Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску

Мошенничество с переплатой (некоторые варианты которого называются « жульничеством с возвратом средств ») - это разновидность уловки доверия, разработанная для того, чтобы преследовать добросовестность жертв . В самой простой форме мошенничество с переплатой состоит в том, что мошенник уведомляет жертву о том, что ей случайно отправили излишек денег. Затем мошенник пытается убедить жертву вернуть разницу между отправленной суммой и фактической суммой; однако деньги, которые мошенник утверждает, что случайно отправил жертве, являются незаконными. Жертва узнает об этом через некоторое время, обычно потом понимая, что они потеряли все деньги, которые отправили мошеннику. Это мошенничество может принимать различные формы, включая мошенничество с переплатой чеков и мошенничество с возвратом онлайн-платежей.

Варианты [ править ]

Чековое мошенничество с переплатой [ править ]

При мошенничестве с переплатой чека мошенник будет платить жертве за товары или услуги (часто в ответ на онлайн- рекламу или тематическую рекламу, хотя есть ряд других помещений для мошенничества с переплатой чека) мошенническим чеком на сумму, превышающую предполагаемая сумма. В некоторых случаях мошенник будет утверждать, что разница между предполагаемой суммой и суммой на чеке связана с таможенными или другими импортными сборами или сбором за доставку. [1] Поддельный чек можно предъявить как личный, так и кассовый чек. Затем мошенник просит жертву выплатить им превышение между предполагаемой суммой и суммой на чеке. [2]После этого жертва обнаруживает, что чек мошенника был поддельным, и теряет свои деньги. Кроме того, если чек был отправлен в ответ на онлайн-рекламу или тематическую рекламу, и жертва уже отправила или доставила продаваемый товар мошеннику, жертва также теряет свой товар.

Чековый вариант мошенничества с переплатой, а также другие уловки доверия, при которых мошенники отправляют жертве незаконный чек, работают отчасти из-за задержки - иногда дней или недель - между тем, как клиент вносит чек в банк, и клирингом чека и проверяется как законный. [3]

Мошенничество с возмещением онлайн [ править ]

См. Также: Мошенничество с техподдержкой

При онлайн-мошенничестве с возвратом средств мошенник обычно находит потенциальных жертв по телефонным номерам холодного звонка, пока не появится отзывчивая жертва. Мошенник претендует на то, чтобы представлять известную крупную компанию или небольшую компанию, предлагающую какую-либо услугу. Мошенник сообщает жертве, что компания должна ей возмещение либо за продукт, который жертва предположительно заказал, либо за услугу, которую компания больше не может предоставлять. Мошенник запросит доступ к компьютеру жертвы с помощью программного обеспечения для удаленного рабочего стола , а затем попросит жертву войти на свой веб-сайт онлайн-банкинга. Мошенник очищает экран жертвы с помощью программного обеспечения для удаленного доступа и использует инструменты веб-разработки.браузера жертвы, чтобы временно отредактировать веб-страницу онлайн-банкинга, чтобы отобразить перевод на учетную запись жертвы. Хотя перевод на самом деле не происходил, когда мошенник восстанавливает способность жертвы видеть экран, отредактированная версия веб-страницы может убедить их, что мошенник действительно перевел деньги на их счет. [4]

После того, как жертва считает, что перевод прошел, она обнаруживает, что сумма, предположительно переведенная на ее счет, больше, чем ожидалось. Используя добросовестность жертвы против самих себя, мошенник часто заявляет, что его работа окажется под угрозой, если жертва не вернет разницу между предполагаемой суммой и предположительно выплаченной суммой. Возврат осуществляется банковским переводом , денежным переводом или иногда подарочной картой магазина., которые затем выкупает мошенник, что делает практически невозможным для жертвы получить свои деньги после того, как ее обманули таким образом. Через некоторое время жертва узнает (возможно, перезагрузив свой веб-сайт онлайн-банкинга, поскольку перезагрузка страницы удаляет изменения мошенника), что мошенник вообще не переводил деньги на свой счет и что любые деньги, отправленные мошеннику был потерян. [4]

Мошенничество с возвратом денежных средств в режиме онлайн также можно рассматривать как форму мошенничества с технической поддержкой , поскольку они в основном используют тот же формат подключения к компьютеру пользователя с помощью программного обеспечения для удаленного доступа. Кроме того, некоторые мошенничества с возвратом денежных средств в Интернете были специально нацелены на пользователей, которые ранее стали жертвами мошенничества с технической поддержкой, утверждая, что компания, которая изначально обманывала жертву, вышла из бизнеса и больше не может предоставлять «услуги безопасности», оплачиваемые жертвой. за в оригинальной афере. [5]

См. Также [ править ]

Ссылки [ править ]

  1. ^ «Продажа товаров в Интернете? Узнайте, как избежать мошенничества с переплатой» . cba.ca . Проверено 20 декабря 2020 года .
  2. ^ «Чековые мошенничества с переплатой | Не обналичивайте этот чек | Бюро защиты потребителей | Министерство юстиции NH» . www.doj.nh.gov . Проверено 20 декабря 2020 года .
  3. ^ «Как обнаружить, избежать и сообщить о мошенничестве с поддельными проверками» . Информация для потребителей . 29 января 2020 . Проверено 20 декабря 2020 года .
  4. ^ a b Свитцер, Эрик (24 июля 2019 г.). «Стример создает фальшивый банк для троллинга интернет-мошенников» . TheGamer . Проверено 20 декабря 2020 года .
  5. ^ "Положите трубку на поддельные" вызовы возврата " " . Информация для потребителей . 27 августа 2020 . Проверено 21 декабря 2020 года .