Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Для финансовой компании США см. Bankrate . Для получения информации о процентных ставках, выплачиваемых потребителям или предприятиям, см. Процентную ставку .

Банковская ставка , также известная как учетная ставка в американском английском [1], представляет собой процентную ставку, которую центральный банк взимает по своим кредитам и авансам коммерческому банку . Банковская ставка известна под разными терминами в зависимости от страны и со временем изменилась в некоторых странах, поскольку изменились механизмы, используемые для управления ставкой.

Если у банка нехватка средств, он обычно может занять у центрального банка в соответствии с денежно-кредитной политикой страны. Займы обычно осуществляются через репо : ставка репо - это ставка, по которой центральный банк ссужает банкам краткосрочные деньги под ценные бумаги. Это более применимо, когда на рынке наблюдается кризис ликвидности. Напротив, ставка обратного репо - это ставка, по которой банки могут размещать излишки средств в резервном банке, что в основном делается при наличии избыточной ликвидности.

Определение ставки [ править ]

Процентная ставка, взимаемая центральным или федеральным банком страны по ссудам и авансам, контролирует денежную массу в экономике и банковском секторе. Обычно это делается ежеквартально [2], чтобы контролировать инфляцию и стабилизировать обменные курсы страны. Изменение банковских ставок может вызвать волновой эффект, поскольку влияет на все сферы экономики страны. Например, цены на фондовых рынках имеют тенденцию реагировать на неожиданные изменения процентных ставок. Изменение банковских ставок влияет на клиентов, так как оно влияет на основные процентные ставки по личным займам.

По стране [ править ]

Австралия [ править ]

В Австралии Резервный банк Австралии устанавливает банковскую ставку, известную как официальная денежная ставка , которая ежемесячно пересматривается Советом Резервного банка.

Бразилия [ править ]

В Бразилии ставка дисконтирования называется SELIC (в переводе «Специальная система ликвидации и хранения»). Это средний срок от овернайта , зафиксировали по Комитету денежно - кредитной политики , филиал Центрального банка Бразилии . Есть некоторые активы государственного долга, процентная ставка которых привязана к SELIC: увеличение этой ставки обеспечивает большую прибыль для его владельца. [3]

Канада [ править ]

В Канаде, банковская ставка определяется как верхний предел овернайт полосы, объявил, обзор и модифицирована в случае необходимости , в восемь раз каждый год (график реализован в ноябре 2000 г.) [4] в Банке Канады ( что делает его целевая ставка овернайт + 0,25%). [5]

С сентября 2010 года ключевая процентная ставка Банка Канады (овернайт) составляла 0,5%. В середине 2017 года инфляция оставалась ниже целевого показателя Банка в 2%, в основном из-за снижения стоимости энергии и автомобилей; Кроме того, в экономике продолжался скачок роста с прогнозируемым ростом ВВП на 2,8% к концу года. [6] 12 июля 2017 года банк повысил ключевую ставку до 0,75%. В своем заявлении он подтвердил, что ставка будет по-прежнему оцениваться на основе инфляции. «Будущие корректировки целевой ставки овернайт будут основываться на поступающих данных, поскольку они сообщают прогноз инфляции банка с учетом продолжающейся неопределенности и уязвимости финансовой системы». [7]

Еврозона [ править ]

В еврозоне банковская ставка, управляемая Европейским центральным банком , называется постоянными механизмами, которые используются для управления ликвидностью овернайт. Квалифицированные контрагенты могут использовать Постоянные механизмы для увеличения суммы денежных средств, доступных для расчетов овернайт, с использованием «Механизма маржинального кредитования». И наоборот, избыточные средства могут быть депонированы в системе Европейского центрального банка и приносить проценты, используя «Депозитный механизм».

