказа Казначейству США и другим агентствам разработать правила, определяющие порядок обмена информацией [4], и разрешив финансовым учреждениям обмениваться информацией с другими финансовыми учреждениями, если это разрешено министром финансов. Раздел 327 затрудняет слияние или консолидацию банковских холдинговых компаний или банков с другой банковской холдинговой компанией, если они не имеют хорошей репутации в борьбе с отмыванием денег, а также затрудняет слияние застрахованных депозитных учреждений с незастрахованными. депозитные учреждения, если застрахованное депозитное учреждение имеет плохую репутацию в борьбе с отмыванием денег. Ряд разделов (разделы 312, 313, 319 и 325) посвящены конфискации товаров в случае подозрения в международном терроризме или отмывании денег.
Для решения проблем, связанных с идентификацией лиц, занимающихся отмыванием денег, раздел 326 подзаголовка был разработан, чтобы затруднить сокрытие личности лиц или групп, которые проводят транзакции или открывают счета в Соединенных Штатах. В соответствии с этим разделом на министра финансов была возложена задача предписать правила, устанавливающие минимальные стандарты, которые финансовые учреждения должны соблюдать для проверки личности клиентов, открывающих счета. [5] Эти правила вступили в силу 9 июня 2003 года, хотя финансовые учреждения должны были соблюдать их до 1 октября 2003 года. [6] Минимальные требования в соответствии с разделом требуют, чтобы финансовые учреждения установили процедуры для принятия разумных и практически осуществимых мер для проверки личности тех, кто подает заявку на открытие счета в учреждении; [7] вести записи информации, используемой для проверки личности человека, включая имя, адрес и другую идентифицирующую информацию; [8] и ознакомиться со списками известных или подозреваемых террористов или террористических организаций, предоставленными финансовому учреждению любым государственным учреждением, чтобы определить, фигурирует ли лицо, желающее открыть счет, в любом таком списке. [9] При установлении правил Секретарю было приказано принимать во внимание типы счетов, доступных финансовым учреждениям, различные методы, которые кто-то может использовать для открытия счетов, а также различные типы идентифицирующей информации, доступные учреждениям. [10]
Ограничения по счетам и иностранным банкам
Раздел 313 запрещает иностранным банкам-оболочкам , которые не являются аффилированными лицами банка, который физически присутствует в США или который не подлежит надзору со стороны банковского органа неамериканской страны, регулирующего деятельность дочернего депозитного учреждения, кредитного союза или иностранного банка. банк. В подзаголовке есть несколько разделов, которые запрещают или ограничивают использование определенных счетов в финансовых учреждениях. В соответствии с разделом 312 финансовые учреждения должны предпринять шаги для выявления владельцев любого неамериканского банка, не зарегистрированного на бирже, у которого есть корреспондентский счет , а также интересы каждого из владельцев в банке. Ожидается, что учреждение США будет проводить дополнительную проверку таких банков, чтобы убедиться, что они не участвуют в отмывании денег. Они также должны идентифицировать номинальных и бенефициарных владельцев любого частного банковского счета, открытого и поддерживаемого в США негражданами США, и должны проводить более тщательную проверку счета, если он принадлежит или обслуживается от имени любого высокопоставленного политического деятеля. цифра, где есть обоснованные подозрения в коррупции . В соответствии с разделом 319 любые депозиты в иностранных банках также считаются депонированными на любой межбанковский счет, который иностранный банк может иметь в США. Таким образом, любой запретительный судебный приказ , ордер на арест или ордер на арест могут быть применены в отношении средств на межбанковском счете, открытом в Финансовое учреждение США в пределах суммы, внесенной на счет в иностранном банке.
Раздел 325 запрещает финансовым учреждениям разрешать клиентам напрямую управлять транзакциями, которые перемещают их средства на внутренние банковские концентрационные счета , из них или через них - финансовым учреждениям также запрещается информировать клиентов о существовании таких счетов и им не разрешается делать какие-либо раскрытие информации, которая может дать клиенту возможность идентифицировать такие внутренние счета. Раздел требует, чтобы финансовые учреждения документировали и следовали методам определения того, где находятся средства для каждого клиента на концентрационном счете, который объединяет средства, принадлежащие одному или нескольким клиентам. Ограничения на концентрационные счета были введены потому, что такие счета не обеспечивают эффективного контрольного следа для транзакций, и это может быть использовано для облегчения отмывания денег.
