Stanford International Bank был банком, базирующимся в Карибском бассейне , который работал с 1986 по 2009 год, когда он перешел в режим конкурсного управления. Она была дочерней компанией Stanford Financial Group и потерпела неудачу, когда ее материнская компания была арестована властями США в начале 2009 года в рамках расследования дела Аллена Стэнфорда .
До своей кончины Stanford International Bank Limited (SIBL) предлагал депозитные сертификаты (CD) по ставкам, постоянно более высоким, чем в банках США.
История
Основание
Банк был основан Алленом Стэнфордом в 1986 году на Монтсеррате, где он назывался Guardian International Bank. Переход Аллена Стэнфорда в банковское дело использовал средства, которые он заработал в сфере недвижимости в Хьюстоне, штат Техас , в начале 1980-х годов. [1] Между страховым бизнесом Стэнфорда в Техасе и банковским бизнесом не было прямой связи . [2]
Стэнфорд перенес свои операции на Антигуа . [3] Портфель банка контролировался инвестиционным комитетом, в который входили Аллен Стэнфорд; его отец; Лаура Пендергест-Холт , директор по инвестициям Стэнфордской финансовой группы; Джеймс М. Дэвис (сосед Аллена Стэнфорда по комнате в колледже), финансовый директор Stanford International Bank; и житель Мексии, штат Техас (где базировались интересы Стэнфорда в США), имеющий опыт разведения крупного рогатого скота и продаж автомобилей. [4]
Регулирующее расследование в США
В феврале 2009 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) провела расследование операций Стэнфордской финансовой группы , включая банк, в США. 13 февраля Стэнфорд сообщил, что «банк остается сильным учреждением». [1]
17 февраля 2009 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила Аллена Стэнфорда, Пендергест-Холта и Дэвиса в мошенничестве [5] [6] [7] в связи с инвестиционной схемой депозитного сертификата (CD) на сумму 8 миллиардов долларов США, которая предлагала «невероятную и необоснованную процентные ставки ». [8] Это привело к тому, что федеральное правительство заморозило активы банка и других организаций Стэнфордского университета. [5] Кроме того, банк ввел 60-дневный мораторий на досрочное погашение своих компакт-дисков. [9]
27 февраля 2009 года Пендергест-Холт был арестован федеральными агентами в связи с предполагаемым мошенничеством. [10] В тот день Комиссия по ценным бумагам и биржам заявила, что Стэнфорд и его сообщники управляли «масштабной схемой Понци », незаконно присвоили миллиарды денег инвесторов и фальсифицировали записи Стэнфордского международного банка, чтобы скрыть свое мошенничество. «Финансовые отчеты Stanford International Bank, включая его инвестиционный доход, являются вымышленными», - заявила SEC. [6] [11]
Дочерние компании в Венесуэле и Мексике
В 2007 году банк создал дочернюю компанию в Венесуэле , которая быстро развила сеть отделений по всей стране. [12] В феврале 2009 года из-за проведенного Комиссией по ценным бумагам и биржам расследования дел Стэнфорда в США произошла массовая атака на банк, и это вынудило власти Венесуэлы наложить арест на банк. [13] Он был продан Banco Nacional de Crédito в мае 2009 года.
19 февраля 2009 года финансовый регулятор Мексики объявил, что проводит расследование в отношении местного филиала Стэнфордского банка на предмет возможного нарушения банковского законодательства. [14]
Принятие и ликвидация
В окружной судья США Дэвид Годби заморозили все Стэнфордского личных и корпоративных активов в США и назначен Ральф Janvey из Далласа в качестве приемника . Янви сохранил контроль до разрешения иска Комиссии по ценным бумагам и биржам. [15]
19 февраля 2009 г. Найджел Гамильтон-Смит и Питер Уэстелл из британской бухгалтерской фирмы Vantis были назначены совместными управляющими банка [16], а 15 апреля 2009 г. стали ликвидаторами [17].
