Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Ameriprise Financial, Inc.
ТипПубличная компания
NYSE :  компонент индекса AMP
S&P 500
ПромышленностьФинансовые услуги
Основан1894 ; 127 лет назад (1894)
ОсновательДжон Таппан и Дж. Р. Риджуэй
Штаб-квартира
Финансовый центр Ameriprise,
Миннеаполис, Миннесота , США
Обслуживаемая площадь
Мировой
Ключевые люди
Джеймс М. Краккиоло , председатель и главный исполнительный директор
Уолтер С. Берман, финансовый директор
Джефф Ноддл , директор
Лон Р. Гринберг , директор
ТоварыИнвестиции
Услуги
ДоходУвеличивать $ 12,967 миллиарда (2019)
Снижаться 1.893 миллиарда долларов (2019)
АУМУвеличивать 973 миллиарда долларов США (2019)
Всего активовУвеличивать 151,828 миллиарда долларов (2019)
Общий капиталУвеличивать 5,729 миллиарда долларов (2019)
Количество работников
2722 (2019)
Интернет сайтwww .ameriprise .com
Сноски / ссылки
[1]

Ameriprise Financial, Inc. - диверсифицированная компания, предоставляющая финансовые услуги, и банковская холдинговая компания, зарегистрированная в Делавэре со штаб-квартирой в Миннеаполисе, Миннесота . [1] Он предоставляет продукты и услуги в области финансового планирования, в том числе по управлению активами , управление активами , страхование , аннуитеты и планирования недвижимости . [1]

В 2019 году более 85% доходов компании поступило от управления капиталом . [1]

Основные дочерние компании компании включают Ameriprise Financial Services, RiverSource Life Insurance Company и Columbia Threadneedle Investments, ее глобальный бренд по управлению активами и поставщика инвестиций институциональным и розничным клиентам.

Ameriprise ранее была подразделением American Express , которое завершило корпоративное выделение компании в сентябре 2005 года.

Компания занимает 245-е место в рейтинге Fortune 500 . [2] Он входит в список крупнейших банков США . Он также является 9-м крупнейшим независимым брокером-дилером по активам под управлением . [3] Это одна из крупнейших компаний по финансовому планированию в США и входит в число 25 крупнейших управляющих активами в мире. [1] Он занимает 8-е место по объему активов долгосрочных паевых инвестиционных фондов в США, 4-е место по розничным фондам в Великобритании и 27-е место по объему глобальных активов под управлением.

Текущие операции [ править ]

Компания специализируется на финансовом планировании выхода на пенсию для относительно обеспеченных клиентов. Компания предлагает различные аннуитеты и страхование жизни и инвалидности. Он также управляет Америпрайз Банком, ФСБ, который предлагает широкий спектр потребительских банковских и кредитных продуктов, а также личных трастовых и сопутствующих услуг. С 2015 года его подразделение по управлению активами работает под названием Columbia Threadneedle Investments. Компания использует три основных бренда для своего бизнеса в США: Ameriprise Financial, Columbia Management и RiverSource.. Торговая марка Threadneedle используется для продуктов ее международной компании по управлению активами. Ameriprise Financial Services, дочерняя компания по финансовому планированию и розничной торговле, является зарегистрированным брокером-дилером и зарегистрированным консультантом по инвестициям. Он имеет интегрированную модель комплексного и персонализированного финансового планирования, диверсифицированного производства продуктов, а также аффилированного и неаффилированного распределения через свою сеть финансовых консультантов и зарегистрированных представителей. Розничные продукты и услуги, использующие бренд Ameriprise Financial, включают те, которые компания предоставляет через своих аффилированных консультантов (например, финансовое планирование, инвестиционные консультации, розничные брокерские услуги и банковские продукты), а также продукты и услуги, которые она продает напрямую потребителям). [1]

