Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску

Закон о чрезвычайной экономической стабилизации создал Программу помощи проблемным активам для управления до 700 миллиардов долларов. Законопроект устанавливает несколько механизмов надзора, в том числе Наблюдательный совет Конгресса, Специальный генеральный инспектор по TARP (SIGTARP), Совет по надзору за финансовой стабильностью, а также дополнительные требования для Счетной палаты правительства (GAO) и Бюджетного управления Конгресса (CBO). .

Совет по надзору за финансовой стабильностью (FSOB) [ править ]

Совет по надзору за финансовой стабильностью был создан для рассмотрения и вынесения рекомендаций в отношении действий Казначейства. [1] Его цель - проанализировать работу TARP, дать рекомендации Казначейству по улучшению, а также следить за мошенничеством и искажением фактов. FSOB также имеет право гарантировать, что Казначейство следует политике в соответствии с Законом и экономическими интересами США. Оно должно собираться ежемесячно и ежеквартально отчитываться перед Конгрессом и Группой по надзору. [2]

Члены правления:

Наблюдательная группа Конгресса (COP) [ править ]

Комиссия Конгресса по надзору [4] [5] [6] была уполномочена разделом 125 Раздела 1 Закона о TARP [7] как «учреждение в законодательной ветви власти». На комиссию Конгресса по надзору была возложена работа по анализу состояния рынков, действующей системы регулирования и управления Министерством финансов Программой помощи проблемным активам. Комиссия должна была сообщать о своих выводах Конгрессу каждые 30 дней, считая с момента первой покупки активов, сделанной в рамках программы. Группа также должна была представить в Конгресс специальный отчет о реформе регулирования не позднее 20 января 2009 г. [8]Изначально планировалось, что группа Конгресса по надзору прекратит свое существование 31 декабря 2009 г., но позже была продлена до начала 2011 г. [9] [10]

В состав комиссии вошли пять внешних экспертов, назначенных следующим образом:

  • Один член, выбранный спикером палаты (Нэнси Пелоси выбрала Ричарда Х. Неймана 14 ноября 2008 г. [11] [12] )
  • Один член, выбранный лидером меньшинства Палаты (Джон Бонер назначил Джеба Хенсарлинга 19 ноября 2008 г.) [13]
  • Один член, выбранный лидером большинства в Сенате (Гарри Рид назначил Элизабет Уоррен 14 ноября 2008 г.)
  • Один член, выбранный лидером меньшинства в Сенате (Митч МакКоннелл назначил Джона Э. Сунуну 17 декабря 2008 г. после того, как его первоначальный выбор Джадд Грегг «отступил» 1 декабря [14] ).
  • Один член, выбранный спикером палаты и лидером большинства в Сенате после консультации с лидерами меньшинства Конгресса ( Дэймон Сильверс [15] был назначен 14 ноября)

Первое заседание этого совета прошло в среду, 25 ноября 2008 г., и избрало Элизабет Уоррен председателем, а Дэймона Силверс - заместителем председателя. Поскольку активы еще не были приобретены ( OFS вместо этого предпочло предоставить банкам 250 миллиардов долларов через Программу закупок капитала ), неясно, было ли нарушено требование об отчетности по истечении 30 дней с «первой покупки активов».

8 декабря 2009 года правительственная программа финансовой помощи пришла к заключению, что, несмотря на недостатки и сохраняющиеся проблемы, программа «остановила экономическую панику». [16] Также в этот же день член совета директоров Джеб Хенсарлинг покинул комиссию и подал заявление об отставке. Хенсарлинг был заменен Марком МакВаттерсом, юристом из Далласа и сертифицированным бухгалтером, который работал советником Hensarling. [17]

1 октября 2010 года лидер большинства Рид назначил сенатора Теда Кауфмана из Делавэра вместо Уоррена в комиссии, поскольку Уоррен ушел в отставку, чтобы сосредоточиться на своих обязанностях в Бюро финансовой защиты потребителей . [18] Три дня спустя Кауфман был единогласно избран вторым председателем комиссии. [19] Кауфмана сменил в Конгрессе сенатор Крис Кунс 15 ноября 2010 г., но он оставался председателем Наблюдательной комиссии Конгресса до ее роспуска в 2011 г. [20]

Счетная палата правительства (GAO) [ править ]

Генеральный контролер (директор Счетной палаты правительства ) обязан контролировать выполнение программы и каждые 60 дней сообщать о результатах Конгрессу. Генеральный контролер также должен ежегодно проводить аудит программы. Законопроект предоставляет Главному контролеру доступ ко всей информации, записям, отчетам, данным и т. Д., Принадлежащим или используемым программой. [21] [22]

2 декабря 2008 г. GAO опубликовало свой первый отчет о финансовой помощи. [23] [24] Нил Кашкари, председатель OFS, сказал в письме в GAO [23], что департамент согласен с выводами отчета и большинством его рекомендаций, но поставил под сомнение предложение GAO потребовать от банков дополнительной отчетности, сообщив, что собирает подробности из отдельные банки могут быть не лучшим способом оценки программы. Спикер палаты представителей Нэнси Пелоси назвала выводы отчета «обескураживающими» [23] и заявила, что в отчете показано, что программа «не подотчетна американским налогоплательщикам».