В феврале 2010 года аудиторы Vantis, Ernst & Young, выразили озабоченность по поводу того, получит ли Vantis оплату за свою работу в Стэнфорде. [18] Недвижимость на Антигуа стала важной частью активов компании, которую нужно было продать, чтобы позволить кредиторам и собственные сборы Vantis. [19]
В июне 2010 года было объявлено, что ликвидаторы и управляющий из США заключили соглашение о сотрудничестве, в соответствии с которым ликвидаторы должны были заниматься реализацией активов банка на Антигуа и в Соединенном Королевстве, а управляющий из США должен был занимаемся реализацией активов банка в США и Канаде. [20]
В июне 2010 года Высокий суд Антигуа постановил отстранить компанию Vantis от ее ответственности. Фирма, которая недавно получила разрешение правительства на продажу имущественных активов, обжаловала это решение. [21] Сама Vantis была передана в управление 29 июня 2010 г. и сразу же распалась, а различные офисы и предприятия были проданы как действующие предприятия. [22] Гамильтон-Смит и Уэстелл перешли к выкупной фирме FRP Advisory и продолжили судебную борьбу за восстановление в должности ликвидаторов Стэнфорда. [23] В мае 2011 года после подачи иска в Апелляционный суд Восточно-Карибского бассейна Гамильтон-Смит и Уэстелл были сняты с должности ликвидаторов. [24] 12 мая 2011 года Высокий суд Антигуа назначил новыми ликвидаторами Маркус Уайд и Хью Диксон из международной бухгалтерской фирмы Grant Thornton . [25]
В сентябре 2011 года сообщалось, что Министерство юстиции США расследовало, использовалась ли швейцарская дочерняя компания Société Générale для перевода средств на личные счета Стэнфорда и не выполняла ли процедуры должной осмотрительности или не задавала вопросы о нерегулярной банковской деятельности. [26]
В пятницу, 20 января 2012 года, Объединенные ликвидаторы разослали электронное письмо кредиторам, которые были вкладчиками, «жертвами мошенничества», призывая их повторно подать свои требования. У них была некоторая надежда на «временное распределение», но не было неизбежной окончательной продажи некоторых крупных активов. Информация повторяется, а формы находятся на http://www.sibliquidation.com/claims-administration/ (URL-адрес, указанный в электронном письме, был ошибочным, поскольку между словами «претензии» и «администрация» отсутствовал знак «-». ").
Онлайн-собрание кредиторов
11 октября 2011 года ликвидаторы созвали онлайн-собрание кредиторов. [27] Ликвидаторы подчеркнули, что существует огромная нехватка между имеющимися активами и требованиями. Сумма претензий составляет около 7 миллиардов долларов США. Имеющиеся активы оцениваются в диапазоне от 73 млн до 1,5 млрд долларов США. Некоторые активы, например, имущество, ликвидировать сложнее. Следовательно, потребуется терпение, чтобы получить самые высокие значения в долгосрочной перспективе. Еще одна цель ликвидаторов - избежать судебных тяжб, которые могут оказаться дорогостоящими. [27]
Ликвидаторы сообщили, что встречались с рядом представителей различных национальных правительств. Каждое из этих правительств предприняло собственные независимые судебные иски в рамках своей регулирующей и / или судебной систем. США также рассматривают возможность наложения налогового залога на активы, который может лишить кредиторов значительной суммы. Ликвидаторы уже израсходовали 5 миллионов долларов США. [27]
Ликвидаторы учредили многонациональный комитет кредиторов, состоящий из шести более крупных индивидуальных крупных заявителей требований и одного поверенного, представляющего ряд лиц. Этот комитет не имеет правового статуса при ликвидации, но с административной точки зрения ликвидатору удобно иметь орган, с которым он будет работать.
Ликвидаторы сообщили, что промежуточное распределение может быть произведено в первом квартале 2012 года [27].
Рекомендации
- ^ a b Кристен Хейс и Мэри Флуд (13 февраля 2009 г.). «Миллиардер преуменьшает внимание к Stanford Financial» . Хьюстонские хроники . Проверено 24 ноября 2011 года .
- ^ Патрик Кидд (18 февраля 2009 г.). «Профиль: за легким шармом Аллена Стэнфорда - блеск стали» . Лондонская "Таймс" . Архивировано из оригинального 10 ноября 2010 года . Проверено 24 ноября 2011 года .
- ^ Мэтью Гольдштейн. "Неудачный клуб здоровья Стэнфорда" . Businessweek.com . Проверено 24 ноября 2011 года .
