Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
«Понци» перенаправляется сюда. О мошеннической бизнес-схеме, названной в его честь, см. Схему Понци .
Эта статья про итальянско-американского обманщика. Для французского гонщика гоночного автомобиля Формулы-1 см. Charles Pozzi .

Чарльз Понци
Ponzi1920.jpg
Понци около 1920 г.
Родившийся
Карло Пьетро Джованни Гульельмо Тебальдо Понци

( 1882-03-03 )3 марта 1882 г.
Луго, Эмилия-Романья , Королевство Италия
Умер18 января 1949 г. (1949-01-18)(66 лет)
Рио-де-Жанейро , Бразилия
НациональностьИтальянский
Другие именаКарло и Чарльз П. Бьянки
Род занятийФинансист , обманщик
ИзвестенСхема Понци
Супруг (а)
Роза Некко
Взаимодействие с другими людьми
Взаимодействие с другими людьми
( М.  1918; Див. ,  1937)
Родители)Оресте и Имельде Понци
МотивФинансовая выгода
Уголовное обвинениеПодделка документов (Канада), мошенничество с использованием почты (федеральные органы США), кража (штат)
Пенальти3 года в Канаде 1908–1911; 5 лет США федеральные (служил 3 За 1 ⁄ 2 года до предъявления государственной пошлины) 1920–1922; 9 лет по состоянию на 1927–1934 гг .; депортация в 1934 г.

Понци ( / р ɒ п г я / , итальянский:  [pontsi] , родился Карло Пьетро Джованни Гульельмо Tebaldo Понци , 3 марта 1882 - 18 января 1949) был итальянский жулик и мошенник в США и Канаде. Его псевдонимы включают Чарльз Пончи , Карло и Чарльз П. Бьянки . [1] Родился и вырос в Италии., он стал известен в начале 1920-х годов в Северной Америке как мошенник из-за своей схемы зарабатывания денег. Он пообещал клиентам 50% прибыли в течение 45 дней или 100% прибыли в течение 90 дней, купив почтовые ответные купоны со скидкой в других странах и погасив их по номинальной стоимости в США в качестве формы арбитража . [1] : 1 [2] На самом деле Понци платил более ранним инвесторам, используя вложения более поздних инвесторов. Хотя этот тип мошеннической инвестиционной схемы изначально не был изобретен Понци, он настолько отождествился с ним, что теперь называется « схемой Понци ». Его схема проработала больше года, прежде чем рухнула, что обошлось его «инвесторам» в 20 миллионов долларов (250 миллионов долларов по состоянию на 2020 год).

Понци, возможно, был вдохновлен схемой Уильяма Ф. Миллера (также известного как «520% Миллер»), бруклинского бухгалтера, который в 1899 году использовал аналогичный обман, чтобы получить 1 миллион долларов. [3] [4]

Ранняя жизнь [ править ]

Чарльз Понци родился в Луго , Эмилия-Романья , Италия , в 1882 году. Он рассказал New York Times, что происходил из семьи в Парме . Предки Понци были зажиточными, и его мать продолжала использовать титул « Донна », но впоследствии семья пережила тяжелые времена, и у нее было мало денег. [3] Понци рано устроился на работу почтовым работником, но вскоре был принят в Римский университет Ла Сапиенца.. Его более богатые друзья считали университет «четырехлетними каникулами», и он был склонен сопровождать их в бары, кафе и оперу. Это привело к тому, что Понци потратил все свои деньги, а четыре года спустя он разорился и не получил ученой степени. В это время несколько итальянских мальчиков мигрировали в США и вернулись в Италию богатыми людьми. Семья Понци призвала его сделать то же самое, тем самым вернув его семье былую славу. [5]

Прибытие в США [ править ]

15 ноября 1903 года Понци прибыл в Бостон на борту SS Vancouver . По его собственным словам, у Понци в кармане было 2,50 доллара, так как он проиграл остаток своих сбережений во время путешествия. «Я прибыл в эту страну с 2,50 долларами наличными и 1 миллионом долларов в надежде, и эти надежды никогда не покидали меня», - сказал он позже The New York Times . [3] Он быстро выучил английский и следующие несколько лет провел на случайной работе на Восточном побережье , в конце концов устроившись посудомойкой в ​​ресторан, где спал на полу. Понци удалось дойти до должности официанта, но его уволили за воровство и обманы клиентов. [6]

Переезд в Монреаль и Банко Заросси [ править ]

В 1907 году, после нескольких лет неудач в США, Понци переехал в Монреаль , Квебек , Канада, и стал помощником кассира в недавно открытом Banco Zarossi, банке, основанном Луиджи «Луи» Заросси для обслуживания притока итальянцев. иммигранты, прибывающие в город. К этому времени Понци обладал успехом и говорил на английском, итальянском и французском языках, что, по словам Цукоффа, помогло ему устроиться на работу в Banco Zarossi. [7]

Именно в Banco Zarossi Понци впервые увидел схему « ограбления Питера, чтобы заплатить Полу » (которая впоследствии будет названа схемой Понци ). [8] Заросси платил 6% годовых по банковским вкладам - ​​вдвое превышающую текущую ставку в то время - и в результате быстро рос. В конце концов Понци дослужился до управляющего банком. Однако он обнаружил, что у банка серьезные финансовые проблемы из-за плохих кредитов на недвижимость, и что Заросси финансировал выплаты процентов не за счет прибыли от инвестиций, а за счет денег, депонированных на вновь открытых счетах. В конце концов банк обанкротился, и Заросси сбежал в Мексику с большой частью денег банка.

