Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями
FinCEN.svg
Обзор агентства
Сформирован25 апреля 1990 г.
Штаб-квартираВена, Вирджиния
Руководитель агентства
  • Режиссер Кен Бланко
Материнское агентствоУправление терроризма и финансовой разведки
Интернет сайтwww .fincen .gov

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями ( FinCEN ) - это бюро Министерства финансов США, которое собирает и анализирует информацию о финансовых транзакциях в целях борьбы с отмыванием денег , финансированием терроризма и другими финансовыми преступлениями внутри страны и за рубежом .

Миссия [ править ]

В ноябре 2013 года директор FinCEN сформулировал свою миссию как «защитить финансовую систему от незаконного использования, бороться с отмыванием денег и способствовать национальной безопасности». [1] FinCEN выступает в качестве Подразделения финансовой разведки США (ПФР) и является одним из 147 ПФР, входящих в Группу подразделений финансовой разведки Эгмонт . Девиз FinCEN - « следуй за деньгами ». На веб-сайте говорится: «Основным мотивом преступников является финансовая выгода, и они оставляют финансовые следы, пытаясь отмыть доходы от преступлений или пытаясь потратить свои незаконно полученные прибыли». [2] Это сеть, объединяющая людей и информацию путем координации обмена информацией.с правоохранительными органами, регулирующими органами и другими партнерами в финансовой индустрии . [2]

История [ править ]

FinCEN был учрежден приказом министра финансов (приказ казначейства 105-08) 25 апреля 1990 года. В мае 1994 года его миссия была расширена за счет включения регулирующих функций, а в октябре 1994 года министерство финансов , предшественник FinCEN , Управление финансового контроля было объединено с FinCEN. 26 сентября 2002 г., после того, как был принят Раздел III Закона «ПАТРИОТ» , приказ Министерства финансов 180-01 [3] сделал его официальным бюро в Министерстве финансов.

С 1995 года FinCEN использует систему искусственного интеллекта FinCEN (FAIS). [4]

В сентябре 2012 года информационная технология FinCEN, называемая FinCEN Portal and Query System, перенесла данные за 11 лет в FinCEN Query, поисковую систему, аналогичную Google. Это «единое окно» [ sic ], доступное через портал FinCEN, позволяющее осуществлять широкий поиск по большему количеству полей, чем раньше, и возвращать больше результатов. С сентября 2012 года FinCEN генерирует 4 новых отчета: отчет о подозрительной деятельности (FinCEN SAR), отчет о валютных операциях (FinCEN CTR), назначение освобожденного лица (DOEP) и зарегистрированный бизнес по денежным услугам (RMSB). [5]

Организация [ править ]

Организационная структура FinCEN

По состоянию на ноябрь 2013 года в FinCEN работало около 340 человек, в основном специалистов по разведке, имеющих опыт работы в финансовой отрасли , незаконном финансировании, финансовой разведке , режиме регулирования ПОД / ФТ (отмывание денег / финансирование терроризма), компьютерных технологиях и правоприменении ". [1 ] Большинство сотрудников являются постоянными сотрудниками FinCEN, около 20 долгосрочных сотрудников назначены из 13 различных регулирующих и правоохранительных органов. [5] FinCEN делится информацией с десятками спецслужб, включая Бюро по алкоголю, табаку и огнестрельному оружию. ; Управление по борьбе с наркотиками ; Федеральное бюро расследований ;Секретная служба США ; Службы внутренних доходов ; таможенная служба ; и Служба почтовой инспекции США .

Директора FinCEN [ править ]

  • Брайан М. Бру (1990–1993)
  • Стэнли Э. Моррис (1994–1998)
  • Джеймс Ф. Слоан (апрель 1999 г. - октябрь 2003 г.)
  • Уильям Дж. Фокс (декабрь 2003 г. - февраль 2006 г.)
  • Роберт В. Вернер (март 2006 г. - декабрь 2006 г.)
  • Джеймс Х. Фрейс-младший (март 2007 г. - август 2012 г.)
  • Дженнифер Шаски Калвери (сентябрь 2012 г. - май 2016 г.)
  • Джамал Эль-Хинди (исполняющий обязанности, июнь 2016 - ноябрь 2017)
  • Кеннет Бланко (текущий, ноябрь 2017 - настоящее время) [6]

314 программа [ править ]