Columbia Threadneedle Investments является основным брендом продуктов и услуг компании по управлению активами в США, включая продукты для управления розничными и институциональными активами. Columbia Threadneedle Investments предоставляет продукты и услуги по управлению инвестициями клиентам в Великобритании, Европе, на Ближнем Востоке и в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Приобретенная Ameriprise Financial в 2003 году, Threadneedle первоначально действовала как независимый международный управляющий активами под собственной торговой маркой, управляющей организацией и операционной, нормативно-правовой и технологической инфраструктурой. С 2015 года он был объединен с Columbia Management для создания объединенного бренда Columbia Threadneedle Investments. [4]

RiverSource - это торговая марка аннуитетных продуктов компании и продуктов защиты, выпускаемых компаниями RiverSource Life, включая продукты страхования жизни и страхования доходов по инвалидности. [1]

Консультанты Ameriprise [ править ]

В Ameriprise Financial работает более 9700 фирменных консультантов, что составляет 5-е место по величине фирменных консультантов в США [1]

История [ править ]

В 1894 году Джон Таппан основал Investors Syndicate в Миннеаполисе . [5]

В 1925 году бизнесмен с Западного побережья Дж. Р. Риджуэй объединил свою инвестиционную фирму с Investors Syndicate и занял пост президента. [5]

В 1937 году, после смерти тогдашнего 50-летнего Дж. Р. Риджуэя от лейкемии , президентом был назначен 23-летний Дж. Р. Риджуэй-старший. [5]

В 1940 году Investors Syndicate представила один из первых паевых инвестиционных фондов , Investors Mutual Fund, предоставив клиентам новые возможности инвестирования и два преимущества: диверсификацию и профессиональное управление. К 1960-м годам взаимный фонд инвесторов был крупнейшим сбалансированным паевым инвестиционным фондом в мире. [5]

В 1949 году Investors Syndicate сменила название на Investors Diversified Services, Inc. (IDS). [5]

В 1958 году IDS основала компанию по страхованию жизни и аннуитету Investors Syndicate (теперь известную как компания по страхованию жизни RiverSource ). [5]

В 1974 году в центре Миннеаполиса открывается Центр IDS (ныне Центр IDS ) в качестве штаб-квартиры компании. [5]

В 1979 году семья Риджуэй продала последнюю долю владения. В результате слияния IDS стала полностью дочерней компанией Alleghany Corporation . [5]

В 1984 году American Express приобрела IDS Financial Services у Alleghany Corporation. [5]

В 1986 году IDS приобрела компанию по страхованию от несчастных случаев работодателей штата Висконсин из Грин-Бей, штат Висконсин, и переименовала ее в компанию по страхованию от несчастных случаев на производстве имущества IDS. [5]

В 1994 году активы IDS достигли 100 миллиардов долларов. [5]

С 1 января 1995 года IDS изменила свое название на American Express Financial Corporation, ведя бизнес как American Express Financial Advisors (AEFA). [6]

В октябре 2003 года AEFA приобрела лондонскую компанию Threadneedle Asset Management Holdings. [5] [7]

В сентябре 2005 года American Express завершили корпоративный спин-офф от AEFA как Ameriprise Financial, Inc., публичной компании . [5] [8]

В сентябре 2006 года компания запустила Америпрайз Банк, ФСБ. [5] [9]

В феврале 2008 года Threadneedle приобрела у Invesco Perpetual пенсионный бизнес с установленными взносами с полным набором услуг, общая сумма активов которого составила 470 миллионов фунтов стерлингов. [10]

В 2009 году Ameriprise приобрела бизнес инвестиционных фондов World Express Funds Standard Chartered Bank, предоставив Threadneedle основанную в Люксембурге платформу SICAV с активами на сумму более 2,38 миллиарда долларов США под управлением. [11]

В августе 2011 года Threadneedle объявила о приобретении инвестиционных активов LV = стоимостью 8 млрд фунтов стерлингов . [12] [13]

В ноябре 2008 года компания приобрела H&R Block Financial Advisors за 315 миллионов долларов и фирму по управлению активами J. & W. Seligman & Co. за 400 миллионов долларов. [14]

Во время Великой рецессии компания отказалась от инвестиций Министерства финансов США в рамках Программы помощи проблемным активам . [5] [15]

В мае 2010 года Ameriprise Financial приобрела Columbia Management , подразделение по долгосрочному управлению активами Bank of America , за 1 миллиард долларов. [16]