Специальный генеральный инспектор TARP (SIGTARP) [ править ]

EESA создало Управление специального генерального инспектора по программе помощи проблемным активам (SIGTARP), а специальный генеральный инспектор назначается президентом и утверждается Сенатом США. Целью Специального генерального инспектора является мониторинг, аудит и расследование деятельности, связанной с TARP, в том числе деятельности Казначейства по администрированию программы, и ежеквартальный отчет о выводах Конгрессу. [21] [25] Кристи Ромеро была приведена к присяге в качестве нынешнего Специального генерального инспектора 9 апреля 2012 года, была назначена президентом 1 февраля 2012 года и утверждена Сенатом США 29 марта 2012 года. [26 ]

Эрик Торсон является генеральным инспектором из отдела финансов США и первоначально был ответственным за надзор за ТАРП но выразил озабоченность в связи с трудностью надлежащего надзора за комплексную программу в дополнении к своим обычным обязанностям. Торсон назвал надзор за TARP «беспорядком» и позже пояснил это, сказав: «Слово« беспорядок »было описанием трудностей, с которыми мой офис столкнется при обеспечении надлежащего уровня надзора за TARP при выполнении его растущей рабочей нагрузки, включая проведение аудитов. некоторых обанкротившихся банков и сбережений, в то время как предпринимаются попытки назначить специального генерального инспектора ». [1]

Бывший Специальный генеральный инспектор Нил Barofsky был утвержден Сенатом 8 декабря 2008 года, и был приведен к присяге 15 декабря 2008 года Barofsky ушел в отставку с поста 30 марта 2011 года [27] До вступления в должность Специального Генеральный инспектор Барофски более восьми лет работал федеральным прокурором в прокуратуре США по Южному округу Нью-Йорка. Барофски получил Премию Генерального прокурора Джона Маршалла за свою работу по делу Refco. Барофски также руководил расследованием, в результате которого 50 ведущим лидерам Революционных вооруженных сил Колумбии (FARC) было предъявлено обвинение по обвинению в наркотиках - дело, которое тогдашний генеральный прокурор назвал крупнейшим обвинительным заключением в отношении наркотиков в истории США. [28]

Под руководством г-на Барофски Управление Специального генерального инспектора по программе помощи проблемным активам незаметно превратилось в полноценное агентство по обеспечению соблюдения финансовых законов . У него есть 45 следователей, которые имеют право носить оружие и значки, и 27 автомобилей с сиренами и световыми сигналами, разбросанными в его филиалах по всей территории Соединенных Штатов . Агенты SIGTARP имеют право производить аресты. В настоящее время агентство ведет 142 уголовных и гражданских расследования и уже вернуло активы на сумму 151,8 миллиона долларов. К лету 2010 года агенты SIGTARP участвовали в рейдах вместе с другими правоохранительными органами США. Они работали с агентами ФБР в рейде на Колониальный банк вОрландо, штат Флорида, в расследовании возможного мошенничества, связанного с TARP. [29]

В январе 2012 года специальный генеральный инспектор Кристи Ромеро заявила, что участникам программы еще предстоит выплатить около 133 миллиардов долларов , из которых, по крайней мере, некоторые из них вряд ли когда-либо будут возвращены или возмещены. Эта цифра была частично компенсирована доходом в размере около 40,3 миллиарда долларов и прибылью от погашенных ссуд и инвестиций; однако новые программы спасения от потери права выкупа жилья, которые могут продлиться до 2017 года, также могут стоить дополнительно 50 миллиардов долларов или больше. [30]

Согласно описанию, в SIGTARP работают 170 сотрудников, годовой бюджет составляет 41 миллион долларов, а в правоохранительных органах имеется значительный опыт. По состоянию на конец 2013 года SIGTARP «возбудила уголовное дело против 107 высокопоставленных банковских служащих, большинство из которых были приговорены к тюремному заключению». [31]

Отчеты по надзору за TARP [ править ]

Отчеты COP [ править ]