Закон США «ПАТРИОТ» 2001 г. требовал от министра финансов создать защищенную сеть для передачи информации для обеспечения соблюдения соответствующих правил. Правила FinCEN в соответствии с разделом 314 (a) позволяют федеральным правоохранительным органам через FinCEN обращаться к более чем 45 000 пунктов связи в более чем 27 000 финансовых учреждениях, чтобы найти счета и операции лиц, которые могут быть причастны к финансированию терроризма и / или отмывание денег. Веб-интерфейс позволяет лицам, указанным в §314 (a) (3) (A), регистрироваться и передавать информацию в FinCEN. Партнерство между финансовым сообществом и правоохранительными органами позволяет выявлять, централизовать и быстро оценивать разрозненные фрагменты информации. [7]

Хавала [ править ]

Еще в 2003 году FinCEN распространил информацию о « неформальных системах передачи ценностей » (IVTS), включая хавалу , сеть людей, получающих деньги с целью перечисления средств третьей стороне в другом географическом месте, ... обычно так [ ing] за пределами традиционной банковской системы через небанковские финансовые учреждения или другие коммерческие организации, основной деятельностью которых не может быть перевод денег. [8] 1 сентября 2010 года FinCEN выпустил руководство по IVTS, в котором говорится о Соединенных Штатах против Банки и Хавалы. [9]

Виртуальные валюты [ править ]

В июле 2011 года FinCEN добавил «другую ценность, заменяющую валюту» в свое определение предприятий, оказывающих денежные услуги, в рамках подготовки к адаптации соответствующего правила к виртуальным валютам. [10] 18 марта 2013 года FinCEN выпустил руководство относительно виртуальных валют , [11]в соответствии с которым обменники и администраторы, но не пользователи конвертируемой виртуальной валюты, считаются переводчиками денег и должны соблюдать правила по предотвращению отмывания денег / финансирования терроризма («ПОД / ФТ») и других форм финансовых преступлений путем ведения учета , отчетность и регистрация в FinCEN. Дженнифер Шэски Калвери, директор FinCEN, сказала: «Виртуальные валюты подчиняются тем же правилам, что и другие валюты ... Здесь применяются основные бизнес-правила денежных услуг». [12]

На слушаниях в Сенате в ноябре 2013 года Кэлвери заявил: «Соблюдение этих правил в интересах поставщиков виртуальной валюты по ряду причин. Во-первых, это идея корпоративной ответственности», что противопоставляет понимание Биткойна однорангового узла и одноранговая система в обход корпоративных финансовых институтов. Она заявила, что FinCEN сотрудничает с Экзаменационным советом федеральных финансовых учреждений., форум, учрежденный Конгрессом, под названием «Консультативная группа по Закону о банковской тайне (BSA)» и Рабочая группа BSA для обзора и обсуждения новых нормативных требований и руководящих указаний, а также возглавляемая ФБР «Рабочая группа по возникающим угрозам виртуальной валюты» (VCET), сформированная в начале 2012 г. - «Рабочая группа по кибермошенничеству» под руководством FDIC, «Рабочая группа по кибербезопасности», возглавляемая Министерством финансов и финансовым преступлениям, а также с сообществом других подразделений финансовой разведки. [1] По данным Министерства юстиции, члены VCET представляют ФБР, Управление по борьбе с наркотиками, несколько прокуроров США, а также Отдел конфискации активов и отмывания денег Уголовного отдела и Секцию компьютерных преступлений и интеллектуальной собственности. [13]

Споры [ править ]

В 2009 году GAO обнаружило «возможности» для улучшения «межведомственной и государственной экспертизы координации», отметив, что федеральные банковские регуляторы выпустили руководство межведомственной экспертизы, что SEC , CFTC и их соответствующие саморегулируемые организации разработали Закон о банковской тайне (BSA). экзаменационные модули, и что FinCEN и IRSИзучив небанковские финансовые учреждения, было выпущено экзаменационное руководство для предприятий, оказывающих денежные услуги. Поэтому несколько регулирующих органов проверяют соблюдение BSA в разных отраслях и для некоторых крупных холдинговых компаний даже в рамках одного учреждения. Регулирующим органам необходимо способствовать большей согласованности, координации и обмену информацией, уменьшать ненужную регулятивную нагрузку и выявлять проблемы в разных отраслях. [14] FinCEN подсчитал, что после 2012 года у него будут соглашения о доступе к данным с 80% государственных агентств, проводящих экзамены BSA. [14]