25 апреля 2011 г. Ameriprise объявила, что пытается найти «подходящего покупателя» для Securities America Financial Corporation, чтобы ее зарегистрированные представители могли сосредоточиться на возможностях роста. [17] В ноябре 2011 года Ameriprise завершила продажу Securities America компании Ladenburg Thalmann Financial Services за 150 миллионов долларов наличными и возможные будущие платежи. [18]Компания Securities America ведет свои корни в Financial Dynamics, страховой маркетинговой организации, основанной в 1984 году Стивом Уайлдом, которая имела от 10 000 до 12 000 аффилированных независимых страховых агентов. В 1993 году Financial Dynamics создала Securities America, независимого брокера / дилера по ценным бумагам, чтобы использовать свой отдел продаж страховых компаний, чтобы предлагать управление инвестициями, финансовые консультации и финансовое планирование через национальную сеть независимых финансовых консультантов. В 1998 году Securities America была приобретена American Express и передана Ameriprise в рамках корпоративного выделения в сентябре 2005 года. В 2009 году Securities America приобрела Brecek & Young Advisors, брокера / дилера из Калифорнии. [19]Securities America получила первую награду за лидерство в области практического мышления от Ассоциации индустрии пенсионного обеспечения в 2011 году [20].

В январе 2012 года компания открыла услуги физическим лицам в Индии с минимальным доходом, эквивалентным 40 000 долларов США. [21] Ameriprise также учредила в Индии страховую брокерскую компанию, которая получила лицензию на продажу страховых продуктов от Управления по регулированию и развитию страхования Индии (IRDA). Ameriprise India открыла офисы в Дели, Гургаоне, Большой Нойде, Мумбаи и Пуне. В мае 2014 года Ameriprise закрыла зарождающееся подразделение финансового планирования в Индии, сославшись на плохие перспективы для платных консультационных услуг. [22]

В январе 2013 года компания завершила преобразование своего дочернего федерального сберегательного банка, Ameriprise Bank, FSB, в национальный трастовый банк с ограниченными полномочиями, в ходе которого было изменено название этой дочерней компании на Ameriprise National Trust Bank. [23]

В 2015 году Threadneedle был переименован в Columbia Threadneedle. [4]

В 2017 году компания приобрела Investment Professionals, Inc. [24]

В 2019 году компания продала Ameriprise Auto & Home Insurance компании American Family Insurance за 1,05 миллиарда долларов. [25] [26]

Критика и споры [ править ]

В 2003 году Securities America была оштрафована на 5,4 миллиона долларов за то, что разрешила брокеру работать под вымышленным именем в своем офисе в Орландо и якобы делать фиктивные инвестиции. [27]

В июле 2005 года Нью-Гэмпшир достиг урегулирования с Ameriprise Financial Advisors на 7,4 миллиона долларов, утверждая, что компания нарушила закон, вознаградив своих финансовых консультантов за то, что они рекомендовали клиентам неэффективные внутренние паевые инвестиционные фонды. [28]

В декабре 2005 года Ameriprise согласилась выплатить 12,3 миллиона долларов для урегулирования сборов NASD, связанных с благоприятным обращением, якобы предоставленным некоторым паевым инвестиционным фондам в обмен на брокерскую деятельность. [29]

В декабре 2005 года компания согласилась выплатить 15 миллионов долларов США в счет оплаты комиссии по ценным бумагам и биржам США за расчет времени выхода на рынок . [30] Министерство торговли Миннесоты наложило штраф на 2 миллиона долларов за аналогичные нарушения рыночных сроков, а Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам оштрафовала Америприз на дополнительные 12,3 миллиона долларов за неподходящую продажу акций. [31] Ameriprise не раскрыла, какие средства были выделены в срок, или имена задействованных людей и точный характер принятых дисциплинарных мер. Morningstar, Inc. временно снизила уровень управления фондами Ameriprise, хотя это не повлияло на общие звездные рейтинги фонда от этой фирмы. [32]

В сентябре 2006 года Securities America достигла урегулирования в размере 16,3 миллиона долларов с группой пенсионеров ExxonMobil за неспособность осуществлять надзор за ассоциированным брокером. [33]