Действия на неамериканской земле
Ряд разделов посвящен действиям, предпринятым на территории за пределами США. Раздел 315 включает конкретные акты незаконной деятельности в определение отмывания денег. К ним относятся совершение финансовых транзакций в США с целью совершения насильственного преступления; [11] подкуп государственных должностных лиц и мошенничество с государственными средствами; контрабанда или незаконный экспорт контролируемых боеприпасов; [12] импорт или ввоз любого огнестрельного оружия или боеприпасов, не санкционированных Генеральным прокурором США [13], и контрабанда любого предмета, контролируемого в соответствии с Правилами экспортного управления. [14] Это также включает любое преступление, когда США будут обязаны по взаимному договору с иностранным государством выдать человека или когда США должны будут подать дело против лица для судебного преследования в соответствии с соглашением; ввоз ложно классифицированных товаров; [15] компьютерное преступление ; [16] и любое тяжкое преступление, нарушающее Закон о регистрации иностранных агентов 1938 года . Раздел 320 допускает конфискацию любого имущества в пределах юрисдикции Соединенных Штатов, которое было получено в результате преступления против иностранного государства, которое связано с производством, импортом, продажей или распространением контролируемого вещества. [17] Раздел 323 внес поправки в способы, с помощью которых иностранное государство может добиваться исполнения уведомления о конфискации или судебного решения окружным судом Соединенных Штатов [18] , добавив новый параграф, в котором указывается, как правительство США может подать заявку на ограничение приказ [19] о сохранении доступности собственности, которая подлежит иностранному решению о конфискации или конфискации. [20] Большое внимание также уделяется способности иностранного суда соблюдать надлежащую правовую процедуру при рассмотрении заявления о вынесении решения о конфискации или конфискации, которое должно быть зарегистрировано и приведено в исполнение в США. [21] Раздел 328 требует, чтобы министр финансов принимал все разумные шаги, чтобы побудить иностранные правительства требовать включения имени отправителя в инструкции по телеграфному переводу, отправляемые в США и другие страны, с информацией, которая должна оставаться при переводе с момента его отправления до момента выплаты. В соответствии с разделом 330 Секретарю также предписывается поощрять международное сотрудничество в расследовании случаев отмывания денег, финансовых преступлений и финансов террористических групп.
Коррупция
Раздел 329 ввел уголовное наказание за коррумпированный чиновник. Должностное лицо или служащий правительства, которые действуют коррупционно, а также лицо, побуждающее к коррупционным действиям, при исполнении своих служебных обязанностей, будут оштрафованы на сумму, которая не более чем в три раза превышает денежный эквивалент взятки в вопрос. В качестве альтернативы они могут быть приговорены к тюремному заключению на срок не более 15 лет или могут быть оштрафованы и лишены свободы. Штрафы применяются к финансовым учреждениям, которые не выполняют приказ о закрытии каких-либо соответствующих счетов в течение 10 дней с момента получения такого распоряжения от генерального прокурора или министра финансов в соответствии с разделом 319. Финансовое учреждение может быть оштрафовано на 10 000 долларов США за каждый день счет остается открытым после истечения 10-дневного лимита. [22]
Подзаголовок B - Поправки к Закону о банковской тайне и соответствующие улучшения
Подзаголовок B в значительной степени изменяет Закон о банковской тайне , пытаясь усложнить деятельность отмывателей денег и облегчить правоохранительным и регулирующим органам контроль за операциями по отмыванию денег. В BSA были внесены поправки, позволяющие уполномоченному должностному лицу или агентству, которое получает сообщения о подозрительной деятельности, уведомлять спецслужбы США. Он также решает вопросы ведения учета и отчетности, упрощая отправку сообщений о подозрительных транзакциях; установив требование о том, чтобы финансовые учреждения сообщали о подозрительных операциях; посредством создания программ борьбы с отмыванием денег и более четкого определения стратегии борьбы с отмыванием денег; и установив требование, чтобы любой, кто занимается бизнесом, подал отчет о любых поступлениях в монетах и иностранной валюте на сумму более 10 000 долларов США . Подзаголовок ужесточает гражданские и уголовные наказания за отмывание денег и вводит штрафы за нарушение правил географического таргетинга и определенных требований к ведению документации. Подзаголовок B также законодательно закрепил создание безопасной сети , улучшил защиту Федеральных резервных банков США и поручил исполнительным директорам международных финансовых организаций Соединенных Штатов поддерживать любую страну, которая приняла меры для поддержки войны США с терроризмом .