  • Потери коммерческой недвижимости и риск для финансовой стабильности, 11.02.10, http://cop.senate.gov/reports/library/report-021110-cop.cfm/
  • Выход из TARP и ослабление его влияния на финансовые рынки, 14.01.10, http://cop.senate.gov/reports/library/report-011410-cop.cfm
  • Подведение итогов: чего достигла программа помощи проблемным активам? , 12/09/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-120909-cop.cfm/
  • Гарантии и условные платежи в TARP и связанных программах, 11/06/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-110609-cop.cfm/
  • Оценка усилий по смягчению последствий потери права выкупа через шесть месяцев, 10/09/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-100909-cop.cfm/
  • Использование фондов TARP для поддержки и реорганизации отечественной автомобильной промышленности, 09.09.09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-090909-cop.cfm/
  • Продолжающийся риск проблемных активов, 11.08.09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-081109-cop.cfm/
  • Специальный отчет о реструктуризации фермерских кредитов, 21.07.09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-072109-cop.cfm/
  • Выплаты по программе TARP, включая выкуп варрантов на акции, 10 июля 2009 г., http://cop.senate.gov/reports/library/report-071009-cop.cfm/
  • Стресс-тестирование и увеличение капитала банка, 09.06.09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-060909-cop.cfm/
  • Возрождение кредитования малого бизнеса и семей и влияние TALF, 05/07/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-050709-cop.cfm/
  • Оценка стратегии казначейства: шесть месяцев TARP , 07.04.09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-040709-cop.cfm/
  • Кризис потери права выкупа: работа над решением, 06.03.09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-030609-cop.cfm/
  • Февральский отчет по надзору: оценка приобретений казначейства, 02.06.09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-020609-cop.cfm/
  • Специальный отчет о реформе регулирования , 29.01.09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-012909-cop.cfm/
  • Ответственность за программу помощи проблемным активам, 01/09/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-010909-cop.cfm/
  • Вопросы о фондах чрезвычайной экономической стабилизации на сумму 700 миллиардов долларов, 10 декабря 2008 г., http://cop.senate.gov/reports/library/report-121008-cop.cfm/

Веб-сайт основных отчетов практикующего сообщества : http://cop.senate.gov/reports/

Отчеты SIGTARP [ править ]