Индия [ править ]

В Индии Резервный банк Индии определяет банковский курс, который является стандартным курсом, по которому он готов покупать или пересчитывать векселя векселя или другие коммерческие векселя, имеющие право на покупку в соответствии с Законом о RBI 1934 года (раздел 49). [8] Резервный банк Индии также предоставляет краткосрочные ссуды своим клиентам (сохраняя залог) по так называемой ставке репо. Эта ставка периодически пересматривается. Однако заранее определенного расписания нет. Ставки репо меняются реактивно в зависимости от экономики. Как и в других странах, ставки репо влияют на денежный поток в национальную экономику и влияют на инфляцию, кредитование или процентную ставку коммерческих банков. По состоянию на май 2020 года ставка банка составляет 4,65% [9], ставка репо - 4,00%, а ставка обратного репо - 3,75%.[10]

Новая Зеландия [ править ]

В Новой Зеландии Резервный банк Новой Зеландии устанавливает банковскую ставку Новой Зеландии, известную как официальная денежная ставка , которая пересматривается Советом Резервного банка примерно каждые шесть недель.

Сингапур [ править ]

В Сингапуре Валютно-кредитное управление Сингапура проводит стратегический обзор своей денежно-кредитной политики, чтобы обеспечить стабильность цен как прочную основу для устойчивого экономического роста. [11]

Южная Африка [ править ]

В Южной Африке Резервный банк Южной Африки определяет ставку обратной покупки (ставку репо) для краткосрочных кредитов, которые он предоставляет частным банкам через Комитет по денежно-кредитной политике. [12]

Соединенное Королевство [ править ]

В Соединенном Королевстве, банковские ставки установить на Банк Англии «ы комитета по монетарной политике . Ключевая процентная ставка называется Альфа - Банк , [13] и самый низкий уровень , при котором банк выступает в качестве кредитора последней инстанции на денежных рынках.

Соединенные Штаты [ править ]

В Соединенных Штатах, ставка дисконтирования является ставка банковского заряжена коммерческим банкам через дисконтное окно в Федеральной резервной системы . [1] Текущая ставка дисконтирования находится в диапазоне 1% -1,25%. [14]

См. Также [ править ]

  • Официальная ставка банка
  • Официальная кассовая ставка
  • Ставка за ночь
  • Ставка по федеральным фондам
  • Денежно-кредитная политика
  • Окно скидок

Ссылки [ править ]

  1. ^ a b Бойс, Уильям; Мелвин, Майкл. Основы экономики (6-е изд.). п. 329.
  2. ^ (Ежеквартально означает что-то, что делается, производится или происходит один раз в три месяца или четыре раза в год)
  3. ^ На английском языке, информация Центрального банка Бразилии.
  4. ^ «Цель для суточной ставки» . bankofcanada.ca . Банк Канады . Проверено 10 февраля 2015 года .
  5. ^ Шиклош, Пьер (2001). Деньги, банковские и финансовые учреждения: Канада в глобальной среде . Торонто: Макгроу-Хилл. С. 50–51. ISBN 0-07-087158-2.
  6. ^ Argitis, Феофил (12 июля 2017). «Банк Канады впервые за 7 лет повысил ставки» . Bloomberg News .
  7. ^ Хопкинс, Андреа; Шнурр, Лия. «Банк Канады повышает ставки, аналитики ожидают дальнейшего роста» . Рейтер .
  8. ^ https://rbidocs.rbi.org.in/rdocs/Publications/PDFs/RBIAM_230609.pdf
  9. ^ "Резервный банк Индии" . www.rbi.org.in . Проверено 27 мая 2020 .
  10. ^ Мир, Республика. «RBI снижает ставку репо на 40 базисных пунктов с 4,4% до 4%; следует за пакетом Aatmanirbhar» . Республика Мир . Проверено 27 мая 2020 .
  11. ^ «Валютно-кредитная политика Сингапура» (PDF) . Валютное управление Сингапура .
  12. ^ «Процентные ставки и как они работают» (PDF) . Резервный банк Южной Африки . Проверено 8 апреля 2020 .
  13. ^ «Процентные ставки и банковская ставка» . Банк Англии . Проверено 10 марта 2021 .
  14. ^ Кокс, Джефф (2020-03-03). «ФРС снижает ставки на полпроцента для борьбы с замедлением распространения коронавируса» . CNBC . Проверено 3 марта 2020 .