Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску

Clearing House System Transfer Automated или CHATS , является валовых расчетов в режиме реального времени система (РТГ) для перевода средств в Гонконге . Он управляется Hong Kong Interbank Clearing Limited , частной компанией, которой совместно владеют Валютное управление Гонконга (HKMA) и Гонконгская ассоциация банков . Операции в четырех валютных купюрах могут быть решены с помощью CHATS: Hong Kong доллара , юань , евро и доллара США . [1] В 2005 году стоимость операций CHATS в гонконгских долларах в среднем составляла 467 миллиардов гонконгских долларов в день, что составляло треть годового валового внутреннего продукта (ВВП) Гонконга ; общая сумма транзакций в этом году превысила ВВП Гонконга в 84 раза. [2]

История [ править ]

До запуска ЧАТА в качестве системы RTGS межбанковские расчеты в Гонконге основывались на многоуровневой системе, которая осуществлялась на ежедневной нетто-основе. Около 170 банков рассчитывались с десятью клиринговыми банками. Эти десять банков, в свою очередь, рассчитались с Hongkong Bank , который затем рассчитался с HKMA на индивидуальной основе. Hongkong Bank выступал в качестве расчетной палаты в рамках этой системы, производя расчет платежей по своим бухгалтерским книгам на нетто-основе на следующий день после транзакции. HKMA решило, что это не соответствует международным стандартам, установленным Комитетом G10 по платежным и расчетным системам; после шестимесячного технико-экономического обоснования в июне 1994 года было решено разработать ЧАТС как систему RTGS. [3]

После двух лет разработки 9 декабря 1996 г. были запущены ЧАТЫ для гонконгских долларов. [4] ЧАТЫ для долларов США и евро были запущены 21 августа 2000 г. и 28 апреля 2003 г., соответственно. [5] [6] В июле 2007 года были также запущены региональные платежные службы CHATS, чтобы связать всех участников трех различных версий CHATS для транзакций, связанных с обменом валюты. [7]

Особенности [ править ]

ЧАТЫ, как и другие системы RTGS, рассчитываются по платежным транзакциям «в реальном времени» и «на валовой» основе - платежи не подвергаются никакому периоду ожидания, и каждая транзакция рассчитывается индивидуально, так что она не объединяется с другие транзакции. Это одноуровневая система, в которой участники рассчитываются с помощью одной центральной клиринговой палаты. Платежи являются окончательными, безотзывными и рассчитываются немедленно, если на расчетном счете участника в клиринговой палате имеется достаточно средств. Дневной овердрафт в ЧАТАх не предлагается; платежи, которые не могут быть оплачены из-за недостатка средств, помещаются в очередь. Банки могут изменять, отменять и изменять последовательность платежей в своих очередях. [3] [4]

Банки могут получить беспроцентную внутридневную ликвидность по соглашениям РЕПО (РЕПО). Это избавляет банки от необходимости поддерживать большие остатки на своих расчетных счетах, по которым не начисляются проценты, для покрытия своих платежей. Внутридневные операции РЕПО, не сторнируемые в конце рабочего дня, переводятся в заемные средства овернайт. [3] [4]

Чтобы получить доступ к функциям системы RTGS, банки должны подключиться к сети SWIFT для инициирования / получения платежных инструкций и получить доступ к eMBT, предоставленному HKICL, для выполнения административных функций по соответствующим платежным инструкциям. [4]

ЧАТЫ с гонконгским долларом [ править ]

HKMA, который является центральным банковским учреждением Гонконга , действует как расчетная палата для ЧАТОВ с гонконгским долларом (HKD). Все лицензированные банки в Гонконге имеют расчетные счета в гонконгских долларах в HKMA, а с июня 2000 года банки с ограниченной лицензией «с явной деловой необходимостью» также могут открывать расчетные счета в HKMA. [4] Общий объем транзакций в HKD CHATS в 2007 году в расчете на количество транзакций составил 5 499 494. [8] Общая стоимость всех транзакций, проведенных в том же году, составила около 217 триллионов гонконгских долларов. [9] По состоянию на 28 декабря 2015 года в ЧАТах с гонконгскими долларами участвовали 156 банков. [10]

ЧАТЫ в долларах США [ править ]

В отличие от HKD CHATS, расчетной палатой для CHATS в долларах США (USD) является коммерческий банк Гонконга и Шанхайская банковская корпорация (HSBC). Помимо заключения внутридневного РЕПО для расчетов по платежам, участвующие банки могут также получить внутридневную ликвидность через овердрафт, предоставляемый HSBC. Банки в Гонконге не обязаны участвовать в USD CHATS; они могут присоединиться как прямые или косвенные участники. Прямые участники имеют расчетные счета в долларах США в HSBC для проведения платежных операций в ЧАТАХ. Косвенные участники должны проводить свои платежные операции через прямых участников. Кроме того, существует категория членства под названием «Непрямые пользователи чата», где ее банки также проводят свои платежные операции через прямых участников. [5] [11] Объем операций в USD CHATS в 2007 году в натуральном выражении составил 2 121 058 операций. [12] Общая стоимость всех транзакций, проведенных в том же году, составила около 2 127 миллиардов долларов США. [13] По состоянию на 28 декабря 2015 года в USD CHATS было 100 банков-участников с прямым участником, 24 банка-участника с косвенным участием, 87 банков-участников с косвенными пользователями CHATS и восемь банков-участников со сторонними пользователями. [11]