  • Ежеквартальный отчет для Конгресса за апрель 2012 г., 25 апреля 2012 г., http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/April_25_2012_Report_to_Congress.pdf
  • Специальный отчет: TARP & SBLF: Воздействие на местные банки, 25 апреля 2012 г., http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/TARP_SBLF_Special_Section.pdf
  • Отчет об аудите: Факторы, влияющие на реализацию программы Фонда наибольшего ущерба, 4/12/12, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/SIGTARP_HHF_Audit.pdf
  • Ежеквартальный отчет для Конгресса за январь 2012 г., 26 января 2012 г., http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/January_26_2012_Report_to_Congress.pdf
  • Отчет об оценке: Определения специального магистра для вознаграждения исполнительного руководства компаний, получающих исключительную помощь в рамках TARP, 1/24/12, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/SIGTARP_ExecComp_Audit.pdf
  • Ежеквартальный отчет для Конгресса за октябрь 2011 г., 27 октября 2011 г., http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/October2011_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Аудиторский отчет: выход из TARP: погашение крупнейшими финансовыми учреждениями, 29 сентября 2011 г., http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Exiting_TARP_Repayments_by_the_Largest_Financial_Institutions.pdf
  • Отчет об аудите: юридические сборы, уплаченные в рамках программы помощи проблемным активам: расширенный отчет, 28 сентября 2011 г., http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/G%2009%20OFS%20Contracting%20Final%2011-004 % 2009-28-2011.pdf
  • Ежеквартальный отчет Конгрессу за июль 2011 г., 28 июля 2011 г., http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/July2011_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Ежеквартальный отчет для Конгресса за апрель 2011 г., 4/28/11, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/April2011_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Отчет об аудите: Процесс Казначейства для заключения контрактов на предоставление профессиональных услуг в рамках TARP, 4/14/11, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Treasury's%20Process%20for%20Contracting%20for%20Professional%20Services%20under%20TARP % 2004_14_11.pdf
  • Ежеквартальный отчет для Конгресса за январь 2011 г., 26 января 2011 г., http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/January2011_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Отчет об аудите: чрезвычайная финансовая помощь, предоставленная Citigroup, Inc., 13 января 2011 г., http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Extraordinary%20Financial%20Assistance%20Provided%20to%20Citigroup,%20Inc.pdf
  • Ежеквартальный отчет для Конгресса за октябрь 2010 г., 26 октября 2010 г., http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/October2010_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Отчет об аудите: выбор управляющих фондами для программы государственных и частных инвестиций в унаследованные ценные бумаги, 10/7/10, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Selecting%20Fund%20Managers%20for%20the%20Legacy%20Securities% 20 Государственно-частный% 20 Инвестиции% 20 Программа% 2009_07_10.pdf
  • Ежеквартальный отчет для Конгресса за июль 2010 г., 21.07.10, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/July2010_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Отчет об аудите: Факторы, влияющие на решения General Motors и Chrysler по сокращению их дилерских сетей, 19.07.10, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Factors%20Affecting%20the%20Decisions%20of%20General% 20Motors% 20and% 20Chrysler% 20to% 20Reduce% 20Their% 20Дилерский центр% 20Networks% 207_19_2010.pdf
  • Отчет об аудите: Мониторинг соответствия требований TARP компаниями, получающими исключительную помощь, 29.06.10, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Treasury's%20Monitoring%20of%20Compliance%20with%20TARP%20Requirements% 20на% 20Компании% 20Получают% 20Исключительно% 20Помощь% 206_29_10.pdf
  • Отчет об аудите: оценка процесса продажи ордеров, полученных от получателей TARP, Казначейством, 11.05.10, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Assessing%20Treasury's%20Process%20to%20Sell%20Warrants%20Received%20From% 20TARP% 20Recipients_May_11_2010.pdf
  • Ежеквартальный отчет для Конгресса за апрель 2010 г., 20 апреля 2010 г., http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/April2010_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Отчет об аудите: факторы, влияющие на реализацию программы доступной модификации дома, 25 марта 2010 г., http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Factors_Affecting_Implementation_of_the_Home_Affordable_Modification_Program.pdf
  • Ежеквартальный отчет для Конгресса за январь 2010 г., 30 января 2010 г., http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/January2010_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Отчет об аудите: Дополнительная информация об использовании средств программы помощи проблемным активам, 12/10/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Additional_Insight_on_Use_of_Troubled_Asset_Relief_Program_Funds.pdf
  • Отчет об аудите: факторы, влияющие на попытки ограничить выплаты контрагентам AIG, 17.11.09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Factors_Affecting_Efforts_to_Limit_Payments_to_AIG_Counterparties.pdf
  • Ежеквартальный отчет для Конгресса за октябрь 2009 г., 21.10.09, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/October2009_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Отчет об аудите: степень надзора со стороны федеральных агентств за компенсацией AIG варьировалась, и важные проблемы остаются, 10/14/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Extent_of_Federal_Agencies'_Oversight_of_AIG_Compensation_Varied_hallenges9_Important_Cainnges9.
  • Аудиторский отчет: экстренные вливания капитала для поддержки жизнеспособности Bank of America, других крупных банков и финансовой системы США, 10 мая 2009 г., http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Emergency_Capital_Injection_Provided_to_Support_the_Viability_of_Bank_of_America.p
  • Аудиторский отчет: несмотря на меняющиеся правила вознаграждения руководителей, исследование SIGTARP дает представление о соответствии, 19.08.09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Sigtarp%20Survey.pdf
  • Отчет об аудите: возможности усиления контроля во избежание чрезмерного внешнего влияния на принятие решений по программе капитальных закупок, 8/6/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Opportunities_to_Strengthen_Controls.pdf
  • Ежеквартальный отчет Конгрессу за июль 2009 г., 21.07.09, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/July2009_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Отчет об аудите: исследование SIGTARP демонстрирует, что банки могут предоставить значимую информацию об использовании ими средств TARP, 20.07.09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/SIGTARP_Survey_Demonstrates_That_Banks_Can_Provide_Meaning_TheInformationfu_Meaningfu_Can_Provide_Meaningfu
  • Ежеквартальный отчет Конгрессу за апрель 2009 г., 21 апреля 2009 г., http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/April2009_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Ежеквартальный отчет для Конгресса за февраль 2009 г., 6 февраля 2009 г., http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/SIGTARP_Initial_Report_to_the_Congress.pdf

Основная страница SIGTARP «Отчеты и аудит»: https://web.archive.org/web/20120529062723/http://www.sigtarp.gov/pages/reportsaudits.aspx

Отчеты GAO [ править ]