С момента основания FinCEN в 1990 году Фонд электронных границ в Сан-Франциско обсуждает его преимущества по сравнению с угрозой конфиденциальности. [15] FinCEN не раскрывает, сколько сообщений о подозрительной деятельности привело к расследованию, предъявлению обвинений или обвинительных приговоров, и не существует исследований, чтобы подсчитать, сколько сообщений было подано в отношении невиновных людей. FinCEN и законы об отмывании денег подвергались критике за то, что они дороги и относительно неэффективны, но при этом нарушают права Четвертой поправки , поскольку следователь может использовать базу данных FinCEN для расследования людей, а не преступлений. [16]

Также утверждалось, что правила FinCEN против структурирования применяются несправедливо и произвольно; например, в 2012 году сообщалось, что малые предприятия, продающие на фермерских рынках, стали объектом преследований, в то время как политически связанные люди, такие как Элиот Спитцер, не были привлечены к ответственности. [17] Причины структурирования Спитцера были описаны как «невиновные». [18]

В феврале 2019 года стало известно, что Мэри Дейли, старшая дочь генерального прокурора США Уильяма Барра , покидает свою должность в офисе заместителя генерального прокурора США и переходит на должность FinCEN. [19] [20] [21]

В сентябре 2020 года результаты, основанные на 2657 документах, включая 2121 отчет о подозрительной деятельности (SAR), просочившиеся из FinCEN, были опубликованы в виде файлов FinCEN . [22] [23] Просочившиеся документы показали, что, хотя и FinCEN, и банки, подавшие SAR, знали о миллиардах долларов грязных денег , перемещаемых через банки, оба сделали очень мало для предотвращения транзакций. [22]

В популярной культуре [ править ]

В фильме 2016 года «Бухгалтер» проводится расследование FinCEN в отношении главного героя. [24]

См. Также [ править ]

  • Правила казино в соответствии с Законом о банковской тайне
  • Отчет о валютных операциях
  • FINTRAC - канадский эквивалент FinCEN
  • Отчет о подозрительной активности
  • Хронология поствыборного перехода после вмешательства России в выборы в США в 2016 году
  • Хронология расследований в отношении Трампа и России (январь – июнь 2017 г.)
  • Хронология расследований в отношении Трампа и России (июль – декабрь 2018 г.)
  • Раздел 31 Свода федеральных правил

Ссылки [ править ]