Понци остался в Монреале и какое-то время жил в доме Заросси, помогая брошенной семье этого человека, планируя вернуться в США и начать все сначала. Поскольку у Понци не было ни гроша, это оказалось очень сложно. В конце концов, он вошел в офис бывшего клиента Заросси, Canadian Warehousing, и, никого не обнаружив там, выписал себе чек на 423,58 доллара в найденную им чековую книжку, подделав его.подпись Дамьена Фурнье, директора компании. Столкнувшись с полицией, которая обратила внимание на его большие расходы сразу после того, как поддельный чек был обналичен, Понци протянул руку и сказал: «Я виновен». В итоге он провел три года в федеральной тюрьме Сент-Винсент-де-Поль, унылой тюрьме на окраине Монреаля. Вместо того, чтобы сообщить матери о своем заключении, он отправил ей письмо, в котором говорилось, что он нашел работу «специальным помощником» тюремного надзирателя.

После своего освобождения в 1911 году Понци решил вернуться в США, но был вовлечен в схему по переправке итальянских нелегальных иммигрантов через границу. Он был пойман и провел два года в тюрьме Атланты . Здесь он стал переводчиком надзирателя, который перехватывал письма бандита Игнацио «Волк» Лупо . Понци подружился с Лупо. Другой заключенный, Чарльз В. Морс , стал для Понци настоящим образцом для подражания. Морс, богатая Уолл-стритбизнесмен и спекулянт обманывали врачей во время медицинских осмотров, поедая мыльную стружку, чтобы создать видимость нездоровья. Вскоре Морс был освобожден из тюрьмы. Понци завершил свой тюремный срок после освобождения Морса, к его сроку был добавлен дополнительный месяц из-за его неспособности заплатить штраф в размере 50 долларов.

Работа в шахтёрском лагере и в Бостоне [ править ]

После освобождения Понци из тюрьмы он вернулся в Бостон. Работая в горнодобывающем лагере медсестрой, ему пришла в голову идея отправиться в другой шахтерский лагерь, открыть там коммунальное предприятие, которое будет снабжать водой и электроэнергией, и продать свои запасы. За это время другая медсестра по имени Перл Госид получила серьезные ожоги в результате несчастного случая. Несмотря на то, что он не знал ее, Понци вызвался на две крупные операции, чтобы пожертвовать Перл 220 квадратных дюймов (1400 см 2 ) своей кожи со спины и ног. Это привело к плевриту и аналогичным осложнениям, и Понци потерял работу. [7]

После этого Понци продолжал путешествовать в поисках работы и в Бостоне встретил стенографистку Розу Марию Ньекко, которой сделал предложение руки и сердца . Ньекко происходил из семьи итало-американских иммигрантов, у которых была небольшая фруктовая лавка в центре Бостона . Хотя Понци не рассказал Ньекко о годах, проведенных им в тюрьме, его мать отправила Ньекко письмо, в котором рассказывала ей о прошлом Понци. Тем не менее, она вышла за него замуж в 1918 году. В течение следующих нескольких месяцев Понци работал на нескольких предприятиях, в том числе в бакалейной лавке своего тестя и в экспортно-импортном.компании JR Poole до того, как пришла в голову идея продавать рекламу в листинге крупного бизнеса для рассылки различным предприятиям. Он не смог продать эту идею предприятиям, и вскоре его компания потерпела крах. Понци на короткое время взял на себя управление молодой фруктовой компанией своей жены, но безрезультатно, и вскоре после этого она также потерпела неудачу.

Происхождение термина «схема Понци» и схема IRC [ править ]

Идея торговать IRC [ править ]

Летом 1919 года Понци решил открыть небольшой офис на Скул-стрит , 27 в Бостоне, придумывая идеи и обращаясь к людям, которых он знал в Европе, пытаясь продать их как возможности. Через несколько недель он получил письмо от испанской компании с вопросом о рекламном каталоге. Внутри конверта был международный ответный купон (IRC), которого он никогда раньше не видел. Он спросил о IRC и обнаружил слабое место в системе, которое теоретически позволило бы ему зарабатывать деньги.