  • TARP: Казначейству необходимо усилить процесс принятия решений в отношении срочной ссуды, обеспеченной ценными бумагами, 02/05/10 [32]
  • TARP: Роль правительства США как акционера в AIG, Citigroup, Chrysler и General Motors и предварительные взгляды на его деятельность по управлению инвестициями, 16.12.09 [33]
  • АУДИТ: Финансовая отчетность Управления финансовой стабильности (TARP) за 2009 финансовый год, 12.09.09 [34]
  • TARP: Продолжение управления необходимо, поскольку казначейство разрабатывает стратегии для мониторинга и лишения финансовых интересов в Chrysler и GM, 11.02.09 [35]
  • TARP: Год спустя необходимы действия для решения оставшихся проблем прозрачности и подотчетности , 10/08/09 [36]
  • TARP: Необходимы действия Казначейства, чтобы сделать программу доступной модификации жилья более прозрачной и подотчетной, 23.07.09 [37]
  • TARP: июнь 2009 г. Статус усилий по решению проблем прозрачности и подотчетности, 17.06.09 [38]
  • TARP: март 2009 г. Статус усилий по решению проблем прозрачности и подотчетности, 31.03.09 [39]
  • TARP: Статус усилий по решению вопросов прозрачности и подотчетности, 30.01.09 [40]
  • TARP: Дополнительные действия, необходимые для повышения целостности, подотчетности и прозрачности, 12 февраля 2008 г. [41]

Веб-сайт основных отчетов GAO: http://www.gao.gov/docsearch/featured/financialmarketsandhousing.html

Казначейство и Совет по надзору за финансовой стабильностью (FSOB) [ править ]

  • План финансовой стабильности, год спустя, 10.02.10 [42]
  • Стратегия выхода из TARP, гл. Письмо Гайтнера в Конгресс, 12.09.09 [43]
  • Ежемесячный отчет TARP - декабрь 2009 г., 11.01.10 [44]
  • Финансовый отчет TARP и Управления Агентства финансовой стабильности за 2009 финансовый год , 10 декабря 2009 г. [45]
  • Отчет об исполнении ордеров TARP, 20.01.10 [46]
  • Ежемесячный отчет «Сделаем дом доступным по цене» - декабрь 2009 г., 19.01.10 [47]
  • Форум по финансированию малого бизнеса, 18 ноября 2009 г. [48]
  • Квартал ФСОБ до 31 декабря 2009 г. [49]
  • Квартал ФСОБ до 30 сентября 2009 г. [50]
  • Квартал ФСОБ, закончившийся 30 июня 2009 г. [51]
  • Квартал ФСОБ, закончившийся 31 марта 2009 г. [52]
  • Квартал ФСОБ, закончившийся 31 декабря 2008 г. [53]

Основные отчеты и транзакции TARP: http://www.financialstability.gov/latest/reportsanddocs.html

Отчеты CBO [ править ]

  • Программа помощи проблемным активам: отчет о сделках за 17 июня 2009 г. [54]
  • Программа помощи проблемным активам: отчет о сделках до 31 декабря 2008 г. [55]

Дополнительные отчеты CBO со ссылкой на TARP: http://www.cbo.gov/search/sitesearch.cfm?criteria=TARP

Дополнительные ресурсы по надзору за TARP [ править ]

  • Страница отчетов по надзору за TARP Комитета по финансовым услугам Палаты представителей [56]
  • "Взгляд на спасение" от ProPublica [57]
  • Блог Bailout Sleuth [58]
  • Страница спасения Huffington Post [59]
  • Поиск в Google News по TARP и Bailouts [60]
  • Страница TARP New York Times [61]
  • Страница TARP Wall Street Journal [62]

Утверждения о том, что надзор не был эффективным [ править ]

Правительственные чиновники, наблюдающие за финансовой помощью, не знают, на что она тратится [ править ]

В статье Associated Press от 31 декабря 2008 года говорилось: «Правительственные чиновники, наблюдающие за финансовой помощью в размере 700 миллиардов долларов, признали трудности с отслеживанием денег и оценкой эффективности программы». [63]

В статье от 29 января 2009 г. [2] говорилось: «26 января агентство Bloomberg News попросило министерство финансов раскрыть, какие ценные бумаги оно поддерживало в течение последних двух месяцев во втором раунде действий по поддержке Bank of America Corp. и Citigroup Inc. Представитель ведомства Стефани Каттер 27 января заявила, что будет искать ответ. На вчерашнее закрытие дела ничего не было предоставлено ». [64]

Банки не говорят, как они тратят деньги на спасение [ править ]

В статье Associated Press от 22 декабря 2008 года говорилось: «Ассошиэйтед Пресс связывалось с 21 банком, получившим не менее 1 миллиарда долларов государственных денег, и задавало четыре вопроса: сколько было потрачено? На что было потрачено? , а каковы планы на остальные? Ни один из банков не дал конкретных ответов ... Некоторые банки заявили, что просто не знают, куда уходят деньги ». [65]

Обзор презентаций для инвесторов и конференц-звонков руководителей примерно двух десятков американских банков, проведенный New York Times, показал, что «немногие [банки] назвали кредитование приоритетом. Подавляющее большинство сочло программу спасения беспрепятственной. непредвиденная прибыль, которую можно было бы использовать для выплаты долга, приобретения других предприятий или инвестирования в будущее ». [66]