В декабре 2006 года арбитражная комиссия NASD присудила 9,3 миллиона долларов трем пилотам American Airlines, вышедшим на пенсию, против Securities America и ранее связанного с ними брокера за якобы неправильное обращение со своими сбережениями. [34] [35]

Также в декабре 2006 года компания урегулировала расходы за утерянный ноутбук, содержащий данные клиента. [36]

11 июля 2007 года NASD оштрафовал Securities America на 375 000 долларов за ненадлежащее разделение управляемых брокерских комиссий от компании взаимного фонда с бывшим брокером Securities America. [37]

В сентябре 2008 года компания согласилась выплатить 33 миллиона долларов для покрытия убытков инвесторов в Резервном первичном фонде . [38]

10 июля 2009 года компания согласилась выплатить 17,3 миллиона долларов после того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) объявила о принудительных мерах против компании за получение миллионов долларов в виде нераскрытого распределения доходов в качестве условия продажи определенных инвестиционных фондов недвижимости (REIT). ) своим клиентам-брокерам до отделения от American Express. [39] [40]

15 апреля 2011 г. Securities America, Inc. (SAI) и ее холдинговая компания Securities America Financial Corporation заключили соглашения об урегулировании сделок, связанных с продажей ценных бумаг для частного размещения, выпущенных Medical Capital и Provident Royalties, в результате чего предварительная выплата составила $ 118 млн. - налоговые сборы в первом квартале 2011 года. Начисления добавляются к сумме до налогообложения в размере 40 миллионов долларов в четвертом квартале 2010 года. [41]

В апреле 2008 года компания согласилась выплатить Нью-Гэмпширу 3,8 миллиона долларов для урегулирования обвинений в том, что ее портсмутские агенты подделывали подписи клиентов, чтобы срезать углы и увеличить их доход. [42]

В октябре 2010 года Майкл Лоскальсо, менеджер филиала в Западном Коншохокене, штат Пенсильвания, который зарабатывал 260 000 долларов в год, подал в суд на компанию после увольнения, якобы за серьезные обвинения в надзоре со стороны фирмы над брокерами. [43]

В октябре 2014 года бывший советник Ameriprise из Плимута, штат Миннесота, призналась в краже 1 миллиона долларов со счетов клиентов, которые она потратила в Victoria's Secret на круизы по Карибскому морю, посещение салонов и пожертвования местной католической церкви. [44]

В марте 2015 года компания заплатила 27,5 млн долларов для урегулирования иска о взимании высоких комиссионных с собственных сотрудников в рамках программы 401 (k) . [45]

В декабре 2016 года компания заключила договор с Министерством труда США , согласившись выплатить 128 200 долларов в качестве невыплаченной заработной платы за дискриминацию в отношении 20 чернокожих сотрудников, заплатив им меньше, чем белым рабочим в аналогичном положении. [46]

В феврале 2018 года компания заплатила 230 000 долларов США для урегулирования обвинений Комиссии по ценным бумагам и биржам США в том, что она переводит клиентов в фонды с более высокими комиссиями. [47]

В августе 2018 года компания заплатила 4,5 миллиона долларов для урегулирования обвинений в том, что она не смогла защитить активы розничных инвесторов от кражи ее представителями после того, как 5 представителей Ameriprise совершили мошеннические действия, включая подделку клиентских документов и украли более 1 миллиона долларов клиентских средств в течение четырех месяцев. годовой период. [48]

Ссылки [ править ]