Задача почтового ответного купона состояла в том, чтобы позволить кому-либо в одной стране отправить его корреспонденту в другой стране, который мог бы использовать его для оплаты почтовых расходов за ответ. Стоимость IRC была рассчитана исходя из стоимости почтовых услуг в стране покупки, но их можно было обменять на марки для покрытия стоимости почтовых услуг в стране, где они были выкуплены; если бы эти значения были разными, была бы потенциальная прибыль. Инфляция после Первой мировой войны значительно снизила стоимость почтовых услуг в Италии, выраженную в долларах США, так что IRC можно было дешево купить в Италии и обменять на марки США более высокой стоимости, которые затем можно было продать. Понци утверждал, что чистая прибыль от этих операций, за вычетом расходов и обменных курсов, превышала 400%. Это была форма арбитражаили получение прибыли путем покупки актива по более низкой цене на одном рынке и немедленной продажи его на рынке, где цена выше, что было (и остается) полностью законным. [7]

Увидев возможность, Понци бросил работу переводчика, чтобы привести в действие свою схему IRC, но ему потребовались большие капитальные затраты, чтобы купить IRC за более дешевую европейскую валюту. Сначала он попытался занять деньги в банках, в том числе в Hanover Trust Company , но их это не убедило, и ее менеджер Шимеленский отказал ему. [7]

Неустрашимый Понци основал акционерную компанию, чтобы собирать деньги у населения. Он также посетил нескольких своих друзей в Бостоне и пообещал, что удвоит их вложения за 90 дней. Позже Понци сократил это время до 45 дней под 50% годовых, таким образом удвоив инвестиции за три месяца в условиях, когда банки платили только 5% годовых. Он объяснил им, что большая отдача от почтовых ответных купонов позволяет легко получить такую ​​невероятную прибыль. Некоторые люди инвестировали и получили выплаты, как и обещали, получив проценты в размере 750 долларов на первоначальные инвестиции в размере 1250 долларов. [7]

Компания фондовой биржи [ править ]

Понци в 1920 году, еще работая бизнесменом в своем офисе в Бостоне.

В январе 1920 года Понци основал свою собственную компанию, «Компания по торговле ценными бумагами» [9], чтобы продвигать эту схему. За первый месяц в его компанию вложили 18 человек на общую сумму 1800 долларов. Он заплатил им сразу же, уже в следующем месяце, деньгами, полученными от новых инвесторов. [7]

Понци открыл офис побольше, на этот раз в здании Niles на Школьной улице. Слухи распространились, и инвестиции стали поступать все быстрее. Понци нанял агентов и выплачивал им щедрые комиссионные за каждый принесенный ими доллар. Всего за один месяц, с февраля по март 1920 года, общая сумма инвестиций выросла с 5000 до 25000 долларов (с 60 до 320000 долларов в 2019 году соответственно). Когда началось безумие, Понци нанял агентов для поиска новых инвесторов в Новой Англии и Нью-Джерси.. В то время инвесторам платили впечатляющие ставки, что впоследствии побудило других инвестировать. К маю 1920 года он заработал 420 000 долларов (что эквивалентно 5 400 000 долларов в 2019 году). К июню 1920 года люди вложили 2,5 миллиона долларов в схему Понци (что эквивалентно 32 миллионам долларов в 2019 году). К июлю он загребал миллион долларов в неделю и рос. К концу июля он приближался к миллиону долларов в день. [7] [10]

Понци начал вкладывать деньги в Hanover Trust Bank of Boston (небольшой банк на Ганновер-стрит в северной части Италии ) в надежде, что, когда его счет станет достаточно большим, он сможет навязать свою волю банку или даже стать его владельцем. президент; он купил контрольный пакет акций банка через себя и нескольких друзей, вложив 3 миллиона долларов. К июлю 1920 года Понци заработал миллионы. Люди закладывали свои дома и вкладывали свои сбережения. Большинство не забирали прибыль, а реинвестировали. Между тем компания Понци открыла филиалы от штата Мэн до Нью-Джерси . [7]

Даже несмотря на то, что компания Понци приносила фантастические суммы денег каждый день, простейший финансовый анализ показал бы, что операция шла с большими убытками. Пока деньги продолжали поступать, существующим инвесторам можно было платить новыми деньгами. Это был единственный метод, который Понци должен был продолжать обеспечивать прибыль существующим инвесторам, поскольку он не предпринимал никаких усилий для получения законной прибыли. [11]

Первоначальные инвесторы Понци состояли из иммигрантов из рабочего класса, таких как он сам. Постепенно новости распространились вверх, и многие состоятельные бостонские брамины также вложились в его схему. В период своего расцвета почти 75% полиции Бостона инвестировали в эту схему. Среди инвесторов Понци были даже самые близкие ему люди, такие как его шофер Джон Коллинз и его собственный зять. Понци не разбирался в том, кому он позволял инвестировать: от молодых газетчиков, вкладывающих несколько долларов, до состоятельных людей , таких как банкир из Лоуренса , штат Канзас , который вложил 10 000 долларов. [7] В общем, он был готов взять любой цент с любого инвестора.

