Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Для использования в других целях, см Bankia (значения) .

Bankia SA
ТипSociedad Anónima
BMAD :  BKIA
ВES0113307039
ПромышленностьФинансовые услуги
Основан3 декабря 2010 г . ; 10 лет назад ( 2010-12-03 )
Штаб-квартираМадрид и Валенсия , Испания
Обслуживаемая площадь
Испания
Ключевые люди
Хосе Игнасио Гойригользарри
( исполнительный председатель )
Хосе Севилья
( генеральный директор )
ТоварыРозничный бизнес , корпоративный банкинг , инвестиционный банкинг , частный банкинг , управление активами , финансы и страхование
ДоходСнижаться3,027 миллиарда евро (2017) [1]
Снижаться1,185 миллиарда евро (2017) [1]
Увеличивать816 миллионов евро (2017) [1]
Всего активовСнижаться179,098 миллиардов евро (2017) [1]
Общий капиталУвеличивать12,709 млрд евро (2017) [1]
ВладелецПравительство Испании (61%)
Количество работников
Снижаться 13 463 (2017) [1]
РодительBFA Tenedora de Acciones
Интернет сайтwww .bankia .com

Bankia ( испанское произношение:  [Баний] ) является испанской финансовыми услугами компании , которая была создана в декабре 2010 года, консолидации операций семи региональных сберегательных банков , [2] и был частично национализирован в правительстве Испании в мае 2012 года в связи с рядом крах заведения. [3] [4] По состоянию на 2017 год Bankia является четвертым по величине банком Испании с совокупными активами 179,1 млрд евро. [5]

История [ править ]

Формирование и IPO [ править ]

Bankia был образован 3 декабря 2010 года в результате объединения семи испанских сберегательных банков, которые имели большое присутствие в своих исторических основных регионах. Слияние семи банков, известное как «холодный синтез», заняло всего четыре месяца, а договор об интеграции был подписан 30 июля 2010 года. [6] Caja Madrid , которая сама принадлежала правительству Мадридского сообщества , провела контрольный пакет акций. Распределение акций было следующим:

  • 52.06% Каха Мадрид
  • 37,70% Bancaja
  • 2,45% Ла-Каха-де-Канарские острова
  • 2,33% Каха де Авила
  • 2,11% Caixa Laietana
  • 2,01% Каха Сеговия
  • 1,34% Каха Риоха

После слияния Bankia изначально принадлежала холдинговой компании Banco Financiero y de Ahorros (BFA), и семь банков контролировали BFA. Наиболее опасные активы банков были переведены в BFA, который получил 4,5 миллиарда евро из фонда спасения правительства Испании FROB в обмен на привилегированные акции с годовой процентной ставкой 7,75% со сроком погашения в 2015 году. В 2011 году Bankia предложил акции банку. публичные в IPO . [7] [8] Инвестиционные банкиры не заметили особого интереса к IPO среди международных институциональных инвесторов. Стратегия перешла к продаже акций на внутреннем рынке и в основном клиентам самого банка, при этом 98% от первоначальных 3,1 млрд евро было получено за счет продажи акций на внутреннем рынке. [9]Акции Bankia начали торговаться на Bolsa de Madrid 20 июля 2011 года под символом BKIA, и банк был включен в список IBEX 35 .

Несостоятельность и государственная помощь [ править ]

В 2012 году Bankia был третьим по величине кредитором в Испании, но крупнейшим держателем активов в сфере недвижимости на сумму 38 миллиардов евро. [8] 7 мая 2012 года Родриго Рато ушел с поста председателя Bankia SA, чтобы расчистить путь для плана спасения, который, как надеялось испанское правительство, убедит международных инвесторов в финансовой стабильности страны. Хосе Игнасио Гойригользарри стал новым президентом. Обеспокоенность по поводу стоимости активов Bankia и вероятности дальнейших убытков в будущем вызвала слухи о том, что испанское правительство вложит до 10 миллиардов евро нового капитала в проблемный банк. [10]

10 мая правительство Испании заявило, что конвертирует свои привилегированные акции в BFA в голосующие, в результате чего ему будет предоставлен контрольный пакет в размере 45% в Bankia. [8] 25 мая торги акциями были приостановлены по требованию Bankia. [11]

25 мая стало известно, что Bankia SA договорилась о дополнительной государственной гарантии, что ознаменовало еще одно повышение стоимости затяжной спасательной операции. [12] Bankia также пересмотрел свой отчет о прибылях и убытках за 2011 год, заявив, что вместо прибыли в 309 миллионов евро, он фактически потерял 4,3 миллиарда евро до вычета налогов, и запросил 1,4 миллиарда фискального кредита для сокращения своих убытков. [11] [13] New York Times описала растущую финансовую помощь как сделавшую Испанию одним из новых очагов европейского кризиса суверенного долга . [14] В ответ на растущую обеспокоенность Standard & Poor's понизило рейтинг кредитоспособности Bankia до BB +, превратив его в мусорную облигацию . [12]

