Из Википедии, свободной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
«FININT» перенаправляется сюда. Информацию о фирме Finint Srl см. В Western Union .
Не путать с Финансовой разведкой (бизнесом) .

Финансовая разведка ( FININT ) - это сбор информации о финансовых делах интересующих лиц, чтобы понять их характер и возможности, а также предсказать их намерения. Обычно этот термин применяется в контексте правоохранительной и смежной деятельности. Одна из основных целей финансовой разведки - выявление финансовых транзакций, которые могут включать уклонение от уплаты налогов , отмывание денег.или другая преступная деятельность. FININT также может участвовать в выявлении источников финансирования преступных и террористических организаций. Финансовую разведку можно разделить на две основные области: сбор и анализ. Сбор обычно осуществляется государственным агентством, известным как организация финансовой разведки или подразделение финансовой разведки (ПФР). Агентство будет собирать необработанную информацию о транзакциях и отчеты о подозрительной деятельности (SAR), обычно предоставляемые банками и другими организациями в рамках нормативных требований. Данные могут передаваться другим странам через межправительственные сети. Анализ может состоять из тщательного изучения большого объема транзакционных данных с использованием интеллектуального анализа данных.или методы сопоставления данных для выявления лиц, потенциально вовлеченных в определенную деятельность. SAR также можно тщательно изучить и связать с другими данными, чтобы попытаться идентифицировать конкретную деятельность.

Коллекция [ править ]

FININT включает в себя тщательную проверку большого объема данных о транзакциях, обычно предоставляемых банками и другими организациями в рамках нормативных требований. В качестве альтернативы, методы интеллектуального анализа данных или сопоставления данных могут использоваться для выявления лиц, потенциально вовлеченных в конкретную деятельность. Многие промышленно развитые страны предъявляют нормативные требования к отчетности для своих финансовых организаций. Организация FININT может получить доступ к необработанным данным в финансовой организации. С юридической точки зрения такой сбор может быть довольно сложным. Например, ЦРУ получило доступ к потокам данных Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT) через Программу отслеживания финансирования терроризма., но это нарушило бельгийский закон о конфиденциальности. Требования к отчетности могут не влиять на неформальные системы передачи ценностей (IVTS) [1], использование которых может быть просто обычным явлением в культуре, и на суммы, которые не требовали бы отчетности, если бы в обычном финансовом учреждении. IVTS также могут использоваться в преступных целях, чтобы избежать надзора.

Анализ [ править ]

Примеры анализа финансовой разведки могут включать:

  • Выявление арендаторов жилья из группы повышенного риска на основе прошлой истории аренды.
  • Выявление налогоплательщиков, пытающихся уклониться от выполнения своих фидуциарных обязательств, тайно перемещая богатство из юрисдикции, взимающей налоги.
  • Обнаружение безопасных убежищ, где преступники оставляют доходы от преступной деятельности .
  • Учет того, как исчезает крупная сумма денег, переданная целевому лицу
  • Проверка, не случалось ли у коррумпированного человека внезапных и необъяснимых неожиданностей.
  • Выявление взаимоотношений между террористическими ячейками посредством денежных переводов.

Подразделения финансовой разведки [ править ]

По данным Эгмонтской группы подразделений финансовой разведки, подразделения финансовой разведки (ПФР) - это национальные центры, которые собирают информацию о подозрительной или необычной финансовой деятельности от финансовой индустрии и других организаций или профессий, необходимых для сообщения о подозрительных операциях, подозреваемых в отмывании денег или терроризме. финансирование. ПФР обычно не являются правоохранительными органами, но их задача - обрабатывать и анализировать полученную информацию. При обнаружении достаточных доказательств противоправной деятельности дело передается в прокуратуру. [2]

ПФР могут просто получать и обрабатывать необработанные финансовые отчеты и при необходимости направлять их в правоохранительные или разведывательные органы, включая многонациональную группу подразделений финансовой разведки Эгмонт и национальные организации. Национальные ПФР включают:

  • Аргентина - Unidad de Inteligencia Financiera
  • Австралия - Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC)
  • Бразилия - COAF Conselho de Controle de Atividade Financeira
  • Канада - Канадский центр анализа финансовых операций и отчетов (FINTRAC)
  • Франция - Tracfin
  • Германия - Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen
  • Индия - Группа финансовой разведки (ПФР-ИНД) [3]
  • Ирландия - Группа финансовой разведки Гарда (GNECB FIU)
  • Италия - Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia (UIF)
  • Мексика - Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)
  • Россия - Федеральная служба по финансовому мониторингу Российской Федерации (Росфинмониторинг)
  • Саудовская Аравия - Главное управление финансовой разведки (GDOFI)
  • Испания - Сепблак
  • Турция - Совет по расследованию финансовых преступлений (MASAK)
  • Соединенное Королевство - Национальное агентство по борьбе с преступностью
  • США - Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN)

Примеры США [ править ]

В Соединенных Штатах есть различные организации, занимающиеся внутренней и международной финансовой деятельностью. В Соединенных Штатах есть несколько законов, требующих отчетности в FinCEN . К ним относятся Закон о праве на финансовую неприкосновенность частной жизни (RFPA) 1978 года, Закон о банковской тайне 1970 года (и другие названия изменений) и Закон Грэмма – Лича – Блайли 1999 года (GLBA). Некоторые отчеты также необходимо направлять в Комиссию по ценным бумагам и биржам .

От финансовых учреждений США требуются отчеты представителя
Отчет и определениеВластьАгентство-получатель
Отчет о валютных операциях (CTR) . Операции с наличными деньгами на сумму более 10 000 долларов США в течение того же рабочего дня. Сумма более 10000 долларов может быть получена либо от одной транзакции, либо от комбинации денежных транзакций.Закон о банковской тайнеСлужба внутренних доходов
Журнал оборотных инструментов (NIL) . Покупка оборотных инструментов за наличные (например, денежные переводы, кассовые чеки, дорожные чеки) номинальной стоимостью 3000 долларов США или более.Закон о банковской тайнеСлужба внутренних доходов
Отчет о подозрительной активности (SAR) . Любая транзакция с наличными, при которой клиент пытается избежать требований к отчетности BSA (например, CTR, NIL). SAR также должен быть подан, если действия клиента указывают на то, что он / она отмывает деньги или иным образом нарушает федеральное уголовное законодательство. Заказчик не должен знать, что подаётся SAR.Закон о банковской тайнеСеть по борьбе с финансовыми преступлениями

Действия, которые могут вызвать регистрацию SAR, включают:

  1. Любое инсайдерское злоупотребление финансовым учреждением, связанное с любой суммой;
  2. Федеральные преступления против или связанные с транзакциями, проводимыми через финансовое учреждение, которые обнаруживает финансовое учреждение и которые требуют не менее 5000 долларов США, если подозреваемый может быть идентифицирован, или не менее 25000 долларов США, независимо от того, можно ли установить личность подозреваемого;
  3. Транзакции на сумму не менее 5000 долларов, о которых учреждение знает, подозревает или имеет основания подозревать, связаны с получением средств от незаконной деятельности или структурированы таким образом, чтобы попытаться скрыть эти средства;
  4. Сделки на сумму не менее 5000 долларов, о которых учреждение знает, подозревает или имеет основания подозревать, направлены на уклонение от любых положений, опубликованных в соответствии с Законом о банкротстве; или же
  5. Транзакции на сумму не менее 5000 долларов США, о которых учреждение знает, подозревает или имеет основания подозревать, не имеют коммерческой или очевидной законной цели или не относятся к тому виду, в котором обычно ожидается участие конкретного клиента, и для которых учреждение не знает разумного объяснения после надлежащего расследования. Язык RFPA указывает, что SAR, поданный в соответствии с этим правилом, исходит из отдельной транзакции, а не из профиля действий, которые выделяют транзакцию.