  1. ^ a b c d e f g h «Годовой отчет Ameriprise Financial, Inc. за 2019 год, форма 10-K» . Комиссия по ценным бумагам и биржам США .
  2. ^ "Fortune 500: Америка" . Удача .
  3. ^ «Топ 15 брокерско-дилерских фирм» . Инвестопедия .
  4. ^ a b Лобо, Дилан (12 января 2015 г.). «Threadneedle провести ребрендинг в связи с крупным инвестиционным слиянием» . Citywire .
  5. ^ a b c d e f g h i j k l m n o «Наша история» . Ameriprise Financial.
  6. ^ "IDS, подразделение Amex, получит новое имя" . Американский банкир . 28 июля 1994 г.
  7. ^ "American Express завершает приобретение Threadneedle Asset Management" (пресс-релиз). Деловой провод . 1 октября 2003 г.
  8. ^ «Налоговая информация для Ameriprise Spin-off» (PDF) . American Express . 3 октября 2005 г.
  9. ^ "Америприз запускает банк" . Thinkadvisor . 19 сентября 2006 г.
  10. ^ «Threadneedle покупает блок Invesco Perpetual DC» . Пенсии и инвестиции . 6 февраля 2008 г.
  11. ^ «Threadneedle приобретает World Express Funds» . Investmentasia.net .
  12. ^ Cobley, Марк (15 августа 2011). «Threadneedle официально приобретает LV = фонды бизнеса» . FnLondon .
  13. ^ "Threadneedle, чтобы получить LVAM за 8 млрд фунтов" . Институциональный инвестор . 10 июля 2011 г.
  14. ^ "Ameriprise Financial завершает приобретение финансовых консультантов H&R Block" (пресс-релиз). Деловой провод . 3 ноября 2008 г.
  15. ↑ Барр, Колин (15 мая 2009 г.). «Страховщик казначейству: Нет, спасибо, TARP» . Удача .
  16. ^ "Ameriprise Financial завершает приобретение менеджмента Колумбии" (пресс-релиз). Деловой провод . 3 мая 2010 г.
  17. ^ КРЕЙГ, SUSANNE (25 апреля 2011). «Америка по продаже ценных бумаг Америки» . Нью-Йорк Таймс .
  18. ^ «Ладенбург Тельманн завершает приобретение ценных бумаг Америки» (пресс-релиз). Ladenburg Thalmann Financial Services . 7 ноября 2011 г.
  19. ^ "ЦЕННЫЕ БУМАГИ АМЕРИКА ЗАВЕРШАЕТ ПРИОБРЕТЕНИЕ АКТИВОВ SUNSET FINANCIAL SERVICES" (пресс-релиз). Ценные бумаги Америки. 18 ноября 2014 г.
  20. ^ "ЦЕННЫЕ БУМАГИ АМЕРИКА ПОЛУЧАЕТ ПРЕМИЮ ЛИДЕРА ПО РАСПРЕДЕЛЕНИЮ ДОХОДОВ" (пресс-релиз). Ценные бумаги Америки. 9 июня 2011 г.
  21. ^ Синха, Prabhakar (12 января 2012). «Основное направление финансового планирования в США входит в Индию» . Таймс оф Индия .
  22. ^ «Ameriprise Financial закрывает подразделение финансового планирования в Индии» . Таймс оф Индия . 2 мая 2014 года.
  23. ^ "Ameriprise Financial, Inc. Годовой отчет за 2012 г. по форме 10-K" . Комиссия по ценным бумагам и биржам США .
  24. ^ «Ameriprise Financial объявляет о соглашении о приобретении Investment Professionals, Inc» (пресс-релиз). Деловой провод . 24 апреля 2017 года.
  25. ^ «Американское семейное предприятие добавляет клиентов, увеличивает риск шторма с приобретением Ameriprise Auto & Home» (пресс-релиз). Деловой провод . 2 апреля 2019.
  26. ^ Lesk, Сари (2 апреля 2019). «Американская семья купит Ameriprise Auto & Home, базирующуюся в Де Пере, за 1,05 млрд долларов» . Деловые журналы американского города .
  27. Перейти ↑ Cowan, Lynn (8 августа 2003 г.). «Брокер American Express использовал украденные данные» . USA Today .
  28. ^ «Амекс рассчитывается с NH за 7,4 миллиона долларов» . WCIV . Ассошиэйтед Пресс . 12 июля 2005 г.
  29. ^ «NASD собрало рекордные 125,4 млн долларов штрафов 2005 года» . The Boston Globe . Рейтер . 28 декабря 2005 г.