Несостоятельность схемы Понци [ править ]

Хотя Понци все еще выплачивал деньги инвесторам, в основном за счет денег от последующих инвесторов, он еще не придумал, как фактически перевести IRC на наличные. Впоследствии он также понял, что обмен купонов на деньги с материальной точки зрения невозможен. Например: для первоначальных 18 инвесторов в январе 1920 года для их инвестиций в размере 1800 долларов потребовалось бы 53000 почтовых купонов, чтобы фактически реализовать арбитражную прибыль. Для последующих 15000 инвесторов, которые были у Понци, ему пришлось бы заполнить корабли размером с Титаник почтовыми купонами только для того, чтобы отправить их в США из Европы. Однако Понци обнаружил, что все процентные платежи вернулись к нему, поскольку инвесторы продолжали реинвестировать. [7]

Последующий образ жизни Понци [ править ]

Понци жил роскошно: он купил особняк в Лексингтоне , штат Массачусетс , [12] и имел счета в нескольких банках Новой Англии, помимо Hanover Trust. Он купил локомобиль , лучшую машину того времени. [7] Изначально он купил два билета первого класса в Италию для отложенного медового месяца с Роуз, но вместо этого решил поменять их, чтобы доставить свою мать из Италии в США в каюте первого класса на океанском лайнере. Некоторое время она жила с Понци и Роуз в Лексингтоне, но вскоре умерла. 31 июля 1920 года Понци сказал отцу Паскуале ди Милла , директору Итальянского детского дома на Ямайской равнине., что он пожертвует 100000 долларов в честь своей матери. [13] Понци также купил макаронную компанию и часть винной компании в попытке получить прибыль, которую можно было бы использовать для выплат инвесторам его схемы IRC.

Подозрение [ править ]

Быстрый рост Понци, естественно, вызвал подозрения. Когда один бостонский финансовый обозреватель предположил, что Понци не может легально обеспечить такую ​​высокую прибыль за короткий период времени, Понци подал в суд за клевету и выиграл 500000 долларов в качестве компенсации. Поскольку в то время закон о клевете возлагал бремя доказывания на писателя и издателя, это на некоторое время эффективно нейтрализовало любые серьезные расследования его дел.

Тем не менее, все еще были признаки его возможной гибели. Джозеф Дэниэлс, бостонский торговец мебелью, который дал Ponzi мебель, за которую он не мог позволить себе платить, подал в суд на Ponzi, чтобы нажиться на золотой лихорадке. Судебный процесс не увенчался успехом, но он побудил людей начать спрашивать, как Понци мог за короткий промежуток времени превратиться из нищего в миллионера. Из-за того, что некоторые инвесторы решили уйти, произошел массовый пробег на фондовой бирже. Понци заплатил им, и бег остановился.

24 июля 1920 года The Boston Post напечатала благоприятную статью о Понци и его схеме, которая привлекла инвесторов быстрее, чем когда-либо. В то время Понци зарабатывал 250 000 долларов в день. Удача Понци была увеличена тем фактом, что чуть ниже этой благоприятной статьи, которая, казалось, подразумевала, что Понци действительно возвращал 50% прибыли от инвестиций всего через 45 дней, была реклама банка, в которой говорилось, что банк выплачивает 5% прибыли ежегодно. . На следующий рабочий день после публикации этой статьи Понци прибыл в свой офис и обнаружил, что тысячи бостонцев ждут, чтобы отдать ему свои деньги. [ необходима цитата ]

Несмотря на эту отсрочку, исполняющий обязанности издателя Post Ричард Грозьер (который руководил газетой в отсутствие своего отца Эдвина , ее владельца и издателя) и городской редактор Эдди Данн проявили подозрения и поручили журналистам-расследователям изучить Понци. Он также находился под следствием властей Массачусетса, и в день, когда Post напечатала свою статью, Понци встретился с государственными чиновниками. Ему удалось отвлечь чиновников от проверки его бухгалтерских книг, предложив прекратить брать деньги во время расследования, что было удачным выбором, поскольку надлежащие записи не велись. Предложение Понци временно успокоило подозрения государственных чиновников.

Свернуть схему [ править ]

26 июля The Post начала серию статей, в которых задавались трудные вопросы о работе денежной машины Понци. Газета связалась с Кларенсом Бэрроном , финансовым журналистом, возглавлявшим Dow Jones & Company , чтобы изучить схему Понци. Бэррон заметил, что, хотя Понци предлагал фантастическую прибыль от инвестиций, сам Понци не инвестировал в свою собственную компанию.

Затем Бэррон отметил, что для покрытия инвестиций, сделанных с помощью компании Securities Exchange, в обращении должно быть 160 миллионов почтовых ответных купонов. Однако на самом деле в обращении находилось всего около 27 000 экземпляров. Штаты Почтовое отделение США заявили , что почтовые ответные купоны не были куплены в количестве у себя дома или за рубежом. Валовая прибыль в процентах от покупки и продажи каждого IRC была колоссальной, но накладные расходынеобходимые для обработки покупки и выкупа этих предметов, которые имели чрезвычайно низкую стоимость и продавались по отдельности, превысили бы валовую прибыль. Бэррон отметил, что, если бы Понци действительно делал то, что он утверждал, он фактически получал бы прибыль за счет правительства - либо правительства, у которого он покупал купоны, либо правительства США. По этой причине Бэррон утверждал, что даже если операция Понци была законной, было аморально использовать правительство таким образом.