Международный [ править ]

Международная финансовая деятельность осуществляется главным образом Министерством финансов и Центральным разведывательным управлением . См. Доступ ЦРУ к Обществу всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT).

Внутренний FININT США [ править ]

На самом высоком уровне внутренний FININT США, а также некоторые международные работы подчиняются заместителю министра финансов по терроризму и финансовой разведке , возглавляющему Управление терроризма и финансового анализа, в том числе:

  • Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями : отслеживает внутренние транзакции
  • Управление по контролю за иностранными активами : сосредоточено на иностранных активах в США.
  • Управление разведки и анализа

Информация, разрабатываемая этими подразделениями, когда она связана с внутренней безопасностью, особенно когда речь идет о правоохранительных органах штатов и местных властей, распространяется Управлением разведки и анализа (OIA) Министерства внутренней безопасности США под руководством заместителя министра внутренней безопасности по разведке. и анализ . Это Управление не ограничивается FININT, но занимается сбором, анализом и объединением разведданных во всем Департаменте. Он распространяет разведданные по всему Департаменту, другим членам разведывательного сообщества США , а также пострадавшим службам быстрого реагирования на уровне штата и на местном уровне.

В зависимости от конкретного федерального нарушения расследование правоохранительных органов может проводиться агентствами, включая Федеральное бюро расследований , Секретную службу США или Службу внутренних доходов .

Сценарии финансирования терроризма [ править ]

Драгоценные камни как неотслеживаемая валюта и источник дохода террористов [ править ]

После терактов 11 сентября 2001 г. в The Wall Street Journal появилось сообщение о том, что камни танзанита использовались в качестве неизвестной валюты и источника дохода террористов. С тех пор это не было окончательно установлено. См. Возможные примеры . [4]

Распространенный в Африке обычай, неограненные алмазы, как правило, де-факто являются стандартной валютой незаконной торговли стрелковым оружием. Алмазы можно легко подсчитать с единой оценкой за карат для людей в тех местах мира, где нет банкоматов. Весь портфель, заполненный неограненными алмазами без серийных номеров, найденных на очищенных драгоценных металлах, можно использовать для незаконных переводов крупных сумм. Эта практика сосуществует с торговлей людьми, наркотиками, торговлей оружием, терроризмом и уклонением от экономических санкций и эмбарго.

Однако с тех пор Налоговая служба ввела новые правила борьбы с отмыванием денег, чтобы контролировать торговлю драгоценными камнями. [5]

Опередить рынок в террористической атаке [ править ]

Другая интригующая возможность состоит в том, что террорист может купить акции, которые могут вырасти в цене в случае террористической атаки, например, акции оборонной промышленности, или продать короткие акции, которые могут обесцениться, например, авиакомпании. Эта возможность привела к многочисленным расследованиям финансовых рынков после атак 11 сентября 2001 года . [6]

Европейская сеть подразделений финансовой разведки [ править ]

Сеть подразделений финансовой разведки (FIU.NET) - это децентрализованная компьютерная сеть, которая обеспечивает обмен информацией между подразделениями финансовой разведки Европейского Союза. [7] FIU.NET - это децентрализованная система без центральной базы данных, в которой собирается информация. Все подключенные ПФР имеют свое оборудование FIU.NET в своих помещениях и управляют своей собственной информацией. Через FIU.NET подключенные ПФР создают двусторонние или многосторонние дела. Ma 3 tch (автономный, анонимный, анализ) - это инструмент сопоставления в FIU.NET. Ma 3 tch позволяет подразделениям финансовой разведки сопоставлять имена с целью поиска соответствующих данных, которыми обладают другие подключенные подразделения финансовой разведки. Поскольку данные анонимны, нет нарушения правил конфиденциальности и защиты данных.