Учет и отчетность
Был принят ряд мер по улучшению ведения учета и отчетности. Раздел 351 внес поправки в BSA, чтобы предоставить финансовым учреждениям юридический иммунитет от ответственности за любое раскрытие подозрительной транзакции или деятельности соответствующим органам или за неуведомление любого лица, указанного в таком раскрытии, и запрещает обнародование такой информации. [23] Федеральный закон страхования вкладов были внесены изменения раздела 355 , чтобы письменные ссылки занятости содержат подозрения в причастности к незаконной деятельности , в ответ на запрос от другого финансового учреждения, но ясно , что она не требует раскрытия или щит от ответственности любой, кто раскрывает информацию со злым умыслом. [24]
Раздел 356 заставил министерство финансов США установить правила, требующие от брокеров и дилеров, зарегистрированных в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) в соответствии с Законом о фондовых биржах 1934 года, представлять отчеты о подозрительной деятельности (SAR), когда они видят подозрительную деятельность. [25] Раздел 355 также уточнил, что отчет должен составляться совместно министром финансов, Советом управляющих Федеральной резервной системы и Комиссией по ценным бумагам и биржам с рекомендациями по действующим нормам для применения требований BSA в отношении инвестиционные компании . После определения того, что имелось в виду под «инвестиционными компаниями», в окончательном отчете было обнаружено, что определенные типы инвестиционных компаний были более восприимчивы к отмыванию денег, чем другие типы инвестиционных компаний - в частности, было обнаружено, что паевые инвестиционные фонды и хедж-фонды являются наиболее уязвимыми, и что закрытые фонды , интервальные фонды, товарные пулы , фонды прямых инвестиций , фонды венчурного капитала и инвестиционные фонды недвижимости (REIT) по разным причинам не были столь уязвимы для отмывания денег или особенно привлекательны для отмывателей денег. Окончательный вывод, к которому FinCEN пришел в своем отчете, заключался в том, что, поскольку существует так много типов инвестиционных компаний, они должны применять одно и то же определение ко всем инвестиционным компаниям, за исключением товарных пулов и тех фондов, которые в основном инвестируют только в недвижимость. Из-за широкого охвата такого определения оно было дополнительно сужено до тех инвестиционных компаний, которые позволяют инвестору выкупить часть своих инвестиций в течение двух лет после того, как инвестиции были сделаны; исключить инвестиционные компании с активами менее 1 000 000 долларов США на конец календарного квартала; и исключить фонды, которые были организованы в США, которые организованы или спонсируются лицом из США, или которые продают долю собственности американцам. [26]
В соответствии с разделом 359 предприятия, оказывающие денежные услуги (MSB) - те, кто управляет неформальными системами перевода ценностей за пределами основной финансовой системы, - подпадают под определение финансового учреждения. Это облегчает властям регулирование и расследование операций по борьбе с отмыванием денег в этом сегменте экономики США. Также был заказан отчет, чтобы определить, требуется ли дополнительное законодательство для MSB, но это обнаружило, что в дополнительном законодательстве необходимости нет. Тем не менее, в отчете было обнаружено, что правоохранительные и регулирующие сообщества должны предпринять комплексную программу для расширения своих знаний о ряде механизмов, используемых в неформальных системах передачи ценностей, чтобы лучше понять их и определить, считают ли они, что необходимо какое-либо дополнительное законодательство . [27]
Раздел 365 вносит поправки в BSA и требует от всех, кто ведет бизнес-файл, подавать в FinCEN отчет о любых поступлениях в монетах и иностранной валюте на сумму более 10 000 долларов США. [28] Это также делает незаконным структурирование транзакций таким образом, чтобы уклоняться от требований BSA к отчетности. [29] Раздел 366 приказал изучить, почему было слишком много отчетов о валютных операциях (также известных как CTR). В 2002 финансовом году было подано так много заявок (12,3 миллиона заявок и только 118 678 исключений по CTR), что Конгресс обеспокоен тем, что это отрицательно сказывается на эффективности правоохранительных органов. Исследование показало, что компании подают ненужные отчеты по нескольким причинам, и дало различные рекомендации, которые могли бы облегчить проблему. Среди них он рекомендует, чтобы FinCEN работала с федеральными банковскими регуляторами, а также с банками, чтобы уменьшить, в соответствующих случаях, опасения неблагоприятных регуляторных последствий из-за принятия неправильных решений об освобождении, включая выпуск Консультативного сообщения, поощряющего использование процесса освобождения. [30]