В сообщении статья вызвала панику работать на компании по ценным бумагам и бирж. Понци заплатил 2 миллиона долларов за три дня дикой толпе у своего офиса. Он собрал толпу, раздал кофе и пончики и весело сказал им, что им не о чем беспокоиться. Многие передумали и оставили ему свои деньги. Однако это привлекло внимание Дэниела Галлахера , прокурора США в округе Массачусетс . Галлахер поручил Эдвину Прайду провести аудиторскую проверку бухгалтерских книг компании, занимающейся фондовой биржей, что затруднялось тем фактом, что бухгалтерская система Понци состояла только из учетных карточек с именами инвесторов.

Тем временем Понци нанял публициста Уильяма Макмастерса. Однако Макмастерс быстро стал подозревать бесконечные разговоры Понци о почтовых ответных купонах, а также продолжающееся против него расследование. Позже он описал Понци как «финансового идиота», который, похоже, не знал, как добавить. Развязка для Понци начался в конце июля, когда McMasters нашел несколько весьма компрометирующие документы, указанные Понци был просто «грабит Петра , чтобы заплатить Павлу». Макмастерс отправился к Грозье, своему бывшему работодателю, с этой информацией. Грозье предложил ему 5000 долларов за его рассказ, который был напечатан в « Пост» 2 августа 1920 года. В статье Макмастера Понци объявлен безнадежно неплатежеспособным., сообщая, что, хотя он требовал 7 миллионов долларов в виде ликвидных средств, на самом деле у него был долг как минимум на 2 миллиона долларов. Макмастерс писал, что с учетом интереса Понци потерял 4,5 миллиона долларов. История вызвала массовый рост, и Понци окупился за один день. Затем он ускорил планы по созданию крупного конгломерата, который будет заниматься банковскими и импортно-экспортными операциями.

Комиссар Массачусетского банка Джозеф Аллен был обеспокоен тем, что, если крупное снятие средств исчерпает резервы Понци, это поставит банковскую систему Бостона на колени. Подозрения Аллена усилились, когда он узнал, что большое количество контролируемых Понци счетов получили более 250 000 долларов в виде займов от Hanover Trust. Это заставило Аллена предположить, что Понци не был так хорошо финансирован, как он утверждал, поскольку он получал крупные займы от банка, который фактически контролировал. Он приказал двум банковским экспертам следить за счетами Понци.

9 августа банковские эксперты сообщили, что достаточное количество инвесторов обналичили свои чеки на основном счете Понци, что почти наверняка было перерасходовано . Затем Аллен приказал Hanover Trust больше не выплачивать чеки с основного счета Понци. Он также организовал принудительное банкротство нескольких мелких инвесторов Ponzi. Этот шаг вынудил генерального прокурора Массачусетса Дж. Вестона Аллена опубликовать заявление о том, что мало что может поддержать заявления Понци о крупномасштабных сделках с почтовыми купонами. Государственные чиновники затем пригласили держателей облигаций Понци прийти в Дом штата Массачусетс.сообщить свои имена и адреса для целей расследования. В тот же день Понци получил предварительный просмотр аудита Pride, который показал, что задолженность Понци составляет не менее 7 миллионов долларов.

11 августа для Понци все рухнуло. Во-первых, Post опубликовала на первой полосе статью о его преступной деятельности в Монреале 13 годами ранее, в том числе о его осуждении за подделку документов и его роли в раздираемом скандалами банке Заросси. В тот же день комиссар банка Аллен захватил Hanover Trust из-за многочисленных нарушений. Комиссар, таким образом, непреднамеренно сорвал план Понци по «заимствованию» средств из банковских хранилищ в качестве крайней меры на случай, если все другие попытки получить средства потерпят неудачу.

К утру 12 августа депозитный сертификат Понци в Hanover Trust, который стоил 1,5 миллиона долларов, был уменьшен до 1 миллиона долларов после того, как сотрудники банка воспользовались им для покрытия овердрафта. Даже если бы он смог конвертировать их в наличные, у него было бы всего 4 миллиона долларов в активах. На фоне сообщений о том, что его собирались арестовать в любой день, Понци сдался федеральным властям тем утром и принял данные Прайда. Его обвинили в мошенничестве с использованием почты за то, что он отправил на свои марки письма, в которых говорилось, что их записи созрели. [14] Первоначально он был освобожден под залог в 25 000 долларов и был немедленно повторно арестован по обвинению штата в воровстве , за которое он внес дополнительный залог в размере 10 000 долларов. ПослеPost опубликовал результаты аудита, залогодержатель опасался, что Понци может сбежать из страны, и отозвал залог по федеральным обвинениям. Генеральный прокурор Аллен заявил, что, если Понци удастся вернуть себе свободу, штат будет добиваться дополнительных обвинений и добиваться достаточно высокого залога, чтобы гарантировать, что Понци останется под стражей.