Подключенные ПФР [ править ]

FIU.NET финансируется Европейской комиссией и участвующими подразделениями финансовой разведки. [8] В настоящее время к подключенным ПФР государств-членов ЕС относятся: [9] Австрия, Бельгия, Болгария, Кипр, Дания, Эстония, Финляндия, Франция, Германия, Греция, Венгрия, Ирландия, Италия, Латвия, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Польша, Португалия, Румыния, Швеция, Словения, Словакия, Испания и Великобритания.

Управляющий орган [ править ]

FIU.NET управляется Советом партнеров (BoP), сформированным из связанных подразделений финансовой разведки, которые добровольно заявили о себе на место. Совет партнеров возглавляет независимый директор. [10]

Управление проектом [ править ]

Ежедневной работой системы управляет Бюро FIU.NET, проектное бюро Министерства юстиции и безопасности Нидерландов , которое находится в штаб-квартире Europol International в Гааге .

Ссылки [ править ]

  1. ↑ Министерство финансов США, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (март 2003 г.). «Неформальные системы передачи ценностей, информационный бюллетень FinCEN, выпуск 33» (PDF) . FinCEN-2003-33. Архивировано из оригинального (PDF) 21 ноября 2008 года.
  2. ^ "Что такое ПФР?" . Архивировано из оригинала 3 июня 2012 года . Проверено 7 июля 2013 года .
  3. ^ "FIUindia.gov.in" . Архивировано из оригинала на 2011-03-16 . Проверено 31 января 2011 .
  4. ^ Фара, Дуглас (2003-10-24). «Роль конфликтных алмазов и несостоятельных государств в террористической финансовой структуре» . Институт Уотсона, Брауновский университет.
  5. ^ «Новые требования к драгоценным металлам, драгоценным камням и ювелирной промышленности» , irs.gov. Архивировано 13 декабря 2007 года в Wayback Machine.
  6. ↑ «Торговое расследование терроризма расширяется: количество покупок опционов выросло в фирмах, пострадавших от атак», Роберт Мэнор и Мелисса Эллисон , Chicago Tribune , 19 сентября 2001 г.
  7. ^ Георгиос А. Антонопулос; Марк Гроенхейсен; Джеки Харви; Тийс Коойманс; Альмир Мальевич; Клаус фон Лампе (2011). Обычная и необычная организация преступников в Европе и за ее пределами: прибыльные преступления, от подземного мира до высшего мира: Liber Amicorum Petrus Van Duyne . Нидерланды: Маклу. п. 100. ISBN 978-90-466-0429-8.
  8. ^ «Финансирование» . Европейская комиссия . Европейская комиссия - Генеральный директор по внутренним делам (HOME) . Проверено 7 июля 2013 года .
  9. ^ «Участвующие стороны» . Проверено 7 июля 2013 года .
  10. ^ Отмывание денег и финансирование терроризма: 19-й отчет сессии 2008-09, Vol. 2: Доказательства . Соединенное Королевство: Великобритания - парламент; Палата лордов - канцелярия. 2009. С. 254–255. ISBN 9780108444692.

Дополнительные источники [ править ]

  • Георгиос А. Антонопулос; Марк Гроенхейсен; Джеки Харви; Тийс Коойманс; Альмир Мальевич; Клаус фон Лампе (2011). Обычная и необычная организация преступников в Европе и за ее пределами: прибыльные преступления, от подземного мира до высшего мира: Liber Amicorum Petrus Van Duyne . Нидерланды: Маклу. п. 100. ISBN 978-90-466-0429-8.
  • "Что такое ПФР?" . Архивировано из оригинала 3 июня 2012 года . Проверено 7 июля 2013 года .
  • «Финансирование» . Европейская комиссия . Европейская комиссия - Генеральный директор по внутренним делам (HOME) . Проверено 7 июля 2013 года .
  • Отмывание денег и финансирование терроризма: 19-й отчет сессии 2008-09 гг., Vol. 2: Доказательства . Соединенное Королевство: Великобритания - парламент; Палата лордов - канцелярия. 2009. С. 254–255. ISBN 9780108444692.
  • fiu.net