- ^ «SEC обвиняет Р. Аллена Стэнфорда, Стэнфордский международный банк в многомиллиардной инвестиционной схеме» . Пресс-релиз . Комиссия по ценным бумагам США. 17 февраля 2009 . Проверено 24 ноября 2011 года .
- ^ а б «Stanford Financial обвиняется в« массовом »мошенничестве» . msnbc.msn.com. Архивировано из оригинала на 2009-02-19 . Проверено 17 февраля 2009 .
- ^ а б Анна Драйвер (17 февраля 2009 г.). «Агенты США входят в офис Stanford Financial в Хьюстоне» . Рейтер . Проверено 24 ноября 2011 года .
- ^ Гринберг, Дункан (17 февраля 2009 г.). «Миллиардер Стэнфорд обвиняется в мошенничестве» . forbes.com . Проверено 17 февраля 2009 .
- ^ Гольдфарб, Захари А. (17 февраля 2009 г.). «SEC обвиняет Stanford Financial в мошенничестве на 8 миллиардов долларов» . Washingtonpost.com . Проверено 17 февраля 2009 .
- ^ Фицджеральд, Элисон (17 февраля 2009 г.). «Стэнфордский международный банк заявил, что запретит снятие средств со счетов» . bloomberg.com . Проверено 17 февраля 2009 .
- ^ Джаггер, Сьюзи (27 февраля 2009 г.). «Высшему должностному лицу Стэнфорда Лауре Пендергест-Холт предъявлено обвинение в создании препятствий» . The Times . Лондон . Проверено 24 мая 2010 года .
- ↑ В новой жалобе SEC говорится о схеме Стэнфорда Ран Понци , Wall Street Journal , 27 февраля 2009 г.
- ↑ Саймон Ромеро , New York Times , 18 февраля 2009 г., Когда другие бежали из Венесуэлы, Стэнфорд увидел шанс
- ↑ Reuters , 18 февраля 2009 г., Венесуэла захватила Стэнфордский банк после онлайн-контроля
- ^ Ана Изабель Мартинес и Джейсон Сзеп (19 февраля 2009 г.). «Стэнфордское расследование расширяется, Венесуэла захватывает банк» . Рейтер.CS1 maint: использует параметр авторов ( ссылка )
- ^ « Стэнфорд критикует сборы получателя как« необузданные » ». Новости Bloomberg в Houston Chronicle . 5 июня, 2009. Проверено 22 июня, 2009.
- ^ Комиссия по регулированию финансовых услуг , Антигуа и Барбуда. Архив новостей. Проверено 9 июня 2010.
- ↑ Стэнфордский международный банк, ликвидируемый , BusinessWire, 16 апреля 2009 г. Источник 2010-06-09.
- ^ Vantis рассчитывает стоимость Стэнфордского мошенничества дела , The Times , 2 февраля 2010 г. Получено 2010-06-14.
- ^ «Антигуанские активы дают Vantis спасательный круг» . Бухгалтерский возраст . 22 апреля 2010 . Проверено 24 ноября 2011 года .
- ↑ Выпуск новостей от 2 июня 2010 г.
- ^ Антигуа суд хочет удалить Вантис от ликвидации Stanford , Бухгалтерии Age , 11 июня 2010 Получен 2010-06-11.
- ^ Процесс продажи Vantis в течение нескольких месяцев , Accountancy Age , 8 июля 2010 г. Включает «График проблем» 2009-10 гг.
- ^ Stanford ликвидаторы бороться , чтобы остаться на после Vantis MBO Архивированных 2010-07-05 в Wayback Machine , Бухгалтерии Age , 30 июня 2010
- ^ Заявление от FRP Advisory
- ^ Сайт ликвидаторов SIB
- ↑ Wall Street Journal, 16 сентября 2011 г.
- ^ а б в г «Онлайн-собрание кредиторов» . Веб-сайт о ликвидации Стэнфордского международного банка . 11 октября 2011 . Проверено 24 ноября 2011 года . Аудио запись.
Внешние ссылки
- Stanford International Bank Ltd. (Архив)
- Веб-сайт ресиверов США
- Сайт ликвидаторов