Величина потерь [ править ]

Эта новость обрушила еще пять банков, помимо Hanover Trust. Инвесторы Понци были практически уничтожены, получив менее 30 центов за доллар. Они увидели, что их финансовые картины почти разрушены; они потеряли около 20 миллионов долларов в долларах 1920 года (примерно 196 миллионов долларов в долларах 2019 года). [15] Для сравнения, Бернард Мэдофф «s аналогичная схема , которая рухнула в 2008 году стоимость его инвесторов около $ 18 млрд, 53 раз потерь схемы Понзи. [16]

Тюрьма и более поздняя жизнь [ править ]

В двух федеральных обвинительных заключениях Понци обвиняли по 86 пунктам в мошенничестве с использованием почты и приговаривали к пожизненному заключению . По настоянию жены Понци признал себя виновным 1 ноября 1920 года по одному пункту обвинения перед судьей Кларенсом Хейлом , который заявил перед вынесением приговора: «Это был человек со всеми обязанностями по поиску больших денег. Он придумал схему, которая: по признанию его адвоката, обманул мужчин и женщин. Нельзя, чтобы мир понимал, что такая схема может быть осуществлена ​​... без существенного наказания ". Понци был приговорен к пяти годам лишения свободы в федеральной тюрьме. [17]

Массачусетс [ править ]

Понци был освобожден через три с половиной года, и почти сразу же ему было предъявлено обвинение по 22 государственным обвинениям в воровстве [1], что стало неожиданностью для Понци; он думал, что у него есть сделка, по которой штат должен снять с него все обвинения, если он признает себя виновным по федеральным обвинениям. Он подал в суд, утверждая, что ему грозит двойная опасность, если Массачусетс по существу повторно привлечет его к ответственности за те же преступления, которые указаны в федеральном обвинительном заключении. Дело Понци против Фессендена дошло до Верховного суда США . 27 марта 1922 года Верховный суд постановил, что федеральные сделки о признании виныне имеют права на государственную пошлину. Он также постановил, что Понци не подвергался двойной опасности, потому что Массачусетс обвинял его в воровстве, в то время как федеральное правительство обвиняло его в мошенничестве с использованием почты, даже несмотря на то, что обвинения касались той же преступной операции.

В октябре 1922 года Понци судили по первым 10 пунктам обвинения в воровстве. Поскольку он был неплатежеспособным, Понци выступал в качестве своего собственного поверенного и, говоря так же убедительно, как и со своими обманутыми инвесторами, был оправдан присяжными по всем пунктам обвинения. Его судили второй раз по пяти из оставшихся обвинений, и присяжные зашли в тупик . Понци был признан виновным на третьем судебном процессе и приговорен к лишению свободы на срок от семи до девяти лет как «обычный и печально известный вор». [17] Примечательно, что во время различных тюремных сроков Понци продолжал получать рождественские открытки от некоторых из своих более доверчивых инвесторов, а также просьбы от других вложить их деньги - из своей тюремной камеры. Его пытались депортироватькак нежелательный инопланетянин в 1922 году. [18]

Флорида [ править ]

В сентябре 1925 года Понци был освобожден под залог , поскольку он обжаловал государственную убежденности, и бежал в Спрингфилд города Джексонвилл , штат Флорида , и запустил Charpon Land Syndicate ( «Charpon» является объединение его имени), предлагая инвесторам маленькие участки земли , некоторые из них под водой и обещают 200% -ный возврат в течение 60 дней. [1] На самом деле это была афера с продажей болот в округе Колумбия . [19] Понци был обвинен большим жюри округа Дюваль в феврале 1926 года и обвинен в нарушении законов Флориды о трастах и ​​ценных бумагах. Присяжные признали его виновным по обвинению в ценных бумагах, и судья приговорил его к году лишения свободы.Тюрьма штата Флорида . Понци обжаловал приговор и был освобожден после внесения залога в размере 1500 долларов.

Понци отправился в Тампе , [19] , где он обрил голову, отрастил усы, и пытался бежать из страны в качестве члена экипажа на торговом судне , направлявшегося в Италии. Однако он раскрыл свою личность товарищу по плаванию. Слух распространился до заместителя шерифа, который проследовал за судном до последнего американского порта захода в Новый Орлеан и арестовал Понци. После того, как мольбы Понци к Кальвину Кулиджу и Бенито Муссолини о депортации были проигнорированы, его отправили обратно в Массачусетс, чтобы отбыть срок заключения. [1] [20] Понци отсидел еще семь лет в тюрьме.

Тем временем правительственные следователи пытались отследить запутанные счета Понци, чтобы выяснить, сколько денег он взял и куда они ушли. Им так и не удалось его распутать, и они могли сделать вывод только о том, что миллионы прошли через его руки.

Италия [ править ]

Понци был освобожден в 1934 году. С освобождением последовал немедленный приказ депортировать его в Италию. Он попросил прощения у губернатора Массачусетса Джозефа Б. Эли . Однако 13 июля Эли отклонил апелляцию. [21] Харизматическая уверенность Понци угасла, и когда он вышел за ворота тюрьмы, его встретила разъяренная толпа. Перед отъездом он сказал репортерам: «Я искал неприятности и нашел их». 7 октября Понци был официально депортирован.