Программы и стратегия борьбы с отмыванием денег
Два раздела в подзаголовке B посвящены программам и стратегии правительства США по борьбе с отмыванием денег. В BSA была внесена поправка разделом 352 [31], чтобы заставить финансовые учреждения реализовывать программы по борьбе с отмыванием денег. Учреждения должны внедрить, как минимум, разработку внутренних политик, процедур и средств контроля; назначение специалиста по комплаенсу; постоянная программа обучения сотрудников; и независимая аудиторская функция для тестирования программ. Министру финансов даны полномочия устанавливать минимальные стандарты этих программ, но он может освободить от применения этих стандартов любое финансовое учреждение, которое не подпадает под положения правил, содержащихся в части 103 раздела 31 Федерального кодекса. Нормативно-правовые акты. [32] Раздел также предписывает министру финансов разработать правила, «соразмерные размеру, местонахождению и деятельности финансовых учреждений, к которым применяются такие правила». Эти правила были совместно разработаны FinCEN и Казначейством США под номером 31 CFR 103.137 от 5 декабря 2001 г. и в основном сосредоточены на требовании от страховых компаний формировать программы по борьбе с отмыванием денег - депозитные учреждения не подвергались преследованию, поскольку Закон о банковской тайне уже требует от них наличия антидемпинговых программ. -программы по отмыванию денег. [33]
BSA уточняет, что «Президент, действуя через Секретаря и в консультации с Генеральным прокурором, должен разработать национальную стратегию борьбы с отмыванием денег и связанными с ним финансовыми преступлениями». [34] При разработке этой стратегии в законодательстве приводится список областей, которые относятся к любой области, которую Президент, действуя через Секретаря и в консультации с Генеральным прокурором, считает целесообразным. [35] Раздел 354 добавил новую область, которую необходимо рассмотреть в стратегии: «Данные об усилиях по отмыванию денег, связанных с финансированием актов международного терроризма, и усилиях, направленных на предотвращение, обнаружение и преследование такого финансирования».
Штрафы
Раздел 353 ужесточил гражданские и уголовные наказания за нарушение любых приказов, сделанных в соответствии с BSA. Гражданские и уголовные наказания были также усилены за нарушение положений, предусмотренных статьей 21 Федерального закона о страховании вкладов и статьей 123 публичного закона 91-508. [36] Раздел 123 Публичного закона 91-508 определяет правила, которые регулируют ведение документации для незастрахованных банков или учреждений, или любого другого учреждения, определенного в
, [37], в то время как раздел 21 Федерального закона о страховании вкладов определяет правила. которые регулируют ведение учета застрахованных депозитных учреждений. [38] Раздел также увеличивает срок действия заказов с географической ориентацией с 60 до 180 дней. [39]Раздел 363 наделял министра финансов полномочиями назначать денежные штрафы в размере, не менее чем в 2 раза превышающем сумму транзакции, но не более 500 000 долларов США, в отношении любого финансового учреждения или агентства, которое совершает гражданские [40] или уголовное [41] нарушение Международных мер по борьбе с отмыванием денег. [42]
Безопасная сеть
Согласно разделу 362, министру финансов США было поручено создать высокозащищенную сеть, позволяющую подавать в электронном виде финансовые отчеты, требуемые BSA, главой 2 публичного закона 91-508 или разделом 21 Федерального закона о страховании вкладов. Законодательство также требует, чтобы защищенная сеть отправляла в финансовые учреждения предупреждения и другую информацию о подозрительной деятельности. Сеть должна была быть завершена в течение 9 месяцев после вступления в силу Закона о патриотизме. Согласно показаниям Денниса Лормеля, начальника отдела операций по финансированию терроризма Контртеррористического отдела ФБР , система связи USA Patriot Act была разработана FinCEN исходя из таких требований. [43]
Защита объектов Федеральной резервной системы
В соответствии с разделом 364 Совет управляющих Федеральной резервной системы уполномочен уполномочивать персонал действовать в качестве сотрудников правоохранительных органов для защиты помещений, территории, собственности и персонала любого Федерального резервного банка США, а также любых операций, проводимых им или на его территории. от имени Правления. Совет директоров может также делегировать эти полномочия Федеральному резервному банку США при условии, что резервный банк следит за соблюдением правил, запрещенных Советом директоров и одобренных Генеральным прокурором США. Персоналу правоохранительных органов разрешается носить огнестрельное оружие и производить аресты за тяжкие преступления, совершенные на территории или в зданиях Совета или резервного банка. Сотрудники правоохранительных органов должны успешно пройти обучение сотрудников правоохранительных органов и иметь право носить огнестрельное оружие и производить аресты. [44]