В конце концов, планы спасения, одобренные Европейской комиссией 27 июня 2012 года в соответствии с правилами государственной помощи, включали в себя вливание капитала в размере 4465 миллионов евро и гарантию ликвидности в размере 19 миллиардов евро для BFA, 12 из которых будут предоставлены Bankia. [15] [16]

Реструктуризация (2012-2017) [ править ]

В связи с получением государственной помощи был наложен ряд ограничений. Акционеры должны были разделить часть бремени вливания капитала, баланс должен был быть сокращен, дивиденды были ограничены до 2014 года, и пришлось сократить как филиальную сеть (-39%), так и рабочую силу (-28%). [17]

Помимо финансовых проблем, новому менеджменту пришлось столкнуться с разногласиями, связанными с прежним менеджментом.

В 2013 году Bankia вернулся к прибыльности. [18]

28 февраля 2014 года Испания продала 7,5% акций Bankia за 1,3 млрд евро. Акции были проданы по 1,51 евро каждая. [19] Дальнейшая продажа активов ожидалась в 2014 году в рамках программы спасения, но не состоялась. [20]

7 июля 2015 года Bankia выплатил первые в своей истории дивиденды в размере 0,0176 евро на акцию. 16 октября Bankia завершил продажу City National Bank of Florida за 883 миллиона долларов чилийскому банку BCI . [21] Банк был куплен Caja Madrid за 1,12 миллиарда долларов в 2008 году. [22] В конце 2015 года Bankia выполнил на два года раньше срока все цели, поставленные Европейской комиссией в Плане реструктуризации группы BFA-Bankia. Банк также сообщил о лучшей эффективности, платежеспособности и прибыльности среди шести крупнейших испанских банков. [23]

23 февраля 2016 г. Fitch повысило рейтинг Bankia до «BBB-», восстановив рейтинг банка до инвестиционного уровня. [24] 8 сентября Bankia объявил, что был включен в индекс устойчивости Доу-Джонса с результатом 84 из 100. [25]

27 июня 2017 года Bankia согласился приобрести государственный банк BMN (Banco Mare Nostrum) за 825 миллионов евро в рамках сделки с акциями. BMN стал результатом слияния сберегательных касс Caja Murcia, Caja Granada и Sa Nostra. [5] 3 ноября Bankia объявил, что он включен в отчет CDP Climate Change за 2017 год как одна из 112 глобальных компаний, ведущих борьбу с изменением климата. [26] Период реструктуризации завершится 31 декабря 2017 года. [27] Крайним сроком приватизации Bankia был конец 2019 года, [28] однако в декабре 2018 года правительство решило отложить приватизацию до конца 2021 года. [29]

С 2017 г. [ править ]

27 февраля 2018 года Bankia объявил, что планирует выплатить акционерам 2,5 миллиарда евро в течение следующих трех лет в рамках своего стратегического плана на 2018-2020 годы. Его цель - получить прибыль в 1,3 миллиарда евро в 2020 году [30].

4 сентября 2020 года было подтверждено, что CaixaBank и Bankia ведут переговоры о потенциальном слиянии. В результате слияния будет создан крупнейший в Испании банк с активами в 650 миллиардов евро. [31]

Споры [ править ]

Введение в заблуждение IPO [ править ]

27 января 2016 года Верховный суд Испании обязал Bankia возместить двум мелким инвесторам за введение их в заблуждение во время IPO 2011 года. Суд заявил, что проспект его публичного размещения акций содержал «серьезные неточности». Банку известно о судебных исках на общую сумму 819 миллионов евро, и он выделил 1,84 миллиарда евро в качестве резервов для исков. [32] 17 февраля 2016 года банк объявил, что полностью выплатит компенсацию миноритарным акционерам, участвовавшим в IPO, в обмен на возврат их акций банку. Они будут получать 100% своих инвестиций плюс 1% компенсационных процентов годовых. [33] Это предложение позволило Bankia сэкономить 400 миллионов евро на судебных издержках. [34]

Предпочтительные акции [ править ]

Bankia продал клиентам сложные финансовые продукты на сумму около 5 миллиардов евро, такие как привилегированные акции и субординированный долг. Большинство из этих товаров подверглось принудительному списанию. Банк начал арбитражный процесс в 2013 году. [35] 15 июля 2016 года истек срок подачи заявлений об арбитраже. [36]

Неправильное использование кредитной карты [ править ]