  1. ^ a b c Шаски Калвери, Дженнифер (18 ноября 2013 г.). «Заявление Дженнифер Шаски Калвери, директора сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США перед комитетом Сената США по внутренней безопасности и делам правительства» . Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями. Архивировано 26 марта 2014 года . Проверено 6 марта 2014 .
  2. ^ a b «FinCEN - Что мы делаем» . Сайт FinCEN . FinCEN. Архивировано 14 ноября 2016 года . Проверено 13 ноября +2016 .
  3. ^ «КАЗНАЧЕЙСКИЙ ПРИКАЗ 180-01» . Министерство финансов США. 24 марта 2003 года. Архивировано 6 марта 2014 года . Проверено 6 марта 2014 .
  4. ^ Система FinCEN AI: поиск финансовых преступлений в большой базе данных кассовых операций
  5. ^ a b «FinCEN - Часто задаваемые вопросы по модернизации информационных технологий FinCEN» . Сайт FinCEN . FinCEN. Архивировано из оригинального 17 февраля 2014 года . Проверено 6 марта 2014 .
  6. ^ «Казначейство объявляет Кена Бланко директором FinCEN» . Архивировано 15 июля 2019 года . Проверено 15 июля 2019 .
  7. ^ «Приложение A - Сетевые программы по борьбе с финансовыми преступлениями» (PDF) . FinCEN. Архивировано 2 марта 2013 года из оригинального (PDF) . Дата обращения 23 августа 2016 .
  8. ^ "Неформальные системы передачи ценностей" (PDF) . Консультативная сеть FinCEN по борьбе с финансовыми преступлениями . Министерство финансов США. Март 2003. Архивировано из оригинального (PDF) 30 июня 2014 года . Проверено 6 марта 2014 .
  9. ^ «Неформальные системы передачи ценностей» . Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями. 1 сентября 2010 года архивации с оригинала на 5 сентября 2010 года.
  10. ^ Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (2011-07-21). «Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями» . Положения Закона о банковской тайне; Определения и другие правила, касающиеся предприятий, оказывающих денежные услуги . Федеральный регистр. п. 76 FR 43585. Архивировано 20 сентября 2020 года . Проверено 6 марта 2014 . 31 Свода федеральных правил, § 1010.100 (ff) (5) (i) (A)
  11. ^ «FIN-2013-G001: Применение правил FinCEN к лицам, управляющим, обменивающим или использующим виртуальные валюты» . Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями. 18 марта 2013. с. 6. Архивировано из оригинального 19 марта 2013 года . Проверено 4 марта 2014 года .
  12. ^ Берсон, Сьюзен А. (2013). «Некоторые основные правила использования« биткойнов »в качестве виртуальных денег» . Американская ассоциация адвокатов. Архивировано 29 октября 2013 года . Проверено 10 сентября 2013 года .
  13. ^ «Исполняющий обязанности помощника генерального прокурора Мифили Раман свидетельствует» . Комитет Сената по внутренней безопасности и делам правительства . Вашингтон, округ Колумбия: Justice.gov. 18 ноября 2013 года. Архивировано 24 февраля 2014 года . Проверено 6 марта 2014 .
  14. ^ a b «Закон о банковской тайне: федеральные агентства должны принять меры для дальнейшего улучшения координации и обмена информацией» . Гао-09-227 . GAO.gov (GAO-09-227). 12 февраля 2009 года архивации с оригинала на 7 марта 2014 года . Проверено 6 марта 2014 .
  15. ^ Берка, Стивен (декабрь 1991). "FinCEN: Большой брат все-таки?" . EEF.org. Архивировано из оригинала на 2016-03-03 . Проверено 6 марта 2014 .
  16. ↑ Джули Уэйкфилд (1 октября 2000 г.). «За деньгами» . Правительство исполнительной власти . Архивировано 7 марта 2014 года . Проверено 6 марта 2014 .
  17. ^ Уолтер Олсон (2012-04-20). « « Структурирование »: кому это сойдет с рук, а кому нет» . Запрещено. Архивировано 2 декабря 2013 года . Проверено 30 ноября 2013 .
  18. ^ Дэвид Джонстон; Стивен Лабатон (12 марта 2008 г.). «Сообщения, которые привлекли внимание федеральных властей к Спитцеру» . Нью-Йорк Таймс . Архивировано 5 января 2018 года . Проверено 27 августа 2017 года .
  19. ↑ Бесс Левин (14 февраля 2019 г.). «Зять Уильяма Барра только что получил работу, консультируя Трампа по« юридическим вопросам »; Работа Тайлера МакГоги будет "пересекаться" с расследованием России " . VanityFair.com . Архивировано 27 марта 2019 года . Проверено 20 февраля 2019 года .
  20. ^ Дэвид Shortell, Лаура Джарретт и Памела Браун (13 февраля 2019). «Дочь и зять кандидата от АГ уходят из Министерства юстиции» . CNN.com . Архивировано 21 февраля 2019 года . Проверено 20 февраля 2019 .CS1 maint: uses authors parameter (link)
  21. ^ "Зять кандидата на должность генерального прокурора Уильяма Барра, чтобы присоединиться к офису советника Белого дома: отчет" . TheDailyBeast.com . 13 февраля 2019 года. Архивировано 15 февраля 2019 года . Проверено 20 февраля 2019 .
  22. ^ a b «Секретные документы показывают, как преступники используют крупные банки для финансирования террора и смерти, и правительство не останавливает это» . Buzzfeed Новости . 2020-09-20 . Проверено 20 сентября 2020 .
  23. ^ «Глобальные банки бросают вызов репрессиям США, обслуживая олигархов, преступников и террористов» . Международный консорциум журналистов-расследователей . 2020-09-20 . Проверено 20 сентября 2020 .
  24. ↑ Уэллс, Тиш (15 октября 2016 г.). «Обзор фильма: Бухгалтер (2016)» . Архивировано 17 ноября 2016 года . Проверено 16 ноября, 2016 .

Внешние ссылки [ править ]

  • Официальный веб-сайт
  • FinCEN в Федеральном реестре