Роуз осталась в США и развелась с Понци в 1937 году. [22] Она не хотела уезжать из Бостона, и Понци в любом случае был не в состоянии поддержать ее.

В Италии Понци перескакивал от схемы к схеме, но из них мало что вышло. В конце концов он получил работу в Бразилии в качестве агента итальянской государственной авиакомпании Ala Littoria . [2] Однако во время Второй мировой войны деятельность авиакомпании в стране была прекращена после вмешательства британских спецслужб, и Бразилия встала на сторону союзников. За это время Понци также написал свою автобиографию. [23]

Смерть [ править ]

Понци провел последние годы своей жизни в бедности, иногда работая переводчиком. Его здоровье ухудшилось, и в 1941 году сердечный приступ значительно ослабил его. Его зрение начало ухудшаться, и к 1948 году он почти полностью ослеп. Кровоизлияние в мозг парализовало его правую ногу и руку. Понци умер в благотворительной больнице в Рио-де-Жанейро , больнице Сан-Франциско де Ассис Федерального университета Рио-де-Жанейро , 18 января 1949 года. [2]

Поддерживаемый своим последним и единственным другом, Франсиско Нонато Нуньес, парикмахером, который говорил по-английски и имел представление об итальянском, Понци дал последнее интервью американскому репортеру, сказав ему: «Даже если они никогда не получили за это ничего, это было дешево. Эта цена. Без злого умысла я устроил им лучшее шоу, которое когда-либо устраивалось на их территории с момента высадки Пилигримов! Смотреть, как я ставлю это, легко стоило пятнадцать миллионов долларов ». [3] [24] [25]

См. Также [ править ]

  • Виктор Люстиг
  • Артур Надель
  • Берни Мэдофф

Ссылки [ править ]