23 февраля 2017 года 65 человек получили приговоры за неправомерное использование кредитных карт компании. Родриго Рато (бывший президент Bankia, а также бывший директор-распорядитель МВФ) был приговорен к четырем с половиной годам тюремного заключения, а Мигель Блеса (бывший председатель Caja Madrid ) был приговорен к шести годам тюремного заключения. [37] Остальные обвиняемые получили сроки от трех месяцев до шести лет. [38] Согласно документам, личные расходы руководителей и директоров составили 12,5 млн евро. [37]Мошенничество было обнаружено после публикации на eldiario.es статьи, основанной на электронных письмах Мигеля Блесы. Изначально статья не вызывала судебного расследования. Вместо этого главный прокурор Мадрида попытался возбудить судебные иски против СМИ, которые распространяли электронные письма Blesa, потому что они были «получены незаконным путем». Эта новость побудила Bankia приказать провести внутреннее расследование, и банк позже передал информацию FROB. [39] [40]

Организация [ править ]

Банк подразделяется на шесть бизнес-направлений: розничный банкинг, бизнес-банкинг, частный банкинг, управление активами и банковское страхование, рынки капитала и объекты инвестиций. [41]

Bankia котируется на Bolsa de Madrid и является составной частью IBEX 35 .

Штаб [ править ]

Зарегистрированный офис и адрес дочерних компаний банка находятся в Валенсии , а его операционная штаб-квартира находится в Мадриде . У него также есть представительство в Шанхае .

Ссылки [ править ]