Другие положения Закона о банковской тайне
Были пересмотрены и изменены некоторые другие положения BSA. В разделе 357 указывается, что должен быть сделан отчет о целесообразности и необходимости переноса обработки информации, которая передается в Министерство финансов (согласно положениям BSA), на объекты, отличные от тех, которые находятся в ведении Службы внутренних доходов США ( IRS). В отчете был сделан вывод о том, что в свете опыта, ресурсов и направленности IRS, IRS должна продолжать выполнять функции обработки и проверки информации, и что IRS находится в лучшем положении для управления такой обработкой благодаря своему обширному опыту и отличным результатам. послужной список в администрировании BSA с 1970-х годов. [45]
Несколько поправок к BSA было внесено в соответствии с разделом 358. Поправка была сделана, чтобы позволить назначенному офицеру или агентству, которое получает сообщения о подозрительных операциях, уведомлять спецслужбы США. [46] Заявленные цели BSA, [47] Раздел 123 (a) Публичного закона 91-508 [48] и Раздел 21 (a) Федерального закона о страховании вкладов [49] были изменены, чтобы разрешить отчеты или записи предоставляться агентствам, которые проводят разведывательную или контрразведывательную деятельность, в том числе аналитическую, в целях защиты от международного терроризма. В него также были внесены поправки [50], предписывающие министру финансов предоставлять отчеты агентствам, разведке США или саморегулируемым организациям, зарегистрированным в Комиссии по ценным бумагам и биржам или Комиссии по торговле товарными фьючерсами, по запросу главы это агентство или организация. Исключения для раскрытия информации предусмотрены в случаях, предусмотренных Законом о конфиденциальности 1974 года . [51]
Некоторые аналогичные поправки были внесены и в другие законы. В Закон о праве на финансовую конфиденциальность 1978 года была внесена поправка, позволяющая передавать финансовые отчеты, полученные в соответствии с этим Законом, в другое агентство, если они имеют отношение к разведывательной или контрразведывательной деятельности, связанной с международным терроризмом. [52] Ни одна из специальных процедур, изложенных в Законе о финансовой конфиденциальности в соответствии с разделом 1114, не применяется к правительственным властям США, которые проводят расследования, разведывательную или контрразведывательную деятельность в отношении внутреннего или международного терроризма. Финансовые отчеты, полученные по повестке в суд от большого федерального жюри, теперь могут также использоваться в целях борьбы с терроризмом [53] [54]. В Закон о справедливой кредитной отчетности были внесены поправки, требующие от агентств по отчетности потребителей предоставлять отчеты клиентов о клиенте и вся прочая информация в досье клиента, доступная государственному агентству, уполномоченному вести контртеррористическую деятельность, при представлении этим агентством письменного сертификата. Агентство по защите прав потребителей не может никому раскрывать, что оно предоставило такую информацию агентству, которое запросило информацию. Агентству по информированию потребителей и любому сотруднику агентства предоставляется безопасная гавань для предоставления такой информации, если можно доказать, что это было сделано добросовестно. [55]
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями
FinCEN был преобразован в бюро Министерства финансов США. [56] В нем излагаются обязанности директора бюро [57] и возлагается ответственность министра финансов за создание и поддержание рабочих процедур в отношении общегосударственной службы доступа к данным и коммуникационного центра по финансовым преступлениям. поддерживается FinCEN. [58]
Голос и голос
В соответствии с разделом 360 президент Соединенных Штатов имеет право давать указания любым исполнительным директорам международных финансовых организаций (например, Международного валютного фонда и Всемирного банка ) использовать свои полномочия (называемые «голос и голосование») для поддержки любая ссуда или другое использование средств соответствующих учреждений для стран, которые продемонстрировали, что «предпринимают действия, способствующие усилиям Соединенных Штатов по реагированию, сдерживанию или предотвращению актов международного терроризма». Министру финансов также даны полномочия давать указания исполнительным директорам активно использовать голос и голос исполнительного директора, чтобы требовать проверки выплат, произведенных их учреждениями, чтобы гарантировать, что никакие средства не выплачиваются лицам, которые берут на себя обязательства или угрожают их совершить. , или поддержите терроризм.