Федеральное правительство заплатило 254 миллиарда долларов за активы, которые стоили всего 176 миллиардов долларов [ править ]

5 февраля 2009 года Элизабет Уоррен , председатель Наблюдательного совета Конгресса , сообщила Банковскому комитету Сената, что в течение 2008 года федеральное правительство заплатило 254 миллиарда долларов за активы, стоимость которых составляет всего 176 миллиардов долларов. [67]

Получатели помощи потратили 114 миллионов долларов на лоббирование и взносы в избирательную кампанию в 2008 г. [ править ]

4 февраля 2009 г. было сообщено, что в течение 2008 г. компании, получившие денежную помощь, потратили 114 миллионов долларов на лоббирование и пожертвования на избирательную кампанию. Эти компании получили $ 295 миллиардов в качестве финансовой помощи. Шейла Крумхольц, исполнительный директор Центра гибкой политики, сказала об этой информации: «Даже в лучшие экономические времена вы не найдете инвестиций с большей отдачей, чем та, которую получали эти компании». [68]

Bank of America устраивает вечеринку Суперкубка за 10 миллионов долларов [ править ]

В статье ABC News от 2 февраля 2009 года, озаглавленной «Вырученный банк Америки спонсирует фестиваль Super Bowl Fun Fest», говорилось, что Bank of America спонсировал мероприятие Super Bowl на пятизвездочном курорте в Палм-Бич , которое было описано как «... . пятидневное карнавальное мероприятие ... 850 000 квадратных футов спортивных игр и интерактивных развлекательных аттракционов для футбольных фанатов ... "Хотя банк отказался отвечать на вопросы ABC News о стоимости мероприятия, конфиденциальный источник сообщил ABC что стоимость составила около 10 миллионов долларов. [69]

Аудит Федеральной резервной системы [ править ]

Суммы и получатели найдены в ходе первого в истории аудита Федеральной резервной системы. GAO, Возможности для усиления политики и процессов управления экстренной помощью, GAO-11-696. Таблица 8 (стр. 131), 2011 г. При оценке аудита Институт Леви оценил стоимость финансовой помощи в 29 триллионов долларов (Институт Леви, Рабочий документ № 698, декабрь 2011 г., 29 000 000 000 000 долларов: Подробный анализ финансовой помощи ФРС по механизмам финансирования и Получатель). Суммы и получатели включают Citigroup: 2,5 триллиона долларов, Morgan Stanley: 2,04 триллиона долларов, Merrill Lynch: 1,949 триллиона долларов, Bank of America: 1,344 триллиона долларов, Bear Sterns: 853 миллиарда долларов, Goldman Sachs: 814 миллиардов долларов, Lehman 183 миллиарда долларов. Barclays PLC (Великобритания): 868 миллиардов долларов Royal Bank of Scotland (Великобритания): 541 миллиард долларов, JP Morgan Chase: 391 миллиард долларов, Deutsche Bank (Германия): 354 миллиарда долларов, UBS (Швейцария):287 миллиардов долларов, Credit Suisse (Швейцария): 262 миллиарда долларов, Lehman Brothers: 183 миллиарда долларов, Bank of Scotland (Великобритания): 181 миллиард долларов, BNP Paribas (Франция): 175 миллиардов долларов.

AIG и Федеральная резервная система намеренно удерживали платежи контрагентам в рамках спасения AIG от публичного раскрытия информации [ править ]

«Чрезвычайное» удержание в раскрытии информации о финансовой помощи AIG подробно описано в статье Палаты представителей США, Комитет по надзору и правительственной реформе, «Публичное раскрытие информации как последнее средство: как Федеральная резервная система боролась с тем, чтобы скрыть подробности финансовой помощи контрагентам AIG от финансовой помощи». Американский народ, специальный доклад, Палата представителей США, 25 января 2010 г. Когда SEC потребовала полного раскрытия сумм и получателей, FRBNY ответил, что это «требование дает нам некоторую паузу, поскольку мы иначе не раскрыли эту информацию Конгрессу. ” «FRBNY явно надеялся помешать Конгрессу полностью понять платежи контрагентам AIG» (стр. 13). Комитет пришел к выводу, что «тот факт, что квазигосударственное агентство, неподотчетное американскому народу,вероятно, потраченные впустую миллиарды долларов налогоплательщиков и приложившие все усилия, чтобы помешать Конгрессу и американскому народу узнать об этих действиях, демонстрируют угрозу, которую Федеральная резервная система представляет для основных принципов американской демократии ». (курсив добавлен)