ЧАТЫ В ЕВРО [ править ]

Чаты в евро устроены аналогично ЧАТам в долларах США. Его клиринговая палата также является коммерческим банком Standard Chartered Hong Kong . Банки-участники могут получить внутридневную ликвидность через овердрафт, предоставляемый Standard Chartered Bank. Как и USD CHATS, банки Гонконга не обязаны участвовать в Euro CHATS. Euro CHATS имеет две категории членства: прямые участники и косвенные пользователи CHATS; они функционируют так же, как категории в USD CHATS. [6] Общий объем транзакций в Euro CHATS в 2007 году в пересчете на количество транзакций составил 18 169 транзакций. [14] Общая стоимость всех транзакций, проведенных в том же году, составила около 280 миллиардов евро. [15] По состоянию на 28 декабря 2015 года в Euro CHATS было 37 банков-участников с прямым участником и 18 банков-участников с косвенными пользователями CHATS. [16]

ЧАТЫ с юанями [ править ]

ЧАТС использует Банк Китая (Гонконг) в качестве расчетной палаты для расчетов по платежам в юанях. Банк Китая имеет расчетный счет в Китайской национальной системе передовых платежей (CNAPS), что позволяет ЧАТАм в юанях эффективно работать как расширение китайской системы.

См. Также [ править ]

  • Faster Payment System , более новая, дешевая и круглосуточная система RTGS, доступная широкой публике в Гонконге, которая также поддерживает переводы средств от операторов электронных платежей и цифровых кошельков или между ними .
  • Система межбанковских платежей Клиринговой палаты
  • Fedwire
  • Индийские системы расчетов
  • ЦЕЛЬ
  • Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций

Ссылки [ править ]

  1. ^ «Финансовые услуги» (PDF) . Департамент информационных услуг, САР Гонконг. Ноября 2007 . Проверено 15 сентября 2008 года .
  2. ^ "Платежные системы RTGS" . Совет по развитию торговли Гонконга. 6 июля 2006 . Проверено 15 сентября 2008 года .
  3. ^ a b c Норман Т.Л. Чан, заместитель генерального директора денежно-кредитного управления Гонконга (11 июня 1997 г.). «Гонконг - ЧАТЫ» . Валютное управление Гонконга . Проверено 15 сентября 2008 года .
  4. ^ a b c d e "Система валовых расчетов в реальном времени" . Гонконгская межбанковская клиринговая компания . Проверено 22 января +2016 .
  5. ^ a b «Клиринговая система долларов США в Гонконге» . Гонконгская межбанковская клиринговая компания. Архивировано из оригинального 18 -го сентября 2008 года . Проверено 15 сентября 2008 года .
  6. ^ a b «Клиринговая система евро в Гонконге» . Гонконгская межбанковская клиринговая компания. Архивировано из оригинального 18 -го сентября 2008 года . Проверено 15 сентября 2008 года .
  7. ^ «Новости 2007 года» . Гонконгская межбанковская клиринговая компания. Архивировано из оригинального 18 -го сентября 2008 года . Проверено 15 сентября 2008 года .
  8. ^ «Статистика объема клиринговых транзакций HKD» . Гонконгская межбанковская клиринговая компания. Архивировано из оригинального (PDF) 12 апреля 2007 года . Проверено 15 сентября 2008 года .
  9. ^ «Статистика клиринговых транзакций HKD» . Гонконгская межбанковская клиринговая компания. Архивировано из оригинального (PDF) 26 апреля 2010 года . Проверено 15 сентября 2008 года .
  10. ^ «Список участников клиринга HKD по состоянию на 28 декабря 2015 года» . Гонконгская межбанковская клиринговая компания. Архивировано из оригинального (PDF) 4 марта 2016 года . Проверено 13 января +2016 .
  11. ^ a b «Список участников клиринга по доллару США на 28 декабря 2015 года» . Гонконгская межбанковская клиринговая компания. Архивировано из оригинального (PDF) 4 марта 2016 года . Проверено 13 января +2016 .
  12. ^ «Статистика объема клиринговых операций в долларах США» . Гонконгская межбанковская клиринговая компания. Архивировано из оригинального (PDF) 12 апреля 2007 года . Проверено 15 сентября 2008 года .
  13. ^ «Статистика стоимости клиринговых транзакций в долларах США» . Гонконгская межбанковская клиринговая компания. Архивировано из оригинального (PDF) 26 апреля 2010 года . Проверено 15 сентября 2008 года .
  14. ^ «Статистика объема клиринговых операций в евро» . Гонконгская межбанковская клиринговая компания. Архивировано из оригинального (PDF) 11 апреля 2007 года . Проверено 15 сентября 2008 года .
  15. ^ «Статистика стоимости клиринговых операций в евро» . Гонконгская межбанковская клиринговая компания. Архивировано из оригинального (PDF) 12 апреля 2007 года . Проверено 15 сентября 2008 года .
  16. ^ «Список участников евро клиринга по состоянию на 28 декабря 2015 года» . Гонконгская межбанковская клиринговая компания. Архивировано из оригинального (PDF) 19 сентября 2015 года . Проверено 13 января +2016 .