Подзаголовок C - Валютные преступления и защита
Подзаголовок C касается ряда преступлений, связанных с валютой. Он пытается предотвратить крупную контрабанду наличных денег и допускает конфискацию в случаях отчетности о валюте. Он также вводит ряд мер по борьбе с контрафакцией. в BSA были внесены поправки, разъясняющие вопросы экстерриториальной юрисдикции.
Крупный ввоз наличных денег в США или из США
В соответствии с разделом 371 Патриотического акта Конгресс обнаружил, что отчетность о валютах в соответствии с Законом о банковской тайне (BSA) имеет важное значение для принуждения к отмыванию денег, чтобы традиционные финансовые учреждения не отмывали деньги, и вынудил их использовать бизнес, основанный на наличных деньгах, чтобы избежать традиционных финансовых учреждений . Из-за этого избежания крупные суммы валюты в оптовой форме ( банкноты и т. Д.) Теперь вывозятся из США отмывателями денег в иностранные финансовые учреждения или продаются на черном рынке . Фактически, массовая валюта оказалась самой популярной формой отмывания денег для уклончивого перемещения крупных сумм наличных денег. В связи с этим открытием были предприняты новые усилия по пресечению отмывания денег путем массового движения валюты, в основном сосредоточившись на конфискации доходов от преступной деятельности и ужесточении наказаний за отмывание денег. Конгресс установил, что уголовное преступление в виде простого уклонения от сообщения о денежных переводах было недостаточным, и решил, что было бы лучше, если бы преступлением была сама контрабанда основной суммы валюты.
Поэтому к BSA был добавлен новый раздел [59], который объявил уголовным преступлением уклонение от отчетности о валюте путем сокрытия суммы более 10 000 долларов США на любом лице или через любой багаж, товары или другие контейнеры, которые перемещаются в США или из них. . За такое преступление предусмотрено наказание в виде тюремного заключения сроком до 5 лет и конфискации любого имущества в размере, не превышающем суммы, которая была ввезена контрабандой. Процедуры, которые охватывают арест и конфискацию такого имущества, указаны в разделе 413 Закона о контролируемых веществах . [60] Если у ответчика недостаточно активов, чтобы позволить суду наложить арест на достаточное количество замещающего имущества для покрытия контрабандной суммы, то суд имеет право вынести личное денежное решение в размере до суммы, подлежащей конфискации.
Конфискация в делах о валютной отчетности
Раздел 372 Патриотического закона внес поправки в BSA, согласно которым в качестве гражданских и уголовных нарушений штрафных санкций по делам о валютной отчетности [61] предусматривается конфискация всего имущества ответчика, которое было причастно к преступлению, а также любого имущества, связанного с обвиняемым. [62]
Незаконный перевод денег бизнесу
Раздел 1960 заголовка 18 Кодекса Соединенных Штатов был изменен разделом 373 Патриотического акта. [63] Ранее он запрещал и наказывал незаконные предприятия по переводу денег, но теперь он запрещает и предусматривает аналогичные штрафы для нелицензированных предприятий по переводу денег. Этот раздел использовался для преследования Иегуды Абрахама за помощь в организации денежных переводов британскому торговцу оружием Германту Лахани, который был арестован в августе 2003 года после того, как был пойман правительством. Лахани пытался продать ракету агенту ФБР, выдававшему себя за сомалийского боевика. [64]
Подделка национальной и иностранной валюты и обязательств
В соответствии с разделом 374 Патриотического акта определение отечественной контрафакции теперь включает аналоговое, цифровое или электронное воспроизведение изображений, а штрафные санкции изложены в различных частях Кодекса США. [65] Наказание за домашнюю подделку были увеличено до 20 лет лишения свободы за подделку обязательств или ценными бумаг , [66] , а также для передачи от поддельной валюты. [67] Также считается преступлением владение аналоговым, цифровым или электронным изображением какого-либо обязательства или другой безопасности Соединенных Штатов [68], чтобы произвести впечатление об инструментах, которые используются для выполнения такого обязательства [69] или владеть или продавать оттиски инструментов, используемых для обязательств или ценных бумаг. [69] Наказание за такие нарушения закона суровое: преступники будут лишены свободы на срок до 25 лет. Закон также рассматривает соединение частей разных банкнот как преступление, связанное с подделкой, а Закон о патриотизме увеличил наказание с 5 до 10 лет тюремного заключения. [70] Закон также увеличивает наказание с 5 до 10 лет лишения свободы за подделку облигаций и обязательств некоторых национальных кредитных агентств. [71]