Усилия по надзору [ править ]

XBRL предлагается в качестве инструмента для надзора за TARP [ править ]

На слушаниях подкомитета по внутренней политике Комитета по надзору и правительственной реформе 11 марта 2009 г. XBRL был предложен в качестве механизма для автоматизации ввода данных и обработки финансовых документов для помощи в надзоре за TARP. [70]

Ссылки [ править ]

  1. ↑ Поправка к HR 1424. Архивировано 1 октября 2008 г., в Wayback Machine , Division A, раздел 104.
  2. ^ Nothwehr, E. (2008), «чрезвычайной экономической стабилизации Закон 2008 года» Университет штата Айова Центр международных финансов и развития архивной 10 января 2009 года в Wayback Machine
  3. ^ "Архивная копия" . Архивировано из оригинала 20 декабря 2008 года . Проверено 14 января 2009 года .CS1 maint: заархивированная копия как заголовок ( ссылка )
  4. ^ http://politics.remedy.org.ua/pelosi-reid-name-members-of-tarp-omission/
  5. ↑ Энрикес, Диана Б. (2 декабря 2008 г.). «Монитор финансовой помощи не видит четкого плана» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 20 мая 2010 года .
  6. ^ «Сенат США: Главная страница комитетов> Наблюдательная группа Конгресса (COP)» . 20 октября 2011 . Проверено 30 марта 2016 года .
  7. ^ «Раздел 125. Группа по надзору Конгресса. - Закон о чрезвычайной экономической стабилизации 2008 года» . Публичная разметка . Проверено 30 марта 2016 года .
  8. ↑ Поправка к HR 1424. Архивировано 1 октября 2008 г. в Wayback Machine , подраздел A, раздел 125.
  9. ^ Раздел 125 ссылается на раздел 120 для даты его прекращения, а раздел 120 гласит, что срок его действия истекает 31 декабря 2009 г., если он не продлен письмом от Секретаря.
  10. ^ «Сенат США: Главная страница комитетов> Наблюдательная группа Конгресса (COP)» . 20 октября 2011 . Проверено 30 марта 2016 года .
  11. ^ «Пелоси, Рейд называет членов надзора TARP» . ПОЛИТИКО . Проверено 30 марта 2016 года .
  12. ^ easybourse.com
  13. ^ «Прокурор Мэриленда является смотрителем пакета спасения на 700 миллиардов долларов - Заголовок новостей Южного Мэриленда» . Проверено 30 марта 2016 года .
  14. ^ http://www.politicker.com/new-hampshire/14766/sununu-appigned-oversight-panel
  15. ^ http://blog.aflcio.org/2008/11/19/afl-cio-silvers- named-by-congress-to-panel-reporting-on-bailout
  16. ^ Калмис, Джеки (10 декабря 2009). «Аудит считает, что программа TARP эффективна» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 20 мая 2010 года .
  17. ^ «Сегодняшние новости и анализ фондового рынка - Nasdaq.com» . NASDAQ.com . Проверено 30 марта 2016 года .
  18. ^ "Сенатор Кауфман назначен в Наблюдательный совет Конгресса" . Наблюдательный совет Конгресса . 1 октября 2010 года в архив с оригинала на 6 января 2011 года . Проверено 24 декабря 2010 года .
  19. ^ "Сенатор Кауфман, чтобы председательствовать в Наблюдательной комиссии Конгресса" . Наблюдательный совет Конгресса . 4 октября 2010 года в архив с оригинала на 6 января 2011 года . Проверено 24 декабря 2010 года .
  20. ^ "Спасибо, сенатор Кауфман" . Daily Kos . 15 ноября 2010 . Проверено 24 декабря 2010 года .
  21. ^ a b Милая, Линн. "Закон о чрезвычайной экономической стабилизации 2008 года, доступный для поиска". Архивировано 1 октября 2008 года в Wayback Machine , Chicago Sun-Times , 28 сентября 2008 года.
  22. ↑ Поправка к HR 1424. Архивировано 1 октября 2008 г., в Wayback Machine , Division A, раздел 116.
  23. ^ a b c «GAO требует более подробной информации об использовании спасательных средств - USATODAY.com» . Проверено 30 марта 2016 года .
  24. ^ текст отчета с gao.gov
  25. ↑ Поправка к HR 1424. Архивировано 1 октября 2008 г., в Wayback Machine , Division A, раздел 121.