  30. ^ «АМЕРИКАНСКАЯ ЭКСПРЕСС ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ, ИЗВЕСТНАЯ КАК AMERIPRISE FINANCIAL, INC., ПЛАТИТ 15 МИЛЛИОНОВ ДОЛЛАРОВ ДЛЯ УПЛАТЫ СРОКОВ НА РЫНКЕ» (пресс-релиз). Комиссия по ценным бумагам и биржам США . 1 декабря 2005 г.
  31. ↑ Гаррисон-Спренгер, Николь (5 декабря 2005 г.). «NASD, штат Америки - штраф в размере 14,3 миллиона долларов» . Деловые журналы американского города .
  32. ^ Датта, Arijit (8 декабря 2005). «Америка рассчитывается с SEC» . Morningstar, Inc.
  33. ^ "Ценные бумаги фирмы возместят убытки бывшим работникам" . Хьюстонские хроники . Bloomberg News . 15 сентября 2006 г.
  34. ^ "Правила Группы против Америк" . The Wall Street Journal . 28 декабря 2006 г.
  35. ^ «Подразделение Ameriprise должно выплатить до 9,3 миллиона долларов 3 инвесторам» . Лос-Анджелес Таймс . Bloomberg News . 28 декабря 2006 г.
  36. ^ Vomhof - младший, Джон (11 декабря 2006). «Америпрайз урегулирует дело о потере данных» . Деловые журналы американского города .
  37. ^ «ПИСЬМО О ПРИНЯТИИ, ОТКАЗЕ И СОГЛАСИЕ» (PDF) . Регулирующий орган финансового сектора .
  38. ↑ Макгуайр, Кара (25 сентября 2008 г.). «Америприз заплатит миллионы, чтобы защитить клиентов» . Звездная трибуна .
  39. ^ «Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила Америку в мошеннической схеме с целью получения нераскрытой компенсации» (пресс-релиз). Комиссия по ценным бумагам и биржам США . 10 июля 2009 г.
  40. ↑ Грейсон, Кэтрин (10 июля 2009 г.). «Америприз платит 17,3 миллиона долларов для урегулирования комиссии по ценным бумагам и биржам» . Деловые журналы американского города .
  41. ^ «Финансовые отчеты Ameriprise за первый квартал 2011 года» (пресс-релиз). Деловой провод . 25 апреля 2011 г.
  42. ^ «Америка заплатит государству 3,8 миллиона долларов сверх практики» . Обзор бизнеса Нью-Гэмпшира . 25 апреля 2008 г.
  43. ↑ Келли, Брюс (28 февраля 2011 г.). «Экс-менеджер американского предприятия: меня уволили за то, что я отмечал нарушения» . InvestmentNews .
  44. ↑ Ферст, Рэнди (18 октября 2014 г.). «Бывший советник Ameriprise из Плимута признается в мошенничестве с клиентами на 1 миллион долларов» . Звездная трибуна .
  45. Рианна Кеннеди, Клэр (27 марта 2015 г.). «Ameriprise заплатит 27,5 млн долларов для урегулирования иска о пенсионных фондах сотрудников» . Деловые журналы американского города .
  46. ^ Hughlett, Майк (8 декабря 2016). «Америпрайз снимает обвинения в дискриминации со стороны Министерства труда США» . Звездная трибуна .
  47. ↑ Мойер, Лиз (28 февраля 2018 г.). «Ameriprise считает, что пенсионные накопители« разочаровываются »в фондах с более высокими сборами, - сообщает SEC» . CNBC .
  48. ^ «Комиссия по ценным бумагам и биржам США взимает плату с финансовых услуг за неспособность защитить активы клиентов» (пресс-релиз). Комиссия по ценным бумагам и биржам США . 15 августа 2018.

Внешние ссылки [ править ]

  • Официальный веб-сайт
  • Отношения с американскими инвесторами
  • Небольшая группа исторических корпоративных записей IDS доступна для исследовательского использования в Историческом обществе Миннесоты.
  • Страница брокерского чека FINRA
  • Рейтинг онлайн-брокеров JD Power
  • Коммерческие данные для Ameriprise Financial, Inc .:
    • Google Финансы
    • Yahoo! Финансы
    • Bloomberg
    • Документы SEC