Аналогичные изменения были внесены в раздел 375 в иностранные обязательства и валюту. Ранее наказание за подделку облигаций, сертификатов, обязательств или других ценных бумаг иностранного государства составляло максимум пять лет тюремного заключения. Это было изменено на 20 лет тюрьмы. [72] Штраф за произнесение поддельных иностранных обязательств или ценных бумаг , были также продлен с 5 лет лишения свободы до 20 лет. [73] К 18 USC § 481 был добавлен штраф для тех, кто производит или владеет пластинами, камнями или аналоговыми, цифровыми или электронными изображениями за подделку иностранных обязательств или ценных бумаг, а штрафы за нарушение этого раздела были увеличены с пяти лет до 20 лет лишения свободы. Любой, кто уличен в изготовлении или распространении иностранных банкнот, будет наказан лишением свободы на срок до 20 лет. [74]
Отмывание доходов от терроризма
Раздел 376 изменил 18 USC § 1956 , который объявляет отмывание денежных инструментов незаконным, и включил предоставление материальной поддержки или ресурсов указанным иностранным террористическим организациям в определение «незаконной деятельности». [75]
Экстерриториальная юрисдикция
Кодекс США был изменен разделом 377. Теперь в нем говорится, что любой, кто предпринимает мошеннические действия, и любой, кто вступает в сговор с этим лицом за пределами юрисдикции Соединенных Штатов, что является преступлением в США, будет преследоваться по закону 18 USC § 1029 , в котором рассматривается мошенничество и связанные с ним действия, связанные с устройствами доступа. Это применимо, только если
- преступление связано с устройством доступа, выпущенным, принадлежащим, управляемым или контролируемым финансовым учреждением, эмитентом счета, членом системы кредитных карт или другим субъектом в пределах юрисдикции Соединенных Штатов;
- и лицо перевозит, доставляет, передает, передает в или через, или иным образом хранит, секреты или хранит в пределах юрисдикции Соединенных Штатов любой предмет, используемый для содействия в совершении преступления, или доходы от такого преступления, или имущество, полученное оттуда.
дальнейшее чтение
- Брюс Г. Лето, Бибб Л. Стренч и Томас Р. Филлипс (из Stradley Ronon Stevens & Young, LLP) "Инициативы по борьбе с отмыванием денег в соответствии с Патриотическим законом США" . Findlaw.com
- Раймонд Банун, Деррик Сефас, Лоуренс Д. Фрухтман (из Cadwalader, Wickersham & Taft) «Патриотический акт США и другие недавние события в области борьбы с отмыванием денег имеют широкое влияние на финансовые учреждения» . Сеть исследований в области социальных наук .
- Джозеф Б. Томпкинс младший (из Sidley Austin Brown & Wood LLP). «Влияние Закона США PATRIOT на неамериканские банки» . Международный валютный фонд .
Заметки
- ^ Закон США PATRIOT , Раздел III, Раздел 302 (5) и (6)
- ^ Закон США PATRIOT , Раздел III, Раздел 302 (8)
- ^ Закон США PATRIOT , Раздел III, Раздел 302 (9)
- ^ Это было сделано в 31 CFR 103.100 и 31 CFR 103.110 .
- ^
- ^
- ^
- ^
- ^
- ^
- ^ Поправка внесена в - по какой-то причине в была вставлена дополнительная скобка, согласно Корнеллу Университет , вероятно, это было ошибочно добавлено законодателями
- ^ Незаконный экспорт контролируемых боеприпасов определяется в Списке боеприпасов США , который является частью Закона о контроле за экспортом оружия ( 22 USC § 2778 ).
- ^ Определено в 15 CFR 730-774
- ^ Определено в 18 USC § 541
- ^ Определено в 18 USC § 1030
- ^
- ^ 28 USC § 2467
- ^ В соответствии с
- ^
- ^ и
- ^
- ^
- ^ Раздел 18 Федерального закона о страховании вкладов ( 12 USC § 1828 ) - добавлен раздел (w).
- ^ Поданные правила: 31 CFR 103.11 (ii), 31 CFR 103.19 и 31 CFR 103.19.