  1. ^ a b c d e f «Годовой отчет - Консолидированная финансовая отчетность за 2016 год» (PDF) . Дата обращения 4 июня 2017 .
  2. ^ "Профиль Bankia" . Bankia.com. Архивировано из оригинального 17 сентября 2011 года . Проверено 17 мая 2012 года .
  3. ^ Кристофер Бьорк; Джонатан Хаус и Сара Шефер Муньос (25 мая 2012 г.). «Испания вкладывает миллиарды в банк» . The Wall Street Journal . Проверено 26 мая 2012 года .
  4. ^ Abiven, Katell (25 мая 2012). «Испанская Bankia требует рекордной финансовой помощи в размере 19 млрд евро» . Yahoo! Новости. Агентство Франс-Пресс . Проверено 26 мая 2012 года .
  5. ^ a b S.A., Bankia. «Bankia утверждает соглашение о слиянии с BMN - Пресс-релизы - В новостях - Сообщение - Bankia» . Bankia . Проверено 27 июня 2017 года .
  6. ^ «Создание группы Bankia» . Bankia . Bankia . Проверено 9 марта +2016 .
  7. ^ "Надежды на IPO банка Bankia" . Экономист . 30 июня 2011 . Проверено 25 мая 2012 года .
  8. ^ a b c Чарльз Пенти и Эмма Росс-Томас (9 мая 2012 г.). «Испания берет под свой контроль Bankia, готовится ко второй помощи после ухода Рато» . Блумберг . Проверено 25 мая 2012 года .
  9. ^ Сара Шефер Муньос; Дэвид Энрих и Кристофер Бьорк (11 июня 2012 г.). «Работа Испании с Bankia повторяет образец отрицания» . The Wall Street Journal .
  10. ^ "Вождь Bankia уходит, поскольку Испания готовится к спасению" . Рейтер. 8 мая 2012 . Проверено 26 мая 2012 года .
  11. ^ a b «Акции Bankia приостановлены из-за отчетов с просьбой о финансовой помощи» . BBC News . 25 мая 2012 . Проверено 25 мая 2012 года .
  12. ^ a b Бьорк, Кристофер (25 мая 2012 г.). «Испания вложит 19 миллиардов евро в Bankia, - говорит проблемный кредитор» . The Wall Street Journal . Проверено 25 мая 2012 года .
  13. ↑ М. Хименес (26 мая 2012 г.). "Las pérdidas antes de impuestos de Bankia son de 4.300 миллионов" . Эль Паис (на испанском языке) . Проверено 26 мая 2012 года .
  14. ^ Моторист, Рафаэль (25 мая 2012). «Испанский кредитор требует 19 миллиардов евро; рейтинги пяти банков снижены» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 25 мая 2012 года .
  15. ^ «Государственная помощь: Комиссия утверждает государственную поддержку испанской Bankia / BFA» . Европейская комиссия - Европейская комиссия . 27 июня 2012 г.
  16. ^ "SA.34820 Спасательные меры в пользу BFA / Bankia - Испания" .
  17. ^ SA, Bankia. «Стратегический план 2012-2015 - Стратегический план - Кто мы - Bankia» . Bankia . Проверено 1 февраля +2016 .
  18. ^ SA, Bankia. «В первом квартале 2013 года BFA-Bankia зафиксировал прибыль в размере 213 миллионов евро» . Bankia . Проверено 26 февраля 2017 года .[ мертвая ссылка ]
  19. ^ "Испания получает небольшую прибыль от продажи доли в Bankia" . Рейтер . 28 февраля 2014 . Проверено 12 марта +2016 .
  20. ^ «Заявление Европейской комиссии и Европейского центрального банка после второй миссии по наблюдению за программой в Испанию» . 13 октября 2014 г.
  21. ^ SA, Bankia. «Bankia закрывает сделку по продаже City National Bank с чистым приростом капитала в 117 миллионов евро - Пресс-релизы - В новостях - Сообщение - Bankia» . Bankia . Проверено 10 марта 2016 .
  22. ^ «Городской национальный банк Флориды будет продан чилийскому банку» . Майамигеральд . Проверено 25 февраля 2017 года .
  23. ^ SA, Bankia. «Отчет BFA-Bankia за 3 год» (PDF) . Bankia . Проверено 1 апреля 2016 года .
  24. ^ SA, Bankia. «Bankia получил чистую относимую прибыль в размере 731 млн евро за год до сентября, что на 14,5% меньше - Пресс-релизы - В новостях - Связь - Bankia» . Bankia . Проверено 10 ноября +2016 .
  25. ^ SA, Bankia. «Bankia признана одной из самых устойчивых компаний в мире после включения в Индекс устойчивости Доу-Джонса (DJSI) - Пресс-релизы - В новостях - Связь - Bankia» . Проверено 13 сентября 2016 года .
  26. ^ SA, Bankia. «Bankia признана одной из ведущих мировых компаний в борьбе с изменением климата - Пресс-релизы - В новостях - Связь - Bankia» . Bankia . Проверено 8 ноября 2017 года .
  27. ^ Европейская комиссия. «Реструктуризация и рекапитализация Группы БФА» (PDF) . Проверено 7 апреля 2017 года .
  28. ^ «ОБНОВЛЕНИЕ 1. Испания продлевает срок приватизации Bankia на два года - источник в правительстве» . Рейтер . 1 декабря 2016 . Дата обращения 6 мая 2017 .
  29. ^ "Испания снова откладывает приватизацию Bankia" . Франция 24 . 21 декабря 2018 . Проверено 8 января 2019 .
  30. ^ От редакции, Reuters. «Испанский Bankia выплатит акционерам 2,5 миллиарда евро за ...» Великобритания . Проверено 27 февраля 2018 года .
  31. ↑ Агуадо, Хесус (4 сентября 2020 г.). «Ожидается еще больше слияний банков, поскольку Bankia и Caixabank рассчитывают на большие сбережения» . Рейтер . Дата обращения 6 сентября 2020 .
  32. ^ Моторист, Рафаэль (27 января 2016). "Верховный суд Испании обязал Bankia выплатить 2 инвесторам в ходе IPO" The New York Times . ISSN 0362-4331 . Проверено 15 февраля +2016 .  
  33. ^ SA, Bankia. «Bankia начинает возвращать инвестиции миноритарным акционерам, которые приобрели акции в ходе IPO - Пресс-релизы - В новостях - Сообщение - Bankia» . Bankia . Проверено 17 февраля +2016 .
  34. ^ "Испанский бывший монах, ставший юристом, считает убытки от предложения IPO Bankia" . Bloomberg.com . 19 февраля 2016 . Проверено 6 февраля +2017 .
  35. ↑ País, Ediciones El (23 сентября 2016 г.). «Филиалу Barcelona Bankia грозит арест активов, связанных с привилегированными акциями» . Проверено 23 сентября 2016 года .
  36. ^ SA, Bankia. «Арбитраж по привилегированным ценным бумагам - Клиенты - Bankia» . Bankia . Проверено 28 декабря +2016 .
  37. ^ a b Миндер, Рафаэль (23 февраля 2017 г.). «Бывший глава МВФ осужден за хищение» . Нью-Йорк Таймс . ISSN 0362-4331 . Проверено 24 февраля 2017 года . 
  38. ↑ País, Ediciones El (23 февраля 2017 г.). «Экс-глава МВФ Рато приговорен к четырем с половиной годам за скандал с кредитной картой» . EL PAÍS . Проверено 24 февраля 2017 года .
  39. ^ «Los Consujeros de Caja Madrid tenían tarjetas de crédito en 'Negro' de hasta 50.000 евро al año» . eldiario.es (на испанском языке) . Проверено 24 января 2017 года .
  40. ^ "Lavestigación de las tarjetas se inició por la publicación de los correos de Blesa por eldiario.es" . eldiario.es (на испанском языке) . Проверено 24 января 2017 года .
  41. ^ SA, Bankia. «Сферы деятельности - Кто мы - Банкиа» . Bankia . Проверено 9 марта +2016 .

Внешние ссылки [ править ]

  • Официальный веб-сайт