  1. ^ a b c d e "Бизнес и финансы: Ponzi Payment" . Время . 5 января 1931 г. ISSN  0040-781X . Архивировано из оригинального 23 июня 2011 года . Проверено 16 июля 2013 года .
  2. ^ a b c Гриноу, Уильям Кроан (31 января 1949 г.), «Возьми мои деньги!» , Журнал TIME , ISBN 0-256-08657-5, получено 21 декабря 2008 г. В Италии Понци оказался на стороне фашистов Муссолини, его отправили в Рио-де-Жанейро в качестве бизнес-менеджера итальянской авиакомпании LATI. Война положила конец его работе; после этого он вёл скудное существование переводчиком. Посвященный благотворительному отделению в Рио, слепой на один глаз и частично парализованный, он не так давно сказал: «Думаю, единственная новость обо мне, которую большинство людей хочет услышать, - это моя смерть».
  3. ^ a b c d «In Ponzi We Trust» , Смитсоновский институт , декабрь 1998 г. , извлечено 21 декабря 2008 г. , сам Понци, вероятно, был вдохновлен замечательным успехом Уильяма «520 процентов» Миллера, молодого бруклинского бухгалтера, который в 1899 году ограбил доверчивых инвесторов на сумму более 1 миллиона долларов.
  4. ^ Skārda, Ерин (7 марта 2012). «Уильям Миллер, оригинальный составитель Понци» . Журнал Time . Проверено 10 января 2020 года .
  5. ^ Огунджоби, Тим. ЖУЛЬНИЧЕСТВО и как от них защититься . ISBN 9781409232919.
  6. ^ "Кем был Понци - какого черта был его план?" . edition.cnn.com . 23 декабря 2008 г.
  7. ^ a b c d e f g h i j k Zuckoff, Mitchell (10 января 2006 г.). Схема Понци - правдивая история финансовой легенды . Нью-Йорк: книги в мягкой обложке Random House Trade. ISBN 0812968360.
  8. ^ «Книга считывании Митчелл Закофф на книги Олссон и отчеты, Вашингтон, округ Колумбия» The Film Archives . Проверено 27 октября, 2016 .
  9. ^ Собель 1968 , стр. 17.
  10. ^ «Калькулятор инфляции ИПЦ» . www.bls.gov . Проверено 6 ноября 2017 года .
  11. ^ Bloodletters и Badmen: Рассказ Энциклопедия американских преступников из пилигримов к настоящему моменту, Джей Роберт Нэш
  12. ^ Herwick III, Эдгар (25 июля 2014). "На этой неделе в истории: The Boston Post уничтожает Чарльза Понци" . The Boston Post и WGBH News . Проверено 27 октября, 2016 .
  13. ↑ Марк Б. (28 мая 2008 г.). "Помните Ямайскую равнину ?: Чарльз Понци - Ямайская равнина Связь" . Помните jamaicaplain.blogspot.com . Проверено 16 июля 2013 года .
  14. ^ «Понци арестован». , The New York Times , 13 августа 1920 г. , получено 21 декабря 2008 г. , Обязательства оцениваются в 7 000 000 долларов. Федеральные власти обвиняют в мошенничестве с использованием электронной почты. Государственное обвинение в хищении. Требует активов на сумму 4 000 000 долларов США. Комиссар банка опасается, что активы Ганноверского траста уничтожены. Инвесторов становится все больше. Генеральный прокурор все еще ведет запись. Сотни держателей банкнот попали в аварию. Обязательства на сумму не менее 7 000 000 долларов и неизвестные активы, за исключением его утверждения о том, что они составляют 4 000 000 долларов, являются одними из отголосков лопнувшего пузыря Чарльза Понци в этот полдень, когда он сдался ...
  15. ^ Burnsed, Brian (2011). «Величайшие финансовые скандалы: Чарльз Понци» . images.businessweek.com . Проверено 18 ноября 2011 года .
  16. ^ Levisohn, Бен (2011). «Как сделать Мэдоффа» . businessweek.com . Проверено 18 ноября 2011 года .
  17. ^ a b Зукофф, Митчелл (13 января 2009 г.), «Что Мэдофф мог узнать от Понци» , CNNMoney.com , получено 15 апреля 2009 г.
  18. ^ «Процесс депортации купонного финансиста в Канаду или Италию начат». , The New York Times , 30 ноября 1924 г. , получено 21 декабря 2008 г. , Чарльз Понци, сторонник схемы быстрого обогащения четырехлетней давности, которая привлекала многомиллионные инвестиции, был арестован сегодня рано утром иммиграционными властями. ордер на то, что он находится в этой стране незаконно. Процедура депортации начнется незамедлительно, сообщил иммиграционный комиссар Джон П. Джонсон.
  19. ^ a b Florida Times-Union 22 декабря 2008 г. - Понци жил здесь: печально известное имя, связанное со схемой, было местным Джесси Линн Керр
  20. ^ Mitchell., Zuckoff (2005). Схема Понци: правдивая история финансовой легенды . Нью-Йорк: Рэндом Хаус. ISBN 9781588364487. OCLC  506066196 .
  21. ^ «Прошение о помиловании Понци отклонено в Бостоне. За решением губернатора Эли следует ходатайство суда о блокировании депортации». , The New York Times , 13 июля 1934 г. , получено 21 декабря 2008 г. , сегодня губернатор Эли отклонил прошение Чарльза Понци о полном помиловании, которое могло бы спасти его от депортации. Губернатор принял свое решение после слушания в Доме штата, на котором Понци со слезами на глазах умолял остаться в этой стране.
  22. ↑ «Иск о разводе» , журнал TIME , 6 июля 1936 г. , получено 21 декабря 2008 г. , Чарльз Понци, 54 года, прославленный бостонский аферист, ныне путеводитель по Риму; миссис Роуз Понци, на которой он женился в 1918 году; в Кембридже, штат Массачусетс: он отсидел в тюрьме «более пяти лет» (1922–34). Объяснила она: «Когда он упал ... Я приставала к нему».
  23. ↑ Чарльз Понци, «Восстание мистера Понци» , ок. 1937. Теперь в свободном доступе.
  24. ^ Мошенничество - и как от них защититься , ISBN 1-4092-3291-3, ... американскому репортеру и так прокомментировал дикую поездку, которую он устроил бостонцам: "Даже если они никогда не получали за это ничего, это было дешево по такой цене ..."
  25. ^ Бордони, Алессио. «Биографическое шоу о жизни и преступлениях Чарльза Понци». Broadwayworld.com, Нью-Йорк, 9 августа 2013 г.

Библиография [ править ]

  • Понци, Чарльз (1936), Восхождение г-на Понци (Автобиография) , ISBN 978-2-9538012-1-7
  • Данн, Дональд (2004), Понци: Невероятная правдивая история короля финансовых асов , Библиотека воровства, Нью-Йорк: Бродвей, ISBN 0-7679-1499-6
  • Цукофф, Митчелл (2005), Схема Понци: Правдивая история финансовой легенды , Нью-Йорк: Random House, ISBN 1-4000-6039-7
  • Исторический канал. «В поисках истории: мистер Понци и его схема». 9 февраля 2000 г. (AAE-42325, ISBN 0-7670-1672-6 ) 
  • Лейла Шнепс и Корали Колмез , математика под следствием. Как числа используются и злоупотребляют в зале суда , Basic Books, 2013. ISBN 978-0-465-03292-1 . (Восьмая глава: «Математическая ошибка номер 8: недооценка. Случай Чарльза Понци: американская мечта, американская схема»). 
  • Собел, Роберт (1968), Большой бычий рынок: Уолл-стрит в 1920-х годах , Нью-Йорк: Нортон, ISBN 0-393-09817-6
  • Кальбфляйш, Джон (2009), Схема Понци: Монреальская ссылка. , Монреаль: The Gazette

Внешние ссылки [ править ]

  • Чарльз Понци: Документальный фильм
  • Чарльз Понци в поисках могилы
  • СМИ, связанные с Чарльзом Понци на Викискладе?