  26. ^ http://www.sigtarp.gov/Press%20Releases/Romero_Installation_Press_Release.pdf
  27. ^ Protess, Бен (14 февраля 2011). «Барофски уходит с поста сторожевого пса TARP» . Нью-Йорк Таймс .
  28. ^ http://www.sigtarp.gov/about_ig.shtml
  29. ^ https://www.cnbc.com/id/41975030
  30. ↑ Гордон, Марси, «Отчет: налогоплательщики по-прежнему задолжали 133 миллиарда долларов от финансовой помощи» , Associated Press через Atlanta Journal-Конституции , 26 января 2012 г. Проверено 26 января 2012 г.
  31. ↑ Даниэль Дуглас (6 декабря 2013 г.). «SIGTARP доказывает, что некоторые банкиры не так уж велики, чтобы сесть в тюрьму» . Вашингтон Пост . Проверено 10 декабря 2013 года .
  32. ^ http://www.gao.gov/products/GAO-10-25/
  33. ^ http://www.gao.gov/products/GAO-10-325T/
  34. ^ http://www.gao.gov/products/GAO-10-301/
  35. ^ http://www.gao.gov/products/GAO-10-151/
  36. ^ http://www.gao.gov/products/GAO-10-16/
    • TARP: Статус государственной помощи, предоставленной AIG, 21.09.09, http://www.gao.gov/products/GAO-09-975/
  37. ^ http://www.gao.gov/products/GAO-09-837/
  38. ^ http://www.gao.gov/products/GAO-09-658/
  39. ^ http://www.gao.gov/products/GAO-09-504/
  40. ^ http://www.gao.gov/products/GAO-09-296/
  41. ^ http://www.gao.gov/products/GAO-09-161/
  42. ^ http://www.financialstability.gov/latest/pr_02102010.html
  43. ^ http://www.financialstability.gov/latest/pr_12092009.html
  44. ^ http://www.financialstability.gov/docs/105CongressionalReports/De December% 2520105( a) _final_1-11-10.pdf
  45. ^ http://www.financialstability.gov/latest/tg_12092009.html
  46. ^ http://www.financialstability.gov/latest/pr_01202010.html
  47. ^ «Архивная копия» (PDF) . Архивировано из оригинального (PDF) 20 января 2010 года . Проверено 20 января 2010 года . CS1 maint: заархивированная копия как заголовок ( ссылка )
  48. ^ http://www.financialstability.gov/roadtostability/smallbusinesscommunity.html
  49. ^ http://www.financialstability.gov/docs/FSOB/FINSOB_Quarterly_Report%2520_123109.pdf
  50. ^ http://www.financialstability.gov/docs/FSOB/FINSOB%20Quarterly%20Report%20_093009.pdf
  51. ^ http://www.financialstability.gov/docs/FSOB/FINSOB-Qrtly-Rpt-063009.pdf
  52. ^ http://www.financialstability.gov/docs/FSOB/FINSOB-Qrtly-Rpt-033109.pdf
  53. ^ http://www.financialstability.gov/docs/FSOB/FINSOB-Qrtly-Rpt-123108.pdf
  54. ^ http://www.cbo.gov/doc.cfm?index=10056
  55. ^ http://www.cbo.gov/doc.cfm?index=9961
  56. ^ http://financialservices.house.gov/TARP.html/
  57. ^ http://bailout.propublica.org/
  58. ^ http://bailoutsleuth.com/
  59. ^ https://www.huffingtonpost.com/news/bailout
  60. ^ https://news.google.com/news?hl=en&&q=TARP%20or%20bank%20bailout
  61. ^ http://topics.nytimes.com/top/reference/timestopics/subjects/c/credit_crisis/bailout_plan/index.html?scp=1-spot&sq=TARP&st=cse/
  62. ^ http://topics.wsj.com/subject/t/TARP/4043/
  63. ↑ Официальные лица: отследить выделение денег сложно , Ассошиэйтед Пресс, 31 декабря 2008 г.
  64. ^ Обама отчеты Pledge Испытано Citigroup гарантии , bloomberg.com, 29 января 2009
  65. ^ Куда делись деньги на спасение? Тссс, это секрет , Ассошиэйтед Пресс, 22 декабря 2008 г.
  66. ^ Макинтайр, Майк (17 января 2009). «Спасение - это удача для банков, если не для заемщиков» . Нью-Йорк Таймс .
  67. ↑ Сторожевой пёс: Казначейство переплатило за акции банка , 5 февраля 2009 г.
  68. ^ Получатели финансовой помощи США потратили 114 миллионов долларов на политику , Рейтер, 4 февраля 2009 г.
  69. ^ Выручили Банк Америки Спонсоры Super Bowl Fun Fest , ABC News, 2 февраля 2009
  70. ^ http://www.marketwatch.com/news/story/xbrl-us-testifies-domestic-policy/story.aspx?guid={44E803FE-0A15-4E0E-BA03-CD0CDC0FAC13}&dist=msr_4