- ^ FinCEN , «Отчет конгрессу в соответствии с § 356 (c) Закона об объединении и укреплении Америки путем предоставления соответствующих инструментов, необходимых для пресечения и пресечения терроризма» (USA PATRIOT ACT) ». Архивировано 10 мая 2006 г. на Wayback Машина
- ↑ Министерство финансов США (ноябрь 2002 г.), «Отчет Конгрессу в соответствии с разделом 359 Закона об объединении и укреплении Америки путем предоставления соответствующих инструментов, необходимых для пресечения и предотвращения терроризма 2001 г. (USA PATRIOT ACT)» Архивировано 2006 г. 05-24 у Wayback Machine , стр. 3 (взято из Краткого содержания).
- ^ 31 USC § 5331
- ^ 31 USC § 5324
- ^ «Отчет для Конгресса: использование отчетов о валютных операциях». Архивировано 17 мая 2006 г. в Wayback Machine (октябрь 2002 г.). Представлено FinCEN от имени Министерства финансов США .
- ^
- ^ 31 CFR 103 посвящен финансовому учету и отчетности по валютным и иностранным операциям.
- ^ 31 CFR 103.137 Архивировано 30 сентября 2006 г. в Wayback Machine и сети по борьбе с финансовыми преступлениями; Поправка к Правилам Закона о банковской тайне - Программы по борьбе с отмыванием денег для страховых компаний. Архивировано 28марта 2006 г. в Wayback Machine , FinCEN и Министерство финансов США . Дополнительную информацию о правилах можно также найти в «Заключительных правилах по борьбе с отмыванием денег для страховых компаний, выпущенных». Архивировано 01 апреля 2007 г.в Wayback Machine (декабрь 2005 г.). Dechert OnPoint , выпуск 29.
- ^
- ^
- ^ Раздел III, Раздел 353 (a) и (b).
- ^ Раздел 123, PL 91-508 - это 12 USC § 1953 .
- ^ Раздел 21 Федерального закона о страховании вкладов - 12 USC § 1829b .
- ^ Раздел III, Раздел 353 (d).
- ^ был изменен добавлением раздела 7.
- ^ 31 USC § 5322
- ^ Так определено в и , а также в специальных мерах, введенных в соответствии с 31 USC § 5318A .
- ^ Свидетельство Дениса Lormel, начальник Секции финансирования терроризма операций по борьбе с терроризмом, отдел, ФБР перед Законодательным комитетом Сената, Подкомитет по технологии, терроризму и правительственной информации, 9 октября 2002 года архивного 24 мая 2006 года, в Wayback Machine
- ^ В раздел 11 Закона о Федеральной резервной системе ( 12 USC § 248 ) были внесены поправки.
- ↑ Министерство финансов США (26 апреля 2002 г.). «Отчет Конгрессу в соответствии с 357 Законом об объединении и укреплении Америки путем предоставления соответствующих инструментов, необходимых для пресечения и пресечения терроризма, Закон 2001 года (USA PATRIOT ACT)» Архивировано 30 мая 2006 г. в Wayback Machine
- ^
- ^ 31 USC § 5311
- ^
- ^ Это также
- ^ 31 USC § 5319
- ^ 5 USC § 552
- ^
- ^ Это определено в .
- ^ Поправки были внесены в .
- ^ Поправка была внесена в раздел 626 Закона о справедливой кредитной отчетности , который также является 15 USC § 1681v .
- ^
- ^
- ^
- ^ 21 USC § 5332
- ^ Раздел 413 Закона о контролируемых веществах - это также 21 USC § 853 .
- ^ 31 USC § 5313 , 31 USC § 5316 и 31 USC § 5324
- ^
- ^ 18 USC § 1960
- ^ «Патриотический акт: Министерство юстиции утверждает, что успех» (20 июля 2005 г.), npr.org
- ^ 18 USC § 470
- ^ 18 USC § 471
- ^ 18 USC § 472
- ^
- ^ a b 18 Свода законов США, § 476
- ^ 18 USC § 484
- ^ 18 USC § 493 - это включает в себя Reconstruction Finance Corporation , Федеральная корпорация страхования депозитов , Национальное управление Credit Union , домовладельцы Loan Corporation , Администрация фермерского кредита , Департамент жилищного строительства и городского развития , или любого земельного банка, промежуточного кредита банка, застраховано кредитный союз, банк для кооперативов или любая кредитная, ипотечная, страховая, кредитная или сберегательно-ссудная корпорация или ассоциация, уполномоченная или действующая в соответствии с законодательством США.
- ^ 18 USC § 478
- ^ 18 USC § 479
- ^ 18 USC § 482 , 18 USC § 483
- ^