Казначейские услуги - это функция инвестиционного банка, который предоставляет операционные, инвестиционные и информационные услуги финансовым директорам или казначеям . [ расплывчато ] Казначейские услуги концентрируют и инвестируют деньги клиентов, а также предоставляют решения по финансированию торговли и логистике, а также гарантии, ценности, клиринги и обслуживание ценных бумаг и портфелей для инвесторов и брокеров-дилеров. Казначейские услуги - это бизнес, требующий большого объема транзакций и систем. Это источник безрискового комиссионного дохода для банка.
Ключевые предложения в рамках Treasury Services включают:
- Обслуживание дебиторской задолженности : помощь клиенту с продуктами и решениями для получения / сбора денег для деловых сделок / продаж / услуг, предоставляемых его деловыми партнерами, клиентами и большим количеством розничных клиентов, более быстро и эффективно. Пример неоплаченных счетов и счетов.
- Услуги по расчетам с поставщиками: помощь клиенту с продуктами и решениями для осуществления платежей его деловым партнерам, клиентам и розничным клиентам.
- Услуги по управлению ликвидностью : помощь финансовому директору компании в управлении краткосрочными активами и пассивами и в оптимальном объеме оборотного капитала, например, перемещение средств между различными глобальными счетами клиента и инвестирование избыточных денежных средств для получения дохода, инструменты прогнозирования денежных средств и т. Д.
- Службы Reporting Services: в соответствии с этим поставщик услуг помогает клиенту консолидировать свою дебиторскую и кредиторскую задолженность по странам операций, в различных валютах и сообщает чистую кредиторскую / дебиторскую позицию в каждой валюте. Это очень полезно при принятии бизнес-решений по валютным операциям и управлению капиталом. Вместо того, чтобы покупать необходимую валюту мелкими кусочками по всему миру, казначейство может договориться о более выгодных ставках для консолидированной открытой позиции.
- Услуги торгового финансирования : помощь клиенту в международной торговле и обеспечение доставки и своевременного сбора платежей, например, аккредитивов, услуги по сбору документов.